AMLA пересматривает правила для платежных и криптокомпаний, работающих в нескольких странах ЕС

► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Центральный контактный пункт (CCP) — механизм, позволяющий национальным регуляторам требовать от иностранной платежной или e-money компании, работающей на их территории без местного филиала, назначить ответственного представителя.

Его задача — обеспечивать соблюдение местных требований по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT) и взаимодействовать с национальными надзорными органами. Механизм действует с 2015 года, а в 2024 его распространили также на криптокомпании.

Новые технические стандарты должны определить:

• критерии, по которым компания обязана иметь CCP в конкретной стране ЕС;
• функции и обязанности такого контактного пункта;
• порядок взаимодействия CCP с национальными регуляторами

Главная проблема — конфликт с MiCA

Самый сложный вопрос касается криптокомпаний и их статуса по регламенту MiCA .

Этот документ разрешает лицензированной в одной стране ЕС криптокомпании предоставлять услуги во всех 27 государствах Союза по принципу «паспортизации», то есть без создания отдельных юридических лиц в каждой стране.

Директор итальянской финансовой разведки Энцо Серата предупредил, что новые правила могут фактически ослабить локальное взаимодействие в сфере AML. Риск особенно актуален для крупных рынков, если криптокомпании будут получать лицензии в меньших государствах ЕС, а основную деятельность будут вести в других странах.

В таком случае финансовым разведкам придется существенно усиливать трансграничное сотрудничество, чтобы получать информацию о подозрительных операциях, проведенных на их территории через компании с иностранной лицензией.

После завершения опроса AMLA опубликует отчет с ключевыми выводами и приступит к работе над финальной версией стандартов.

Читайте также: ЕС запускает единую систему штрафов за отмывание денег: новый регулятор AMLA унифицирует наказание

Напомним

Криптобиржа WhiteBIT получила лицензию MiCA в Австрии и запустила отдельную платформу для ЕС