Государственная служба финансового мониторинга Украины начала отдельно анализировать крупные наличные операции, используемые для приобретения дорогой недвижимости, элитных автомобилей и другого имущества премиального сегмента, сообщил глава ведомства Филипп Пронин в Telegram-канале в понедельник.
11 мая 2026, 16:55
Читати українською
Финмониторинг проверяет покупку дорогой недвижимости и авто
► Читайте страницу«Минфина» в Facebook: главные финансовые новости
Что в фокусе
«В фокусе — не бытовые покупки и не обычные сбережения граждан, а крупные суммы, которые используются для приобретения активов высокой стоимости: дорогой недвижимости, элитных автомобилей и другого имущества премиального сегмента», — пояснил Пронин.
Он привел пример приобретения элитного автомобиля стоимостью $100 тыс. (более 4,3 млн грн), подчеркнув, что в таких случаях подтверждение источников средств является необходимостью.
Отдельным маркером риска определены случаи внесения наличных через различные банковские учреждения с повторным использованием одних и тех же документов о доходах.
Читайте также: Финмониторинг по-новому: государство изменяет алгоритм обнаружения подозрительных трансакций
Глава Госфинмониторинга уточнил, что ведомство анализирует полную картину: суммы, периодичность, связи между операциями и реальное происхождение средств, а не отдельные фрагменты транзакций.
«Наличные сами по себе не являются нарушением. Но если речь идет о значительных суммах для приобретения дорогостоящего имущества, происхождение этих средств должно быть понятным и подтвержденным», — подчеркнул Пронин.
Напомним
Со 2 февраля 2026 года в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, существенно изменяющий подход к выявлению рисковых операций и взаимодействию между контролирующими органами.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 49
що отримували «білі» доходи ваші висловлювання не стосуються.
і їм потрібно подавати копії декларацій.
Також у ПФУ немає данних про закордонні
доходи та доходи від корпоративних прав
а також отримані подарунки та активи у спадок.
Спеціально для тебе — чому фінмоніторинг не може взяти копію декларації без моєї участі?
та й у законі прописано, що громадяни повинні самостійно надавати
інформацію про свої доходи, а не фінмон повинен їх десь розшукати.
А зробити по замовчуванню всіх «винними» й вимагати бумажку — це найлегше.
Внесіть зміни в законодавство — щоб фінмон
мав повний доступ до бази податкової,
можливо тоді будете скиглити на тему
безмежного доступу до ваших конфіденційних
данний, що зберігаються у податковій.
Звісно, що вам навіть невідома реальна
чисельність депутатів ВРУ, а їх меньше 400.
Написали б замість цифри «450»
текст «всі депутати ВРУ» — не було
б ніяких питань, а коли пишете
цифри «від фонаря», то виникають
питання до вашої компетенції
у обговорюванних темах.
Люди, які купують таке за готівку не знімають її з банківського рахунку.
До слова у себе в блозі розписав як держава ТА БАНКИ змушують людей порушувати закон бо створюють штучні перепони для безготівкових розрахунків.
«На виконання зазначеного Указу Президента, постановою Кабінету Міністрів України від 10 січня 2002 року № 35 „Про утворення Державного департаменту фінансового моніторингу“, у складі Міністерства фінансів утворено Державний департамент фінансового моніторингу, як урядовий орган державного управління.»
На очереди — более значимая фигура.
Там другое лицо, очень приближённое к президенту, курировало эту стройку.
топ-менеджмента госсслужащих и членов их семей.
По пунктам:
Банк за проводку ваших денег в любой банк берёт комиссию один процент с продавца обычно.
Плюс если у покупателя условно доллары, то их нужно обменять на гривны, поскольку переводы только в гривне.
Плюс если продавец в итоге хочет иметь доллары — то потом нужно купить валюту.
Итог:
Фактическая стоимость одного такого чека в банке просто космос. (комса+два валютообмена)
А по поводу власти:
Ввёл эту хрень Янукович и Азаров и ограничил 150 т грн.
Порошенко сделал ещё всё хуже и уменьшил до 50 т грн.
Отменить эту хрень попыток не было до сих пор.
Отменять лимиты на рассчеты наличными никто не будет,
ведь такие нормы есть в большинстве европейских стран.