Украинские банки могут подписать общий меморандум по снижению лимита месячных операций после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг. Об этом сообщает «Интерфакс-Украина» со ссылкой на собственные источники.
8 декабря 2024, 10:02
Читати українською
Банки хотят усилить финмониторинг для операций на сумму более 100 тысяч — СМИ
► Читайте телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Что известно
Один из собеседников отметил, что сначала может быть введен предел 150 тыс. грн в месяц с 1 января 2025 года, а с 1 июля он будет снижен до 100 тыс. грн в месяц.
Другой собеседник агентства добавил, что речь пойдет не только о P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц не в одном банке, но и о переводах IBAN.
Читайте: Большие банки хотят ввести новый маркер финмона: внесение наличных денег от 50 тыс. грн
По его словам, первый месяц нацбанковских ограничений показал, что объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, однако одновременно переводы IBAN выросли на 4 млрд грн.
«Собеседники агентства отметили, что обе банковские ассоциации — НАБУ и АУБ — участвуют в этой инициативе, уже около половины банков предварительно одобрили такую инициативу. Предполагается, что к меморандуму присоединится подавляющее большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой сейчас идет 1 апреля следующего года», — добавили в уведомлены.
Напомним
Ранее «Минфин» в материале «Большие банки хотят ввести новый маркер финмона: внесение наличных денег от 50 тыс. грн» писал, что крупные украинские банки снова собираются усилить проверку клиентов-физлиц в рамках финансового мониторинга. Под усиленный контроль могут попасть операции людей после внесения на счет наличных денег от 50 тыс. грн и выше.
Новые меры еще не утверждены и не введены в действие в рамках банковской системы, но уже несколько недель активно обсуждаются в финансовом сообществе.
Их суть: подразделение финансового мониторинга банка обязано в усиленном режиме проверять операции физлиц, если им предшествовало внесение наличных денег в любой форме (терминал/касса) на сумму от 50 тыс. грн и выше.
Источник:
Минфин
Комментарии - 21
побегать по укрбанкам да наоткрывать
дополнительных счетов…
А вот написать что-нибудь прикольное
на форуме — без особых проблем…
При средней зарплате по стране
менее 20 тысяч плакаться о месячном
лимите в 100 тысяч довольно смешно.
дополнительных счетов…
Давно вже не потрібно бігати по банках, в більшості банків є додаток з можливістю відкриття рахунків через Дію.
При средней зарплате по стране
менее 20 тысяч
Ага, а на рахунку звичайно ж не може бути більше 1 з/п… 2000−3000 $ ліміт для фінмону, сміхота. І це навіть не вимога держави, це приватна ініціатива банків. Будемо надіятись, що це все просто чергове бла бла бла.
ліміт для фінмону встановлений в законі,
ніякі банки самостійно змінити його не можуть, і навіть НБУ теж
не споживайте журнаглістику і будете себе краще почувати
Якщо по темі, то ці олені просто не розуміють, що гроші це енергія і кров економіки, яка напряму залежить від швидкості та легкості їх обертання. Кожна безглузда додаткова бюрократична перепона б"є по бізнесу, який всерівно знайде обхід лімітів.
Основна маса свіфт-переказів це перекази бізнесу. А вони не відключені.
Зараз ліміти на переведення власних же коштів всередині країни
Якби ти вчитався то зрозумів що ця стаття не про ліміти на переведення власних коштів.
Якщо по темі, то ці олені просто не розуміють, що гроші це енергія і кров економіки, яка напряму залежить від швидкості та легкості їх обертання.
Це ти про банки? Банки розуміють що треба якось прижати тих «вільних» українчиків які прикриваючись операціями фізичних осіб прокручують гроші, часто ще й гроші нелегального бізнесу.
Цей вкид націлений на фізосіб, яким боком тут бізнес взагалі?
Тіньовий бізнес, який займає 40% ВВП