Мошенничество с криптовалютой: 4 новые схемы, которые появились во время войны

Схема 1: «бесплатная» раздача денег криптобиржей

Часть новых мошеннических схем возникла на волне поддержки Украины представителями мировой криптоиндустрии. Например, одну из таких идей подкинул аферистам благородный поступок криптоплатформы FTX, которая сразу же после ввода российских войск в Украину, 24 февраля, перечислила всем украинским пользователям по $25.

Акцию якобы безвозмездной раздачи денег запустили скамеры. Об этом на своем канале в Telegram рассказал криптоблогер Booba.

Схема выглядит так: потенциальной жертве предлагают зарегистрироваться на ноунейм бирже, ввести промокод «StopWar», после чего обещают начислить 0,24 ЕТН (порядка 600$) якобы на помощь. Что интересно, в акции могут участвовать не только украинские пользователи, что, конечно же, очень расширяет поле деятельности аферистов.

Читайте также: Первая в мире криптовойна началась. Россия уже ее проиграла

После регистрации на бирже и прохождения процедуры полной верификации обещанная сумма действительно засвечивается на счету новичка. Однако, чтобы вывести ее, «биржа» просит активировать аккаунт и пополнить баланс на $100. Как только баланс пополнен на указанную сумму, аккаунт блокируется. В результате у аферистов остаются не только деньги, но и документы пользователя, предоставленные им для идентификации.

Схема 2: «заработок» на российских санкциях

Еще одна разновидность этой схемы, появившаяся во время войны, выстроена на факте масштабных санкций против страны-агрессора и цепляет на крючок тех, кто готов заработать на подсанкционных криптоинвесторах.

Своих жертв аферисты находят в многочисленных крипточатах, к которым новички (и не только) присоединяются в поиске торговых сигналов. Все начинается с того, что жертва получает письмо от участника группы, который из-за санкций якобы не может вывести свою криптовалюту с биржи, но еще не утратил права делать внутренние переводы.

Далее жертве предлагается зарегистрироваться на бирже, где у отправителя сообщения якобы«застряла» криптовалюта, получить на свой счет условные 1,5 ВТС и вывести их с биржи за 10-процентное вознаграждение.

В этом случае, как показывает практика, мошенники рассчитывают даже не на то, что кто-то позарится на комиссионные. Ставка делается на особо жадных «клиентов», которые соблазнятся возможностью банально присвоить полученную криптовалюту. Ведь операция выглядит полностью построенной на доверии и ни одному из участников сделки ничего не грозит за нарушение условий договора.

Но в проигрыше остается как раз тот, кто позаривлся на дармовые монеты. Итак, вы регистрируетесь на указанной бирже и, что самое интересное, упомянутые 1,5 ВТС действительно появляются на вашем счете.

Но для вывода средств якобы необходимо верифицировать счет пополнением на $100. Как только деньги поступают на счет, вас блокируют. Так «комбинатор» лишается не только дармовой криптовалюты, но и своих кровно заработанных.

Читайте также: Инвестиции под обстрелами: во что теперь вкладывают деньги украинцы и почему удвоили покупку «крипты»

Массовый отъем денег у российских криптоинвесторов после начала войны — отдельная история. Некоторые в прошлом уважаемые Telegram-каналы еще до официального объявления крипто-биржами своих действий в отношении пользователей из РФ начали пугать тех грядущей блокировкой аккаунтов и предлагали перевести средства с биржевых аккаунтов с российской верификацией на китайские или американские счета. Что было потом, не трудно догадаться.

Схема 3: «подняться» на бегстве инвесторов в стейблкоин

По признанию криптоблогеров, самая распространенная сейчас схема обмана выстроена вокруг монеты Terra (LUNA) — девятой по капитализации на крипторынке. Выбор именно этого альткоина не случаен. Terra — это блокчейн-протокол, с помощью которого создаются привязанные к фиатным валютам стейблкоины. Именно они стали особо востребованы инвесторами с началом войны в Украине.

У LUNA есть два неоспоримых достоинства. Во-первых, на блокчейне Terra выпускается стейблкоин UST, который в отличие от большинства остальных не может быть заблокирован — в его смарт-контракте попросту отсутствует такая функция. Во-вторых, для выпуска этого стейблкоина приходится сжигать часть токенов LUNA, что приводит экономику токена в состояния дефляции.

Мошенническую схему с LUNA организовал один из самых популярных Telegram-канал с числом подписчиков свыше 50 тыс. Администратор канала заявил, что является сооснователем биржи Bitfinex и зарабатывает на сигналах.

Он рассказал своим подписчикам, что участвовал на закрытом приватном сейле LUNA, а потому смог приобрести монету дешево. Правда, продать на бирже ее не имеет права, но может переводить небольшими порциями индивидуально на кошельки. Для своего комьюнити он якобы готов продать LUNA по цене $5−20. Тогда как сейчас на бирже монета торгуется по цене около $95.

Профит покупателя очевиден: покупаешь по $20, продаешь по $95 на бирже, разницу кладешь в карман. Причем, для многих, попавшихся на крючок, схема выглядела очень безопасной. Ведь Telegram-канал существует довольно долго и за время работы обзавелся большой армией поклонников. Более того, на канале периодически появлялись скриншоты с уже проведенными успешными транзакциями.

Однако реальный результат оказался одинаков для всех, кто решил по дешевке купить перспективную монету: как только жертва переводила средства, ее аккаунт блокировался, а вместо монет пострадавший получал от автора аферы благодарность и гифку смеющегося Джокера.

Криптоблогеры также рассказывают об аналогичных схемах с использованием других популярных сейчас новых монет.

Чтобы не стать жертвами описанных выше схем, достаточно соблюдать простые правила: всегда проверяйте ресурсы, на которых регистрируетесь, изучайте отзывы, мониторьте информацию в официальных источниках и главное — не подавайтесь искушению быстрого получения легких денег.

Схема 4: «помощь» Украине

В этом случае аферисты играют на желании представителей криптосообщества помочь украинской армии, нашим беженцам или поучаствовать в других акциях, позволяющих смягчить последствия гуманитарной катастрофы из-за российского вторжения.

Криптоинвесторы одними из первых организовали помощь Украине. За первые семь дней войны в виде пожертвований в криптовалюте, как пишет сайт The art newspaper, было собрано около $40 млн.

Эту активность использовали и мошенники. Как говорится в исследовании аналитической компании Expel, уже в первые дни войны в социальных сетях был зафиксирован всплеск активности спам-рассылок от мошенников. Те просили делать пожертвования в криптовалюте для помощи Украине.

Специалисты по кибербезопасности выявили несколько ключевых фраз в фишинговых письмах. Темы писем содержат, в частности, слова «Help-Bitcoin» и «Help save children in Ukraine». Текст подобных писем часто содержит инструкции, как перевести биткоины.

По данным телеканала CNBC, некоторые злоумышленники для обмана пользователей выдают себя за представителей общественных и гуманитарных организаций. Журналисты CNBC также отметили, что часто в таких случаях мошенники используют различные методы эмоционального давления.

Издание Bleeping Computer уточняет: мошенники могут использовать различные методы выкачивания денег — от фишинговых электронных писем, якобы исходящих из доменов Управления ООН по координации гуманитарных вопросов до сообщений на форумах, якобы связанных с движением помощи Украине.

В отчете Scamadviser также говорится, что аферисты начали активно использовать NFT для выкачки средств под предлогом помощи Украине. «Это только начало, и мы обязательно увидим гораздо больше творческих мошенников, которые зарабатывают на теме пожертвований Украине. Будут использоваться различные тактики, чтобы заставить людей думать, что они делают пожертвования на благое дело», — говорится далее в отчете.

Специалисты компании рекомендуют не отправлять криптовалюту неизвестным людям и организациям, поскольку нет абсолютно никаких гарантий, что деньги пойдут по назначению.

Если вы действительно хотите помочь Украине криптовалютой в борьбе против агрессора, пользуйтесь только официальными сайтами профильных организаций: пожертвования можно сделать через размещенные там ссылки или с их страниц в социальных сетях.

Автор:

Главный редактор Елена Демина

Пишет на темы: Макроэкономика, финансы, госрегулирование, бюджет, фискальная политика