Жизнь «схемщикам» испорчена. Рада одобрила закон о финмониторинге

Чем дополнили законопроект

При доработке законопроекта №2179 его нормы были дополнены:

• процедурой применения соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства;

• ограничением максимального размера штрафа за грубейшие нарушения для финансовых учреждений;

Читайте также: НБУ выявил незаконные операции клиентов банков на 17 миллиардов

• возможностью обжалования решения о наложении штрафов к исполнению такого решения;

• изменениями в порядке включения лиц в перечень лиц, связанных с терроризмом (перечень будет меняться на основании решения суда);

• а также устранены неоднозначные и оценочные формулировки.

Что даст воплощение норм закона

• Переход к применению субъектами первичного финансового мониторинга риск-ориентированного подхода и, соответственно, к кейсовой отчетности о подозрительных операциях своих клиентов.

• Ввозможность использования результатов надлежащей проверки, осуществленной другим субъектом первичного финмониторинга.

Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство

• Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4.

– операции с наличными (любые зачисления, переводы)

– операции политически значимых лиц и их окружения

– переводы за границу

– операции с офшорами, странами с низким уровнем финмониторинга по стандартам FATF.

• Создание прозрачного инструмента привлечения к ответственности за нарушения.

Читайте также: К законопроекту о финмониторинге внесут 500 правок — Гетманцев

• Сокращение затрат банков и финансовых учреждений на отчетность о финансовых операциях.

• Усовершенствованную процедуру раскрытия конечных бенефициарных владельцев.

Ранее сообщалось

• Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» был подан в Верховную Раду 25 сентября этого года.

• 1 ноября проект был поддержан в первом чтении.

• Законопроект адаптирует в национальное законодательство рекомендации FATF и 4-ю и частично 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания средств и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, которые хотят вступить в ЕС.