Банковские карты для путешественников: билеты за бонусы и другие «плюшки»

Особенности travel- продуктов - приятные бонусы в виде кешбека, возможность накопить мили или получить доступ к бизнес-залам аэропортов.

В основе банковских решений для тех, кто часто ездит за границу, могут быть карты разного класса. Но все они имеют несколько общих моментов. Во-первых, это карты международных платежных систем — как правило, MasterCard или Visa. Национальная карта Простір не подходит, ее можно использовать только в Украине. Во-вторых, они имеют высокую степень защиты. 

Чтобы сделать путешествие комфортным, некоторые банки предлагают клиентам мультивалютные карты, которые привязаны одновременно к нескольким счетам. В этом случае путешественники могут не думать об обмене валют и экономить на  конвертации.  Это удобно для тех, кто много ездит по всему миру — сегодня летит в Европу, а завтра — отправляется за океан. 

Но большинство клиентов банков предпочитает брать с собой за рубеж обычные гривневые карты. Даже несмотря на вероятность двойной конвертации. 

В поездках могут случаться разные сюрпризы, и далеко не всегда приятные. Например, можно потерять багаж или заболеть. Или набрести на масштабную распродажу дизайнерской одежды, когда в кошельке уже не осталось наличных. В любом случае, финансовая «подушка безопасности» не помешает. Поэтому чаще всего банки предлагают путешественникам кредитные карты с лимитом 50 000 - 200 000 гривен. Льготный период  по ним колеблется в диапазоне 55-66 дней — в это время банк не начисляет проценты. Причем кредит до 50 -75 тыс. грн можно получить даже без подтверждения доходов. 

Еще один важный нюанс — комиссии за снятие наличных за границей. По этому вопросу у банков нет единой политики. В одних случаях с карты выгоднее снимать свои средства, в других — кредитные, а иногда условия одинаковы в том и другом случае. 

Какие бонусы предлагают банки путешественникам

За последний год сразу несколько крупных украинских банков начали выпускать престижные карты класса World Black Edition Mastercard. Прошлой осенью преимущества этого продукта украинским клиентам представил Приватбанк, а летом текущего года это сделали Альфа-банк и Укрсиббанк. Держатель такой карты может рассчитывать на сервис экстра-класса и множество бонусов -  от доступа в международные бизнес-залы в аэропортах и скидки на прокат автомобилей, заканчивая помощью в организации обучения детей за границей. Перечень привилегий внушительный, как и сумма годового обслуживания, которая у таких предложений стартует от 1200 грн.

Многим клиентам банков такое многообразие сервисов ни к чему, и переплачивать за статус они тоже не готовы. В большинстве случаев украинские путешественники предпочитают классические кредитки с оптимальным набором опций — низкими комиссиями при снятии наличных за границей, кешбеком за оплату товаров или услуг, возможность накапливать мили и т.д.

По словам начальника управления разработки карточных продуктов розничным клиентам банка Конкорд Натальи Крисановой, спрос на карты для путешественников после введения безвиза со странами ЕС заметно вырос среди представителей среднего класса. Специально для них банк разработал карту inJOY с бесплатным обслуживанием. Чтобы сделать поездки для клиентов еще доступнее, в банке Конкорд рассматривают возможность начисления кешбека при оплате гостиниц через онлайн-платформу booking.com.

По мнению директора департамента по развитию розничных продуктов Альфа-Банка Украина Евгения Благинина, спрос на «специальные» карты с программами лояльности выше, чем на обычный пластик. Например, новая карта Travel, которую недавно предложил банк, выполняет и функции классической кредитки, и при этом позволяет путешественнику накапливать баллы при любой покупке — от чашки кофе до бытовой техники. «Активность клиентов и оборот по картам с бонусами на 10-15% больше в сравнении с картами аналогичного уровня, но без бонусов. Исходя из повышенного спроса, мы планируем до конца этого года продать до 10 000 карт Travel» — делится планами Благинин. 

Директор департамента по продуктам розничного бизнеса ПУМБ Дмитрий Полищук отмечает, что самая востребованная опция тревел-карт — это доступ к бизнес-залам аэропортов и Priority Pass. Ведь ожидание вылета в аэропортах – это та часть путешествия, которую хочется провести с комфортом.

Вкладывайте деньги выгодно вместе с программой «Бонус к депозиту»!

Специальные предложения для путешественников подразумевают сотрудничество с определенными авиакомпаниями, аэропортами, туристическими агентствами или платежными системами. Хотя некоторые банки предоставляют клиенту более широкий выбор поставщиков услуг. Количество предложений растет с каждым днем, и выбрать подходящий вариант не всегда просто.

«Минфин» изучил предложения банков и выбрал на свое усмотрение несколько карт, с которыми путешествовать приятнее и выгоднее.

ОТП банк

OTP Tickets Travel Card 

*-раз в месяц наличные можно снять без комиссии.

«Плюшки» для путешественников

• OTP Tickets Travel Card разработана ОТП банком совместно с онлайн-агентством путешествий Tickets.UA. Она дает держателю привилегии участника программы лояльности агентства.

• За каждые 100 грн клиент получает бонусы из расчета 1 бонус=1 гривна. 250 приветственных бонусов начисляются при регистрации в программе лояльности Tickets.ua и совершении 3-х платежей за счет кредитных средств. За баллы можно покупать билеты на все виды транспорта, бронировать отели, приобретать билеты в кино, на концерты или в театр через сайт Tickets.UA.

• При оплате некоторых категорий товаров и услуг кредитными средствами, банк возвращает на карту определенный процент от потраченной суммы. Кешбек в размере 25% начисляется при покупке билетов в кино, 10% — за поездки на Uber. При покупке билетов на самолет, поезд или автобус на сайте Tickets.UA, клиент получает обратно 2% потраченной суммы. За все остальные расчеты, в том числе собственными средствами, кешбек составляет 1%.

• Воспользовавшись промокодом, клиенты могут заказать Uber в или из аэропорта за пол цены.

Альфа-Банк

Кредитная карта Travel 

*Если у клиента есть кредитная задолженность на расчетную дату, с его счета списывается ежемесячная плата 150 грн.

• Кредит до 75 тыс. грн клиент может получить без подтверждения доходов.

• Владельцу карты Travel доступна рассрочка до 12 месяцев под 0,01% при оплате товара картой по всему миру.

«Плюшки» для путешественников

• За каждую потраченную гривну кредитных средств держателям карты в режиме онлайн начисляются 5 баллов. 

• Клиенты, которые в первые 60 дней с момента выпуска карты совершат транзакции на сумму не менее 25 тыс. грн, получат 50 000 приветственных баллов. 

• Накопленные баллы можно использовать для приобретения билетов, бронирования гостиниц, аренды авто и других покупок в категории «туризм». Проверить бонусный счет и перевести баллы в travel-покупки можно в мобильном приложении Alfa-Mobile Ukraine. 

• С картой Travel клиент может купить билет любой авиакомпании. Если по выбранному рейсу предусмотрено начисление миль от авиалиний, то будут начисляться и мили авиакомпании, и баллы путешественника.

• Владельцы карты Travel могут дважды в год бесплатно посещать бизнес-залы по всему миру в рамках программы LoungeKey.

• На поездки в/из аэропортов «Борисполь» и «Киев» на Uber предусмотрена 50%-я скидка.

• Бесплатная упаковка чемоданов в аэропорту «Борисполь».

• Услуга «консьерж-сервис».

Конкорд банк

Карта inJoy MC Debit Standard

*с начала 2019 года кредитный лимит будет увеличен до 50 000 грн.

• Карта имеет технологию бесконтактной оплаты PayPass и технологию защиты платежей в интернете 3D Secure

«Плюшки» для путешественников

• Кешбек в размере 5% начисляется при оплате картой inJoy счетов во всех известных международных сетях быстрого питания (Макдональдс, KFC и т.п.) — в любой точке мира.

• На остаток собственных средств начисляется 11% годовых.

• Круглосуточная поддержка клиентов возможна в мессенджерах Viber, WhatsApp, Facebook, а также через CallCenter.

• Транзакции, которые проходят по карте inJOY, отслеживаются круглосуточно. Если в операции по карте отказано, сотрудник банка свяжется с клиентом в течение 1-2-х минут для консультации и решения проблемы.

ПУМБ

Кредитная карта «soloМАНДРИ» 

• Кредит до 50 тыс. грн клиент может получить без подтверждения доходов.

«Плюшки» для путешественников

• В пакет вместе с картой входит полис туристического страхования сроком на 1 год.

• Держатели карты могут пользоваться привилегиями программы вознаграждений Mastercard, такими как сервис Fast Line и посещение бизнес-залов Mastercard Lounge аэропорта «Борисполь». Но только при условии, что за предыдущие 30+5 дней сумма транзакций по карте превышала 3 000 грн.  

• Кроме того, в рамках программы Mastercard Rewards клиенту начисляются баллы за покупки: 1 балл за каждые 10 грн. За первую покупку клиент получает 50 бонусных баллов. Накопленные баллы обмениваются на подарки.

• Вместе с картой держатель получает стильный фетровый клатч, чтобы хранить посадочные талоны и документы.

Кредит Днепр

Freecard Gold  

* Бесплатное обслуживание предоставляется при условии, что сумма транзакций за месяц превышает 5000 грн (или эквивалент), либо если остаток средств на карте на конец месяца превышает эквивалент 250 000 грн. В остальных случаях оплата составит 20 грн в месяц.

• В стоимость входит еще одна карта такого же класса.

«Плюшки» для путешественников

• Карта класса FREECARD GOLD дает доступ к 5 счетам в разных валютах: UAH, USD, EUR, GBP, RUB. При конвертации учитывается курс банка.

• Доступ к программе лояльности «Полетаем со вкусом». За каждую покупку, оплаченную картой, банк начисляет бонусные баллы в размере 1% от суммы покупки. Бонусы можно использовать для оплаты авиабилетов, отелей, счетов в ресторанах по всему миру. Конвертация бонусов происходит по схеме: 1 балл обменивается на 1,5 грн при оплате авиабилетов, на 1 грн — при оплате номеров в отелях и аренде автомобилей или на 0,5 грн — при оплате счетов в кафе, барах и ресторанах.

• Услуги консьержа для заказа столика в ресторане, номера в отеле, билетов на концерты и на экскурсии. 5 консультаций в месяц в рамках Concierge Service бесплатно.

Светлана Волкова