14 червня 2021, 16:17 Читать на русском

Україна запроваджує контроль криптовалют: до чого готуватися власникам біткоїнів

Комітет з питань цифрової трансформації рекомендував Верховній Раді прийняти в другому читанні проєкт закону «Про віртуальні активи», який дозволить легалізувати ринок криптовалюти в Україні. Чого очікувати власникам біткоїнів, розповів в колонці для ЕП заступник міністра цифрової трансформації з питань розвитку ІТ-сфери Олександр Борняков. «Мінфін» публікує головне.

Протидія відмиванню грошей

Криптоактиви пропонують розширення спектру фінансових послуг, і мають значний потенціал в розрізі соціальних та економічних змін. Для того, щоб криптоактиви стали атрибутами цифрової економіки та звичною частиною повсякдення наших громадян, як бізнес, так і споживачі повинні бути впевнені у можливостях безпечного та легального використання нового класу активів. Що це означає на практиці?

Щоб відкрити банківський рахунок або відправити грошовий переказ через платіжну систему, користувачі повинні надати свої персональні дані.

«Знай свого клієнта» (Know Your Customer) — це вимога, що спрямована на обмеження діяльності, пов'язаної з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом. Нерідко постачальники послуг, пов'язаних з обігом віртуальних активів, нехтують цими правилами, оскільки такі вимоги почасти стримують реєстрацію нових користувачів на криптосервісах.

Останні тенденції правозастосування у криптосфері свідчать про те, що криптоактиви, як один із механізмів переміщення цінностей, підпадають під вимоги дотримання AML-законодавства.

Це означає, що відповідні KYC/AML-вимоги поширюватимуться на криптобіржі, депозитарні сервіси, кастодіальні криптогаманці та інших постачальників послуг в інтересах третіх осіб.

Для компаній з реального сектору економіки та фінансових установ важливе розуміння регуляторного ландшафту, в якому функціонуватиме новий клас активів і пов'язані з ними фактори ризику.

Вони не зможуть працювати і створювати нові інструменти на ринку, який не дозволяє підтверджувати законність джерел походження власних активів.

Законопроєкт «Про віртуальні активи» передбачає створення нового регулятора — Національної служби з регулювання обігу віртуальних активів (НСВА), до компетенцій якої входитиме видача дозволів професійним учасникам ринку віртуальних активів та контроль за здійсненням ними підприємницької діяльності.

На них поширюватиметься дія AML-закону як на суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Вони відстежуватимуть підозрілі операції та припинятимуть надання своїх послуг користувачам, що намагаються їх здійснювати.

Державна реєстрація криптобірж

Сьогодні провайдери послуг, пов'язаних з обігом віртуальних активів, функціонують як новий пласт фінансових посередників. Вони працюють у невизначених правових умовах, а тому менш підзвітні, ніж банки та інші фінансові установи.

Впровадження в Україні механізму правового регулювання у сфері віртуальних активів не означає «регулювання децентралізованих технологій». Йдеться про застосування правовідносин з постачальниками послуг, пов'язаних з обігом віртуальних активів — криптокомпаніями та криптопроєктами зі сфери послуг.

Щоб пройти державну реєстрацію, такі провайдери послуг повинні розкрити структуру власності для можливості встановлення кінцевих бенефіціарів та запровадити внутрішні процедури фінансового моніторингу для запобігання відмиванню грошей, одержаних злочинним шляхом. До функціонування в регульованому просторі криптопроєктам варто підготуватись заздалегідь, аніж реагувати на вимоги опісля.

Законопроєкт встановить розумний баланс між необхідністю державного регулювання та привабливістю умов ведення криптобізнесу в Україні.

У нас є розуміння того, що якщо наші громадяни, зважаючи на суворі обмеження щодо проведення операцій з віртуальними активами в Україні, віддадуть перевагу роботі з іноземними криптобіржами — ринок криптоактивів не вийде з тіні.

Читайте також: У Нідерландах закликали заборонити біткоїн

Це також означатиме, що наша країна втратить не тільки податки, але й зазнає суттєвих іміджевих збитків як непопулярна юрисдикція для віртуальних активів.

Посилення співпраці з FATF

Сьогоднішній тренд — гнучке регулювання нової індустрії, спрямоване на запобігання ризикам, пов'язаних з обігом віртуальних активів, яке, при цьому, не стримує розвиток інновацій всередині кожної окремої країни.

Спільним знаменником для міжнародного регулювання в криптосекторі є дотримання рекомендацій FATF (Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей) щодо регулювання обігу віртуальних активів.

Помилково вважати, що FATF прагне обмежити використання нового класу активів. Позиція FATF полягає в тому, що державам при формуванні механізму правового регулювання сфери віртуальних активів доцільно керуватися принципом «краще дозволити і позначити рамки, ніж цілковито заборонити», тому що при легалізації нові активи перебуватимуть у полі зору держави.

Це забезпечить виконання міжнародних вимог у сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

Юрисдикція, яка взагалі не дотримується положень FATF, вважатиметься більш ризикованою. У довгостроковій перспективі це ускладнить ведення бізнесу для криптокомпаній, які зареєстровані в Україні та при цьому співпрацюють з компаніями з інших юрисдикцій, в яких діють більш суворі правила.

У всьому світі галузь віртуальних активів тільки починає адаптуватися до регуляторних вимог. Необхідно пам'ятати не тільки про ризики, але й довгострокові перспективи, які виникають завдяки розвитку інновацій.

Мені імпонує підхід трансформувати проблеми в можливості. Розробка відповідного законодавства про віртуальні активи в сукупності з запровадженням процедур фінансового моніторингу сприятиме, зокрема, й зниженню корупції в політичній системі нашої країни.

Читайте також: Літня школа трейдингу: вчимося заробляти на коливаннях валютних пар

Саме тому команда нашого міністерства працює над тим, щоб створити регульоване середовище обігу віртуальних активів, яке посилить детінізацію нового ринку та усуне низку ризиків, пов'язаних із операціями з ними.

Сприяння розвитку криптондустрії

Нерідко регулювання сприймається як виключно обмеження свободи дій учасників ринку. Однак, закони можуть активно стимулювати розвиток тієї чи іншої галузі економіки.

Зокрема, профільний законопроєкт надасть додаткові економічні стимули криптобізнесу. Українські компанії, що працюють з віртуальними активами, нарешті отримають повноцінний доступ до банківських послуг.

Читайте також: Заробили 88% на біткоїні і ефіріумі і докупили 4 альткоїни

Банківські установи надаватимуть кастодіальні послуги щодо зберігання віртуальних активів, відкриватимуть рахунки для операцій з такими активами. Завдяки створенню правового поля для роботи на ринку віртуальних активів зростатиме залученість більшої кількості інвесторів. Це сприятиме притоку ліквідності та знижуватиме загальну волатильність, притаманну цьому динамічному ринку.

Автор:
Борняков Олександр
Заступник міністра Борняков Олександр
Міністерство цифрової трансформації

Коментарі - 61

+
+13
Alex Stein
Alex Stein
14 червня 2021, 18:50
#
Перефразируя пятого президента «Криптон так криптон»
+
+137
bonv
bonv
14 червня 2021, 19:57
#
Податки зі всього — девіз зе-слуг:)
+
+15
BEZE
BEZE
14 червня 2021, 20:43
#
Як білети на Квартал;)
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
15 червня 2021, 14:34
#
Не ходите, пусть пустые залы будут
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
15 червня 2021, 14:33
#
Почему этот доход не должен облагаться?
+
0
Kanarej
Kanarej
17 червня 2021, 14:37
#
А в мене чомусь враження, що це зараз загальносвітовий девіз.
+
+21
lavrov1
lavrov1
14 червня 2021, 20:04
#
Наложить налоги на все, что пахнет деньгами.
+
+30
Італій .
Італій .
15 червня 2021, 0:03
#
Налоги уже наложены на всё что продаётся за деньги.
+
0
Boombarash
Boombarash
14 червня 2021, 23:16
#
Данная статья — «тонкий» намек на то, что гривну ждет судьба сальвадорского колона, а Украину — взятие новых «мировых» рекордов преступности («В 2015 году уровень убийств в стране составил 104 на каждые 100 тысяч человек, что является самым высоким в мире» из википедии). я правильно понял?
+
+95
Італій .
Італій .
15 червня 2021, 0:05
#
Какие далекоидущие выводы из закона который лишь зафиксирует понятие криптовалют и возможно облегчит налогооблажение поскольку одной из идей является уплата налога только с прибыли, а не с любой операции продажи.
+
+15
preyvanamor
preyvanamor
15 червня 2021, 9:28
#
ТАК! І в самому кінці ми всі помремо!!! аааААА1!!111
+
+15
Італій .
Італій .
15 червня 2021, 0:03
#
Журна*листы пишут: Украина вводи контроль криптовалют.
На самом деле: комитет Верховной рады дал рекомендацию к ещё одному варианту законопроекта о криптовалютах.
+
0
Італій .
Італій .
15 червня 2021, 0:20
#
Ах, я не заметил что это *** самого Борнякова.

Журналистам Минфина мои извинения.
+
+41
Італій .
Італій .
15 червня 2021, 0:21
#
===Банковские учреждения будут предоставлять кастодиальные услуги по хранению виртуальных активов, открывать счета для операций с такими активами

Чувак дупля не отбивает зачем нужна криптовалюта и что банки вообще не нужны для операций с ней.
+
0
ZURA
ZURA
15 червня 2021, 13:48
#
100%
+
+15
yarg
yarg
15 червня 2021, 13:55
#
Банки не нужны. Но кто сказал что это помешает им оказывать такие услуги?

мне убер не нужен при наличии грачей. но убер как-то живет же… хотя вроде без него и обойтись можно.
+
+8
zaNOza :)
zaNOza :)
15 червня 2021, 14:36
#
Для того чтобы завести деньги на вашу коинбиржу вы чем пользуетесь? — банком
+
0
yarg
yarg
15 червня 2021, 19:09
#
Согласен. даеш деньги цыганам -и они пополняют твой счет на коинбейзе. да вообще где угодно. даже пластмассовые биткоины продадут. Настоящие.
+
0
Італій .
Італій .
17 червня 2021, 14:37
#
Для того чтобы оплатить отопление я тоже пользуюсь банком.

Означает ли что банк отапливает мой дом? Поставляет мне электрику, свет, продаёт мне продукты когда я плачу картой в Сильпо или Классе? Продаёт мне бензин когда я плачу картой на АЗС? Всё это делает банк?

Тот случай когда хочется съязвить про цвет волос и пол, потому что нельзя быть «красивой такой» (в плохом смысле).
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 14:52
#
Это всего-лишь означает, что вашего желания оплачивать что-либо криптой однозначно не достаточно.
Необходимо, чтобы ваши контрагенты открыли криптокошельки и озвучили стоимость своих услуг в криптовалюте…
Захотят они этим заниматься или нет — зависит не от вас, а от них…
+
0
Італій .
Італій .
17 червня 2021, 15:04
#
===Для того чтобы завести деньги на вашу коинбиржу вы чем пользуетесь? — банком
===Это всего-лишь означает, что вашего желания оплачивать что-либо криптой однозначно не достаточно.

Я силюсь понять логику вас обеих — и не могу.

(тут были ещё слова, но решил их удалить чтобы не покинуть вас опять на несколько дней).
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 15:12
#
А вы не вникайте, а просто делайте что считаете нужным…

Хотите оплачивать отопление битком — флаг в руки и с песней.

Потом на форуме поделитесь информацией…
+
0
Італій .
Італій .
17 червня 2021, 15:16
#
===Хотите оплачивать отопление битком — флаг в руки и с песней.

не, неудержусь
https://youtu.be/OGsHshpYkiU
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 15:20
#
Оплате биткоином за услуги ЖКХ
ваши ссылки врядли чем-то помогут…

+
0
Італій .
Італій .
17 червня 2021, 15:29
#
===Оплате биткоином за услуги ЖКХ

Дайте мне биткоин (один, мне на коммуналку за этот месяц одного вполне хватит), и я так уж и быть оплачу и вы даже будете иметь возможность эксклюзивно наблюдать за процессом оплаты.
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 15:38
#
Італій .
«Дайте мне биткоин…»

Даже нищеброды форума Минфина
не опускались до попрошайничества…
+
0
Італій .
Італій .
17 червня 2021, 15:48
#
Разве я у Вас что-то просил?

Это Вы просите меня заплатить за коммуналку биткоином.

Я не против. За вами остаётся только предоставление биткоина для этого интересующего лично вас эксперимента. Я совершенно бесплатно продемонстрирую процесс оплаты биткоином коммуналки. Мне не жалко поделиться информацией.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 16:01
#
Італій.
«Чувак дупля не отбивает зачем нужна криптовалюта и что банки вообще не нужны для операций с ней.»

Вы же у нас самый большой супер-пупер спец
по тому, для чего банки вообще не нужны…
Зачем переливать из пустого в порожнее…
Флаг в руки и с песней по жизни…

Предлагаю закруглить это бессмысленное словоблудие…
Ведь скоро начнётся игра украинской сборной на Евро-2020.
+
0
Італій .
Італій .
17 червня 2021, 16:07
#
===«Чувак дупля не отбивает зачем нужна криптовалюта и что банки вообще не нужны для операций с ней.»

Если Вы не поняли о чём я тут сказал — можно ж было просто попросить меня развернуто высказаться, пояснить ну или что-то в этом роде.

Я тут совершенно не имел ввиду что я собираюсь в июне оплачивать коммуналку криптовалютой. Но даже если бы мне вдруг захотелось это сделать то банки мне для этого нужны не более чем при оплате гривной — они просто выступают посредниками перевода моей гривны (наличной или безналичной) в безналичную гривну на счету коммунального предприятия. Для того чтобы совершить обмен биткоина, евро или динара на гривну — совершенно не обязательно пользоваться услугами банков. В случае биткоина так вообще — рынок обмена крипты на фиат прекрасно живёт без банков как это и задумывалось изначально. И банки не способны предложить тут что-то новое, они лишь могут стать ещё одними менялами зарабатывая на этом комиссию так же как это делают биржи и обменки уже сейчас.

Если же когда-то в будущем Харьковские тепловые сети начнут принимать биткоин то опять же банки совершенно бесполезные при таких оплатах — кошельки являющиеся заменителями банковских счетов в мире блокчейна выполняют переводы напрямую, нет никакой нужны прибегать у услугам банков.Теперь понятно?
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 17:05
#
Італій.
«рынок обмена крипты на фиат прекрасно живёт без банков как это и задумывалось изначально.»


Брешіть більше…

«Если же когда-то в будущем»

Мечтать не вредно — вредно не мечтать…

Теперь понятно?

P.S. Прошу не отвлекать меня от просмотра футбольного матча с участием Украины и отложить эту скучную дискуссию на далёкое будущее…
+
0
Італій .
Італій .
22 червня 2021, 8:59
#
===Брешіть більше…

Я пишу как практик который:
* ни разу в жизни не менял биткоин на фиат в банке, но много раз делал это на биржах и знает о существовании обменок
* не знает ни одного украинского банка предоставляюего такие услуги, не знает ни одного польского банка предоставляющего такие услуги, знает один британский банк предоставляющий такие услуги в очень урезанном виде (купленный биткоин заблокирован в банке и только недавно стал доступен вывод битка за пределы)

Ты же врядли сможешь обосновать что рынку криптовалют нужны банки. Что хорошо у тебя получается так это приписывать мне какие-то мысли, желания, действия. Уже не раз спор с твоей стороны вёлся именно потому что ты что-то там себе придумал.
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
22 червня 2021, 9:41
#
Італій.
«Ты же врядли сможешь обосновать что рынку криптовалют нужны банки.»

Да и у тебя не получиться обосновать отсутствие банковских счетов у бирж, особенно когда они меняют криптовалюту на фиат (при выводе денег с крипты) или наоборот, фиат на криптовалюту (при покупке крипты за фиат)…

Но можешь попробовать рассказать, в какой способ тебе удавалось конвертировать крипту в доллары США или гривну без использования банковского счёта…
Будет интересно и поучительно ознакомиться с твоим вариантом получения денег, например, почтовыми голубями…
+
+30
Oleg Ivanov
Oleg Ivanov
15 червня 2021, 0:36
#
Ты мне еще за дия-сити ответишь.
+
0
zaNOza :)
zaNOza :)
15 червня 2021, 14:37
#
Ага, уже упал, отжался…
+
+8
bublik
bublik
15 червня 2021, 10:08
#
Вместо того чтобы занятся реальной коррупцией зе-клоуны захотели контролировать то что не могут контролировать))
+
0
Markell
Markell
15 червня 2021, 11:51
#
Поверьте, реальную коррупцию он и его шобло прекрасно контролируют.
+
+30
Qwerty1999
Qwerty1999
15 червня 2021, 13:04
#
Если бы полностью контролировали, то недопустили бы прокола с задержанием начальника таможенного поста, вузущего в разные киевские кабинеты 700 тысяч баксов материального вознаграждения…

https://finance.liga.net/ekonomika/novosti/u-tamojennika-iz-spiska-kontrabandistov-snbo-nashli-v-mashine-700−000-foto-video
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
15 червня 2021, 14:38
#
1 — сознательно слили
2 — «стук-стук, я— твой друг»
+
+10
Takida
Takida
15 червня 2021, 14:35
#
Зачем принимать законы заведомо невыполнимые? С наличными и осязаемыми деньгами не могут разобраться, но уже за виртуальные взялись!
+
+53
Ze12
Ze12
15 червня 2021, 15:50
#
Интересно как они хотят контролировать пустоту? Бред сивой кобылы. Люди которые возят бабло сумками, представления не имеют о електронной валюте. Удачи им
+
+15
arhimandrit
arhimandrit
15 червня 2021, 18:12
#
Новая атака на пугливых и законопослушных
+
0
ivankolomoez
ivankolomoez
16 червня 2021, 18:10
#
+++
+
0
Fantomas2020
Fantomas2020
15 червня 2021, 17:08
#
Действующее законодательство о финмониторинге предусматривает финансовый мониторинг криптовалюты (виртуальных активов). Возможно «узаконивание» криптовалюты в Украине принесёт пользу, если будет установлен четкий рабочий механизм обмена криптовалюты на валюту (доллары, евро, гривну) и банки не будут блокировать такие операции. Криптовалюта не освобождена от налогообложения. Например, купил биткоин в 2018 году за 3000 долларов, а продал в 2021 году за 60000 долларов, то разница подлежит налогообложению. Считаю, что лучше узаконить, чем запретить, как в Китае.
+
0
sergiy2001
sergiy2001
15 червня 2021, 17:51
#
У нас не будут разбираться что есть разница — впишут налог на всю сумму (60 000) и пофиг что может 60 это то что осталось от вложеных 120
+
0
arhimandrit
arhimandrit
15 червня 2021, 18:13
#
А если наоборот: купил за 60, продал за 30? как будут облагать?
+
0
Takida
Takida
17 червня 2021, 18:16
#
Таким успешным бизнесменам будут предлагать место в правительстве Украины.
+
+15
kio
kio
16 червня 2021, 16:51
#
Все уже бежат налог платить, не понятно только почему Украине платить к чему здесь Украина? Ведь кто на заработках в Польше платит податки Польше
+
0
Kanarej
Kanarej
17 червня 2021, 14:40
#
Пр тому что по поводу заработков в Польше — действует договор об избежании двойного налогообложения, и налоги платятся там. А с криптовалюты где платятся налоги?
+
0
Dsd
Dsd
15 червня 2021, 19:44
#
Купил доллар по 8.50 продал по 35. Налог нужно платить?
+
+12
Qwerty1999
Qwerty1999
15 червня 2021, 20:18
#
Учёт курсовых разниц ведут только юридические лица…
На физлиц требование учёта курсовых разниц не распространяется…
+
+15
ivankolomoez
ivankolomoez
16 червня 2021, 18:07
#
Автор статьи полный НОЛЬ и в банковском деле и в мире крипты. Как они работают в министерствах???
+
0
BeTheMusic
BeTheMusic
16 червня 2021, 21:27
#
Статья человека системы …
+
0
yarg
yarg
16 червня 2021, 23:43
#
А есть еще люди антисистемы. Считающие биток болезненным бредом.
+
0
BeTheMusic
BeTheMusic
17 червня 2021, 16:50
#
Вы поняли мою мысль? По моему нет)
+
0
yarg
yarg
17 червня 2021, 18:08
#
Понял. понял.

есть люди системы, несистемные (как я например) и люди антисистемы.
система — это верующие в святой биток и Илона Маска
несистемные — предпочитают доллар и делательно налом
антисистема — отрицает и то и другое.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 червня 2021, 18:16
#
Забыли упомянуть гривнепатриотов…
Их мало, но они тоже есть…
+
0
yarg
yarg
17 червня 2021, 18:36
#
Забыл. А они сейчас в тренде. судя по тому как бесятся их противники :)
+
0
BeTheMusic
BeTheMusic
18 червня 2021, 11:53
#
Биткоин задумывался как взлом монетарной системы транснационалов банкиров. Поэтому он и взлетел до небес. Конечно, банкиры используют все методы, чтобы дискредитировать несистемные инструменты, а теперь и активы как биткоин, эфириум и т. д. Благо, СМИ принадлежат транснационалам. Твиты Маска о битке относятся к этой же опере. Одно дело, сдуру после травы болтнуть чушь, другое дело осветить это на завтра во всех СМИ. Ведь, фондовым рынком управляют эмоции. Данный чувак, представитель системы и иже с ними Ротшильдов, поэтому он и борется с битком в Украине. Обратите внимание, как начали появляться криптовалюты от центробанков. Безумие? Нет, все тот же план, убить биток. Сила битка в том, что центробанки его не контролируют. Хотя и могут влиять на его волатильность, что в конечном итоге служит его дискредитации.
+
0
yarg
yarg
18 червня 2021, 12:07
#
Наоборот.
биткоин — это инструмент выдуманный транснационалами-банкирами в ответ на политику правительств, которые начали банкиров щемить.
Посмотрите — от былой экономической свободы же не осталось ничего. налоги увеличили, оффшоры закрывают. сплошные санкции, финмониторинги, и т. п. И тут появляется механизм для обхода всего этого — биткоин. странно. да? очень так своевременно.
+
0
BeTheMusic
BeTheMusic
18 червня 2021, 15:57
#
Если биткоин — детище транснационалов, то какой смысл в крипте от центробанков, т. е. в крипте от всевозможных системных институций? Далее по тексту, а Виталик Бутерин, создатель эфириума, тоже за транснационалов? Если вы знаете механизм криптовалют, т. е. блокчейн, то вы не можете не понимать, что допечатать и контролировать крипту нельзя (хотя можно ее качать). Изменения записаны на всех юзерских компах одновременно. Это владельцам Blackrock ни Vanguard под дулом автомата не нужно. Далее, зачем распространять туфту от Маска, чтобы валить биток на 50%? Представьте, половина ваших активов испарится. На иллюзию не тянет. Итак, биток — альтернативная транснационалам валюта и актив.
+
0
yarg
yarg
18 червня 2021, 16:53
#
Центробанки, как представители правительств, пытаются противостоять банкирам и их биткоину.

Вы не думали что виталиков и педаликов прост оиспользуют втемную?


Вы уверены что контролировать крипту нельзя? при том что 90% ее майнят 5−6 корпораций. а все эти пичужки с видеокарточками — это массовка для замыливания глаз.

Блекрок и Вангард, владеют заводами и пароходами. какая им разница в чем будут расчеты? им биток даже удобнее. Нет налогов социалистам из правительств, которые роздадут их на пенсии и пособия нищебродам.


Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися