Сенс Банк
Некомпетентні співробітники та ігнорування Постанови КМУ, обмеження доступу до послуг
×
Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:
Підписатися
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Уважаемый Андрей!
У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Повернутися на сайт
×
Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Повернутися на сайт
Курс валют в Сенс Банк
| Валюта | Купівля | Продаж |
| EUR | 51.4 | 51.85 |
| USD | 43.9 | 44.3 |
| Всі курси банку | ||
Попри те, що закон на боці громадянина, співробітниця банку заявила про якісь т.н. внутрішні регламенти або якісь свої директиви (не показала жодного папірця, звісно, бо їх просто немає), які чомусь стоять вище за державні нормативні акти. Склалося враження, що вона взагалі не знала про існування цієї важливої Постанови, адже комусь подзвонила, щоб підтвердити, що мій документ дійсний. Я просидів у відділенні 40 хвилин безрезультатно.
Хоча я вже записався до ДМС на оновлення документа, процедура виготовлення нової ID картки вимушує мене витрачати час та кошти. Через те, що співробітники працюють за скриптом (проте під час відеодзвінка мені детально роз’яснили, що створення картки з таким паспортом неможливе чисто через технічні незручності, але все ж), я не встигаю відкрити рахунок до дедлайну.
Також, згідно з логікою Постанови КМУ № 1202, не має значення, коли саме після 24 лютого 2022 року закінчився термін дії документа. Чи це сталося у жовтні 2022 року, чи у жовтні 2025-го, чи вчора. Юридичний статус у них однаковий і вони є чинними. Проте банківська система, вочевидь, налаштована настільки примітивно, що не може врахувати вимоги законодавства. Невже так складно технічно внести зміни в алгоритм перевірки дати? Це суто технічне питання оновлення бази даних, щоб система сприймала такі документи як валідні згідно з законом. Приват банк вже оновив свою систему і приймає такі ID картки, як у мене…
Дійсно Постанова №1202 КМУ від 21.10.2022р. визначає, що паспорт громадянина України у формі картки/паспорт громадянина України зразка 1994р. – є документом, що посвідчує особу та підтверджує громадянство.
Банк у своїй діяльності керується як загальним законодавством України, так і спеціальними нормативними актами регулятора — Національного банку України.
Відповідно до Закону України «Про Національний банк України» та Закону «Про банки і банківську діяльність», НБУ є єдиним органом, що здійснює державне регулювання та нагляд за діяльністю банків.
Постанови КМУ (зокрема №1202) мають загальний характер і визначають статус документа на державному рівні. Проте процедуру використання цих документів у банківських операціях та під час фінансового моніторингу встановлює виключно НБУ.
Питання ідентифікації та верифікації клієнтів є частиною протидії легалізації доходів. Основною нормою тут є Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів...», який прямо зазначає, що НБУ встановлює вимоги до належної перевірки клієнтів для банківського сектору.
Постанова НБУ №153 є спеціальним актом, який адаптує загальні норми Постанови КМУ №1202 до специфіки банківської діяльності.
Вона не заперечує чинність паспорта, але накладає додаткові умови для його прийняття банком (наприклад, відсутність іншого дійсного документа та застосування ризик-орієнтованого підходу), тобто визначає механізм перевірки та допустимі межі ризику.
Ми щиро хочемо допомогти. Написали вам у приватні повідомлення, щоб уточнити деталі та надати потрібну підтримку.
З повагою Sense Bank 💙