Процес фінансового моніторингу

28.08 я звернулась в Сенс Банк для здійснення операції «Зміна директора». Того ж дня була подана заява на розгляд до фінансового моніторингу. Сьогодні вже 20.10 та процедура ще досі не закінчена. На мої питання, чому все так затягується, відповіді від менеджера та гарячої лінії банку так і не було отримано. Фінансовий моніторинг протягом всього часу вимагає документи, які взагалі не відносяться до справи зміни директора. Відповідно до статті 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», термін розгляду таких запитів фінансовим моніторингом не може перевищувати 30 календарних днів.
Станом на сьогоднішній день минуло більше 30 днів із моменту подання документів, однак рішення банку мені не повідомлено. Кошти на рахунку підприємства заморожені, господарська діяльність компанії заблокована. Банк не надає письмового пояснення щодо причин затримки розгляду чи продовження перевірки.
Закрити рахунок та вивести кошти, теж банк не надає можливості. На мої питання чому не можна закрити рахунок в односторонньому порядку, я теж відповіді не отримала.
Прошу терміново перевірити ситуацію, та надати письмове пояснення щодо причин виникнення цієї ситуації.