Приватбанк

Написати відгук

Не зрозумілі притензії щодо зарахувань

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

makedon73 12 листопада 2023, 14:09

Протягом напевне 10 років є клієнтом Банку і до недавнього часу вважав його найліпшим, але декілька днів назад маю ситуацію надходить лист на електронну пошту з вимогою надати пояснення, документи щодо зарахувань/ списань на картки майже за рік часу. Скоріш за все ситуація сталась оскільки за останній місяць дійсно були зарахування від колег де ми збирали кошти (допомогу) для сімей загиблих, поранених військовослужбовців і далі зібрану суму переказував відповідальному за конкретний збір. У Банка є ж інформація, що за люди скидали кошти де вони отримують зарплату де я отримую зарплату що ми є колегами і тд, але простіше вимагати пояснення ко кожній операції за весь рік. Зв’яжіться з людьми, які переказували кошти всі відправники клієнти Банку і уточніть за конкретну операцію. Або скажіть які саме операції пояснити, а не всі за рік і крапка. Розумію всі вимоги моніторингу, але це ж не тисячі операції по картці з дрібними сумами незрозумілими зняттями по всім території країни, криптогаманці, казино, а банальні 20 може 30 переказів в рамках збору допомоги 100, 200грн хто скільки зміг.
Надав довідку про доходи звідки маю основне зарахування, зарплатний проект з Приваті, але він не підійшов + до всього маю розміщений депозит, але Банк вважає мене не благонадійним, що ще більше засмучує. Таке відношення звичайно демотивує щось пояснювати і доводити не зрозуміло що

Відповідь банку

12 листопада 2023, 18:09

Вітаємо.
Пунктами 4 та 5 частини другої статті 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-ІХ від 06.12.2019 та Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 зобов’язано Банк на постійній основі здійснювати заходи належної перевірки, зокрема, шляхом моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банка інформації про клієнта, його діяльність.
Відповідно до частини шостої статті 11 цього ж Закону Банк наділений правом
витребовувати та вивчати документи (інформацію) щодо фінансових операцій клієнтів та відомостей про їх учасників, про джерела коштів, пов’язаних з фінансовими операціями та інше.
Банк дуже вдячний вам за довіру та готовий до подальшої співпраці та взаємодії за умови, що вами буде надано запитану інформацію та документи, на підставі яких здійснювались операції.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 21

+
+11: kingcity; 12 листопада 2023, 14:42; #

Звідки у банку інформація, де отримують зарплату люди, які надсилають Вам кошти ? Тим більше, звідки інформація, що ви є колегами і яке це має відношення до походження коштів ?
У Вас велика кількість переказів від різних людей, можливо банк запідозрив Вас у незаконній підприємницькій діяльності - що Ви отримуєте гроші за товар чи послуги на картку фіз.особи чи ведете підприємницьку діяльність без реєстрації.

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 18:15; #

Якщо б ви уважно читали то я вказав що зарплатний проект у всіх один, логічно що місце роботи теж саме

+
0: kingcity; 12 листопада 2023, 19:32; #

Перечитайте самі написане Вами — Ви ніде не написали, що ви всі на одному з/п проекті, лише написали, що були «зарахування від колег». Колеги — не обов`язково співробітники. Та й якщо й так, то це не пояснює призначення перерахованих коштів. І працівник банку не бачить у переказі місця роботи відправника і де у нього зарплатний проект.

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 20:23; #

Звичайно ті хто проводить моніторинг бачать всю інфо, це не рядові співробітники

+
0: kingcity; 12 листопада 2023, 20:44; #

Ну звичайно… Вам видніше… Так розумію, у банківській системі досвід роботи багаторічний і багатий :)))

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 22:46; #

Так

+
0: kingcity; 12 листопада 2023, 22:57; #

Ну тоді я Президент ЄБРР :).

Зрештою, з такими обширними «знаннями і досвідом» вирішити описану ситуацію Вам не повинно становити труднощів.

Успіху :).

P.S. Ще би рекомендував пану «досвідченому банкіру» на правопис увагу звернути: .

+
0: makedon73; 13 листопада 2023, 0:16; #

По ділу є що?

+
0: makedon73; 13 листопада 2023, 0:19; #

«Вірші з окопу» якесь відношення маєте до служби чи так аби що писати, як і тут? Скільки відслужили, де?

+
0: kingcity; 13 листопада 2023, 9:35; #

Блог для того і існує, щоб писати на різні теми, не лише суто банківсько-фінансові. Служив, не служив — Вам точно доповідати не збираюсь.
А по ділу я вже все сказав, більше мені додати нічого.
Вам дякую, повеселили — люблю читати, як деякі люди з впевненістю «крутого профі» несуть нісетнітниці про те, про що поняття зеленого не мають.
Але не відволікайтесь більше на мене — я з дискусії виходжу, тратити даремно час не маю бажання.
Вам же бажаю успіщно вирішити всі питання, пов`язані з «притензіями» банку . Також раджу на майбутнє трохи почитати банківське законодавство, у першу чергу Закон «Про банки і банківську діяльність» та вищезгаданий Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» — реально допоможе у подальшому у нелегкій боротьбі з банківськими «притензіями» :)) .
На все добре.

+
+15: Jokets; 13 листопада 2023, 4:16; #

Тобто за вашою логікою банк мусить турбувати всіх відправників? Чи може простіше одній людині це питання адресувати? Те що у вас можуть бути зарплатні проєкти разом на приватні нічого взагалі не значить.

+
0: makedon73; 13 листопада 2023, 6:47; #

Почитав Ваші комментарі, все зрозуміло)

+
0: kingcity; 13 листопада 2023, 9:43; #

Jokets, не напружуйтесь. Тут лише правота автора допускається, всі інші думки — від некомпетентності і упередженості :)) .

+
0: Валерка Котовский; 12 листопада 2023, 17:04; #

99% сборщиков в инете на дроны всякие пикапы, это мошенники)
Вам перед тем как делать какие либо сборы, нужно проконсультироватся с банком не будет ли проблем по этому поводу, а вообще вроде как в моно банке лучше всего делать сборы, там хотя бы решают быстрее проблемы)

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 18:49; #

До чого тут збори в інтернеті, я чітко зазначив що колеги військові на одному зарплатному проєкті

+
0: Валерка Котовский; 12 листопада 2023, 20:20; #

Если он официальный то проблем не будет) а если просто на словах проект то тут уже доказать что-либо сложнее…Проблема в куче операций…

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 20:22; #

Та зарплатний проект звичайний офіційний

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 18:50; #

Зазначте чітко по яким операціям спрацював моніторинг?

+
0: Валерка Котовский; 12 листопада 2023, 20:14; #

Я знаю что у привата на месяц даётся 100 операций отправка и 100 получение это я еще давно спрашивал

+
0: makedon73; 12 листопада 2023, 20:26; #

Було значно менше звичайно близько 20зарахувань і може до 10 відправлень за крайній місяць

+
0: SergeyNina; 13 листопада 2023, 21:30; #

У вас скорее всего сработала общая сумма переводов в 30 000 в месяц и банк затребовал информацию, просто предоставьте её. Возможно сработал другой лимит — квартальный или годовой

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в Приватбанк

Валюта	Купівля	Продаж
EUR	48.8	49.8
USD	41.79	42.39
Всі курси банку

Курс валют в Приватбанк

Валюта	Купівля	Продаж
EUR	48.8	49.8
USD	41.79	42.39
Всі курси банку

Приватбанк

Не зрозумілі притензії щодо зарахувань

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 21

Курс валют в Приватбанк

Курс валют в Приватбанк

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: