monobank

Написати відгук

monobank став справжнісіньким крадєїм!

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

NataliaHrzhanda 28 травня 2020, 23:24

Відділення за адресою: Київська область, Бровари, вул. Київська, 253

11.04 мені на рахунок перечислили 10 тисяч гривень. платіж був законним. не відмиванням коштів і щось накшталт того.
12.04.2020 монобанк надіслав запит на данні щодо надходження коштів на мій рахунок
Окрім того, мою карту було заблоковано без попередження та офіційного листа.
13.04.2020 я, в свою чергу, виконала всі вимоги відповідно до закону, і надіслала квитанцію р2р переказу в доказ заканності переказу коштів.
Пройшло 33 робочих дні, протягом котрих перевірку не було проведено. Окрім того, я не одноразово уточнювала строки проведения перевірки за регламентом, та чіткої відповіді так і не послідувало. Підтримка нічого не каже, на питання не відповідає. Лише «чекайте», і все.
Це виходить за будь-які рамки, монобанк! ви порушуєте мої права як споживача, і таких як я користувачів купа.
Які законні обгрунтування ви маєте щоб лишати мене без відповіді і блокувати мої особисті кошти?

По-перше, я хочу знати, які строки перевірки документів за регламентом. Відповідь 'строків немає, очікуйте' не приймається, я вже чула це мільйон разів.
По-друге, на які НПА ви посилаєтесь в своїх діях?
По-третє, я не отримала ні офіційного листа щодо блокування карти, ні причини блокування моїх особистих коштів.
Прошу відмітити, що згідно законодавства України, офіційним листом не вважається лист на електронній пошті.
Ви не маєте ні обгрунтування, ні права блокувати особисті кошти клієнта, тимпаче на такий термін.

Майже два місяці я б'юсь в закріти двері. Що коїться?

Відповідь банку

29 травня 2020, 12:34

Нам дуже шкода, що у вас склалася така думка.
Перевірте, будь ласка, вашу електронну адресу, колеги написали вам.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 52

+
0: smad2005; 29 травня 2020, 0:39; #

До 90 дней Закон «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» Ст 37. Ответ регламентирован 20 ст закона об обращении граждан, после 30 дней руководитель должен сказать четкий срок, когда будет решена проблема (но будет отписка, что не все доки предоставлены) Согласно 5 ст закона об обращении граждан, общение может быть в электроном виде (вы можете писать в свободной форме) Ну и до комлекта 1074 гк

+
0: Qwerty1999; 29 травня 2020, 1:25; #

«я, в свою чергу, виконала всі вимоги відповідно до закону»

Неужели написали запрос (претензию) на листе бумаги А4 формата,
положили в конверт и отправили Укрпочтой заказным с уведомлением о вручении?

По закону «О финмоне...» только письменные запросы являются документами,
а не по e-mail, через чат в приложении, чат-боты в мессенджерах
и голосовые сообщения на горячей линии банка…

+
0: smad2005; 29 травня 2020, 1:27; #

По какому закону?

+
0: Qwerty1999; 29 травня 2020, 2:39; #

ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»
№ 1702-VII від 14 жовтня 2014 року

+
+15: Qwerty1999; 29 травня 2020, 2:41; #

Особенности финмониторинга:
— Банкам запрещено раскрывать подробности процедур финмониторинга, чтобы клиенты не могли под них подстроиться.
— Процедуры финмониторинга, которые предписано соблюдать субъектам финмониторинга (банкам, страховым компании и другим) не имеют ничего общего с клиентоориентированностью. Только нечеловеческие усилия позволяют некоторым субъектам финмониторинга применять их более или менее «дружелюбно».
— Подразделение финмониторинга — независимый орган в банках и правлению банков запрещено на него оказывать давление или влияние.

Гороховский — что делать, чтобы вам не заблокировали счет в банке

+
0: Італій .; 29 травня 2020, 4:56; #

Квитанция п2п перевода не может быть документом в этом деле. Банк и так видит что это был п2п перевод. Это наверняка заинтересовала причина перечисления.

В соседнем отзыве мы как раз обсуждаем случай когда банк задержал деньги перечисленные как зарплата по трудовому договору, и та автор отзыва предоставил банку договор.

Тут же не было предоставлено ничего что поясняло бы суть операции. Так чего ждать от банка?

Ну и главное: банк не присвоил себе эти деньги.

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 7:47; #

Где это указано, что квитанция не является доказательством?

Даже, если это и так, не у всех достаточно знаний чтобы это понимать?

Почему банк сразу не сообщил об этом?

Почему банк больше 30 дней морозится?

33 дня, как минимум можно было заработать на депозите больше 100грн.

+
+15: Jokets; 29 травня 2020, 8:59; #

Само название « документы про походження коштів» уже говорит о том, что должна быть дана информация от куда и за что эти деньги. То что это п2п вообще ничего не объясняет, вдруг как обычным переводом решили деньги отмыть.

+
+15: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 9:13; #

Об этом банк был обязан сообщить, а тут тишина больше 33дней.

И вообще, как по мне тут проще простого, получатель и отправитель знакомы, раз получатель перевода, предоставил чек перевода — ведь чеком владеет отправитель?

И клиент в недоумении, что еще можно предоставить банку???

Для чего еще существуют P2P переводы?

+
+15: Італій .; 29 травня 2020, 9:04; #

> Где это указано, что квитанция не является доказательством?

Я не это имею ввиду. Квитанция пересылки денег с карты на карту не показывает отправителя и причину перевода.

Иначе б зачем тогда банки вообще останавливали операции если бы всё можно было понять по квитанции? Как вот видно из случая про который написано в другом обзоре с переводом из Чехии — могут остановить даже перевод денег банковским переводом при том что обычно у таких переводов есть поле «назначение платежа» и там указано на основании чего делается перевод.

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 9:12; #

Даже если это так, то не все это понимают. Почему банк морозится больше 30 дней?

+
0: Toxa David; 29 травня 2020, 11:00; #

А почему бы письменно не спросить об этом банк? Будет что в суде показать.

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 11:33; #

Это самый худший сценарий взаимодействия с банком «в смартфоне».

+
0: Anrey12; 29 травня 2020, 9:41; #

Иначе б зачем тогда банки вообще останавливали операции-чтобы по легкому попользоваться деньгами клиентов и еще включают дурачка и морозятся отд. сотрудники, т.к. излишнюю ретивость только мб показывает, тем паче, что суммы не близкие к обязательным для финмона.

+
0: Італій .; 29 травня 2020, 9:47; #

Тут про такие суммы иногда пишут что просто смешно считать сколько банк наварит на этом. Хотя конечно полностью откинуть такую версию нельзя.

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 9:49; #

В масштабах страны это немаленькие деньги.

+
0: Anrey12; 29 травня 2020, 9:54; #

Птичка по зернышку+ «лидерство» мб в блокировке

+
0: Anrey12; 29 травня 2020, 9:46; #

На будущее-или дробите платеж или меняйте банк.
Когда люди жалуются, я обычно отвечаю – если ваш банк так себя ведет, поменяйте его.К.Рожкова

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 9:50; #

А куда меньше?

+
0: Anrey12; 29 травня 2020, 9:54; #

2 по 4999,0

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 9:58; #

Смысла нет при P2P переводе.

+
0: Anrey12; 29 травня 2020, 9:59; #

Отчего же?

+
0: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 11:30; #

Потому-что одно№"но.

+
0: Toxa David; 29 травня 2020, 11:16; #

«11.04 мені на рахунок перечислили 10 тисяч гривень. платіж був законним.» - платіж да, а як проходила ідентифікація (верефікація) відправника при р2р переказу коштів? карткою чи без - від цього залежить сумма платежу яку пропускає банк без перевірки.
«Окрім того, мою карту було заблоковано без попередження та офіційного листа» - нікого передчасно не зобовязані попереджати. Спочатку блокують а потім кажуть чому (монобанк надіслав запит).
«Пройшло 33 робочих дні, протягом котрих перевірку не було проведено.» «Лише «чекайте», і все.» - а необхідні додаткові документи ви в банк надали? що вивчає монобанк? чи просто сидите і чекаєте?

+
0: Toxa David; 29 травня 2020, 11:21; #

«Які законні обгрунтування ви маєте щоб лишати мене без відповіді і блокувати мої особисті кошти?»
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020, підстава — 524-IX Закон Украины «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, ...»
6. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов’язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб’єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.

+
0: Рататуй Рататуевич; 29 травня 2020, 11:31; #

Как грится «ууупс я сделала это снова!» Читайте, завидуйте! « Самое интересное в новом постановлении по финмону оказалось в конце. В приложениях, в которых были перечислены признаки/критерии/индикаторы финансовых операций, по которым банк должен относить их к числу подозрительных либо сомнительных. Для финансистов составили огромные списки с детальными описаниями: более 70 пунктов с большим количеством подпунктов. Для разных клиентов (физлица, физлица-предприниматели, юрлица) и для разных видов услуг. Проанализировав более 70 разных сомнительных признаков, сформулированных НБУ (полностью их перечень мы приводим в конце статьи), »Страна" выделила самые необычные или откровенно нелепые. Вышло 10 пунктов: 1. Клиент (представитель клиента) нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение. 2. Клиент (представитель клиента) настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то причин (оснований). 3. Клиент необычно и чрезмерно оправдывает или объясняет финансовую операцию, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью. 4. Клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка, даже если это обычные операции и/или прекращает осуществлять финансовые операции через банк на период отсутствия конкретного работника. 5. Клиент проводит необычно долгое время в хранилище с банковскими ячейками (более 15 минут); 6. Клиент (представитель клиента) отменяет проведение запланированно

+
0: Рататуй Рататуевич; 29 травня 2020, 11:31; #

6. Клиент (представитель клиента) отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы и/или разъяснения. 7. Клиент вносит значительные суммы средств наличными, источником происхождения которых отмечает выручку от продажи активов, однако не может это подтвердить документально. 8. Клиент возвращает просроченный уже длительное время кредит средствами, источники происхождения которых непонятны. 9. Обеспечением по займу в значительной сумме, предоставляемой клиенту, есть средства, размещенные им на депозит. 10. Клиент посещает хранилище перед тем, как внести наличные на счет, открытый в том же банке, где он пользуется услугами сейфа.

+
+17: Toxa David; 29 травня 2020, 12:02; #

Ну слава богу Рататуй Рататуевич вы начали читать документы. Радостно видеть, я уж совсем было отчаялся. Это вам не боты боты, а работа с документом - и вам интересно и людям полезно. Удачи.

+
0: Zhmunya; 29 травня 2020, 15:53; #

Вот ссылка на материал

https://strana.ua/finance/269939-novye-kriterii-podozritelnykh-operatsij-dlja-blokirovok-schetov-v-ukraine.html

Было бы лучше, если банк дал исходя из этих критериев причину блокировки.
Многие критерии очень субъективны и противоречивы.
Посмотрим на их применение банками на практике.

+
0: Toxa David; 29 травня 2020, 19:44; #

Было бы лучше, если банк дал исходя из этих критериев причину блокировки. «11.04 мені на рахунок перечислили 10 тисяч гривень. платіж був законним.» - платіж да, а як проходила ідентифікація (верефікація) відправника при р2р переказу коштів? карткою чи без - від цього залежить сумма платежу яку пропускає банк без перевірки.
р2р перевод без идентификации переводившего - чем не причина (разрещено до 5тыс.грн. перевели 10тыс.гпр.) Ответа от ТС так и не получил. Все остальное предположения и домыслы.

+
+17: Рататуй Рататуевич; 29 травня 2020, 14:39; #

Выживут банки, которые этот маразм не примут близко. Ой чет опасаюсь я за Моно...

+
+8: Anrey12; 29 травня 2020, 15:08; #

Поддержу, задал вопрос поддержке-какие проблемы при переводе депозита из другого банка, ответ-бла-бла-бла-вы деньги заведите, а далее будем думать-какие же док-ты с вас потребовать...

+
+15: Zhmunya; 29 травня 2020, 15:55; #

Очень простой ответ - предоставьте предыдущий депозитный договор. Могут доходы попросить, но это сбережения и они могут образоваться за длительный период.

+
0: Anrey12; 29 травня 2020, 16:24; #

Я тоже так думал, но:
Я -какую именно? выписка подойдет ли

monobank-Любая информация касательно происхождения будет рассмотрена, может быть договор с Банком по депозиту.

Я-еще какие-либо док-ты нужны, кроме деп.договора?

monobank-После предоставления документов, сотрудники ответят что необходимо предоставить в письме.
Да, к сожалению мы не можем точно сказать будут ваши средства на рассмотрении или нет, если средства отправятся на рассмотрение, сотрудники Банка отправят вам письмо с уточнением о происхождении суммы, любая предоставленная информация будет рассмотрена сотрудниками Банка.
К сожалению нет точного перечня документов для предоставления сотрудникам Банка.

Я-минус депозит в мб.Браво!

+
+17: Рататуй Рататуевич; 29 травня 2020, 16:40; #

Банк: - Вы наш клиент?! Клиент: - Да, банк, я ваш!!! - А если мы проверим ваш депозит?! - Я ваш клиент!!! - А если ваши доходы не соответствуют депозиту?! - Я ваш клиент!!! - Ладно, тогда мы заблокируем депозит, сообщим в финмониторинг и вами займется СБУ! - Я ваш клиент!!! - Странно, по ходу шизик, а давайте ему сразу карту блоканем, а то он же невменяемый!!! )))

+
+8: Владимир Пчелко; 29 травня 2020, 16:59; #

Все правильно, ведь:

Клиент (представитель клиента) нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение.

+
0: Рататуй Рататуевич; 29 травня 2020, 20:41; #

Я б вообще успокоительное жрал с такими банками! Ты им притащил денег на депозит, а служащие банка на тебя так по-кгбэшному с прищуром зырят «эээ, товарищ, да ты нервный чет, а сообщу-ка я о тебе товарищу Берии!»

+
+15: Toxa David; 30 травня 2020, 17:53; #

Рататуй Рататуевич если вы до сих пор не знали то Лаврентия Павловича уже расстреляли и боятся вам нечего. Товарищ, можете уже покинуть свое подполье (год 2020-й если что).

+
0: smad2005; 29 травня 2020, 18:43; #

Кажется 4.3.13.2 умови и 1076 гк. Я смотрю никто правила игры не читает.

+
0: Zhmunya; 29 травня 2020, 16:57; #

Я вас прекрасно понимаю, сам это проходил с депозитом. Открыл с довложением и частями заводил — все прошло нормально без проверки по финмону. Суммы депозитов до гарантии ФГВЛ, но по нескольким клиентам — бережоного бог бережет. С доками тоже все нормально. Плюс до этого были вклады в Универсал банке.
Можете попробывать наладить депозитные отношения с Монобанком таким образом.

+
+16: Anrey12; 29 травня 2020, 17:06; #

Останусь в своем банке-лотерея не моё.Доки в порядке, но эта неопределенность+ отзывы о блокировке 10т. и 8,5т смущают… Почему-то -)

+
0: Toxa David; 29 травня 2020, 19:49; #

Не поверите но храню депозитные договора за предыдущие три года на всякий случай. И стараюсь перегонять суммы с банка в банк со счета на счет при заключении нового договора в новом банке.

+
0: Zhmunya; 29 травня 2020, 20:56; #

Спасибо за комментарий, но я делаю то же самое с договорами, но переношу наличными — в валюте дорого переводить по счетам и в гривне тоже не всегда без комиссии это можно сделать.
Вы наверное ошиблись и хотели Андрею ответить.

+
+15: ivandanilich; 29 травня 2020, 23:36; #

Ну так кроме депозитного договора моно заставит предоставить справку откуда взялись бабло на депозит! Ведь по мнение шмоно вам же обязательно террористы их перечислили

+
0: ivandanilich; 29 травня 2020, 23:33; #

А почитали бы здесь отзывы про банк у которого самый ужасный финмониторинг блокирует счета налево и направо не б заводили в него свои деньги

+
0: dmitryrogov; 30 травня 2020, 1:49; #

Лучше поздно, чем никогда.

+
+8: Simon1985; 30 травня 2020, 18:42; #

Знакомый носился как ненормальный с этим монобанком, восхвалял и воспевал чтобы я карту у них заказал, теперь узнал что ему счет заблокировали. Продавал коляску детскую — ему 7000грн перечислили вот он доказать не может, самое печальное что на счету у него накопления в долларах

+
+15: Zhmunya; 30 травня 2020, 19:20; #

А печаль то в чем? Неужели нельзя переписку с ОЛХ и обьявление предоставить или другого ресурса, если конечно оно было. С накоплениями ничего не будет - просто подождет решения вопроса по 7000 грн.

+
+8: Simon1985; 31 травня 2020, 22:44; #

Печаль в том что человек не может использовать свои деньги, и должен доказывать ботам в чате что он не алень, как по мне издевательство. Я и сам думал перейти с другого банка полностью на моно, но после случая со знакомым и того что я тут начитался у меня волосы дыбом стали. Теперь если мне кто то за mono заикнется, то таких сразу отправляю в отзовы на минфин

+
0: Італій .; 1 червня 2020, 1:55; #

В твоём банке ровно такой же финмон как в Моно.

+
0: ivandanilich; 2 червня 2020, 22:53; #

Докажи это. у отдела финмона свои скоринги которые не скажут никому даже тебе

+
0: Qwerty1999; 31 травня 2020, 22:52; #

Simon1985
«ему 7000грн перечислили вот он доказать не может, самое печальное что на счету у него накопления в долларах»

Сказочник...
Вашему знакомому могли заблокировать только гривневую карту,
но не валютный депозит и не валютную карту...

Вот вам ещё один звоночек - не торгуйте через ОЛХ
указывая реквизиты кредитной карты Монобанка - и будет вам счастье...

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.88	42.3603
EUR	48.73	49.249
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.88	42.3603
EUR	48.73	49.249
Всі курси банку

monobank

monobank став справжнісіньким крадєїм!

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 52

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: