monobank

Написати відгук

Жуткие требования финмониторинга !

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

не зарахована

Alexandr Karpov 25 травня 2020, 8:07

Продал машину через автосалон.
Деньги перечислили на карту моно.
Финмониторинг заблочил сумму до выяснения происхождения средств.
Предоставил договор с автосалоном.
Мало — говорит мониторинг. Покажите где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!
Это ваще законно?

Відповідь банку

25 травня 2020, 13:30

Для детальной проверки информации, написали вам в личном сообщении.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 71

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 9:58; #

История какая-то мутная.

Если продажа была через автосалон, то входящий платеж должен был в назначении платежа содержать информацию о договоре продажи — тогда финмониторинг не заблокировал бы поступление.

+
+86: Anrey12; 25 травня 2020, 10:19; #

Предоставил договор с автосалоном.Мало — говорит мониторинг.
Для кого ТС написал или лишь бы кнопочки потыкать ?

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 10:28; #

В чем проблема ?
Вам дорога мимо, как я вижу.

+
0: Anrey12; 25 травня 2020, 11:31; #

Мой ответ адресован Віталію был...

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 11:40; #

Прошу прощения.

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 12:51; #

Если бы ТС сразу дал скриншот переписки - моего комментарии просто не было бы. В предыдущем отзыве про перевод от жены автор нафантазировал такое что я вполне обосновано могу сомневаться в реальности ситуации.

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 18:21; #

Да если бы ты не влез со своими комментами - я бы и топик про машину не создал !

+
+15: Італій .; 25 травня 2020, 20:18; #

Какой кошмар

+
+34: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 10:35; #

Все в платеже было нормально !!! Указано за что и на основании чего !!!
http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYEZr

p.s. Сколько вам моно платит за отбеливание ???

+
+15: Італій .; 25 травня 2020, 12:01; #

А сколько вам платят за обсирание?

Где тут видно назначение платежа? Я вообще не пойму что это за прямоугольник.

+
+19: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 10:46; #

Http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYEZr
для Вас специально могу переписку предоставить в качестве докозательства, учитывая явно неприкрытую симпатию к этому банку !

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 12:02; #

Для меня специально ничего не надо. Когда пишешь отзыв — вот там как раз надо.

+
+73: Zhmunya; 25 травня 2020, 17:48; #

История абсолютно обычная. Но вот поведение финмониторинга Монобанка — перестарались уж сильно.
При продаже автомобиля проверяется легальность и законность его приобретения текущим собственником нотариусом и МРЕО.
На каком основании банк взял на себя полномочия этих органов не понятно.
ТС рекомендую отправить в Монобанк платежное поручение из Приватбанка и счет, на основании которого он выполнялось — это подтвердит, что вы купили его легально, а проверку происхождения средств на тот период выполнил другой банк.
Если реакция будет в том же русле — пишите жалобу в НБУ на Монобанк — за такое надо наказывать, чтобы не повадно было.
Представьте себе ситуацию вы купили квартиру в далекие 20… и сейчас продаете, а банк просит предоставить источники средств на её покупку — как много клиентов смогут предоставить такие документы и что будет если честно признаться, что получал зарплату в конверте? Если учесть что сроки исковой давности по НДФЛ 3 года, то кто и на основании чего сможет привлечь к ответственности за данное правонарушение в прошлом, но самое интересное как поведёт себя банк в данной ситуации.
Закон о финмоне без нулевой декларации — это нарушение Конституции, ГК в части личной собственности граждан и перегиб в правах банков на контроль того, что не входит в их сферу ответственности — налоги и сборы, право собственности.

+
+61: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 11:05; #

Как по мне такие требования - это как лезть в трусы.

+
+53: Anrey12; 25 травня 2020, 13:09; #

..к жене, когда муж рядом.

+
+15: Toxa David; 25 травня 2020, 12:26; #

Читайте и «рыдайте» http://joxi.ru/4Ak8lP0SonKo3r
В переписке банк запрашивает :«Если планируется еще продажа автомобилей, просим предоставить договора и тех паспорта второго автомобиля который планируется на продажу». Ну и где здесь про «С меня начали требовать подтвреждение как я купил этот автомобиль 2 года назад !!!» Где здесь в переписке как вы купили автомобиль? Передергиваете. По моему ответ простой: « Нет я не планирую продавать второй автомобиль, У меня нет второго автомобиля на продажу.» Все.

+
0: Anrey12; 25 травня 2020, 12:31; #

Повторюсь:1-й абзац ответа финмона чего не читаете?

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 12:37; #

Согласен. Тогда предоставляем договор на покупку автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Дополнительно сообщаете, что так как покупка производилась два год назад то дополнительные документы предоставить не можете. Надеюсь сумма покупки будет выше суммы продажи и это устроит банк. Пока предоставлен только договор на продажу автомобиля.

+
0: Anrey12; 25 травня 2020, 12:59; #

Ваши слова да финмону в голову-)))

+
+19: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 12:43; #

Специально для защитничков монобанка:
http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYMJr

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 12:48; #

Ну и что вам мешает предоставить договор покупки автомобиля для моно и снять вопрос?

+
+11: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 12:55; #

До вас туго видать доходит !!!
Монобанк требует предоставить происхождение средств на авто которое в моей собсвтенности более 2лет !!!
http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 13:17; #

Внимательно просмотрите ваш http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA — это ваши предположения что вы сейчас должны предоставить документы о происхождении денег при покупке авто. Как по мне то достаточно предоставить договор покупки автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Вы договор предоставляли? и что ответил вам банк?

+
+8: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 15:58; #

Вы что на приколе ?
http://joxi.ru/J2bDBpNh0Ww66r

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 16:41; #

И что вы мне один и тот же скрин показываете лучше ответ дайте, или вопросов вы в упор не видите?

+
+8: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 18:24; #

Я так понял вы хронологию в почте не понимаете ?
То что ниже - было раньше !!!
Т.е. словами перевожу на понятный для вас язык - сперва моно запросил предоставить происхождение средств, а уже я (охреневший от такого вопроса) решил переспросить правильно ли я их понял !!!

+
0: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 12:48; #

Т.е. вы занимаетесь куплей-продажей автомобилей? Почему фигурирует второй автомобиль? Тут у банка веские подозрения — отмывание доходов / попытка уйти от уплаты налогов.

ЧЁ?

+
+42: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 12:53; #

Для ТАНКИСТОВ - я не занимаюсь продажей авто !!!
Продавал свой личный автомобиль !!!
Вопрос на счет продажи второго авто со стороны банка связан с доп. налогооблажением для тех кто проадет боле одной машины в год (к делу ваще не имеет отношения) !!!

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 12:55; #

Ну и что вам мешает предоставить договор покупки автомобиля для моно и снять вопрос?
Тогда предоставляем договор на покупку автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Дополнительно сообщаете, что так как покупка производилась два года назад то дополнительные документы предоставить не можете. Надеюсь сумма покупки будет выше суммы продажи и это устроит банк. Пока предоставлен только договор на продажу автомобиля.

+
0: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 13:02; #

Скорее всего тут проблема в том - откуда взялись деньги на покупку проданного авто.
Очевидно получал з/п в конверте ... лет так 10. Это банк устроит?

+
+8: Anrey12; 25 травня 2020, 13:08; #

Автор при покупке авто привату всё предоставил.
Читайте внимательнее.

+
0: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 13:09; #

Причем тут приват?

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 13:09; #

Пишет что покупку оплачивал через приват и откуда деньги уже отчитывался перед приватом. Не вижу проблемы - предоставил договор покупки автомобиля моно и вопрос снят.

+
+8: Anrey12; 25 травня 2020, 13:16; #

"Предоставил договор с автосалоном.
Мало — говорит мониторинг. Покажите где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!"

Вы отзыв весь прочитали?

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 13:47; #

Да прочитал — скриншот с таким вопросом не видел (где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!"). А вы видели? Если вы внимательно смотрели скриншот то видели что автор строчкой выше сам предположил: что вам документы предоставить? на что банк согласился: да предоставьте. Банк только согласился не предложение клиента (1й абзац) Договор на продажу автомобиля и договор на покупку двухгодичной давности — это два разных договора. Не вижу проблемы — предоставил договор покупки автомобиля моно и вопрос снят. Автор договор на покупку моно предоставлял? И что ответил банк?

+
+17: Anrey12; 25 травня 2020, 14:07; #

В 11-55 в 1-м абзаце финмон хочет увидеть подверждение фин.состояние автора перед покупкой авто, а именно-дай деп.договор, декларацию, справку о доходах и т.д.
А выше, в 12-08 автор уточнил про инфу о происхождении денег

+
+50: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 14:20; #

Хоть один адекватный человек в теме !
Остальные такое впечатление что моноботы на зарплате

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 14:30; #

Чтоб остальные были в теме надо изначально писать информативный отзыв со ссылками на подтверждения.

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 14:41; #

В точку !

+
+9: Toxa David; 25 травня 2020, 14:49; #

Так и не получил ответ на вопрос: «Вы договор о покупке автомобиля моно предоставляли? и что ответил вам банк?» вы что в танке и на простой вопрос ответить не можете? Или у вас руки заняты?

+
+15: Toxa David; 25 травня 2020, 17:03; #

«Алкоголь иммунитет снижает, а против вируса надо повышать. Бухать нельзя!» Рататуй Рататуевич 23 февраля 2020, 0:48

+
0: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 12:56; #

Да я в танке, не пойму зачем вы выложили данный скриншот?

+
+8: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 12:58; #

Вы что издеваетесь ?
Монобанк требует предоставить происхождение средств на авто которое в моей собсвтенности более 2лет !!!
http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA

+
0: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 13:03; #

Пишите что не можете предоставить такие документы (ибо это были сбережения накопленные за много лет), шлите им документы на покупку…

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 14:55; #

Был послан *** с таким ответом !
Только документальные подтверждения

+
0: Сергій Доценко; 27 травня 2020, 23:42; #

Так вы же ответили в письме что приватбанку вы что-то показывали. и что вы ему показывали тогда ?

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 13:04; #

И что? У вас отсутствует договор на покупку автомобиля? У меня телевизору 5лет а чек на приобретение прикреплен к паспорту телевизора.

+
0: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 13:07; #

С авто могут быть подводные камни, когда продажа по доверенности.

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 15:06; #

Https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX Документ 361-IX, чинний, поточна редакція - Редакція від 28.04.2020, підстава - 524-IX Закон Украины «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, ...»
Стаття 11. Належна перевірка
3. Належна перевірка здійснюється в разі: ...
6. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов’язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб’єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 15:07; #

+
+8: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 15:21; #

У меня нет договора !
Только счет из США - это банк *** не устроило.
В 10-й раз потворяю - БАНК ТРЕБОВАЛ ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ на авто купленное 2 года назад (платеж я тогда делал через приват и они у меня требовали происхождение - я им предоставил свидоцтво ЧП, а на текущий момент ЧП закрыто и что мне им предоставлять ???

+
+8: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 15:24; #

Да при чем тут договор !!! Вы что никак понять не можете что моно от меня хотел ???
ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ !!!

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 15:39; #

Может так до вас дойдет!
http://joxi.ru/J2bDBpNh0Ww66r

+
+15: Toxa David; 25 травня 2020, 17:06; #

Тяжело с вами. Только с шестого раза получил вразумительный ответ : «У меня нет договора !» Теперь слушайте Рататуй Рататуевича он вам подскажет что делать дальше.

+
+17: ImA; 26 травня 2020, 23:11; #

Какой-то бред. Кто-то отменил презумкцию невиновности. А если нет договора, а только счет - то что он украл авто? И что суд скажет, что монобанк имеет право проводить следственные действия и конфисковывать денежные средства?

+
+8: Anrey12; 25 травня 2020, 13:06; #

Вот будете продавать свой танк, тогда поймете проблемы автора.

+
+53: Владимир Пчелко; 25 травня 2020, 13:09; #

Обычно расчет идет кэшем, возле местного МРЕО

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 12:49; #

Почему этого не было в отзыве? Это сразу снимает сомнения.

+
+33: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 16:13; #

Да потому не знал «что территория охраняется злыми »собаками« » !

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 17:16; #

Ну да, тут могут не понять пенсионерской истерики. Шопаделать.

И да, я не про возраст, а по стиль изложения дела.

+
0: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 17:25; #

Так вы ж другой не понимаете !
Вам же Рататуй Рататуевич пытался объяснить (смотри ниже)

+
0: Італій .; 25 травня 2020, 17:43; #

Я как раз пенсионерское нытье не понимаю. И иногда мне не лень написать об этом комментарий

+
+21: Рататуй Рататуевич; 25 травня 2020, 16:12; #

Вспоминается Задорнов. Почитав этот срач он бы выдал «нуу какие же моноботы тупыыыееее!!!» )))

+
+19: Anrey12; 25 травня 2020, 16:16; #

«Тупой и ещё тупее»-минфин.версия

+
+15: Toxa David; 25 травня 2020, 17:19; #

«У меня тоже никаких проблем нет. Вот чтоб их не было я и пытался выяснить критерии оценки моно по финмониторингу, но раз уж поднялся такой хайп — я озвучил реальную историю годичной давности и полез в этот сундук только чтоб таких как вы защитников на место поставить, а реальные клиенты банка задумались 10 раз прежде чем принять большую сумму себе на карту! Alexandr Karpov 25 мая 2020, 14:27 „
Не забудьте через год еще раз озвучить эту историю. Alexandr Karpov Зарегистрирован: 24 мая 2020

+
+8: Alexandr Karpov; 25 травня 2020, 17:23; #

Поставил напоминалку на телефон.
Спасибо что подсказал.

+
0: Toxa David; 25 травня 2020, 17:30; #

Да пожалуйста. Телефон не потеряйте. Лучше крестик на сундуке.

+
+44: Рататуй Рататуевич; 25 травня 2020, 19:19; #

Я когда читаю ответы моноботов, ощущаю типа в трясине пытаюсь плыть. Такое абсолютно непробиваемое сопротивление, много шансов утонуть, на помощь звать бесполезно.

+
0: Toxa David; 26 травня 2020, 11:41; #

«Или приложение кривое. Или у разработчиков руки из жопы — видите как много вариантов! » Рататуй Рататуевич 2 мая 2020, 0:01

+
0: Kolya1238; 28 травня 2020, 0:23; #

Так и чем история закончилась, отдали деньги или нет? Уже почти год прошел.

+
0: Alexandr Karpov; 3 червня 2020, 22:24; #

С очень большими сложностями, но деньги отдали. Нервов и времени ушло очень много .

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.85	42.3496
EUR	49.29	49.95
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.85	42.3496
EUR	49.29	49.95
Всі курси банку

monobank

Жуткие требования финмониторинга !

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 71

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: