monobank

Написати відгук

Паспорт Украины - уже не документ!

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

Gev 5 лютого 2020, 18:22

Відділення за адресою: Київ, вул. Б. Хмельницького, 17/52-А (Універсал Банк)

Для проведения обычных кассовых операций в кассе Универсал Банка, Монобанк требует для идентификации своего действующего клиента два документа, вместо одного. Теперь, для того, чтобы идентифицировать своего клиента, им недостаточно паспорта клиента, карты клиента, программы в смартфоне. Для проведения кассовой операции выдачи наличных со счета, теперь им _необходимо и обязательно_ предоставить также справку ИНН.

Об этом сообщил оператор в Телеграм саппорте МОНО банка. Я попросил предоставить нормативные акты, которые утвердили недостаточность для идентификации личности обычного паспорта Гражданина Украины. Саппорт сообщил, что их у них нет. Я попросил уточнить у Юридического отдела и дать ответ клиенту. Ответа — нет.

Резюме: в МОНО банке теперь свои правила, отличные от Законов Украины. Теперь паспорт Гражданина Украины — недостаточный документ для идентификации своего клиента при кассовых операциях.

Відповідь банку

monobankua 6 лютого 2020, 8:53

Простите за доставленные неудобства. Позвольте нам всё детально проверить, написали вам в личные сообщения.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 8

+
0: Італій .; 6 лютого 2020, 7:45; #

Справка с ИНН используется не для идентификации. Ваш Капитан Очевидность.

+
0: Toxa David; 6 лютого 2020, 9:30; #

Согласно нормам Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18
17) ідентифікаційні дані — це:
для фізичної особи — відомості, зазначені у пунктах 1 частин дев’ятої і десятої, у частинаходинадцятій і дванадцятій статті 9 цього Закону;
Суб’єкт первинного фінансового моніторингу в процесі обслуговування клієнта зобов’язаний уточнювати інформацію про клієнта в порядку, встановленому суб’єктом державного фінансового моніторингу, який відповідно до цього Закону виконує функції державного регулювання та нагляду за відповідним суб’єктом первинного фінансового моніторингу.

+
0: Toxa David; 6 лютого 2020, 9:31; #

9. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу під час ідентифікації та верифікації резидентів встановлюють:
1) для фізичної особи — прізвище, ім’я та по батькові, дату народження, номер (та за наявності — серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, реєстраційний номер облікової картки платника податків України (або ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб — платників податків та інших обов’язкових платежів) або номер (та за наявності — серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України чи номер паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України в електронному безконтактному носії;

+
+30: Toxa David; 6 лютого 2020, 9:38; #

«требует для идентификации своего действующего клиента два документа» «теперь им _необходимо и обязательно_ предоставить также справку ИНН» - совершенно верно, банк выполняет требования закона Украины.

+
+24: JareJare; 6 лютого 2020, 9:17; #

Это зависит от суммы. Автор недоговаривает.

+
0: Gev; 10 лютого 2020, 18:25; #

Ответ МОНО банка:

Просим прощения за сложившуюся ситуацию.
ИНН нет необходимости брать с собой для выдачи наличных.

+
0: Gev; 10 лютого 2020, 18:29; #

Toxa David, вы путаете первинний фінансового моніторинг с текущей кассовой операцией уже существующего клиента. :)

При первом знакомстве с клиентом, для открытия счета и пр - требуется провести мониторинг и KYC.

А мониторить своего клиента при каждой кассовой операции - нонсенс, которого нет в других банках.
И МОНО-банк принес извинения и подтвердил, что больше не будет требовать ИНН при кассовых операциях.

+
0: Jokets; 17 лютого 2020, 7:01; #

Смотря какие кассовые действия и ещё вариант почему просили Инн( по примеру ПБ) это актуализация ваших данных как таковых

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

monobank

Паспорт Украины - уже не документ!

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 8

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: