абанк

Написати відгук

Розірвання договору банком в односторонньому порядку

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

AkkermanChange 1 вересня 2023, 15:24

Банк прийняв рішення про розірвання договору, через торгівлю криптоактивами на р2р біржах. Нібито я порушив закон про легалізацію доходів. Не розумію чиї гроші я встиг відмити чи що насправді порушив. Наскільки мені відомо така діяльність не заборонена у нас в Україні, також надав банку усі квитанції по операціям, за якими можна ідентифікувати усіх відправників грошей, надав підтвердження джерела походження коштів в вигляді нотаріального договору дарування, але для них це не документи. Своїми діями банк спонукає до порушення закону, через такі закриття рахунків люди які займаються торгівлею криптоактивами як і я змушенні купувати доступ до особистих кабінетів інших людей, щоб використовувати їх рахунки і ліміти карток для торгівлі.
Не розумію в чому складність піти назустріч таким людям як я, якщо я підтверджую вам що я є мерчантом на бінанс та інших біржах, що нічого протизаконного не роблю, чому не піти на зустріч !? Я готовий був би платити за обслуговування рахунку і 500грн на місяць.

Відповідь банку

Підтримка àбанку 1 вересня 2023, 16:26

Доброго дня!
Незважаючи на існування у світі численних практик використання криптовалют у якості міри вартості, засобу обміну та накопичення, чинні норми законодавства України мають обмеження стосовно можливості проведення операцій з криптовалютами.
Метою аналізу Банком подібних операцій є захист прав споживачів, протидія відмиванню коштів та інших протиправних дій, ідентифікація суб’єктів операцій (фінансовий моніторинг), механізм оподаткування отриманих доходів, декларування тощо.
У зв'язку з тим, що Закон «Про віртуальні активи» не набрав чинності, проведення подібних операцій через рахунки Банку наражає Банк на застосування штрафу зі сторони НБУ.
З метою недопущення накладання на Банк штрафів за проведення операцій з криптовалютою, ми не одноразово попереджували Вас не використовувати в рахунки для подібних операцій.
Оскільки з Вашого боку наше попередження було проігноровано, Банк був змушений обмежити функціонування Ваших рахунків та розірвати ділові відносини.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 19

+
0: Lolik1837; 1 вересня 2023, 15:48; #

" Наскільки мені відомо така діяльність не заборонена у нас в Україні, «

Но вам наверное неизвестно, что такая деятельность и не легализована. БОЛЕЕ ТОГО — правовой статус этой деятельности на Украине так и не определен.

Поэтому ВО ВСЕХ банках Украины ваши мутки с криптовалютой рано или поздно прикрыли бы по любому.

И вы весьма напрасно, А банку «единицу» поставили — это не его «фишка» блочить криптодельцов, это ВСЕ украинские банки вас заблочат

П. С. Скажите автор, а вы когда купленный за 27 тысяч долларов биткойн продаете за 28 тысяч — вы кому налоги платите за заработанную тысячу?

Вот вы знаете — у государства и у банков тоже такие вопросы возникают

+
0: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 16:03; #

Налоги за заработанное нужно платить когда хоть какие то условия для работы предоставит государство, а когда получаешь только палки в колеса то платить хочется не особо. Лично я планирую включить этот доход в ежегодную декларацию, как-то так.

+
0: Lolik1837; 1 вересня 2023, 16:11; #

«Налоги за заработанное нужно платить когда хоть какие то условия для работы предоставит государство,»

Во блин . А шахтеры , металлурги, украинские вот работают и на гос и на частных предприятиях. Условий не то что бы «не предоставили» а еще и «отминусовали» .
А многие работают в таких условиях , что картинки «страшные условия работы пролетариата в 19 ом веке» покажутся открытками с Эдема .

Но *** , ОНИ НАЛОГИ ПЛАТЯТ !!! А вы что-то рассказываете , что вам «условия предоставить надо » ? БОЛЬШЕ ПОХОЖЕ НА ГНИЛУЮ ОТМАЗКУ !!!

+
0: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 16:15; #

Спасибо за ваше мнение, дальнейший диалог не интересен. Вперед работать в шахту или на завод.

+
0: Lolik1837; 1 вересня 2023, 16:21; #

Без вас разберусь где работать

А налоги платить надо , а не рассказывать «что условий не создали». Есть закон страны — будьте любезны его соблюдать . А не по принципу — «Налоги? Нет! Это не для меня. Пусть другие платят»
Таких «хитрож…опых» реально блочить надо и разбираться с происхождением средств

+
0: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 16:38; #

Ну вот и я разберусь без вас, чем мне заниматься. Где вы увидели что я отказываюсь платить налоги, пока конкретного закона нет, я могу включить этот доход в декларацию. По поводу «хитрожопых» и прочих «гнилых», попрошу выбирать выражения, я не ваш товарищ и не ваш отец, чтобы разговаривать со мной подобными выражениями. И как деньги зарабатываются я тоже кое что знаю, с неба мне ничего не упало, и в наследство не досталось.

+
+64: KotletaDollarov; 1 вересня 2023, 15:53; #

Крипта не запрещена, из-за больших сумм вы нагружаете отдел финмона работой, потому что там сидит клерк, который рассматривает ваш замороженный перевод и изучает ваши документы, если он его пропустит, а деньги оказались грязными, то банку впаяет огромный штраф НБУ. Потому что надо раскручивать всю цепочку обратно, вопрос к отправителю, откуда у него столько денег и где он их взял. А там обычно обменники оформляют карты на бомжей и закидывают им на карты по 100к чтоб делать вам переводы и эти карты тоже уходят в черный список банка.
Поэтому им проще выставлять высокорискованных клиентов за двери, чем разбираться в ваших бумагах.
Торгуйте криптой за кэш и все будет норм

+
0: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 16:06; #

Понимаю о чем вы говорите, но целом это не так сложно урегулировать, человек проходит верификацию на бирже, биржа по запросу соответствующих органов может предоставить всю информацию, я так же предоставляю все квитанции по переводам. Выходит что действительно у нас в государстве проще идти незаконным путем, покупать карты у бомжей и не париться особо с блокировками и налогами.

+
0: SergeyNina; 3 вересня 2023, 22:39; #

Это куча персонала. Ещё есть мошенники которые продали крипту и строчат жалобу на продавца с целью возврата денег. Банку проще запретить крипту и блокнуть чем заниматься этим. Поверьте, жалоб очень много от мошенников

+
0: AkkermanChange; 4 вересня 2023, 1:54; #

Сталкивался с такими мошенниками, но это 1 случай на 500 ордеров наверное по статистике. В любом случае при здравом размышлении пришел к выводу что своими личными картами лучше вообще не пользоваться, проще воспользоваться услугами дропов и платить только им, а если государство и банки когда-нибудь созреют внедриться в эту сферу тогда посмотрим.

+
0: Валерка Котовский; 27 вересня 2023, 17:26; #

Если бы ещё терминалы для пополнения были везде вопросов бы не было) а так только приваты везде) остальные за драконский % пополнить)

+
0: Lolik1837; 1 вересня 2023, 15:53; #

«Я готовий був би платити за обслуговування рахунку і 500грн на місяць.»

Ну это вы прям облагодетельствовали банк !
Атракцион неслыханной щедрости

+
0: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 16:08; #

Это было сказано для примера просто, дело не в сумме оплаты, а в подходе банка к таким вопросам вообще. Это Абанк еще просто закрыл счет, тот же восток сделал это с формулировкой «спонсирование терроризма, отмывание денег, продажа оружия»

+
+15: KotletaDollarov; 1 вересня 2023, 21:38; #

Любое финансовое учреждение обязано бороться с деньгами сомнительного происхождения, не взирая на то что вы приносите 500 грн или больше дохода. Если банк/финкомпания будет смотреть сквозь пальцы на переводы с карт бомжей на карты других физлиц, то сначала ей паяют штрафы, потом отзыв лицензии. Карты, оформленные на бомжей обменниками крипты рано или поздно попадают под подозрения из-за сумм или количества операций. Далее по цепочке под раздачу попадют получатели и блок всех

+
0: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 21:50; #

Печально это все, я понимаю что в крипте есть и другая сторона где реально отмывают деньги и т. д., но обычно со своими картами люди таким не занимаются. Попытки банков остановить эту деятельность все равно безполезны, мне кажется проще решить все вопросы с одним человеком, чем когда для таких целей мерчантам приходится использовать по 50 дропов в месяц.

+
+15: AkkermanChange; 1 вересня 2023, 16:46; #

При спілкуванні з банком мені було поясненно, що такі операції визивають питання в банку, через те що незавжди можна ідентифікувати відправників коштів. Після цього я почав збирати абсолютно всі квитанції, де видно відправника і всю необхідну інформацію. Але схоже що справді, у нас в державі простіше порушувати закон, користуватись картками дропів, та нічого не платити. Коли намагаєшься робити все по Закону, то крім проблем нічого більше не отримаєш для себе.

+
0: antonov3765; 1 вересня 2023, 19:36; #

Именно

+
0: Jokets; 6 вересня 2023, 8:46; #

Але крипта законом і незахищена в нас, вона так мовити в просак потрапила тому звісно простіше і правильніше буде блокувати поки що ті хто вирішивив цією стежкою піти

+
0: AkkermanChange; 6 вересня 2023, 10:56; #

Все так, але справа в тому що заблокувати і заборонити це неможливо впринципі. Ці спроби боротися з цим лише спонукають людей порушувати Закон і користуватися картками дропів для цієї діяльності. Тобто по факту замість того щоб легко ідентифіковувати ці операції коли люди користуються своїми картками, ми маємо зараз операції з картками дропів і відстежити нічого неможливо, своїми діями просто заганяють в тіньовий сектор.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в абанку

Валюта	Купівля	Продаж
EUR	49.2	50
USD	42	42.6
Всі курси банку

Курс валют в абанку

Валюта	Купівля	Продаж
EUR	49.2	50
USD	42	42.6
Всі курси банку

абанк

Розірвання договору банком в односторонньому порядку

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 19

Курс валют в абанку

Курс валют в абанку

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: