21 октября 2021, 7:30 Читати українською

Два крупных банка повысили ставки по гривневым депозитам

Сегодня, 21 октября, Нацбанк в очередной раз пересмотрит размер ключевой ставки. Банкиры ожидают решения регулятора и не спешат пересматривать доходность вкладов. Какие заработки предлагают вкладчикам крупные банки с депозитным портфелем более 1 млрд грн — в новом обзоре «Минфина».

Депозит Украина, открыть депозит, проценты по депозиту, деньги в банке
фото: rbc.ua

Гривна

Самую высокую ставку по депозиту на 12 месяцев обещает Коммерческий Индустриальный Банк — 11,75% годовых.

Второе место в рейтинге разделили сразу 4 финучреждения: Альянс-Банк, Львов, Мегабанк и Таскомбанк. Разместить сбережения в национальной валюте на год здесь можно под 11% годовых.

Третью позицию занимают А-Банк и Кредит Днепр Банк, где гривневые вклады на 12 месяцев стоят 10,5% годовых.

За последние две недели депозиты в гривне подорожали в 2 банках из 33 участников рэнкинга:

Банк Львов увеличил ставки по «коротким» вкладам на 3 и 6 месяцев — до 8,5% и 9,5% годовых соответственно.
Кредит Днепр Банк повысил ставку по всем депозитам, кроме вклада на 3 месяца, — на 0,5 п. п. В частности, на депозите на полгода сейчас можно заработать 10% годовых, на год — 10,5%.
«Срезал» проценты на вклады на этот срок только Идея Банк. Годовые депозиты здесь подешевели на 0,75 п. п. — до 9,5% годовых.

Впрочем, частные клиенты продолжают накапливать деньги на депозитах и увеличивают сроки их размещения.

По данным Фонда гарантирования вкладов физических лиц, по состоянию на 01 августа 2021 года средняя сумма гривневого вклада в банках-членах Фонда составляла 9,3 тыс. грн., в иностранной валюте — 1,25 тыс. Банкиры говорят о более высоких показателях.

Например, в ПУМБ средняя сумма нового депозита в гривне на данный момент составляет 37 тыс. грн (год назад — 15 тыс. грн), а в иностранных валютах — 5 тыс. (без ощутимых изменений в течение года).

В Форвард Банке средняя сумма вклада составляет 102 тыс. грн. Для сравнения: в прошлом году этот показатель был 97 тыс. грн.

«Большая часть депозитов размещена на суммы до 200 тыс. грн, то есть в пределах возмещения средств Фондом гарантирования вкладов. В прошлом году такие вклады преимущественно размещались на срок до 6 месяцев. После постепенного уменьшения ставок по депозитам вкладчики увеличили их сроки до одного года», — рассказал «Минфину» Войтко Николай, директор департамента риск-менеджмента Аккордбанка.

По словам Андрея Прусова, заместителя председателя правления Форвард Банка, более 78% от общего объема вкладов клиенты размещают сроком на 12 месяцев. В прошлом году доля годовых депозитов в его банке равнялась 65%.

О тенденции увеличения срока размещения вкладов говорит и Никита Малясов, руководитель отдела депозитов в управлении пассивных продуктов розничного бизнеса ПУМБа: «Средний срок размещения депозитов в банке сейчас составляет почти 9 месяцев. Большинство вкладчиков предпочитает вклады на 6 и 12 месяцев».

Банкиры также говорят, что в последнее время доходность вклада для большинства клиентов — важный, но не основной ориентир.

«Вкладчики после „банкопада“ 2014 года давно поняли, что гнаться за процентами — не очень правильное решение. Лучше выбрать надежный и стабильный банк, который ни разу не задерживал выплат, а не высокие проценты. Второй важный фактор — комфорт. Если нет возможности открыть депозит онлайн или пополнить его прямо в приложении — клиент уйдет», — говорит Никита Малясов.

По словам Андрея Прусова, кроме размеров процентных ставок, для клиентов важна опция удаленного размещения вклада, а также возможность контролировать и управлять своими депозитными счетами с помощью онлайн-банкинга.

«Клиенты отдают предпочтение опции пополнения депозита в течение срока действия вклада и получению процентов по вкладам ежемесячно», — добавляет он.

Максимальные ставки по гривневым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Коммерческий Индустриальный Банк 11,75% - 10,75% - 10,75% - 9,75% - - -
Альянс Банк 11,00% - 10,50% - 10,00% - 9,50% - 8,00% -
Львов 11,00% - 9,00% - 9,50% 0,50% 8,50% 0,50% 5,00% -
Мегабанк 11,00% - 10,10% - 10,10% - 9,60% - - -
Таскомбанк 11,00% - 10,50% - 10,00% - 8,50% - 4,00% -
А-Банк 10,50% - - - 10,00% - 9,00% - 1,00% -
Кредит Днепр Банк* 10,50% 0,50% 10,00% 0,50% 10,00% 0,50% 8,50% - - -
Аккордбанк 10,25% - - - 9,50% - 10,50% - 6,00% -
Альфа-Банк 10,00% - - - 9,00% - 8,50% - 5,00% -
Банк инвестиций и сбережений 10,00% - 10,00% - 10,00% - 8,50% - - -
Глобус 10,00% - 9,50% - 9,00% - 7,00% - - -
Пиреус 10,00% - - - 9,50% - 8,50% - - -
Прокредит Банк 10,00% - - - 9,00% - - - 5,50% -
ПУМБ 10,00% - 9,70% - 9,50% - 9,00% - - -
monobank 10,00% - 9,50% - 9,00% - 8,00% - - -
Клиринговый Дом 9,88% - 10,00% - 9,50% - 9,00% - - -
Идея Банк 9,50% 0,75% 9,50% - 9,50% - 10,50% - - -
Универсал Банк 9,50% - - - 9,00% - 8,00% - 5,00% -
Кредобанк 9,00% - - - 9,00% - 7,50% - - -
МТБ Банк 9,00% - 8,60% - 8,40% - 7,70% - - -
Форвард Банк* 8,75% - - - 6,55% - 7,10% - - -
Восток Банк 8,00% - - - 8,00% - 7,00% - - -
Ощадбанк 7,25% - - - 6,75% - 5,75% - - -
Приватбанк 7,00% - 7,00% - 6,50% - 5,50% - 3,50% -
Укргазбанк 7,00% - 7,00% - 6,00% - 5,00% - - -
Укрэксимбанк 6,90% - 6,75% - 6,60% - 6,30% - - -
Райффайзен Банк Аваль 6,75% - - - 6,25% - 5,75% - - -
Правэкс Банк 6,50% - 6,00% - 6,00% - 6,00% - - -
ОТП Банк 6,25% - 6,25% - 6,25% - 6,00% - 5,50% -
Сбербанк 6,00% - 6,00% - 6,00% - 6,00% - 4,00% -
Креди Агриколь Банк 5,50% - - - 5,00% - 4,00% - 2,00% -
Укрсиббанк 0,50% - 0,01% - - - - - - -
Индустриалбанк - - 9,00% - 8,50% - 7,50% - - -
Пивденный - - 9,00% - 8,75% - 8,00% - 3,00% -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 34 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 01.10.2021−15.10.2021.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90−119 дней, 6 месяцев — 180−209 дней, 9 месяцев — 210−364 дня, 12 месяцев — 365−450 дней.

Сроки размещения депозитов в КИБ: на 12 месяцев — от 12 мес. до 18 мес., на 9 месяцев — от 6 мес. до 12 мес., на 6 месяцев — от 6 мес. до 12 мес., на 3 месяца— от 3 мес. до 6 мес.

— Банки-победители премии FinAwards 2021

Доллар США

Лучшее предложение для владельцев долларовых депозитов на 12 месяцев сейчас делает Коммерческий Индустриальный Банк — 3,05% годовых. Малые банки готовы платить больше — там можно найти предложения по размещению депозита на аналогичных условиях под 3,5% годовых.

Второе место удерживает банк Глобус: его вкладчики могут получить на годовых депозитах доход 3%.

Замыкает тройку самых щедрых банков по валютным вкладам на 12 месяцев Альянс-Банк. Разместить «зеленые» на год здесь можно под 2,75% годовых.

Оформите вклад через «Минфин» в одном из этих банков: Глобус, Форвард Банк, OTП Банк, ПУМБ, Банк Сич, Пиреус. Выберите банк и получите бонус!

С момента публикации последнего обзора депозитные ставки изменились только у Форвард Банка:

Вклады на 6 и 12 месяцев подорожали до 0,25% и 0,75% годовых.
«Короткий» депозит на 3 месяца подешевел до символических 0,1% годовых.

Максимальные ставки по долларовым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Коммерческий Индустриальный Банк 3,05% - 2,05% - 2,05% - 1,55% - - -
Глобус 3,00% - 2,00% - 0,50% - 0,50% - - -
Альянс Банк 2,75% - 2,50% - 2,25% - 1,50% - 0,50% -
Мегабанк 2,55% - 2,30% - 2,30% - 2,05% - - -
Аккордбанк 2,35% - - - 2,00% - 2,25% - 0,50% -
Львов 2,00% - 1,50% - 1,50% - 0,75% - 0,25% -
Таскомбанк 1,85% - 1,35% - 0,85% - 0,35% - 0,01% -
А-Банк 1,75% - - - 1,50% - 1,25% - 0,01% -
monobank 1,70% - 1,50% - 1,20% - 1,00% - - -
Банк инвестиций и сбережений 1,50% - 1,50% - 1,50% - 1,00% - - -
Восток Банк 1,50% - - - 1,00% - 0,75% - - -
Кредит Днепр Банк* 1,50% - 1,35% - 1,20% - 0,90% - - -
МТБ Банк 1,40% - 1,40% - 1,00% - 0,80% - - -
Клиринговый Дом 1,38% - 1,75% - 1,75% - 1,50% - - -
Идея Банк 1,00% - 1,00% - 0,50% - 0,25% - - -
Кредобанк 1,00% - - - 0,26% - - - - -
Прокредит Банк 1,00% - - - 0,50% - - - 0,10% -
Универсал Банк 1,00% - - - 0,75% - 0,50% - 0,25% -
Укрэксимбанк 0,80% - 0,50% - 0,28% - 0,07% - - -
Пиреус 0,75% - - - 0,10% - - - - -
Форвард Банк* 0,75% 0,25% 0,20% - 0,15% 0,05% 0,10% 0,10% - -
Ощадбанк 0,40% - - - 0,30% - 0,20% - - -
Правэкс Банк 0,25% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,01% -
Укргазбанк 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,15% - - -
ПУМБ 0,10% - 0,10% - 0,10% - - - - -
Альфа-Банк 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Креди Агриколь Банк 0,01% - - - 0,01% - - - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Приватбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 1,25% - 1,00% - 0,75% - - -
Пивденный - - 1,35% - 1,10% - 0,60% - 0,00001% -
Райффайзен Банк Аваль - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 34 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 01.10.2021−15.10.2021.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90−119 дней, 6 месяцев — 180−209 дней, 9 месяцев — 210−364 дня, 12 месяцев — 365−450 дней.

Сроки размещения депозитов в КИБ: на 12 месяцев — от 12 мес. до 18 мес., на 9 месяцев — от 6 мес. до 12 мес., на 6 месяцев — от 6 мес. до 12 мес., на 3 месяца— от 3 мес. до 6 мес.

Евро

Максимальная ставка по евровкладу на 12 месяцев сейчас составляет 3,05%годовых. Столько готов платить частным клиентам Коммерческий Индустриальный Банк.

На втором месте рэнкинга — Мегабанк, который предлагает разместить евро на год под 2,55% годовых.

Тройку лидеров замыкает банк Глобус, который обещает по депозиту в евро на 12 месяцев 2,5% годовых.

Ставки по евровкладам увеличились только в Форвард Банке — на 0,05−0,25 п. п. В частности, годовой депозит здесь можно разместить под 0,75% годовых. А вот евроклад на 3 месяца в этом банке подешевел на 0,05 п. п. — до символических 0,1%.

Максимальные ставки по евровкладам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Коммерческий Индустриальный Банк 3,05% - 2,05% - 2,05% - 1,55% - - -
Мегабанк 2,55% - 2,30% - 2,30% - 2,05% - - -
Глобус 2,50% - 1,50% - 0,10% - 0,10% - - -
Аккордбанк 2,35% - - - 2,00% - 2,25% - 0,50% -
Альянс Банк 2,25% - 2,00% - 1,75% - 1,00% - 0,25% -
А-Банк 1,75% - - - 1,50% - 1,25% - 0,01% -
МТБ Банк 1,40% - 1,40% - 1,00% - 0,80% - - -
Львов 1,25% - 0,75% - 0,75% - 0,50% - 0,25% -
monobank 1,25% - 1,00% - 0,75% - 0,50% - - -
Таскомбанк 1,10% - 0,60% - 0,35% - 0,11% - 0,01% -
Форвард Банк* 0,75% 0,25% 0,20% - 0,15% 0,05% 0,10% 0,10% - -
Клиринговый Дом 0,70% - 1,10% - 1,10% - 0,85% - - -
Укрэксимбанк 0,60% - 0,50% - 0,19% - 0,05% - - -
Восток Банк 0,50% - - - 0,50% - - - - -
Идея Банк 0,50% - 0,40% - 0,35% - 0,25% - - -
Пиреус 0,50% - - - - - - - - -
Прокредит Банк 0,50% - - - 0,25% - - - 0,05% -
Универсал Банк 0,50% - - - 0,50% - 0,50% - 0,01% -
Банк инвестиций и сбережений 0,45% - 0,45% - 0,45% - 0,35% - - -
Правэкс Банк 0,25% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,01% -
Ощадбанк 0,20% - - - 0,15% - 0,11% - - -
Кредит Днепр Банк* 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - - -
Альфа-Банк 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Кредобанк 0,01% - - - 0,01% - - - - -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Приватбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Укргазбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - - -
Индустриалбанк - - 0,25% - 0,25% - 0,15% - - -
Пивденный - - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,00001% -
ПУМБ - - - - - - - - - -
Райффайзен Банк Аваль - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -
Креди Агриколь Банк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 34 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 01.10.2021−15.10.2021.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90−119 дней, 6 месяцев — 180−209 дней, 9 месяцев — 210−364 дня, 12 месяцев — 365−450 дней.

Сроки размещения депозитов в КИБ: на 12 месяцев — от 12 мес. до 18 мес., на 9 месяцев — от 6 мес. до 12 мес., на 6 месяцев — от 6 мес. до 12 мес., на 3 месяца— от 3 мес. до 6 мес.

С методикой исследования можно ознакомиться тут.

Комментарии - 8

+
0
bublik
bublik
21 октября 2021, 8:20
#
Скоро и остальные «соколики» подтянут ставки. Стратегия сейчас у НБУ медленно опускать курс и поднимать ставки чтобы перед мировым кризисом максимум народа загнать на депо. Проходили уже это не раз и закончится это как всегда грандиозным девалом гриваса.
+
+84
Lamo
Lamo
21 октября 2021, 9:28
#
Эту мантру повторяете уже 5 лет — адекватные люди, нормально оценивающие ситуацию, уже на гривневых депо и ОВГЗ прилично денег пассивно получили
+
+15
matroskin
matroskin
24 октября 2021, 0:10
#
«на гривневых депо и ОВГЗ прилично денег пассивно получили«
Очень удачно выразились, именно денег получили, т.к. если посмотреть на цены, то прибыль от 7% годовых явно минусовая.
+
0
Lamo
Lamo
24 октября 2021, 11:45
#
Так, а что лучше? в $ значительно больше денег в распоряжении стало
если бы все лежало в валюте, то вот это 100% пустая трата 5 лет
+
+30
NFH
NFH
21 октября 2021, 14:12
#
С такими темпами поднятия ставок им еще лет 5 придется стараться, чтоб хоть когото заманить))) Хотя инфляция все равно их темп перегоняет)))
+
+15
nighthawk357
nighthawk357
23 октября 2021, 14:54
#
Чим там закінчиться не знаю, але зараз із тих копійок можна принаймні комуналку заплатити, а це вже не кисло
+
0
R S
R S
21 октября 2021, 12:11
#
Редакция Минфина, у вас опечатка:
в таблице по гривневым депо 2 раза указан Ощадбанк.
По 2-му Ощаду ставки очень похожи на Приватовские…
+
+15
startasiuk
startasiuk
21 октября 2021, 12:37
#
Дякую, що помітили, виправили!
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться