Штрафы, долги, алименты: что узнают о вас банки

Согласно оценкам Нацбанка, около 54% выданных кредитов не возвращают. Поэтому банки тщательно проверяют своих новых и уже действующих клиентов, особенно заемщиков и тех, кто желает открыть счет в банке. Ведь быстрая и полная проверка потенциального клиента может сэкономить банку время и деньги.

Какие данные получат банки

В последнее время особенно популярна мошенническая схема по выдаче кредитов лицам по недействительным, утерянным или украденным паспортам. Таких документов «в обороте» немало: благодаря открытым базам удалось выявить более 5,5 млн, из которых 1,3 млн с'появились в 2019 году.

Для помощи банковским работникам компания YouControl разработала модуль «Физические лица», который содержит консолидированную информацию из нескольких источников. Он поможет:

• выявить человека, который находится в розыске,
• человека, предоставившего поддельный документ (паспорт) или имеющего другие проблемы с законом.
• бывших госслужащих, не прошедших люстрационную проверку,
• коррупционеров и лиц, скрывающихся от власти.
• владельцев, связанных лиц или бенефициаров компаний.

Также банки получат возможность найти информацию о наличии у потенциального клиента долга:

• перед другим банком;

• по выплате алиментов;

• неуплате штрафов, в том числе за нарушения ПДД;

• узнать, было ли имущество клиента конфисковано;

• существует ли решение Европейского суда по правам человека и другие исполнительные решения, внесенные в Единый реестр должников и Автоматическую систему исполнительных производств.