9 августа 2019, 11:45 Читати українською

Штрафы, долги, алименты: что узнают о вас банки

Долги, нарушения закона, фальшивые документы и другие проблемы потенциальных клиентов банк узнает в один клик. Аналитическая система YouControl запустила инструмент, позволяющий проверять данные физлиц по реестрам и выяснять всю информацию о них в онлайн режиме.

Долги, нарушения закона, фальшивые документы и другие проблемы потенциальных клиентов банк сможет увидеть в одном месте.
фото: antikor.com.ua

Согласно оценкам Нацбанка, около 54% выданных кредитов не возвращают. Поэтому банки тщательно проверяют своих новых и уже действующих клиентов, особенно заемщиков и тех, кто желает открыть счет в банке. Ведь быстрая и полная проверка потенциального клиента может сэкономить банку время и деньги.

Какие данные получат банки

В последнее время особенно популярна мошенническая схема по выдаче кредитов лицам по недействительным, утерянным или украденным паспортам. Таких документов «в обороте» немало: благодаря открытым базам удалось выявить более 5,5 млн, из которых 1,3 млн с'появились в 2019 году.

Для помощи банковским работникам компания YouControl разработала модуль «Физические лица», который содержит консолидированную информацию из нескольких источников. Он поможет:

  • выявить человека, который находится в розыске,
  • человека, предоставившего поддельный документ (паспорт) или имеющего другие проблемы с законом.
  • бывших госслужащих, не прошедших люстрационную проверку,
  • коррупционеров и лиц, скрывающихся от власти.
  • владельцев, связанных лиц или бенефициаров компаний.

Также банки получат возможность найти информацию о наличии у потенциального клиента долга:

  • перед другим банком;

  • по выплате алиментов;

  • неуплате штрафов, в том числе за нарушения ПДД;

  • узнать, было ли имущество клиента конфисковано;

  • существует ли решение Европейского суда по правам человека и другие исполнительные решения, внесенные в Единый реестр должников и Автоматическую систему исполнительных производств.

Комментарии - 12

+
+86
andrushko
andrushko
9 августа 2019, 12:22
#
Уже вижу, как совсем скоро каждый работник банка будет продавать такую инфу на просторах интернета за 100-500 грн
+
+54
Qwerty1999
Qwerty1999
9 августа 2019, 13:13
#
В интернете регистрируетесь на сайте
https://youcontrol.com.ua/sign_in/
и получаете такую же информацию, как и сотрудники банков, только бесплатно.

В вайбере активируете Opendatabot и тоже всё получаете бесплатно.

Зачем кому-то ещё и платить за публично доступную информацию.
+
+25
Captain  Cisco
Captain Cisco
9 августа 2019, 14:55
#
Даже без регистрации по физлицам работает.
+
+10
Qwerty1999
Qwerty1999
9 августа 2019, 22:17
#
Тем более - никакой дурак за это платить не будет...
+
+10
yarg
yarg
12 августа 2019, 20:34
#
Нене. только платить и хвастатся «эксклюзивом».
+
0
Віталій .
Віталій .
11 августа 2019, 10:22
#
Больше зрады богу зрады
+
0
ippolit kavarzin
ippolit kavarzin
14 августа 2019, 21:25
#
А вот этот пункт:
- человека, предоставившего поддельный документ (паспорт) или имеющего другие проблемы с законом.
       Очень интересен, то есть, вклеил в настоящий паспорт фото своё, пошёл в банк брать кредит и ...попался на фальшксиве! Это ж шож все украинцы внесены фейсами в единую базу!? Ото база...! Ото надо узнать где эта база и ....тараканов в блок запустить...


+
+11
Qwerty1999
Qwerty1999
14 августа 2019, 21:36
#
Умопомрачительный полет фантазии...
+
0
ippolit kavarzin
ippolit kavarzin
18 августа 2019, 8:59
#
То есть, все лица людей страны собраны - этому вы не удивляетесь!? Видеокамер понатыкали так, что скоро цвет стрингов каждой невесты будем знать - это вас не удивляет! Подкожная чипизация вас не смущает! А, видите ли, «тараканы» в блоке вас заинтересовали!
         Вывод: чудило, пока запустим тараканов в блок, выведите своих тараканов из головы!
+
0
Віталій .
Віталій .
18 августа 2019, 9:29
#
> скоро цвет стрингов каждой невесты будем знать
Кто-то похоже выпал из реальности пересмотрев порнохаба

> Подкожная чипизация вас не смущает
Говорящая собака на минфине?! Теперь понятно почему она знает цвет стрингов невест. :D
+
+11
yarg
yarg
18 августа 2019, 13:00
#
«вклеил в настоящий паспорт фото своё, пошёл в банк брать кредит и ...попался на фальшксиве! »

а с каких пор паспорт с фотографией чужого человека перестал быть фальшивым ? что-то в мире изменилось ?
+
+11
Qwerty1999
Qwerty1999
18 августа 2019, 14:51
#
Я бы добавил ещё и прилагательное «ворованный»...
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама