К Меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, предусматривающему борьбу с «дроп-схемами» и уменьшению лимитов на переводы, присоединились еще 25 финучреждений. Об этом сообщает Ассоциация украинских банков (АУБ).
Еще 23 банка присоединились к меморандуму об уменьшении лимитов на переводы — АУБ

► Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Кто присоединился
К Меморандуму об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг присоединились еще 23 банка Украины и 2 финансовые компании, являющиеся также платежными системами:
- Укрэксимбанк
- Укргазбанк
- Кристаллбанк
- Банк Глобус
- МТБ банк
- Радобанк
- Идея Банк
- Альтбанк
- Банк Альянс
- ЕПБ
- Клиринговый дом
- Поликомбанк
- Банк Траст-Капитал
- Украинский банк реконструкции и развития
- Окси банк
- ЕПБ
- Агропросперис
- NovaPay
- ПроКредит Банк
- Коминбанк
- Правэкс банк
- ФК «ЕВО» (RozetkaPay)
- Банк «Украинский капитал
- Сенс банк
- Скай банк.
Ключевые моменты Меморандума
Предоставители платежных услуг, присоединившихся к Меморандуму, соглашаются на внедрение в своей деятельности унифицированных рыночных практик и подходов. В частности, к процессам:
- надлежащей проверки клиентов на этапе установления деловых отношений;
- мониторинга финансовых операций по счетам клиентов в соответствии с имеющейся информацией о клиенте и фактически осуществляемыми операциями;
- установление автоматизированных круглосуточных правил мониторинга платежных операций с особым вниманием на мониторинге и ограничению операций в ночное время (с 24:00 по 06:00), для выявления случаев не характерного финансового поведения, и противодействия мошенническим схемам, похищению средств через средства социальной инженерии, недопущение участия клиентов в схемах допре;
- установление правил на осуществление финансовых операций (предоставления продуктов/услуг) клиентов в соответствии с согласованными подходами и процедурами, основанными на риск-ориентированном подходе;
- обмена информацией между банками-участниками Меморандума о клиентах и их деятельность, содержащей признаки подозрительности в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативно-правовых актов НБУ.
Подписывая Меморандум, предоставители платежных услуг обязуются осуществлять переводы клиентов с учетом введенного в банке риск-ориентированного подхода.
Это означает, что банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных Предоставителем Платежных Услуг согласно требованиям Постановления 18.
Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:
с 01.02.25 — по клиентам «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес;- по клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска — согласно лимитам и срокам поэтапной реализации:
с 01.02.25 — в сумме до 150 тыс. грн/месс 01.06.25 — в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный на дату лимит, банки будут производить переводы в рамках подтвержденного дохода.
Кроме того, клиент во время обслуживания имеет право обратиться к поставщику платежных услуг-участника с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.
Для более эффективного построения системы управления рисками предоставители платежных услуг-участники отмечают необходимость внедрения системных шагов и сотрудничества с Национальным банком Украины и Государственными органами в части:
— предоставление участникам доступа к официальной информации посредством онлайн-сервиса государственных услуг (далее — Дия) о доходе клиента, о судебных делах
— создание централизованного реестра сомнительных клиентов, в частности, с признаком «дроп», как дополнительный источник информации для изучения клиента при установлении/пересмотре деловых отношений.
Напомним
10 декабря в Национальном банке Украины прошел пресс брифинг с участием руководителей Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ), Ассоциации украинских банков (АУБ), Приватбанка, Ощадбанка, Райффайзен Банка и Универсал Банка, посвященный подписанию Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Комментарии - 86
ведь все пенсионеры, госслужащие
и военнослужащие разных родов войск
получают ежемесячные выплаты
исключительно через укрбанки…
«Сьогодні Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ „Ощадбанк“, АТ КБ „Приватбанк“, АТ „Райффайзен Банк“, АТ „Універсал Банк“, інші банки та надавачі платіжних послуг висловили намір доєднатися найближчим часом.»
«Де Приват? Де банки з іноземним капіталом?»
Читайте уважніше…
Приватбанк та Райф були ініціаторами разом з Ощадом та Моно.
А вже до них приєднались інші 23 банки…
На каждое действие есть сила противодействия.
Закон Ньютона
Не хочешь пользоваться банками
в ответ на введенные ограничения,
ну так закрой все свои счета
и уйди полностью в тень. Всего-то делов.
Вот банки испугаются твоего демарша…
И ладно.
Мы банкам не нужны, банки нам не нужны.
Интересно только почему приват все время просит на помощь ЗСУ с каждой покупки, и разные всякие акции проводит, если ему не нужны клиенты.
И моно и др. с этой единой картой Дия для выплат всего всего.
Так поговорить?!
Тогда сами платите налоги и помогайте. Мы в стороне постоим. Посмотрим.
Жду когда минфин напишет как снизилось количество клиентов в банках и сколько банков распалось
«Мы банкам не нужны, банки нам не нужны.»
Сидящие в Болгарии, как вы, или в Швейцарии, как некоторые другие украинцы,
возможно и не очень то и нужны, но не стоит всех ровнять по себе любимой…
Приват, видимо, так не считает, потому что зная, что я в Болгарии, много разных плюшек для уехавших предлагает и даже ооооочень просили БЕСПЛАТНО получить в Болгарии их карту, моя заканчивается и хотела закрыть или открыть виртуальную
Они даже бесплатную доставку карт в Европу продлили до конца 25г
Так что…
Кредитами никогда не пользуюсь, все сплошь мои денюжки
И в кредит Днепр очень опечалились когда три карты закрыла и деньги сняла. Типа, вы столько лет с нами…
Интересно бы услышать мнение банкиров на этот счёт, нужны им уехавшие или нет
«Они даже бесплатную доставку карт
в Европу продлили до конца 25г»
Надо же временно выехавшим пенсионерам дать
возможность и дальше получать пенсию на карты Привата,
а под эту акцию невиданной щедрости попали и все остальные
клиенты Привата, что находятся в Европе…
«Кредитами никогда не пользуюсь, все сплошь мои денюжки»
И как в Болгарии своими денюжками пополняете гривневые
КДВ Привата
Я так и сделал, не пользуюсь услугами украинских банков, так уже давно можно открыть карту евро банка.
В помощь тебе Trasty+ или Hitbitpro
Ну, а если ты считаешь наличку тенью ты реально далек от того как работает экономика.
Сегодня можно прочитать все, легче и проще всего считать по количеству потребления электроэнергии, чем выше потребление значит ведётся экономическая активность в определенном месте и гости не заставят себя ждать так что твои сказки про наличку и тень оставь при себе.
Для не работающих на экономику Украины конечно без проблем
открыть карту заграницей и получать доход, не облагаемый НДФЛ.
Кстати, я не верю, что в Украине ты везде рассчитываешься
иностранными банковскими картами — это очень не выгодно…
Так что вешай свою лапшу кому-то другому на уши, а не мне…
P.S. Если ты конечно находишься в Украине…
Все страны, где есть единство граждан, живут очень хорошо. В этих странах, не на словах, а на деле, люди могут выйти и периодически выходят на забастовки и демарши, тем самым показывая правительству те самые «красные линии» за которые не следует переходить.
Эти ограничения (по материалу статьи), это ущимление прав человека!
Ничего хорошего для обычного среднестатистического человека это не даёт.
Разговоры типа «ему и не нужно» не правда и чушь.
Это возможности! Если нужно, то пожалуйста, делай! Это Свобода!
Можно сколько угодно рассуждать на тему, что «это нужно для предотвращения…», но это только до тех пор, пока это неудобство не коснётся лично тебя и каждого по отдельности. И в этом случае, по отдельности оказываются все беспомощны.
«Для предотвращения…» мы все с вами платим налоги из которых содержим целую армию правоохранительных органов, задача которых выявлять и не допускать общественно опасных элементов и ситуаций. Зачем тогда они?
Потому, категорически против подобных ограничений, это постепенное урезание возможностей, прав и свобод граждан.
«задача которых выявлять и не допускать…»
Очередной бред, особенно в части «не допускать».
Ведь для того, чтобы «не допускать» — нужен тотальный
онлайн-контроль за всеми сферами жизнедеятельности
каждого человека, а такого счастья нет даже в самых
отмороженных тоталитарных режимах…
Кстати, «выявлять» можно только после свершившегося
факта правонарушения, что собственно и делают все
правоохранительные органы…
на право загрязнять воздух…
Якщо доходів нема, то обмежать до 50 тис. грн. або припинять співпрацю.
Середня зарплата по Україні становить 21 тис грн,
тому й стандартний ліміт 100 тис. грн. на місяць.
Принесете в банк довідку про рівень доходів у 400 тис грн,
вам встановлять ліміт від 1,5 до 2,0 млн грн на місяць.
Повторюю. При з/п 20 тис. людина може заощадити, наприклад, 500 тис. Може. Чому вона має перераховувати ці кошти в інший банк сама собі цілих 5 місяців?
«При з/п 20 тис. людина може заощадити, наприклад, 500 тис»
Откровенный БРЕД…
А в інший банк, навіть якщо сам собі, ліміт діє - тому й виникає питання
Допустимо, депозиту вже надцять років, він перевкладається в одному і тому ж банку ще з до темних часів. Наприклад, 400 тис. грн. Зарплата, наприклад, 10 тис. грн. Коли депозит приймали, ще нічого не перевіряли, і він, допустимо, кожного перевкладання збільшувався на 50 тис. грн. І ось треба переказати в інший банк самому собі, щоб, допустимо, купити валюту по вигіднішому курсу чи на депозит під вигідніші відсотки. Ти не ризиковий клієнт, отже будеш переказувати 4 місяці по 100 тис. грн. А зняти готівкою можна за 4 дні.
«Допустимо…»
Спочатку був ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 1702-VII від14 жовтня 2014 року.
Потім прийняли ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX від 6 грудня 2019 року.
Потрібно читати закони, а вже потім вигадувати свої припущення…
Hennady
«Ці закони до багаторічних цілком законних заощаджень»
А ви теоретично заощаджуете гривню
з дати її введення чи з часів Брежнева,
а може просто теоретизуете, вигадуючи
про багаторічні заощадження…
Можете хоч один приклад привести,
окрім заощаджень «Сбербанка ссср».
Qwerty1999, для Вас багаторічні заощадження — це тільки з часів Брєжнєва?
Раніше вважав Вас здатним на логічне адекватне мислення — бачу, помилявся
Не можна знімати з депозиту і з картки для виплат, тому що коли закінчується депозит, він «падає» на картку для виплат, тому зняття має одне джерело.
«Не можна знімати з депозиту і з картки для виплат»
Але можна знімати як з КДВ так і поточного рахунку у Приватбанку,
тільки й того, що у більшості кліентів немає поточних рахунків,
а є тільки карткові…
Ну так покупай жратву за наличку
и будет тебе кулинарное счастье…
И куда можно свободно выезжать из Украины простым смертным ведь здесь как Вы пишете свобода и все остальные нам завидуют.
Может расскажешь подробнее.
Пенсионеры и женщины с маленькими детьми могут выезжать
в страны Европы, а дальше куда хватит денег…
Ну насчёт «европки» как сказать, в Черногории и Болгарии я платила наличкой аренду и многие маленькие магазинчики типа фрукты овощи работают только с наличкой. Салоны красоты тоже)
Приезжай в Украину — на местных базарах тоже принимают наличку
без всяких ограничений, лишь бы денег хватило на все хотелки…
Метод обхода налогов везде одинаков — наличка мимо кассы,
и ничем принципиально не отличается от рынков в Украине…
Население Подгорицы — 150тыс
Население Софии — 1 404тыс
И?
Причем здесь количество населения.
Лихтенштейн ещё меньше.
Речь шла о том, что якобы в Европе не платят наломr>
Украинцы в Европе не только поощряют неплательщиков налогов,
как это делает TattiReuven, рассчитываясь за аренду наличкой…
Это называется — научи плохому…
А почему только украинцы?
Англичане, болгары и др.тоже платят налом
отношению к теневому бизнесу…
«А так получается тупо ограничение свободы тратить свои сбережения»
Не стоит передергивать факты…
Вам никто не запрещает тратить свои накопленные миллионы, но только наличными…
Просто не суйтесь с ними в укрбанки и будет вам счастье…
Но когда сами банки идут на такой самоубийственный шаг, то непонятно зачем.
Наверное это подготовка к установке цифрового концлагеря и тоталитаризма. Наличку как душить будут, просто отменят?
А вообще конечно, кто будет инвестировать в Укриану если здесь такие ограничения на пользование своми деньгами.
в том числе, вот и истерят на все лады, выдумывая разные страшилки.
А ведь всё очень просто — при отсутствии белых доходов производи рассчёты
только наличными и не суйся в банки с суммами свыше 50тыс грн в месяц.
Но ведь некоторым так хочется поистерить, что никак не могут сдержаться…
Ты можешь разложить эти 30% теневой экономики о которой пишешь из чего она состоит,
Тебя сколько читаю в твоих рассуждениях это покупка трусов на базарах и сдача квартир за наличные это вся твоя теневая экономика, тебя огорчу так как весь импорт товаров в том числе и твоих трусов облагается налогом на входе, то есть налоги государством собраны, то уже и не важно продажа произойдет за наличные или безналичные на базаре или в магазине.
С квартирами вообще не проблема 3группа заплати и спи спокойно на крайняк и общая пойдет потому что не всегда есть арендантор.
«Ты можешь разложить эти 30% теневой экономики о которой пишешь…»
За конкретными расшифровками обращайся лично
в Кабмин — ведь это их данные.
Если не согласен с озвученными КМУ цифрами — можешь
спорить со Шмыгалем хоть круглосуточно…
и сколько раз лично вас куда-то
запаковали — предполагаю, что ни разу…
Полицеские не пакуют кандидатов на прохождение ВЛК и мобилизацию — это реальность, в отличие от ваших сплетен…