Нацбанк предлагает для общественного обсуждения изменения к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
22 февраля 2024, 10:10
Читати українською
НБУ хочет предоставить госорганам доступ к номерам банковских карт клиентов
►Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Что предлагает НБУ
Отмечается, что изменения связаны с необходимостью приведения Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в соответствие со статьями 62, 622 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и усовершенствование порядка раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, Национальному банку Украины.
В частности, в связи с этим предусматривается:
-
дополнить перечень информации, которая составляет банковскую тайну и раскрывается банками по запросам уполномоченных государственных органов;
-
уточнить вид информации, составляющую банковскую тайну и которую имеет право предоставлять Национальный банк Украины Фонд гарантирования вкладов физических лиц;
-
уточнить виды проверок, осуществляемых Национальным банком Украины, во время проведения которых банки обязаны предоставлять документы и их копии, содержащие информацию, составляющую банковскую тайну.
Как отмечают в регуляторе, такие нормы содержат проект постановления Правления Национального банка Украины «Об утверждении Изменений к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны».
Что это дает банкам
Предлагается, что банки будут дополнительно раскрывать по запросу госорганов информацию об уникальных идентификаторов и/или номерах эмиссионных платежных инструментов.
Это могут быть, например, номера платежных карт обоих контрагентов операции (как плательщика, так и получателя средств), а также наименование поставщика платежных услуг контрагента.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 63
Хотя по закону 3 дня если банк не нашёл решения он передаёт дело в НБУ, а вообще если у банка нет законных пiдстав (то есть если клиент не нарушил закон) блокировать деньги, по этому я даю вам 100% что ни один банк не даст вам бумажку, что вы нарушили ст закона такой то пунк и вам было заблокировано деньги и что идёт какое либо разбирательство:)
Все банки это такой же махинационный центр:)
Кто не знает все банки имеют статус первынный орган мониторинга, то есть на ровне с кассами, обменниками, адвокатами, нотариусами и т. д. А они могут блочить только по запросу державных органов, но ни как не по жалобе, или своему личному разбирательству.
Пока ещё я не увидел правило что банк имеет право заблокировать доступ к деньгам клиента за не передачу информации о доходах:) Там только обязанности мониторинга, задавать вопросы и ждать ответы, а не блок давать
Згідно п. п. 1.3.2.14 Умов та правил надання банківських послуг банк має право призупини проведення фінансових операцій або фінансові операції по рахунку у випадку, якщо така операція (операції) містить ознаки операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до законодавства про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинних шляхом, або фінансування тероризму, і зобов’язаний призупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодонабувачем є особа, яка включена до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або відносно якої застосовані міжнародні санкції.
В законе про запобигання та протедiю отмыванию конечно же.
Незнання тобою закону не позбавляє банку від права і обовʼязку заблокувати твій рахунок у разі підозри.
Так же банк обязан при ограничении прав свобод, а именно блокировке средств, сослатся на законную статью которую я или ты нарушил, а банк скидывает только статьи с их обязанностями, но нет статьи с нарушением, а значит блокировка не законна:)
Это тоже самое что менты бы при остановке транспортного средства ссылались лишь на статьи что они имеют право арестовывать, составлять постановления но не ссылались бы на статью которую водитель нарушил.
К примеру в той же Чехии это делают так: клиент крутит какие то суммы на счету, банк присылает на почту письмо о том чтобы подтвердили доходы(не блокируя деньги на счету) далее если клиент морозится, неделю, две или месяц, ему звонят, оповещают что с вами будут разорваны отношения и блокируют деньги чтобы клиент явился в банк.
погано читав
спробуй ще прямо зі статті Стаття 23. Зупинення фінансових операцій
я тобі трохи спрощу роботу і зацітую перший абзац, а от далі сам читай:
1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу, що здійснює або забезпечує здійснення фінансових операцій,
має право зупинити здійснення таких операцій,
якщо вони є підозрілими, та
зобов’язаний зупинити такі фінансові операції у разі виникнення підозри,
що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.
Виділич головні моменти як міг, вже навід першокласник би зрозумів.
+ Там написано что если там криминальное нарушение, банк обязан уведомить органы об этом.
Банки это делают? — конечно нет.
К тому же, банк должен откуда то взять информацию что данные операции действительно являются криминальными, всё это пустая болтовня и в суде никто ничего доказать не сможет а если не сможет в суде, значит все эти действия по факту не законные.
Ты в СТ 23. конкретно на статью ссылайся, которою можно нарушить.
Я і не путаю. Про яке адміністративне правопорушення ти зараз розповідаєш — нікому не зрозуміло.
Там написано что если там криминальное нарушение, банк обязан уведомить органы об этом.
Якщо було — то так. А якщо не було, а є лише підозра — то ні, банк проводить перевірку самостійно чи передає інформацію до підрозділу фінмониторинга НБУ для більш детальної перевірки.
І в статті 23 мова саме про підозру. Я ще раз виделив тобі це слово яке ти вперто ігноруєш.
Ты в СТ 23. конкретно на статью ссылайся, которою можно нарушить.
Ти схоже сам зрозумів яку маячню написав.
Фіксуємо: стаття 23 дозволяє банку блокувати операції клієнта — гроші лежать в банку і чекають доки банк завершить перевірку.
Що і потрібно було довести (с)
Это должна быть как минимум заява из органов что данный чел к примеру торгует наркотой через свой банк.
Всё это пустая болтовня, как я уже сказал не было ни одного выигранного дела банком, по блокировке денег клиента, что якобы он нарушил, везде суд обязал вернуть деньги. А значит то что ты тут втираешь, полная чушь, и банки не работают по закону)
Перечитай что я тебе писал выше ато ты теряешь связь со словами, обязанности и нарушение это разные вещи, обязанности вступают в силу при нарушении, а не просто так когда захотел, тоже самое у полиции.
Пiдозра не может быть просто *ой в мысли пришла* дай заблокирую, капец мне даже стыдно читать что ты такую ересь пишешь, любая пидозра должна быть обгрунтована, неуч)Это всё они должны доказать, если они взяли на себя обязанность обвинять, но я даю 100% что ни в одном банке тебе не дадут бумагу с обвинениями) по крайней мере мне не дают :D
У полиции пiдозра чётко обгрунтована законом, как и почему по каким признакам они могут её выдвигать.
Ешё раз повторю, банк не посудова особа и если у него нет обвинений что клиент нарушил, средства не могут быть заблок.
Я тобі втирав про те що ти підтримуєш розголошення банківської таємниці.
Але ти вже давно переключився на обговорення фінмониторингу при тому що ти в цьому питанні повний ноль бо не знаєш права банка на зупинку операцій клієнта записані в статті 23 закону про фінмон.
І в обговоренні фінмону саме ти втираєш що банки порушують закон бо в них немає права на зупинку операцій клієнта. Як я вже написав вище ти пишеш цю маячню бо взагалі не орієнтуєшься в нормах закона про фінмон.
У банка є підозра — він зупиняє операції. Все просто.
Пiдозра должна на чём то обгрунтовыватся, суд спросит, на чём обгрунтовывается ваше подозрение? Где док-ва и факты нарушения? Банк ответит: таких нет, суд ответит немедленно разблокируйте счёт клиента.
Вот и всё.
В 23ст, там криминальный кодекс, то есть ты уже прировнял бансковские операции к криминалу ? :D
У нас шукають через кого б вийти щоб порішать, а у Вас вимагають. Повезло Вам.
Страна третьего мира, хуже чем у рабов в африке. Но стадо и это схавает
Следующая новость — …рекордный отток средств в марте и апреле…
кто знает?
От Ви прийшли в поліцію з заявою що Вас якось розвели, у Вас є номер картки злочинця, але щоб поліція щось почала робити надо взнать хто власник картки, а це «банківська таємниця», тобто тебе красиво отшили, неприємно але вроді законно.
Такий Закон наче і корисний, але це Україна..., тут і без даного закона як зацікавити то все взнають і находять, а як не заплатиш-то хоч 10 законів прийми ніхто тобою займатися не буде.
Можна на банк що не надає, але не надаючи інфу про власника-він зараз нічого не порушує, тому в суда не має підстав зобов'язувати.
А суд і не штрафує та не саджає. Суд надає слідчому дозвіл на отримання інформації з банку. Причому робить це спеціальний слідчий суддя, а не той суддя що приймає рішення про штрафи.
Ну подали Ви на картку в суд, далі що хто має по «рішенню суда» надавати інформацію, Приват, Ощад, Банк Панами ?
І не надо тут розказувать що є онлайн сервіси по яким можна визначити належність картки до банку, це не є офіційною інформацією і до справи її не пришиєш.
В любому рішенні має бути відповідач і це КОНКРЕТНА фіз. або юр. особа.
Класичний матроскін як я його знаю :)
На картку в суд не подають, в суд подають запит щоб суд виніс ухвалу про розкриття банківської таємниці.
Тебе послухати так і на убивць і грабіжників в суд не подають — бо наперед в 99% невідомо хто саме вкрав чи вбив — все це з’ясовується у ході слідства.
Так само у ході слідства встановлюється особа яка вчинила шахрайство. Коли через звернення на ОЛХ, коли через звернення до банку, коли іншними шляхами.
В якому законі?
Ти як завжди обговорюєш те що не читав. Бо навіть заголовок новини каже що це не про закон — НБУ у нас закони не приймає.
1.В суди подають позови, запит в суд Ви можете подать відносно якоїсь інформації що стосується роботи самого суда.
2.Кого в Вашому «запиті» Ви просите суд розкрити «банківську таємницю»? Всі банки світу чи всі банки України? Кого повідомлять про засідання, кому відправляти копію ухвали?
Віталій, думай, а потім пиши.
Вот в ЕС лично мои друзья сталкивались, ни один банк не блочит бабки без запроса от полиции, если им нужна инфа, кто куда что за деньги гоняют на счету, они присылают письмо на почту, о том что если клиент не придоставит инфу о переводах и деятельности с ним будут разорваны отношения, после ждёт 1−3 недели если клиент мороз то тогда могут блокнуть чтобы он явился в банк для разрыва договора, но ни как для обьясняшек что за суммы он переводил кому и за что :D
Это тоже самое что тебя сначала посадят в тюрьму, а потом будут только решать виновен ты или нет :D
Точнее получается, тотальная свобода, делай что хочу и тебе ничего не будет)