Минфин - Курсы валют Украины

Установить
valeriicrypto

Валерка Котовский

0 подписчиков0 подписок

Был на сайте 22 апреля 2024 в 11:02

Мужской

Планета

На Минфине с 12 марта 2023

Заблокировать

valeriicrypto - блог

Записи

6

3 апреля 2024, 08:58

Как мошенники скамят через OLX PROM и отмывают в крипту.

Хотел поделится ещё одним способом скама, который в малых кругах называется треугол. Мошенник Геннадий, создаёт обьявление на сайте продаж, не важно будь то ПРОМ, ОЛХ или другой созданный на коленке сайт, обьявление он создаёт с сильно заниженными ценами, и пишет что срочно, уезжаю за границу, нужно продать, по этому так дёшево. Тут это обьявление находит наш мамонт Василий и думает: ого как дёшиво надо срочно брать, но мошенник не оформляет доставку ОЛХ, может сказать что все карты он закрыл перед отьездом и сделать доставку не может, ну или просто не хочет, это уже звоночек, суть скама в том чтобы Василий скинул предоплату или 50% оплаты за товар, на оговоренную сумму, мошенник Геннадий заходит на биржу Бинанс, и ищет новичка кто принимает оплаты от 3х лиц чек в чат, либо это могут быть межбиржевые торгаши кто прыгает туда сюда не имея своих карт вообще, такую схему я описал в статье Полезное при продаже криптовалюты. Найдя такого, заходит к нему в сделку на оговоренную сумму, берёт его карту из сделки и скидывает её, мамонту Василию, тот ничего не подозревая скидывает предоплату, и чек, далее мошенник Геннадий, отмечает ордер как оплаченный, и скидывает чек в чат и всё, Геннадий уходит с деньгами в виде крипты, Василий остался без денег, будет жаловаться в банк, но не каждый банк примет меры так как Василий оплату сделал сам, если банк примет меры то карту новичка с Бинанс, заблокирует банк на разбираловки. По этому чтобы не попасть на такую схему, Василию не нужно скидывать предоплаты на обычные банк карты, только на карты где оформлен ФОП чтобы это было видно, так же оформлять доставки ОЛХ где средства защищены до получения посылки. Новичкам на Бинанс или других платформах нельзя принимать оплаты от 3х лиц только с чеком, попросите сфоткать банк карту отправителя или документ, на белом листе бумаги где отправитель напишет ваши инициалы и сумму перевода и число, даже если мошенник Геннадий уговорит мамонта Василия чтобы написал такой текст, мол для безопасности чтоб тот не потребовал возврат от банка, то хотя бы новичок с Бинанс предоставив такое фото банку, останется чист, так как Василий передал свои персонал данные 3му лицу и с ним из за его тупости будут разорваны отношения с банком. И это касается, ЛЮБОЙ ПОКУПКИ УСЛУГ В ИНТЕРНЕТЕ, знайте что к вам могут применить именно такой метод чтобы отмыть и уйти чистыми, а вы будете разбираться с тем кто просто принял деньги за продажу криптовалюты. Этот способ работает так же и между обменниками UAH на крипту, но сейчас обменники почти все требуют фото с банк картой, фото с документами, по этому они так же уйдут чистыми если поступит жалоба от заскамленного Василия.

Нет голосов

Комментировать

25 марта 2024, 09:41

Мы не сотрудники банка, мы всего лишь call центр, обман от банков.

Ооочень частые обманы от банковских сотрудников это: когда вам в чате вайбер\телеграм\ватсап или по телефону говорят что мы всего лишь колл центр мы не сотрудники банка и ничо не решаем, знайте это чистой воды развод, если мессенжер или номер указан на сайте банка как поддержка банка, юридически эти люди кем бы они там не были, являются прямыми сотрудниками банка и должны решать все вопросы абсолютно. Так же как не может быть когда в банке говорят вас заблокировал финансовый мониторинг банка или просто говорят финансовый мониторинг, и так же будут морозится и говорить что прямой связи с ними у них нет, даже в отделении банка это тоже обман, столкнулся с такой фигнёй в ОЩАД БАНКЕ, но когда мои знакомые пробили директора отделений моей области номер телефона, домашний адрес, и когда лично позвонил уточнить что за проблемы такие, ну они видать слегка prihuели:) Мои деньги были возвращены в течении 2х недель, так же у меня был личный номер финансового мониторинга ощад в дон области, они начали морозится и тупо не брать трубку мол та, нашо нам раб, мы его блокнули, пусть ждёт, кому надо обращайтесь. Чтобы вам закрыли счёт, без отмороза, вам нужно правильно составить заявление на разрыв договора, и отослать его в чат мессенжер, на имейл банка, и можно ещё письмом отправить на главный офис банка. Получив эти документы морозится они уже не будут, так как юридически они начали нарушать закон, до этого они вам втирали бред, мол мы не можем то или это, это делается чтобы тянуть время. Как правильно составить заявление на разрыв отношений с банком? В шапке заявления справа в верхнем углу пишем на УКРАИНСКОМ ЯЗЫКЕ, Генеральному директору ПАО или АТ (найдите в инете как пишут и кто директор банка ФИО) у ПУМБ это Головi правлiння АТ ПУМБ. Ниже: вiд клiента банку (название банка) Ниже ваши ФИО. Далее ниже в ЦЕНТРЕ пишем: Заява про закриття платіжного рахунку. Ниже сначала строки: Я ФИО в связи с теми что банк безпiдставно заблокував мiй рахунок или можно просто я хочу закрыть свой счёт, мой счёт который нужно закрыть (нужно указать ибан счёта который заблокирован и который нужно закрыть если их несколько пишем все) А також перерахувати кошти з мого рахунку, загальна сумма яких становить 10000 гривень(сумма которая у вас на счету включая депозиты, все ваши деньги), на мiй рахунок у iншому банку. Наiменування банку: свободный банк. Код МФО: 000000 (найти в инете код мфо вашего банка) № рахунку отримувача:UA (пишем полный номер ибан счёта получателя) IПН отримувача:( ваш номер налогоплательщика) П.I.Б отримувача: ваши ФИО в другом банке Призначення платежу: «Перерахування залишку у зв*язвку iз закриттям платiжного рахунку. дата написания. (это пишем с правой стороны чуть ниже даты) подпись, Иванов И И Если документ подписан цифровой подписью то просто Иванов И И приложить скрины с подписью и файл подписи, почему то банки(не все) требуют подпись именно на документе цифровую но дия выдаёт эти документы отдельно) советую ещё сделать скрин страницы где были подписаны документы ну в момент когда дия даёт их скачать чтобы показать банку что эти документы дия выдаёт отдельно:)Так же сделать их в форме ПДФ ато бывает дия даёт в нечитаемом формате sicx чёт такое, а банк пишет ой извините мы такое формат не читаем :D А могут написать наоборот, в общем это морочание головы делайте общечитаемый пдф и всё. Подписать любой документ можно через Дию,, https://ca.diia.gov.ua/ там же можно проверить действительно ли подписан документ через дию, и создать подпись на документе. Підписати документ Перевірити підпис

Нет голосов

Комментировать

9 февраля 2024, 08:49

Команда банкам: блокировать всех граждан Украины за её границами.

В свете недавних событий, очевидно что банкам была дана команда блокировать счета всех людей кто выехал из Украины, чтобы возвращались поднимали статистику и разблокировали свои деньги. Буквально вчера девушка пыталась сделать перевод с ОЩАД мне на карту, и *операция отклонена* я думал проблема у меня, а потом задал вопрос не находится ли она за пределами Украины? И тут выяснилось что да... Судить эти действия нет смысла, а вот дать совет как избежать таких блокировок, могу. В первую очередь нужно оставить свою банк карту в Украине либо же добавить близкому человеку в кошелёк гугл для оплаты через телефон NFS гугл пэй, и что бы он раз или два в месяц делал покупки в магазинах Украины через терминалы. Так же не советую тыкать в терминалы за пределами страны, или же в банкоматы. Симку так же лучше оставить в Украине чтобы в случае чего можно было позвонить в банк, доверенному лицу, под видом хозяина, хозяйки банка, не знаю видит ли банк что звонок идёт в роуминге, но лучше подстраховаться:) Так же стараться не включать геолокацию в телефоне с банкингом Украины, хотя если оплаты делаются в Украине как я описал выше то думаю проблем не будет. При новой скачке таких приложений как: Приват24, ПУМБ, А Банк, Ощад первым делом у меня телефон запросил дать доступ к геолокации для данных приложений при входе.

Нет голосов

2

7 февраля 2024, 09:19

ДЛЯ БАНКОВ: Как отличить мошенника, если обвиняемый ссылается что продавал криптовалюту.

И так, думаю не правильно будет обвинять банки, и не написать статью, что же делать, и как отличить мошенника, от не мошенника, при продаже виртуальных активовкриптовалюты. Всё очень просто, на любой бирже где криптовалюта продаётся через систему P2P, обязательная регистрация на паспортные документы: паспорт старого образца, загран, ID карту, так же каждый пользователь проходит фото и видео верификацию как в банке, улыбнитесь, моргните, поверните голову. По этому когда обвиняемый скидывает вам (сотруднику банка) скриншот или видео, где показано, что реальное имя (real name), ниже скрины прикреплю, где возле текста (real name) будет значить настоящее имя покупателя, то есть он прошёл верификацию через документы. Скриншоты с биржи Binance. Скриншоты с биржи Bybit Так вот, если имена покупателя на бирже совпадают с именем отправителя банка, даже если они по eng, ведь при регистрации на загран или id карту имя будет англ буквами, так вот, если отправитель UAH совпадает с именем привязанным в бирже, и говорит банку что его обманули мошенники, украли пенсию, значит у этого человека, есть очень *умный* внук, зять, сын, который разбирается в биржах и криптовалюте и решил приумножить пенсию, зарегистрировав пенсионера на бирже, закупив криптовалюту с его карты, и по бирже всё ок, имена совпадают, правила не нарушены, но из за некомпетентности банков, и отсутствия информации как проходит сделка и регистрация, они думают что у человека украли деньги. Так вот, если уж банк взял на себя обязанности полиции, тогда первым делом он обязан требовать от обвиняемого, скрины и видео с биржи, где ФИО на бирже совпадают, если же не совпадают, то он обязан предоставить что то помимо чека: фото банк карты отправителя, документы, так же советую требовать документыкарту с рядом написанной на листке датой сделки, потому что пенсионеры любят скидывать свои банк карты в мессенжеры которые так же ломают, и имея фото карты казалось бы всё ок, но как показывает практика не ок:) Если же док-в при оплате от 3х лиц кроме чека нет, то как говорится советую (банку) иметь таких и в хвост и в гриву, просто разрывать отношения. Ну если же обвиняемый предоставил что сделка была чистой, от 1х лиц, где ФИО биржи совпадает с ФИО отправителя, то претензий к человеку быть не может, а скорее вопрос к псевдо пострадавшему, в жалобе отказать, и хорошо бы вообще с такими сразу разрывать отношения за мошенничество и передачу персональных данных 3м лицам. Так же хотелось бы чтобы МИНФИН разместил данный пост у себя на главной странице чтобы банки прочитали и поняли как работает эта система.

Нет голосов

Комментировать

20 января 2024, 10:02

Юридическая не грамотность банков или мошенническая схема банковской пирамиды?

И так, вам заблокировал счёт банк, ссылаясь на закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Но видимо либо сотрудники банка не понимают, что это название закона и дают в итоге не существующие пункты, либо если эти пункты существуют то они ни как не подходят под клиента, потому что нет оснований законных для проверки. К примеру вот А банк пишет: Добрий день! Банком прийнято рішення, згідно з яким будуть розірвані укладені з Вами договори та закриті поточні рахунки, на підставі абзацу третього частини 1 ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Кто сможет найти и скопировать даный абзац на который они ссылаются? вообще фиг пойми что. А вот mono bank: Банк приймає зважене рішення щодо можливості обслуговування. Згідно ст.15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Так же бред какой то, в ст 15 куча подпунктов, банк не ссылается на конкретный который нарушил клиент и что решить это быстро верифицировав особу клиента нельзя? Приват банк: Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Вообще смешно пишет, зачем ему какие то пункты указывать верно? Кому это надо, холопам?) Райф банк: На виконання вимог частини 2 статті 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Эти вообще ссылаются на то, что они имеют право без пiдстав, проверять любые транзакции, сослаться на статью закона которую нарушил клиент так же не могут, только говорят о том что мы можем проверять. В общем суть все поняли, это тоже самое, что стоит полиция, которая должна останавливать машины только в рамках 10-11 пунктов о полиции, а они бы останавливали потому что ему так захотелось, собственно так делают банки. Хотя в вытяге с суда, банк не может сослаться на конкретную статью потому что указав раздел статьи, её обязательно нужно процитировать, а там полная ересь которая без законих пiдстав для блокування. Едиственная статья, под которую может попасть клиент банка для обоснованной законной проверки, выглядит так: Згідно п. п.1.3.2.14 Умов та правил надання банківських послуг банк має право призупини проведення фінансових операцій або фінансові операції по рахунку у випадку, якщо така операція (операції) містить ознаки операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до законодавства про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинних шляхом, або фінансування тероризму, і зобов'язаний призупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодонабувачем є особа, яка включена до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або відносно якої застосовані міжнародні санкції. Ст 1 пункт 3) активи, пов’язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, — всі активи, що прямо (а щодо права власності на корпоративні права — також опосередковано (через інших осіб) перебувають у власності, в тому числі у спільній власності, або передаються на користь осіб, включених до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі — перелік осіб), осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку осіб, та осіб, якими прямо або опосередковано (через інших осіб) володіють або кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи, включені до переліку осіб, а також активи, отримані від таких активів; То есть чтобы заблокировать гражданина\клиента, нужны законные основания, которые есть в этой статье, а именно если клиент находится в списке террористов или международных санкциях (это уже вопросы к органам как они могли пропустить такого) А вообще меня смущает, что банки создали какую то не законную фирму под названием служба безопасности банка или финансовый мониторинг банка, ведь в суде суд рассматривает банк как единую структуру которая делает проверки, но когда клиент начинает разбираться с банком кто что и за что, сотрудники ссылаются на какую то организацию службу безопасности банка или финансовый мониторинг банка, с которой у них нет прямой связи, а туда нужно делать какие то запросы. ВЫВОД: БАНКИ УКРАИНЫ РАБОТАЮТ ПО ЗАКОНУ ТОГДА, КОГДА ИМ ЭТО ВЫГОДНО. ЗАКОНЫ БАНКАМИ КОНЕЧНО ЖЕ НЕ СОБЛЮДАЮТСЯ, ПОКА ЭТО НЕ НАЧИНАЕТ ОБРЕТАТЬ ПУБЛИЧНОЙ ОГЛАСКИ. https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20?new=1&find=1&text=%D1%81%D1%8215#Text

Нет голосов

12

16 декабря 2023, 14:31

Полезное при продаже криптовалюты.

Обновлено 04.02.24 1. Если ФИО на бирже отличается от ФИО отправителя банка, да бы обезопасить себя и свои банк счета от мошенников которые очень часто взламывают банк аккаунты и выводят UAH в USTD и отмывают уходя безнаказанными. Нужно требовать: ФОТО БАНК КАРТЫ ИЛИ ФОТО ДОКУМЕНТОВ ОТПРАВИТЕЛЯ(НЕ ИЗ ДИИ)Фото на белом листе, где снизу написать ручкой\карандашом дату сделки или чего ещё, из ордера. Это нужно потому что пенсионеры чаще, сохраняют не номер карты, а делают фото карты, пересылая их в мессенжерах, или фото документов, мошенник получая доступ к смс, синхронизирует и мессенжеры. Получив такие фото вы можете спать спокойно, зная что даже если будет жалоба, и вам заблок счёт, то при предоставлении банку этих док-в, с клиентом подавшим жалобу будут разорваны отношения, за нарушения правил банков о передачи персональных данных 3м лицам. Так же читайте отзывы о контрагенте с которым проводите сделку, если там пишут что он мошенник делает возвраты, то лучше не торговать с ним, хотя в Украине деньги не возвращают банки, странная схема если ФИО на бирже будет совпадать с ФИО отправителя банка, и он будет жаловаться что платёж не делал, одна жалоба и аккаунт биржи отлетает. Частый скам в Чехии это регистрировать своих старых пенсионеров в бинанс, на их документы и делать оплату к примеру в 100к крон с их карты, и вроде бы всё ок, имена совпадают, но тут махинационная пенсия бежит в полицию писать заяву о краже денег, а тут опа получатель в 90% будут имена русс или укр людей кто живут в Чехии и торгует, в итоге блок банк счёта, разбирательство и банк ВОЗВРАЩАЕТ деньги со своей казны пенсионеру, а так же после длительной проверки, разблокирует счёт получателя, всё это происходит из за не компитентности банков в сфере крипто торгов. 2. Очень частые переводы туда сюда, могут привести к блокировке карты и попаданию под фин мон, на 1 банк я советую делать от 2 до 4 транз в день максимум, и стараться переводить ровные суммы без мелочи и подобного типа *5678* или *4567* старатся избегать таких сумм указывая в описании ордера округлять суммы. 3. Быть полезными банку, открыть обязательно депозит на 1-3мес на сумму от 1т грн, чем больше тем лучше, и меньше шанс что вас будут пытаться скосить, делать переводы на карты для выплат где банк кушает комиссию, не касается банков где бесплатные переводы и комиссия на получателе. Кредитные деньги, банк обязательно должен иметь с вас % таким макаром вы платите банку за то что используете его банк. 4. Лимиты оборота, тут уже сугубо индивидуально, у моно и А банка до 100к в мес, приват пумб ощад более лояльны и если вы сделали всё что перечислено выше *о быть полезными банку*, то можно делать оборот 300-400т в мес. Оборот считается так: 20т грн отправили, 20т грн получили =40т оборот, для п2п торгов конечно туповатая система подсчёта, но пока не приняли закон и не налогообложили торговлю криптой, выбирать не приходится… И оборот нужно растягивать на месяц, не нужно за 10 дней делать 100-300-400к оборота, а потом просто чтоб банк лежал 5. Не выводить криптовалюту напрямую через систему оплаты биржи, использовать только P2P переводы, закон про торговлю криптовалютой и вирт активами всё ещё не приняли да и банки в этом деле пока ещё не развиты и скорее всего карта улетит в блок. 6. Так же появились *уникумы* кто умудрился работать P2P не имея своих банк счетов, они работают между биржами, имея аккаунт Binance и bybit. Создают ордер на продажу криптовалюты на бинанс когда в их ордер заходит покупатель (который может оказатся и мошенник взломавший банк счёт) то человек открывает ордер на точно такую же сумму на bybit у того кто продаёт по лучшей цене чем на бинанс и принимает оплаты от 3х лиц:) Таким образом перекидывает реквизиты с байбит на бинанс, и с бинанс закидывают взломанные деньги на аккаунт челу с байбит, по этому всегда требуйте ФОТО БАНК КАРТЫ ИЛИ ДОКУМЕНТЫ ОТПРАВИТЕЛЯ если оплата от 3го лица, даже если у чела там больше 500-1000 ордеров за мес и куча положительных отзывов. Если уж вы словили грязь на счёт, не нужно писать челу с биржи и уточнять не он ли подал жалобу и что за фигня в мире происходит :D Это лишний повод ему сменить аккаунт, хотя челу с заблок счета банком сложнее будет предоставить в поддержку док-ва выписку по счёту, потребует биржа, а счёт в блоке и банк начнёт морозится, до 72ч не предоставил док-ва и всё жалоба аннулируется. По этому сначала получите выписку по счёту, и видео док-ва что банк заблок вам счёт из за жалобы на данный платёж, а потом только пишите жалобу в поддержку. 7. Покупка и продажа криптовалюты через сервисы telegram где не предусмотрена обязательная верификация по документам чтобы оба пользователя видели свои настоящие ФИО, поддержка telegram советует после оплаты требовать фото банк карты + чек об оплате, чтобы сверить имена, либо фото документов если карта виртуальная, но я почитал правила торгов, у них указано что запрещено делать оплаты от 3х лиц, но в тоже время, у них нет обязательной верификации на документы, очень страааанно :D

Нет голосов

32


Главная/

Валерка Котовский