Валерка Котовский

23 апреля 2024, 11:54

Чуть позже выложу статью о том как можно стянуть с банка % за незаконное удержание ваших средств, % расчитываеться из договора вашего с банком по кредиту. Чем больше и дольше сумма в блоке тем больше денег вы получите за каждый просроченный день насчитывается % от суммы заблокированной. ЦИВІЛЬНИЙ КОДЕКС УКРАЇНИ Опять вынуждают помогать людям с бредовыми обвинениями банков о легализации и отмыванию, сюда скину ссылки и текст закона на который стоит обращать внимание при лже обвинениях банков. Начиная со СТ. 6 закона о легалазации и отмыванию и бла бла бла, это обязанности банков при нарушении закона , то есть сотрудник банка должен чётко указать вам какую статью закона вы нарушили(либо в обязательно порядке уведомить державнi органы про порушення закону), сослатся на неё, предоставить будь якi фактичнi даннi вашого порушення, напомню что нарушение этого закона это почти в 100% тюрьма :D По этому закон гласит что сотрудник банка должен незамедлительно уведомить органы державнойи влады, по поводу нарушения предоставить им факты нарушения( которых нет ни у одного банка) Нарушить этот закон просто невозможно во первых чтобы его нарушить вы должны быть в списке террористов либо быть в списке международных санкций как гласит статья: СТ. 1 П. 3 3) активи, пов’язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, — всі активи, що прямо (а щодо права власності на корпоративні права — також опосередковано (через інших осіб) перебувають у власності, в тому числі у спільній власності, або передаються на користь осіб, включених до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі — перелік осіб), осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку осіб, та осіб, якими прямо або опосередковано (через інших осіб) володіють або кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи, включені до переліку осіб, а також активи, отримані від таких активів; Банк сказал про належну перевiрку? Хм щас почитаем что это и при каких обстоятельствах может быть применено: Стаття 11. Належна перевірка пункт 4. 4. Належна перевірка здійснюється в разі: Встановлення ділових відносин (крім ділових відносин, встановлених на підставі договорів страхування за класами страхування, що не передбачають здійснення страхової виплати в разі дожиття застрахованої особи до закінчення строку дії договору страхування та/або досягнення застрахованою особою певного віку, визначеного в такому договорі, за якими клієнтом є фізична особа та загальний страховий платіж не перевищує 27 тисяч гривень або його сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті; а також крім встановлення ділових відносин, які виникають на підставі договорів про участь в лотереї, за умови, що розмір ставки гравця не перевищує 5 тисяч гривень); наявності підозри; Здійснення платіжних операцій (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка; Проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень; виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта; Проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами, якщо сума фінансової операції дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону. Залежно від рівня ризику проведення фінансової операції належна перевірка клієнта здійснюється також у разі проведення ним кількох фінансових операцій, що можуть бути пов’язані між собою, на загальну суму, що дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону. То есть, покупка вирт активов она же криптовалюта, до 30к за одну операцию — можно без проверок, проведение разовой финоперации визнач ст 20 п 1 = 400к или свыше 400к для обычных людей, до 55к для суб’єктів господарювання или если государственная комиссия вызначила вас как рызыковый клиент СТ. 28. Не попадаете под эти пункты? Належна перевiрка не для вас:)Наявнicть пiдозры, банк должен уведомить гос органы в обязательном порядке, если она выдумана банки не будут это делать :) Идём далее, начиная со СТ. 20 ПО СТ. 29 легализации и отмыванию и бла бла бла, скину полезные: Стаття 20. Порогові фінансові операції 1. Фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, — 55 тисяч гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 400 тисяч гривень на момент проведення фінансової операції (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, — 55 тисяч гривень), за наявності однієї або більше таких ознак: фінансові операції, якщо хоча б одна із сторін — учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі, що здійснює збройну агресію проти України, та/або в державі (юрисдикції), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (у тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої держави), або якщо однією із сторін — учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в зазначеній державі (юрисдикції), або якщо кінцевий бенефіціарний власник учасника фінансової операції — клієнта є громадянином чи має постійне місце проживання в державі, що здійснює збройну агресію проти України; фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або осіб, пов’язаних з політично значущими особами; платіжні операції з переказу коштів за кордон (у тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон); То есть свыше 400к либо если ты значущая особа которая приближена к власти :D Далее о чём я писал, должна быть пiдозра и достатнi пiдстави. что вы нарушили закон:)даю 100% у банка их нет и быть не может:) Стаття 21. Підозрілі фінансові операції (діяльність) 1. Фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо суб’єкт первинного фінансового моніторингу має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення. 2. При визначенні того, чи є підозрілою фінансова операція або діяльність, суб’єкт первинного фінансового моніторингу враховує типологічні дослідження, підготовлені спеціально уповноваженим органом та оприлюднені ним на своєму веб-сайті, а також рекомендації суб’єктів державного фінансового моніторингу. Статья 22 про заморозку активов, связанное с терроризмом и отмыванием, нет доказов, нет нарушения это думаю понятно. Статья 23 про сроки на которые первичный финмониторинг то есть банк и державный то есть НБУ имеют право заблокировать ваш счёт, банк до 2х рабочих дней, НБУ до 7 рабочих дней. Стаття 23. Зупинення фінансових операцій 1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу, що здійснює або забезпечує здійснення фінансових операцій, має право зупинити здійснення таких операцій, якщо вони є підозрілими, та зобов’язаний зупинити такі фінансові операції у разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України . У день зупинення фінансової операції суб’єкт первинного фінансового моніторингу повідомляє спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку фінансову операцію, її учасників та про залишок коштів на рахунку клієнта, відкритому суб’єктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової операції, та у разі зарахування коштів на транзитний рахунок суб’єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на такому рахунку в межах зарахованих сум. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинення включно. 2. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансових операцій, здійснене відповідно до частини першої цієї статті, на строк до семи робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб’єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, уповноважені приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України . 3. Спеціально уповноважений орган у разі виникнення підозр може прийняти рішення про зупинення видаткових фінансових операцій на строк до семи робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб’єкту первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України . У такому разі суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний в день отримання, але не пізніше 11 години наступного робочого дня після отримання відповідного рішення, повідомити спеціально уповноваженому органу про залишок коштів на рахунку клієнта, фінансові операції (кошти) за яким були зупинені, та у разі зупинення фінансових операцій на транзитних рахунках суб’єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на таких рахунках у межах зарахованих сум. и т.д. СТ. 24 Говорится об перелiку особ которые находятся в списке террористов и что эти списки должны формировать гос органы СБУ полиция и так далее и передавать их банкам, если вас нет в списке вы не террорист) Стаття 28. Національна оцінка ризиків 1. Спеціально уповноважений орган, інші державні органи, що провадять діяльність у сфері запобігання і протидії, із залученням інших суб’єктів (у разі потреби) беруть участь у проведенні національної оцінки ризиків. 2. Національна оцінка ризиків проводиться систематично, але не рідше одного разу на три роки. Відповідальним за проведення національної оцінки ризиків є спеціально уповноважений орган. 3. Національна оцінка ризиків проводиться з урахуванням, зокрема, вимог рекомендацій та документів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), положень звітів та рекомендацій з питань оцінки ризиків відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму Європейської Комісії, інших міжнародних аналітичних оглядів, звітів та рекомендацій з питань, пов’язаних з проведенням національної оцінки ризиків. Національна оцінка ризиків: говорит нам о том что для формирование каких либо рисков должна быть собрана комиссия(банк не комиссия, державний орган ), которая примет решение есть ли какие то риски или нет, когда сотрудники банка втирают вам что вы у них рызыковый клиент, это лишь у них в системе и в головах, по закону вы не являетесь рызыковым клиентом:) Стаття 29. Джерела інформації, необхідної для проведення національної оцінки ризиків 1. Джерелами інформації, необхідної для проведення національної оцінки ризиків, є, зокрема, комплексна адміністративна звітність у сфері запобігання та протидії, аналітичні огляди та довідки учасників національної оцінки ризиків, відповіді учасників національної оцінки ризиків на запитальники спеціально уповноваженого органу, результати вибіркового аналізу судових рішень у кримінальних справах, результати наукових досліджень, результати вивчення громадської думки, а також звіти Європейської Комісії із визначенням, аналізом та оцінкою ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або фінансування тероризму на рівні Європейського Союзу та рекомендації Європейської Комісії щодо заходів, прийнятних для усунення визначених ризиків. СТ 29 говорит о том, что единственное джерело информации у банка может быть только государственный орган, если на вас у гос органов нет ничего, то и ни каких других джерел с информацией быть не может. Пользуйтесь, возможно кому то эти статьи пригодятся чтобы тыкать банкам в нос с их лживыми обвинениями, или же в суде:)Надеюсь что за незаконную блокировку для банков введут штрафы, чтобы суд при рассмотрении дела, за лже информацию, или зависело от времени блокировки чтобы банк выплачивал клиенту какой то процент от суммы на счету, ведь это странно что банки уходят безнаказанными, нарушая законы. Возможно у кого то есть опыт кто отсудил у банков деньги дополнительно по незаконной блокировке, интересно почитать.

3 апреля 2024, 08:58

Хотел поделится ещё одним способом скама, который в малых кругах называется треугол. Мошенник Геннадий, создаёт обьявление на сайте продаж, не важно будь то ПРОМ, ОЛХ или другой созданный на коленке сайт, обьявление он создаёт с сильно заниженными ценами, и пишет что срочно, уезжаю за границу, нужно продать, по этому так дёшево. Тут это обьявление находит наш мамонт Василий и думает: ого как дёшиво надо срочно брать, но мошенник не оформляет доставку ОЛХ, может сказать что все карты он закрыл перед отьездом и сделать доставку не может, ну или просто не хочет, это уже звоночек, суть скама в том чтобы Василий скинул предоплату или 50% оплаты за товар, на оговоренную сумму, мошенник Геннадий заходит на биржу Бинанс, и ищет новичка кто принимает оплаты от 3х лиц чек в чат, либо это могут быть межбиржевые торгаши кто прыгает туда сюда не имея своих карт вообще, такую схему я описал в статье Полезное при продаже криптовалюты. Найдя такого, заходит к нему в сделку на оговоренную сумму, берёт его карту из сделки и скидывает её, мамонту Василию, тот ничего не подозревая скидывает предоплату, и чек, далее мошенник Геннадий, отмечает ордер как оплаченный, и скидывает чек в чат и всё, Геннадий уходит с деньгами в виде крипты, Василий остался без денег, будет жаловаться в банк, но не каждый банк примет меры так как Василий оплату сделал сам, если банк примет меры то карту новичка с Бинанс, заблокирует банк на разбираловки. По этому чтобы не попасть на такую схему, Василию не нужно скидывать предоплаты на обычные банк карты, только на карты где оформлен ФОП чтобы это было видно, так же оформлять доставки ОЛХ где средства защищены до получения посылки. Новичкам на Бинанс или других платформах нельзя принимать оплаты от 3х лиц только с чеком, попросите сфоткать банк карту отправителя или документ, на белом листе бумаги где отправитель напишет ваши инициалы и сумму перевода и число, даже если мошенник Геннадий уговорит мамонта Василия чтобы написал такой текст, мол для безопасности чтоб тот не потребовал возврат от банка, то хотя бы новичок с Бинанс предоставив такое фото банку, останется чист, так как Василий передал свои персонал данные 3му лицу и с ним из за его тупости будут разорваны отношения с банком. И это касается, ЛЮБОЙ ПОКУПКИ УСЛУГ В ИНТЕРНЕТЕ, знайте что к вам могут применить именно такой метод чтобы отмыть и уйти чистыми, а вы будете разбираться с тем кто просто принял деньги за продажу криптовалюты. Этот способ работает так же и между обменниками UAH на крипту, но сейчас обменники почти все требуют фото с банк картой, фото с документами, по этому они так же уйдут чистыми если поступит жалоба от заскамленного Василия.

25 марта 2024, 09:41

Ооочень частые обманы от банковских сотрудников это: когда вам в чате вайбер\телеграм\ватсап или по телефону говорят что мы всего лишь колл центр мы не сотрудники банка и ничо не решаем, знайте это чистой воды развод, если мессенжер или номер указан на сайте банка как поддержка банка, юридически эти люди кем бы они там не были, являются прямыми сотрудниками банка и должны решать все вопросы абсолютно. Так же как не может быть когда в банке говорят вас заблокировал финансовый мониторинг банка или просто говорят финансовый мониторинг, и так же будут морозится и говорить что прямой связи с ними у них нет, даже в отделении банка это тоже обман, столкнулся с такой фигнёй в ОЩАД БАНКЕ, но когда мои знакомые пробили директора отделений моей области номер телефона, домашний адрес, и когда лично позвонил уточнить что за проблемы такие, ну они видать слегка prihuели:) Мои деньги были возвращены в течении 2х недель, так же у меня был личный номер финансового мониторинга ощад в дон области, они начали морозится и тупо не брать трубку мол та, нашо нам раб, мы его блокнули, пусть ждёт, кому надо обращайтесь. Чтобы вам закрыли счёт, без отмороза, вам нужно правильно составить заявление на разрыв договора, и отослать его в чат мессенжер, на имейл банка, и можно ещё письмом отправить на главный офис банка. Получив эти документы морозится они уже не будут, так как юридически они начали нарушать закон, до этого они вам втирали бред, мол мы не можем то или это, это делается чтобы тянуть время. Как правильно составить заявление на разрыв отношений с банком? В шапке заявления справа в верхнем углу пишем на УКРАИНСКОМ ЯЗЫКЕ, Генеральному директору ПАО или АТ (найдите в инете как пишут и кто директор банка ФИО) у ПУМБ это Головi правлiння АТ ПУМБ. Ниже: вiд клiента банку (название банка) Ниже ваши ФИО. Далее ниже в ЦЕНТРЕ пишем: Заява про закриття платіжного рахунку. Ниже сначала строки: Я ФИО в связи с теми что банк безпiдставно заблокував мiй рахунок или можно просто я хочу закрыть свой счёт, мой счёт который нужно закрыть (нужно указать ибан счёта который заблокирован и который нужно закрыть если их несколько пишем все) А також перерахувати кошти з мого рахунку, загальна сумма яких становить 10000 гривень(сумма которая у вас на счету включая депозиты, все ваши деньги), на мiй рахунок у iншому банку. Наiменування банку: свободный банк. Код МФО: 000000 (найти в инете код мфо вашего банка) № рахунку отримувача:UA (пишем полный номер ибан счёта получателя) IПН отримувача:( ваш номер налогоплательщика) П.I.Б отримувача: ваши ФИО в другом банке Призначення платежу: «Перерахування залишку у зв*язвку iз закриттям платiжного рахунку. дата написания. (это пишем с правой стороны чуть ниже даты) подпись, Иванов И И Если документ подписан цифровой подписью то просто Иванов И И приложить скрины с подписью и файл подписи, почему то банки(не все) требуют подпись именно на документе цифровую но дия выдаёт эти документы отдельно) советую ещё сделать скрин страницы где были подписаны документы ну в момент когда дия даёт их скачать чтобы показать банку что эти документы дия выдаёт отдельно:)Так же сделать их в форме ПДФ ато бывает дия даёт в нечитаемом формате sicx чёт такое, а банк пишет ой извините мы такое формат не читаем :D А могут написать наоборот, в общем это морочание головы делайте общечитаемый пдф и всё. Подписать любой документ можно через Дию,, https://ca.diia.gov.ua/ там же можно проверить действительно ли подписан документ через дию, и создать подпись на документе. Підписати документ Перевірити підпис

9 февраля 2024, 08:49

В свете недавних событий, очевидно что банкам была дана команда блокировать счета всех людей кто выехал из Украины, чтобы возвращались поднимали статистику и разблокировали свои деньги. Буквально вчера девушка пыталась сделать перевод с ОЩАД мне на карту, и *операция отклонена* я думал проблема у меня, а потом задал вопрос не находится ли она за пределами Украины? И тут выяснилось что да... Судить эти действия нет смысла, а вот дать совет как избежать таких блокировок, могу. В первую очередь нужно оставить свою банк карту в Украине либо же добавить близкому человеку в кошелёк гугл для оплаты через телефон NFS гугл пэй, и что бы он раз или два в месяц делал покупки в магазинах Украины через терминалы. Так же не советую тыкать в терминалы за пределами страны, или же в банкоматы. Симку так же лучше оставить в Украине чтобы в случае чего можно было позвонить в банк, доверенному лицу, под видом хозяина, хозяйки банка, не знаю видит ли банк что звонок идёт в роуминге, но лучше подстраховаться:) Так же стараться не включать геолокацию в телефоне с банкингом Украины, хотя если оплаты делаются в Украине как я описал выше то думаю проблем не будет. При новой скачке таких приложений как: Приват24, ПУМБ, А Банк, Ощад первым делом у меня телефон запросил дать доступ к геолокации для данных приложений при входе.

7 февраля 2024, 09:19

И так, думаю не правильно будет обвинять банки, и не написать статью, что же делать, и как отличить мошенника, от не мошенника, при продаже виртуальных активовкриптовалюты. Всё очень просто, на любой бирже где криптовалюта продаётся через систему P2P, обязательная регистрация на паспортные документы: паспорт старого образца, загран, ID карту, так же каждый пользователь проходит фото и видео верификацию как в банке, улыбнитесь, моргните, поверните голову. По этому когда обвиняемый скидывает вам (сотруднику банка) скриншот или видео, где показано, что реальное имя (real name), ниже скрины прикреплю, где возле текста (real name) будет значить настоящее имя покупателя, то есть он прошёл верификацию через документы. Скриншоты с биржи Binance. Скриншоты с биржи Bybit Так вот, если имена покупателя на бирже совпадают с именем отправителя банка, даже если они по eng, ведь при регистрации на загран или id карту имя будет англ буквами, так вот, если отправитель UAH совпадает с именем привязанным в бирже, и говорит банку что его обманули мошенники, украли пенсию, значит у этого человека, есть очень *умный* внук, зять, сын, который разбирается в биржах и криптовалюте и решил приумножить пенсию, зарегистрировав пенсионера на бирже, закупив криптовалюту с его карты, и по бирже всё ок, имена совпадают, правила не нарушены, но из за некомпетентности банков, и отсутствия информации как проходит сделка и регистрация, они думают что у человека украли деньги. Так вот, если уж банк взял на себя обязанности полиции, тогда первым делом он обязан требовать от обвиняемого, скрины и видео с биржи, где ФИО на бирже совпадают, если же не совпадают, то он обязан предоставить что то помимо чека: фото банк карты отправителя, документы, так же советую требовать документыкарту с рядом написанной на листке датой сделки, потому что пенсионеры любят скидывать свои банк карты в мессенжеры которые так же ломают, и имея фото карты казалось бы всё ок, но как показывает практика не ок:) Если же док-в при оплате от 3х лиц кроме чека нет, то как говорится советую (банку) иметь таких и в хвост и в гриву, просто разрывать отношения. Ну если же обвиняемый предоставил что сделка была чистой, от 1х лиц, где ФИО биржи совпадает с ФИО отправителя, то претензий к человеку быть не может, а скорее вопрос к псевдо пострадавшему, в жалобе отказать, и хорошо бы вообще с такими сразу разрывать отношения за мошенничество и передачу персональных данных 3м лицам. Так же хотелось бы чтобы МИНФИН разместил данный пост у себя на главной странице чтобы банки прочитали и поняли как работает эта система.

20 января 2024, 10:02

Дополнено в: Ложная трактовка закона о финансовом мониторинге банков И так, вам заблокировал счёт банк, ссылаясь на закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Но видимо либо сотрудники банка не понимают, что это название закона и дают в итоге не существующие пункты, либо если эти пункты существуют то они ни как не подходят под клиента, потому что нет оснований законных для проверки. К примеру вот А банк пишет: Добрий день! Банком прийнято рішення, згідно з яким будуть розірвані укладені з Вами договори та закриті поточні рахунки, на підставі абзацу третього частини 1 ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Кто сможет найти и скопировать даный абзац на который они ссылаются? вообще фиг пойми что. А вот mono bank: Банк приймає зважене рішення щодо можливості обслуговування. Згідно ст.15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Так же бред какой то, в ст 15 куча подпунктов, банк не ссылается на конкретный который нарушил клиент и что решить это быстро верифицировав особу клиента нельзя? Приват банк: Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Вообще смешно пишет, зачем ему какие то пункты указывать верно? Кому это надо, холопам?) Райф банк: На виконання вимог частини 2 статті 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Эти вообще ссылаются на то, что они имеют право без пiдстав, проверять любые транзакции, сослаться на статью закона которую нарушил клиент так же не могут, только говорят о том что мы можем проверять. В общем суть все поняли, это тоже самое, что стоит полиция, которая должна останавливать машины только в рамках 10-11 пунктов о полиции, а они бы останавливали потому что ему так захотелось, собственно так делают банки. Хотя в вытяге с суда, банк не может сослаться на конкретную статью потому что указав раздел статьи, её обязательно нужно процитировать, а там полная ересь которая без законих пiдстав для блокування. Едиственная статья, под которую может попасть клиент банка для обоснованной законной проверки, выглядит так: Згідно п. п.1.3.2.14 Умов та правил надання банківських послуг банк має право призупини проведення фінансових операцій або фінансові операції по рахунку у випадку, якщо така операція (операції) містить ознаки операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до законодавства про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинних шляхом, або фінансування тероризму, і зобов'язаний призупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодонабувачем є особа, яка включена до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або відносно якої застосовані міжнародні санкції. Ст 1 пункт 3) активи, пов’язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, — всі активи, що прямо (а щодо права власності на корпоративні права — також опосередковано (через інших осіб) перебувають у власності, в тому числі у спільній власності, або передаються на користь осіб, включених до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі — перелік осіб), осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку осіб, та осіб, якими прямо або опосередковано (через інших осіб) володіють або кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи, включені до переліку осіб, а також активи, отримані від таких активів; То есть чтобы заблокировать гражданина\клиента, нужны законные основания, которые есть в этой статье, а именно если клиент находится в списке террористов или международных санкциях (это уже вопросы к органам как они могли пропустить такого) А вообще меня смущает, что банки создали какую то не законную фирму под названием служба безопасности банка или финансовый мониторинг банка, ведь в суде суд рассматривает банк как единую структуру которая делает проверки, но когда клиент начинает разбираться с банком кто что и за что, сотрудники ссылаются на какую то организацию службу безопасности банка или финансовый мониторинг банка, с которой у них нет прямой связи, а туда нужно делать какие то запросы. ВЫВОД: БАНКИ УКРАИНЫ РАБОТАЮТ ПО ЗАКОНУ ТОГДА, КОГДА ИМ ЭТО ВЫГОДНО. ЗАКОНЫ БАНКАМИ КОНЕЧНО ЖЕ НЕ СОБЛЮДАЮТСЯ, ПОКА ЭТО НЕ НАЧИНАЕТ ОБРЕТАТЬ ПУБЛИЧНОЙ ОГЛАСКИ. https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20?new=1&find=1&text=%D1%81%D1%8215#Text