Минфин - Курсы валют Украины

Установить
29 ноября 2023, 16:08 Читати українською

НБУ затребовал от банков глобальный отчет по финмониторингу со всеми секретными данными

Национальный банк затребовал от банковской системы предоставить до 1 марта 2024 года детальные отчеты по внедрению и развитию финансового мониторинга в своих структурах.

►Подписывайтесь на страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Об этом говорится в письме регулятора № 25−0007/87559, в котором НБУ ссылается на положения Европейского банковского органа по организации процедуры и методологии процесса надзорных проверок и оценок (Supervisory Review and Evaluation Process, SREP).

Из запроса Нацбанк понятно, что он хочет понять, как банкиры на практике внедряют его требования по финансовому мониторингу (базовые изложены в постановлении НБУ № 65 2020 года) и какие собственные подходы/механизмы внедряют. Это внутренние секретные наработки финансистов.

В письме № 25−0007/87559 регулятор затребовал отчитаться по трем направлениям:

• Внутренние документы банка по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, действующие по состоянию на 31.12.2023, а также действующие на дату предоставления банком ответа на это письмо: политику, правила, программы, методики, другие документы, разработанные и утвержденные банком целью надлежащего выполнения функций субъекта первичного финансового мониторинга (порядки, техкарты, регламенты и т. п.).

• Документ с результатами оценки риск-профиля банка действующим на дату предоставление банком ответа, с обоснованием и описанием произведенных расчетов рисков, характерных для деятельности банка.

• Информацию в виде заполненной Анкеты, а также копии документов, ссылки на которые в ней указаны.

Читайте также: Активы небанковских финучреждений выросли, несмотря на сокращение их количества — НБУ

В приложенной к письму нацбанковской анкете 81 вопрос, который охватывает всю деятельность банка по финмониторингу. От численности, бюджетов подразделений финмониторинга, процедур их докладов на правление и набсовет, старых/новых методик до механизмов работы автоматизированных систем финмона и отслеживания рисков при погашении кредитов (с учетом скорости внесения средств и источников их происхождения). Причем, ответы на анкету должны сопровождаться подтверждающей документацией.

«Отмечаем, что использование банками формального подхода к предоставлению ответов Национальному банку, не предоставление развернутых ответов, не отправка копий документов/информации негативно влияет на общую оценку банка в сфере НПОС/ФТ (надзора за банками в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма) и, как следствие, оказывает существенное влияние на общую оценку банка SREP, складывающегося по выводам всех подразделений Национального банка», —отмечается в письме Нацбанка.

Комментарии - 8

+
+53
Валерка Котовский
Валерка Котовский
29 ноября 2023, 16:32
#
*не надання розгорнутих відповідей, не надсилання копій документів/інформації негативно впливає на загальну оцінку банку у сфері НПОС/ФТ (нагляду за банками у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму) та, як наслідок, істотно впливає на загальну оцінку банку SREP*

Интересно кого-то там колышит из пользователей или банка, какие то выдуманные рейтинги :D
Такая же дурня как стремится получать высокие оценки в школе, чтоб потом быть не просто охранником, а охранником с красным дипломом :D
+
0
Genna Smatko
Genna Smatko
30 ноября 2023, 12:25
#
Грошей ніхто не дає будуть доїти всіх. Скоро і гроші почнуть просто так відбирати під привідом війни та собі в кішеню класти. Бо не вкрав виніс із сім'ї.
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
30 ноября 2023, 12:52
#
Пусть сначала обьявят войну:) а ой тогда ж нельзя будет получать помощь в войне как для стран РФ так и для Украины, и войнцшка сразу закончится)
+
+15
locustsucol
locustsucol
30 ноября 2023, 14:22
#
Війну оголошує агресор. Ви повторюєте нгаратив московсьої пропаганди «абьявите нам вайну, хахаха»
+
+15
Валерка Котовский
Валерка Котовский
30 ноября 2023, 15:27
#
Нет, в законе есть 2 статуса, военный стан — это когда войска врага подошли слишком близко к границам и собрали туда техники военной, якобы готовясь напасть> это то что у нас сейчас обьявлено.
Стан вiйни — это когда другое государство вторглось за границыгосударства с военными целями и техникой > это то что должно быть.

Сейчас у многих моих знакомых суды с банками, ну потому что они потеряли работы в связи с войной и нечем платить кредиты, и суды проходят спокойно, не смотря на то что в стране *якобы* война, а людей судят, коммуналки платят, так что официально войны нет, и если вас пытаются куда либо призвать, вызывайте ментов и оформляйтесь, а через суд (вы на 100% выиграете суд так как по закону у нас нет войны)Хотя в 95% случае вояки не будут вызывать ментов, сделайте это сами, а менты не смогут вас оформить потому что нет такого закона при военном стане, оформить человека, с какой то тцк которое даже в раде не внесли в законность.
+
0
locustsucol
locustsucol
30 ноября 2023, 15:35
#
«это то что должно быть.» у вашій уяві
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
30 ноября 2023, 17:26
#
Критикуешь — предлогай
+
0
Huper Huper
Huper Huper
1 декабря 2023, 16:48
#
На какой закон вы ссылаетесь?
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться