Национальный банк затребовал от банковской системы предоставить до 1 марта 2024 года детальные отчеты по внедрению и развитию финансового мониторинга в своих структурах.
29 ноября 2023, 16:08
Читати українською
НБУ затребовал от банков глобальный отчет по финмониторингу со всеми секретными данными
►Подписывайтесь на страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Об этом говорится в письме регулятора № 25−0007/87559, в котором НБУ ссылается на положения Европейского банковского органа по организации процедуры и методологии процесса надзорных проверок и оценок (Supervisory Review and Evaluation Process, SREP).
Из запроса Нацбанк понятно, что он хочет понять, как банкиры на практике внедряют его требования по финансовому мониторингу (базовые изложены в постановлении НБУ № 65 2020 года) и какие собственные подходы/механизмы внедряют. Это внутренние секретные наработки финансистов.
В письме № 25−0007/87559 регулятор затребовал отчитаться по трем направлениям:
• Внутренние документы банка по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, действующие по состоянию на 31.12.2023, а также действующие на дату предоставления банком ответа на это письмо: политику, правила, программы, методики, другие документы, разработанные и утвержденные банком целью надлежащего выполнения функций субъекта первичного финансового мониторинга (порядки, техкарты, регламенты
• Документ с результатами оценки риск-профиля банка действующим на дату предоставление банком ответа, с обоснованием и описанием произведенных расчетов рисков, характерных для деятельности банка.
• Информацию в виде заполненной Анкеты, а также копии документов, ссылки на которые в ней указаны.
Читайте также: Активы небанковских финучреждений выросли, несмотря на сокращение их количества — НБУ
В приложенной к письму нацбанковской анкете 81 вопрос, который охватывает всю деятельность банка по финмониторингу. От численности, бюджетов подразделений финмониторинга, процедур их докладов на правление и набсовет, старых/новых методик до механизмов работы автоматизированных систем финмона и отслеживания рисков при погашении кредитов (с учетом скорости внесения средств и источников их происхождения). Причем, ответы на анкету должны сопровождаться подтверждающей документацией.
«Отмечаем, что использование банками формального подхода к предоставлению ответов Национальному банку, не предоставление развернутых ответов, не отправка копий документов/информации негативно влияет на общую оценку банка в сфере НПОС/ФТ (надзора за банками в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма) и, как следствие, оказывает существенное влияние на общую оценку банка SREP, складывающегося по выводам всех подразделений Национального банка», —отмечается в письме Нацбанка.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 8
Интересно кого-то там колышит из пользователей или банка, какие то выдуманные рейтинги :D
Такая же дурня как стремится получать высокие оценки в школе, чтоб потом быть не просто охранником, а охранником с красным дипломом :D
Стан вiйни — это когда другое государство вторглось за границыгосударства с военными целями и техникой > это то что должно быть.
Сейчас у многих моих знакомых суды с банками, ну потому что они потеряли работы в связи с войной и нечем платить кредиты, и суды проходят спокойно, не смотря на то что в стране *якобы* война, а людей судят, коммуналки платят, так что официально войны нет, и если вас пытаются куда либо призвать, вызывайте ментов и оформляйтесь, а через суд (вы на 100% выиграете суд так как по закону у нас нет войны)Хотя в 95% случае вояки не будут вызывать ментов, сделайте это сами, а менты не смогут вас оформить потому что нет такого закона при военном стане, оформить человека, с какой то тцк которое даже в раде не внесли в законность.