Национальный банк оштрафовал Коминбанк на 135,15 млн грн. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
Нацбанк оштрафовал Коминбанк на 135 миллионов
► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Причина
Штраф наложен за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, а также нарушение требований валютного законодательства в сентябре 2023 года.
Среди нарушений, в частности, необеспечение функционирования надлежащей системы управления рисками, неприменение в своей деятельности риск-ориентированного подхода и непринятие надлежащих мер с целью минимизации рисков.
Кроме того, НБУ обвинил Коминбанк в предоставлении недостоверной информации по запросам относительно выполнения банком требований законодательства в сфере финмониторинга и информации о валютных операциях с ошибками, а также ненадлежащей верификации плательщика.
Среди других претензий:
- нарушение в разработке и внедрении внутренних документов по вопросам финмониторинга;
- задержка в внедрении комплексной интегрированной системы автоматизации процессов финансового мониторинга.
Другие штрафы
Также НБУ оштрафовал на 459 тыс. грн сервис микрокредитования «Качай деньги» за ненадлежащее состояние внутренней документации по предотвращению отмывания денег, ненадлежащее применение в своей деятельности риск-ориентированного подхода, неверификацию клиентов в определенном порядке и нехранение документов (в том числе электронных), в частности, по осуществлению надлежащей проверки клиентов.
По 391 тыс. грн также оштрафована система онлайн-платежей «Финкит» и компания «Глобал-Финанс». Причина — ненадлежащее исполнение долга своевременно и в полном объеме представлять НБУ информацию или документы по противодействию отмыванию денег, ненадлежащее соответствующее внутреннее документирование. Ко второму меру влияния применены также из-за ненадлежащего формирования и ведения анкет клиентов, ненадлежащей оценки рисков и представления отчетности с ошибками.
Штрафы на 51 тыс. грн получили страховые брокеры «Инсарт» и «Гранд Иншур» за непредставление отчетности.
Кроме того, письменные оговорки применены к:
- ООО «ФК «ИФК»,
- ООО «ФК «Новый мир»,
- ООО «ФК «ФинЭкстра»,
- ООО «Френдли Финанс»,
- АО «ФК «Аверс».
Комментарии - 52
да , єто сразу обьясняет штраф 135 миллионов :(
Надеюсь НБУ когда-нибудь повысит прозрачность принятия решений хотя-бы до уровня 2015 года. молчу о 2001… И не будет писать в релизах дремотную чепуху.
* 1 серпня оголошується о ліквідації Конкорда/Нео https://minfin.com.ua/ua/2023/08/01/110013342/
* а вже 22 серпня гроші зараховані на мій рахунок в Кредобанку https://minfin.com.ua/company/kredobank/review/335505/
І це без Дії, яка потенційно може з’економити ще трохи часу.
Звісно я не агітую ігнорувати таки от новини і продовжувати зберігати гроші в Комінбанку. Але й панікувати через це не треба — все буде ОК з грошима, а ті декілька втрачених тижнів очікування все одно не дали б додаткового доходу якби гроші лежали в супер-мега-надійному банку в якому по депозитам дають лише 10% наприклад.
упевнений що не тільки співробітники https://prnt.sc/yv3nOfY6JNMA там ще додаткові відсотки йдуть через розіграш
Так перевірки по всіх бізнесах в Україні активізувалися, говорили ж що восени все повернеться — відповідно і штрафи з’явилися
за последние годы.
Багато «зради» зараз від русні йде, все як завжди внести розкол і смуту. підірвати довіру до банківської системи в тому числі
Якраз незрозумілого шуму тут наробили дивні особистості спочатку. тема вже нікому не цікава, ну оштрафували й оштрафували як і багатьох інших, не розумію навіщо взагалі сюди знову зайшла
В той час як Комінбанк має статутного капіталу лише 215 міліонів
https://youcontrol.com.ua/catalog/company_details/21580639/
і ці 135 міліонів штрафу це більше ніж половина від цієї суми