Минфин - Курсы валют Украины

Установить
7 октября 2023, 9:52 Читати українською

Нацбанк оштрафовал Коминбанк на 135 миллионов

Национальный банк оштрафовал Коминбанк на 135,15 млн грн. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

Национальный банк оштрафовал Коминбанк на 135,15 млн грн.
Фото: НБУ

Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Причина

Штраф наложен за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, а также нарушение требований валютного законодательства в сентябре 2023 года.

Среди нарушений, в частности, необеспечение функционирования надлежащей системы управления рисками, неприменение в своей деятельности риск-ориентированного подхода и непринятие надлежащих мер с целью минимизации рисков.

Кроме того, НБУ обвинил Коминбанк в предоставлении недостоверной информации по запросам относительно выполнения банком требований законодательства в сфере финмониторинга и информации о валютных операциях с ошибками, а также ненадлежащей верификации плательщика.

Среди других претензий:

  • нарушение в разработке и внедрении внутренних документов по вопросам финмониторинга;
  • задержка в внедрении комплексной интегрированной системы автоматизации процессов финансового мониторинга.

Другие штрафы

Также НБУ оштрафовал на 459 тыс. грн сервис микрокредитования «Качай деньги» за ненадлежащее состояние внутренней документации по предотвращению отмывания денег, ненадлежащее применение в своей деятельности риск-ориентированного подхода, неверификацию клиентов в определенном порядке и нехранение документов (в том числе электронных), в частности, по осуществлению надлежащей проверки клиентов.

По 391 тыс. грн также оштрафована система онлайн-платежей «Финкит» и компания «Глобал-Финанс». Причина — ненадлежащее исполнение долга своевременно и в полном объеме представлять НБУ информацию или документы по противодействию отмыванию денег, ненадлежащее соответствующее внутреннее документирование. Ко второму меру влияния применены также из-за ненадлежащего формирования и ведения анкет клиентов, ненадлежащей оценки рисков и представления отчетности с ошибками.

Штрафы на 51 тыс. грн получили страховые брокеры «Инсарт» и «Гранд Иншур» за непредставление отчетности.

Кроме того, письменные оговорки применены к:

  • ООО «ФК «ИФК»,
  • ООО «ФК «Новый мир»,
  • ООО «ФК «ФинЭкстра»,
  • ООО «Френдли Финанс»,
  • АО «ФК «Аверс».
Автор:
Роман Мирончук
Редактор ленты новостей Роман Мирончук
Пишет на темы: Экономика, финансы, банки, криптовалюты, инвестиции, технологии

Комментарии - 52

+
+75
yarg
yarg
7 октября 2023, 10:36
#
«незастосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу»

да , єто сразу обьясняет штраф 135 миллионов :(
Надеюсь НБУ когда-нибудь повысит прозрачность принятия решений хотя-бы до уровня 2015 года. молчу о 2001… И не будет писать в релизах дремотную чепуху.
+
0
jakiro
jakiro
7 октября 2023, 10:58
#
Цікаво, у банка 500 мільйонів коштів і його штрафують на 135, чи він не захлопнеться?
+
0
Kharakternyk
Kharakternyk
7 октября 2023, 11:00
#
Для цього і штрафують.
+
+30
Mr YouSt
Mr YouSt
7 октября 2023, 16:44
#
Сигнал вкладчикам банка — все на выход!
+
0
Три літри
Три літри
8 октября 2023, 7:16
#
Так фонд в будь-якому випадку все выплатить, ще й з процентами на дату ліквідації.
+
0
Mr YouSt
Mr YouSt
8 октября 2023, 10:50
#
Выплатит, но минимум пару месяцев до выплаты деньги проболтаются в банке просто так
+
+15
Три літри
Три літри
8 октября 2023, 12:17
#
Місяць максимум
+
0
Mr YouSt
Mr YouSt
8 октября 2023, 12:19
#
На практике — не менее 2=х
+
0
Три літри
Три літри
8 октября 2023, 12:56
#
На практиці меньше місяця:
* 1 серпня оголошується о ліквідації Конкорда/Нео https://minfin.com.ua/ua/2023/08/01/110013342/
* а вже 22 серпня гроші зараховані на мій рахунок в Кредобанку https://minfin.com.ua/company/kredobank/review/335505/

І це без Дії, яка потенційно може з’економити ще трохи часу.

Звісно я не агітую ігнорувати таки от новини і продовжувати зберігати гроші в Комінбанку. Але й панікувати через це не треба — все буде ОК з грошима, а ті декілька втрачених тижнів очікування все одно не дали б додаткового доходу якби гроші лежали в супер-мега-надійному банку в якому по депозитам дають лише 10% наприклад.
+
0
Pumbovik
Pumbovik
8 октября 2023, 9:57
#
Думаю, +1 к банкопаду добавится, тем кто держит валюту лучше пораскинуть головой держать ли дальше или нет. Просто так огромные штрафы не дают
+
0
yarg
yarg
8 октября 2023, 10:01
#
Та кто там что держить? Ну может сотрудники…
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
19 октября 2023, 23:29
#

упевнений що не тільки співробітники https://prnt.sc/yv3nOfY6JNMA там ще додаткові відсотки йдуть через розіграш
+
0
Иван Александров
Иван Александров
8 ноября 2023, 15:41
#
У них стабильно высокий процент на гривневых депозитах, ну год где-то — не меньше, так что желающие найдутся
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 октября 2023, 20:14
#

Так перевірки по всіх бізнесах в Україні активізувалися, говорили ж що восени все повернеться — відповідно і штрафи з’явилися
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
8 октября 2023, 20:19
#
Обещали фопов же трясти…
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 октября 2023, 20:21
#
Ну ось якраз із першого жовтня і закрутилося
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 октября 2023, 20:26
#
Ні, не тільки фопів ще фінансові організації, ігровий бізнес, акциз (алкоголь, тютюн, паливо). Усе те, що приносить найбільший дохід, тому й штраф. Нічого дивного https://focus.ua/uk/economics/590654-biznes-pid-pricilom-kabmin-pogodivsya-povernuti-podatkovi-perevirki-voseni
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 октября 2023, 20:30
#
Зараз багато новин мабуть про штрафи буде) Банки, мікрофінки — ось це все
+
0
Иван Александров
Иван Александров
8 октября 2023, 20:39
#
С другой стороны неплохо, все что с банков пособирают уйдет в бюджет, а оттуда уже на ЗСУ
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
8 октября 2023, 20:47
#
А у вас позитивне мислення, мені подобається
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 октября 2023, 20:49
#
Банки після штрафів продовжують працювати, конкретно по КIБ думаю витягне, відсоток за депозитами був один із найкращих, рейтинги підтверджують https://interfax.com.ua/news/press-release/914607.html
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
8 октября 2023, 21:02
#
Заплатят, и заработают еще, но тенденция с проверками нехорошая, к тому же столько банков уже обанкротили за последнее время и национализировали
+
0
yarg
yarg
9 октября 2023, 8:53
#
1 обанкротили и 1 национализировали.
за последние годы.
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
19 октября 2023, 23:33
#
Да ладно 1 — іbox, проминвест, форвард это так три только по памяти в прошлом
+
0
Три літри
Три літри
20 октября 2023, 9:08
#
Форвард не обанкротили, ibox bank теж, конкорд теж
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
9 ноября 2023, 16:13
#
Я просто и понятно пишу, не цепляйтесь к словам, еще Сич, Земельній капитал и Проминвест вспомнился, хотя с датами могу и ошибиться
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
19 октября 2023, 23:44
#
Штук сім збанкрутували тільки за 2022 рік
+
+1
Три літри
Три літри
20 октября 2023, 9:09
#
Спробуйте зазирнути в словник і подивитись сенс слова банкрот
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
9 ноября 2023, 16:22
#
Спробуйте зазирнути в словник і подивитись сенс слова «сенс» — людям від цього ось ніяк не легше, як це не називай) у свекрухи гроші були у форварді і виплат досі немає, банку кбздць
+
0
kerius28
kerius28
20 октября 2023, 12:47
#
Питання скільки це останнім часом — рік/два/п'ять/десять??? За 10 рочків купа банків накрилися мідним тазом
+
+15
arssamoxin
arssamoxin
20 октября 2023, 13:34
#
Я б краще за Мотор та Агропросперіс хвилювався
+
0
Pumbovik
Pumbovik
21 октября 2023, 18:15
#
Ну мотор еще понятно, а агро за что?
+
0
arssamoxin
arssamoxin
8 ноября 2023, 16:01
#
У рейтингу стійкості їх вже давноооо так немає, а гривню намагаються накопичити, як на мене так все ясно
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
20 октября 2023, 13:42
#
Возможно, показатели так себе. кстати в августе кажетца штраф был у мтб и укрэксима, штрафов много и тенденция только к увеличению
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
8 октября 2023, 21:09
#
Ось не треба тільки зраду розганяти, тупо просто штраф — ні про яке банкрутство мова точно не йде
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 октября 2023, 21:21
#

Багато «зради» зараз від русні йде, все як завжди внести розкол і смуту. підірвати довіру до банківської системи в тому числі
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 октября 2023, 21:26
#
Тим часом автор тексту пише про «фінансування тероризму», а потім сам же пояснює, що йдеться про «незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками, незастосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу та невжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків»))
+
0
Иван Александров
Иван Александров
8 октября 2023, 21:35
#
Скорее речь о нарушении нового валютного законодательства с сентября этого года которое тоже упомянуто. Фактически — придолбались наверняка к отчетности, которая может быть не до конца оптимизирована под новые требования
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 октября 2023, 21:40
#
Схоже щось таке, років тридцять банк якось уже справлявся і останнім часом навіть зростав, тож усе має бути ок
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
8 октября 2023, 21:53
#
Жоден банк ще не завалився після штрафу, серйозно. Хотіли б завалити тупо б ліцензії позбавили
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 октября 2023, 21:59
#
Насправді таких новин з минулого року вже багато і ще варто чекати, як мінімум оксі і мтб
+
0
Mr YouSt
Mr YouSt
9 октября 2023, 15:58
#
Все комментарии начиная с 8 октября 2023, 20:14 делают какие -то странные личности
+
0
Ольга Лазаревич
Ольга Лазаревич
20 октября 2023, 0:14
#
Ну, а ваш коментар вище до чого? До чого цей розгін зради ? ви не знаєте як банківська система працює і що таке штраф?
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
9 ноября 2023, 17:26
#

Якраз незрозумілого шуму тут наробили дивні особистості спочатку. тема вже нікому не цікава, ну оштрафували й оштрафували як і багатьох інших, не розумію навіщо взагалі сюди знову зайшла
+
0
Ігнат Фролов
Ігнат Фролов
20 октября 2023, 13:45
#
Летом ПУМБ штрафовали на 11 лямов, что дальше?
+
0
Три літри
Три літри
20 октября 2023, 15:36
#
Що таке 11 лямів для ПУМБа який має за півріччя прибуток 3,68 міліардів, а власний капітал 15,7 https://about.pumb.ua/presscenter/news/item/6868-chistij-pributok-pumb-za-i-pvrchchya-2023-roku-skl#:~:text=%D0%A7%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%B8%D0%B9%20%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D1%96%D1%81%D1%96%D0%B9%D0%BD%D0%B8%D0%B9%20%D0%B4%D0%BE%D1%85%D1%96%D0%B4%20%D1%81%D0%BA%D0%BB%D0%B0%D0%B2%201,%D1%81%D0%BA%D0%BB%D0%B0%D0%B4%D0%B0%D1%8E%D1%82%D1%8C%20125%2C7%20%D0%BC%D0%BB%D1%80%D0%B4%20%D0%B3%D1%80%D0%B8%D0%B2%D0%B5%D0%BD%D1%8C.

В той час як Комінбанк має статутного капіталу лише 215 міліонів
https://youcontrol.com.ua/catalog/company_details/21580639/
і ці 135 міліонів штрафу це більше ніж половина від цієї суми
+
0
arssamoxin
arssamoxin
8 ноября 2023, 16:00
#
Я би не міряв тільки за статусним капіталом
+
0
Ігнат Фролов
Ігнат Фролов
10 ноября 2023, 21:42
#
Сравнили вот тот самый с пальцем: есть же еще активы, прибыль
+
0
arssamoxin
arssamoxin
20 октября 2023, 13:52
#
Нічого, як з гуся вода
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
22 октября 2023, 19:29
#
А ви подумайте кому зараз розганяти вигідно
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
10 ноября 2023, 21:38
#
Русне=ее консервам. Та конкурентам
+
0
Ігнат Фролов
Ігнат Фролов
10 ноября 2023, 21:44
#
Я больше за вариант 2, хотя дураков которые хотят воздух потрясти тоже хватает
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться