Нацбанк потребовал от банков в рамках финансового мониторинга проверять не только собственных клиентов, но и клиентов, обслуживаемых ими небанковских финучреждений, и выявлять среди них подсанкционных лиц. Об этом говорится в письме НБУ № 25−0005/52369.
8 сентября 2023, 14:04
Читати українською
НБУ потребовал от банков искать подсанкционных лиц среди клиентов платежных организаций
► Читайтестраницу«Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Речь идет о случаях, когда банки открывают счета платежным организациям и обслуживают их проводки. В первую очередь, речь о компаниях, владеющих платежными терминалами, расставленных по украинским ТРЦ, магазинам, АЗС и пр.
Национальный банк хочет, чтобы банки так наладили работу с обслуживаемыми ими платежниками, чтобы выявлять среди клиентов небанковских финучреждений лиц, попавших под санкции и ограничивать их обслуживание. При этом регулятор сделал оговорку, что выявлять их следует в случае «наличия информации».
Точных инструкций НБУ на этот счет не дал — как именно банки и небанковские финучреждения должны распознавать подсанкционных лиц, особенно, когда те проводят операции с внесением наличных средств (без идентификации через «Дию» или карточный счет).
Напомним, что лица, попадавшие под санкции Совета нацбезопасности и обороны, лишаются права на финансовое обслуживание. Сразу после попадания в санкционный список СНБО человеку/организации должны остановить все финоперации и заблокировать счета. Для этого от банкиров требуют постоянно мониторить санкционные списки после их обновления. Ранее они искали подсанкционных лиц лишь среди своих собственных клиентов, но теперь их обязали делать это и для партнерских платежных организаций.
«Банкам следует настроить внутренние системы мониторинга финансовых операций и предусмотреть в договорах, заключаемых с небанковскими платежными организациями, которые открывают в банке расчетный счет, такой формат сотрудничества (например, проведение отдельных операций в разрезе отдельных физических и юридических лиц) и обмен информации (например, использование формата реестра операций, который позволит автоматизировать осуществление проверки по санкционным спискам), который даст возможность банку обеспечить выявление санкционных лиц», — говорится в письме Нацбанка № 25−0005/52369.
Этот документ подписала директор Департамента финансового мониторинга НБУ Анна Липская.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 33
и мужик , торгующий крадеными запчастями от танков
и тетка с Сум , которая просто пересылала подруге в Ростов фотки прилетов, карту с пометками и комментариями «вот там военных много , влупите вот туда» — все они ничего плохого не делали, за что они получают свои десятки , даже не понятно.
https://www.olx.ua/d/obyavlenie/pribor-nochnogo-videniya-voditelya-tankovyy-tnvo-2b-IDS001m.html
Всегда была статья «сбыт оружия» без каких либо фантазий, лет 5 назад начали под это подсовывать«двойное назначение».
Ну так под это можно подсунуть всё, от прокладок (их используют для остановки крови при ранениях), до солярки. Все мы теперь «преступники», при надобности-сажай любого.
Открою Вам тайну в рф тоже практически у всех есть смартфоны с гугл картами, навителами и прочей херней.
У наших тоже карты времен СССР, но это не значит что пользуются ими или вообще картами в бумажном виде.
Представьте себе, но смартфон работает даже вообще без сим кары. Уверяю Вас это истинная правда, можете вытащить у себя сим карту и убедится, что он запустится и будут работать все приложения, в т. ч. любые карты и даже с указанием Вашего местоположения, это тоже работает без роуминга и без сим карты.
Не судите всех россиян по себе, у меня внуку 10 лет и даже он это знает, проехали всё Европу без роуминга и подключения к их сетям, исключительно с телефоном где была установлено приложение Навител, хотя таких приложений десятки, просто это говорящее, на нем и остановились.
дело не в том что ворованные детали россия ставила на свою технику. Это мы таким занимались.
У россии задачи могли быть совсем другие.
1 — например скупать части от техники , чтобы наши умельцы снимали их с танков и воровали со складов. Россия их вообще выбрасывать может сразу. Задача — чтобы наша техника становилась неработоспособной и ремонтировать нечем было. заплатить контрабандисту 200 долларов за прицел — и у хахлов танк остается без прицела.
2 — если человек контрабандой тащит такие вещи — значит имеет выход на военную часть или базу хранения или еще что. На второй ходке его затащат в ФСБ и предложат сотрудничество. думаете они *** и упустят такого человека ? А потом вы будете удивлятся — «почему у нас взпыв на складе , наверное порошенко виноват». А все намного проще.
Но вы и дальше верьте что *** из СБУ ловят сельских дядек , которые зачем-то таскают в россию контрабандой подшипники от тракторов…
Если человек продает прицел или позолоченные радиолампы которые были ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО в секретной военной технике, возможно нужно проработать этого человека и поинтересоваться где он их взял, дабы наказать ответственных за хранение (если такое предусмотрено) и упредить это в будущем. Но тупо шить «контрабанда оружия или технологий» это бред. У нас половина рыбаков в ОЗК ходят, их что посадить теперь, бо ОЗК сугубо военный комбинезон он никогда в трикотажном отделе или т.п. не продавался.
Не знаю как сейчас, но до войны свободно и официально продавались БТРы и т. п. (https://cars.ua/kupit-drugoe-drugaja-btr-60-kiev_167579/), с них при конверсии снимали только пушку, все подшипники, бензонасосы, двигатели и т. д. оставались. Это сугубо украинский маразм, когда Минобороны продает конверсионную технику, а СБУ возбуждает уголовные дела за запчасти от этой техники.
вам просто говорят — «при попытке контрабанды задержан Пендосенко Вольдемар»
Конечно ему будут шить контрабанду оружия. Вам же не расскажут всех подробностей…
Майнинг. Он ничем в Украине не запрещен, официально работают несколько укр.криптобирж. При этом куча прецедентов, когда СБУ или полиция отбирают ПК с видеокартами на 10k$, подсовывая «криптовалюта-знач финансирование терроризма». А деньгами терроризм не финансируют? Почему тогда не отбирают деньги? Снял человек пачку в банкомате, давайте сразу его заломаем, отберем заработанное мало ли вероятность что эти купюры как-то попадут к террористам тоже существует.
Топор тоже может быть и иногда реально используется как орудие убийства, то что теперь посадить всех производителей и владельцев топоров, а там пусть доказывают, какими то документами (какими это ваши проблемы) или взяткой, что купили топор чтоб дрова колоть. Т.е. у нас презумпция невинновности стала презумпцией вины, тебе впаривают безумные обвинения, а ты либо оправдывайся либо откупайся.
Оно вроди бред, но пока не коснулось Вас. У меня знакомый даже предположить не мог, что он 10 лет торгуя сигналками занимается «шпионажем», но с легкой руки лейтенанта, за 10 минут им стал.
https://allo.ua/ru/avtosignalizacija/gps_modul_avtosignalizacija-est/
но это не «торговля шпионской техникой», но если нужен план или взятка-то в момент торговля. Аналогично с майнингом, удаленным доступом, приборами ночного виденья, подшипниками и т. п.
Ну бред бредом. И тут хочу отметить, что мы ехали назад с Польши, при этом туда мы ехали точно так же проехав ну не меньше 40 постов (в т.ч. этот) и никто подобного не предъявлял ни разу, аналогично доехали назад проехав где-то 40 постов, и только на одном несли подобную чушь.
Собственно это и есть проблема о которой я пишу, ты вроди ничего не нарушаешь, но есть куча успешных прецедентов, где человека на ровном месте подтянули к статье с немалым сроком, и понимаешь, что в любой момент могут тебя.
Это не проблема
Телефон снять можно, а как Вы снимать камеры в авто собираетесь, Тесла если камеры в грязи не едет, выскакивает ошибка и просьба очистить камеры, а Вы их снимать собираетесь. :)