В Украине появилась новая схема взлома и воровства денег со счетов. Об этом написал экс-советник НАПК Александр Ярецкий на странице в фейсбук.
11 ноября 2020, 13:05
Читати українською
В Украине появилась новая схема кражи денег со счетов в банках
Что известно о схеме
По его словам, на днях несколько банков получили поддельные, как в последствии оказалось, платежные требования от имени одного из частных исполнителей в Киеве. Они касались списания крупных сумм с ряда клиентов - юридических лиц по якобы исполнительным надписям нотариусов.
«Формально, банки по законодательству должны исполнять такие требования без какого-либо дополнительного расследования, проверив только правильность их составления, чем и воспользовались злоумышленники», - написал он.
Как отмечает Ярецкий, тревогу подняли сами клиенты, у которых прошли такие незаконные списания. Частный исполнитель также подтвердил поддельность полученных банками требований и отсутствие открытых им по таким клиентам исполнительных производств.
Также на возможный мошеннический характер этих платежных требований указывала и ссылка на исполнительную надпись нотариуса, как основание для принудительного списания средств.
«Во-первых, использование нотариально удостоверенных договоров, по которым возможно совершение исполнительных надписей, не характерно для бизнеса клиентов. Во-вторых, их, в отличие от судебных решений, невозможно проверить. Судебные решения есть (вернее должны быть обязательно) все в реестре судебных дел, что нередко игнорируется самими судами», - подытожил он.
Напомним
В январе-июне зафиксировано 47 500 случаев мошенничества с платежными картами и банковскими счетами украинцев на общую сумму 86,4 млн грн. За первое полугодие 2019 года было зафиксировано 34 700 таких случаев на общую сумму 72,6 млн грн.
Средний размер потерь на одну мошенническую операцию
Средний размер потерь на одну мошенническую операцию в первом полугодии нынешнего года уменьшился до 1819 грн (с 2100 грн в январе-июне 2019 года).
Также уменьшается количества банков, клиенты которых пострадали от мошеннических операций.
В первом полугодии этого года о таких убытках отчитались 27 банков-участников карточных платежных систем (40% от общего количества банков), а в первом полугодии 2019 года – 30 банков-участников (44% от общего количества банков).
Мошенники не спят
В НБУ связывают увеличение количества и объема мошеннических операций в нынешнем году с активным переходом украинцев на безналичные расчеты после введения карантинных мероприятий.
В период карантина вырос спрос населения на покупки онлайн, дистанционное обслуживание, безналичные расчеты картами.
Поскольку в целом безналичных операций с картами стало больше, увеличилось и количество мошеннических случаев.
Источник:
Минфин
Комментарии - 29
Возможно это не есть официальный прцесс в банках, но то что Я видел как это работало — выделенный менеджер следил за крупными перечислениями и всегда шла проверка тем более по доверенности.
А здесь было принудительное списание. По ним у клиентов никто ничего не спрашивает.
а вот у клиента наверняка был «засланный казачек» от мошенников.
Так что мимо.
Но, как минимум, свое вознаграждение он должен получать на свой счет.
Так что нужно разбираться.
А вообще, надо бы завести единый реестр исполнительных производств.
С доступ юрлиц исключительно через КЭП и тогда проблем не будет или будет в разы меньше.
"Исполнитель может обязать перевести средства на счет потерпевшей стороны.
Но, как минимум, свое вознаграждение он должен получать на свой счет."
Если заметили - я об этом и написал...
В исполнительном листе может быть указан:
1. либо один счёт исполнителя, куда придут 110% денежных средств;
2. либо указаны реквизиты двух счетов:
- счёт получателя средств по исполнительном листу в сумме 100%
- счёт исполнителя для получения своих комиссионных в размере 10%
И получив н свой счёт какие-то непонятные деньги
исполнитель делает вид, что ничего не знает...
кто вам такую глупость сказал ?
Вы мечетесь от «почему у нас не идеальная полиция» до «все вокруг - гадкие копрофаги».
Пойдите служить в полицию и покажите класс. Туда постоянно ищут людей. Видимо там такие взятки , что никто долго не задерживается- пол-года службы - остаток жизни на Мальдивах...
Это у вас , копофилов , воровать принято ? И детей своих этому учите ?
https://www.youtube.com/watch?v=Z5yJdZAmINs
Плохо и хорошо не имеет отношения к распространенности явления.
Воровство это плохо, но оно есть везде и это абсолютно привычное явление.
пятиклассники это знают.