27 апреля 2020, 17:58 Читати українською

Закон о финмониторинге: чёрт ногу сломит

28 апреля 2020 вступает в силу новый закон о финмониторинге. Что меняет этот документ для банков и для простых граждан, написал в телеграме сооснователь monobank Олег Гороховский. 

28 апреля 2020 вступает в силу новый закон о финмониторинге.
Фото: "Минфин"

Согласно закону, НБУ должен был привести свои нормативные акты в соответствие в течение 3 месяцев с дня вступления в силу, т.е. до 28.07.2020. Но НБУ «ускорился» и планирует выдать изменения до 28.04.2020, то есть завтра.

Не скажу, что всем участникам процесса абсолютно понятно, что нужно делать и как.
Разъяснения поступают почти каждый день. Голова идёт кругом.

Что понятно на сейчас:

1. В связи с вступлением в силу нового Закона о финансовом мониторинге, подход к истребованию документов, подтверждающих источник происхождения средств, не изменился.

2. Есть ряд новых требований к получению информации при совершении операций. Так, при осуществлении p2p переводов от 5 до 30 тыс.грн отправитель в момент инициирования платежа должен будет указать ФИО получателя, а при p2p переводе свыше 30 тыс. грн дополнительно указать номер счет получателя. Как это реализовать в сжатые сроки — большая загадка.

3. При выполнении операции по пополнению карты в терминалах самообслуживания партнеров Банка возможны операции:

— до 30 тыс. грн, если отправитель и получатель совпадают (операция с присутствием физической карты) .

— до 5 тыс. грн без изменений

— При осуществлении пополнения карты в терминалах самообслуживания других банков видимо будут возможны операции на сумму до 5 000 грн.

4. Операции пополнения мобильных и оплаты коммуналки не «пострадают» и останутся какими были раньше.

В преамбуле постановления НБУ есть пункт про период внедрения банками изменений до 01.01.2021.

На вопрос значит ли это, что до этого времени можно не спешить внедрять, ответ по сути такой: «Закон вступает в силу 28.04.2020 и его нужно выполнять. НБУ не может разрешить нарушать закон, но так как в Постановлении и письмах разъяснениях стоит срок имплементации 01.01.2021, то при проверках соблюдения закона, будут учитывать переходной период».

Мое индивидуальное резюме, не являющееся официальной позицией банка:
Вроде, ничего военного, но чёрт ногу сломит в этих всех разъяснениях и новых инструкциях. Абсолютно не понятно зачем такая спешка и суета в таком сложном проекте, как изменение процедуры совершения самой массовой банковской операции в стране.

Комментарии - 16

+
+15
MaxTirpiz
MaxTirpiz
27 апреля 2020, 18:10
#
Самый  главный  вопрос к новому финмону : 5000 грн это одна операция или накопительно ? Пять дней пополнение карты по 1000 грн. включит верификацию или нет
+
+72
yarg
yarg
27 апреля 2020, 19:04
#
Оно еще и углубленное изучение включит. Єто же явное дробление :)
+
+49
Skpablo17
Skpablo17
27 апреля 2020, 20:35
#
Да, если есть пять переводов по тыщ гривен- явный террорист..ну или замышляет не доброе.
+
0
yarg
yarg
27 апреля 2020, 23:01
#
А причем здесь терроризм ? просто мутный типочек.
+
0
Zorika
Zorika
6 мая 2020, 11:55
#
Мутный типочек, котрый не хочет платить налоги). А налоги нужно платить, товарищи. Иначе школы, больницы никогда не поднимутся. Наш народ обнаглел, очень много в тени, все через карты физиков.
+
0
MaxTirpiz
MaxTirpiz
6 мая 2020, 12:20
#
Систему  налогообложения  сначала  адекватную придумайте что бы был резон  выхода из  тени
+
+7
yarg
yarg
6 мая 2020, 15:29
#
Например как в США - чтобы налоги начинались от 30 % дохода  , а заполнить декларацию (примерно 40 страниц с кучей таблиц и спец. терминов) - нельзя было без сертифицированного бухгалтера.
+
0
candidat
candidat
7 мая 2020, 6:06
#
Да, народ совсем обнаглел, власти уже воровать нечего.
+
0
yarg
yarg
7 мая 2020, 10:24
#
А вы поаккуратнее с такими заявами. новая власть критики не любит. 
https://www.0629.com.ua/news/2752733/mariupolskuu-aktivistku-odnorog-vyzvali-v-policiu-posle-posta-o-sluge-naroda-foto
написала вон одна о том , что «власть себе ВИП -палаты в больницах оборудует» - и вот уже дело уголовное рисуется. За оскорбление величества....
+
0
Zorika
Zorika
21 мая 2020, 15:16
#
Знаете, наш народ действительно обнаглел. Платят налоги единицы, а ходить в нормальные больницы хочет каждый.  
Была у нас история. Греция, маленькое село, миниотель. На неделю там остановились. Когда настало время уезжать, и мы вышли на улицу с чемоданами, хозяин попросил подождать. Через мин 5 вынес чек на проживание. На вопрос Зачем, ответил - Налоги. Вам где-то в Кирилловке когда в последний раз хозяин домика чек выписывал? Путь в Европу начинается к каждого, а не с тех кто ворует.
+
+15
Віталій .
Віталій .
28 апреля 2020, 0:03
#
5000 грн это одна операция 

Одна операция пересылки наличных.
+
0
Igorenya
Igorenya
28 апреля 2020, 13:09
#
Бардак полнейший!
+
0
citizen99
citizen99
28 апреля 2020, 14:37
#
Да бардак. Но так оно с должно быть. Я про реальную власть.
+
0
Igorenya
Igorenya
29 апреля 2020, 15:46
#
Это диктатура!
+
0
Андрей Кул
Андрей Кул
28 апреля 2020, 17:10
#
Вот здесь хорошо расписали по закону о финмоне — https://clubbank.com.ua/videos/32-chto-izmenilos-v-zakone-o-finansovom-monitoringe-s-28-04-2020
+
0
unknown unknown
unknown unknown
28 апреля 2020, 17:59
#
Нбу не контролирует выдачу кредитов-невозвратов госбанками
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама