Финмониторинг. Регулятор в феврале оштрафовал три банка

За какие нарушения штрафовал НБУ

• Меры воздействия НБУ применил по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Какие банки оштрафованы

• Первый инвестиционный банк (ПИБ) получил штраф в размере 200 тыс. грн за несовершение банком надлежащего анализа финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода.

Читайте также: Новые правила финмониторинга: За что банки будут блокировать счета и доносить на клиентов

• Штраф в 400 тыс. грн получил А-Банк за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга относительно выполнения запросов инспекционной группы.

 Оформить депозит Online от А-Банка

• Банк «Львов» получил штраф в размере 400 тыс. грн за неосуществление должного анализа финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода.

Читайте также: Аккордбанк оштрафовали на 2,3 миллиона за нарушение

Кроме этого, А-Банк и банк «Львов» получили от НБУ письменное предостережение.

Новые правила финмониторинга

Вскоре банки удвоят бдительность и начнут с особым рвением блокировать подозрительные операции клиентов. Причина проста: новый «антиотмывочный» закон в разы увеличил размер штрафов для объектов мониторинга за нерадивое выполнение обязанностей.

Какие операции будут контролироваться

Закон увеличил предельные суммы финансовых операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу.

Сейчас мониторятся суммы от 150 тыс. грн, с конца апреля — только операции, которые стартуют от 400 тыс. грн. Аналогичным образом изменится и порог валютного контроля за экспортно-импортными операциями.

1. В поле зрения попадут все зарубежные и внутренние денежные переводы и финоперации с наличными — внесение, перевод, получение на сумму от 400 тыс. грн.

2. Денежные переводы без открытия счета, в том числе международные на сумму от 30 тыс. грн. Инициатору такого перевода придется представить полную информацию о себе и получателе.

3. Ставки и выигрыши в лотерею, казино и тому подобное. Мониторить будут суммы от 30 тыс. грн.

4. Операции с виртуальными активами, в том числе криптовалютами.

Рейтинг устойчивости банков за 4 квартал