В законопроект о финмониторинге внесут 500 правок — Гетманцев

По его словам, финансовый комитет ВР поддержал около 500 изменений к законопроекту «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Всего к проекту было подано более 1300 правок.

По словам Данила Гетманцева, благодаря этим изменениям, законопроект изменится.

Что именно изменилось

Изменена терминология. «В поданном в ВР законопроекте термины употреблялись в значении, которое было очень трудно имплементировать в отечественное законодательство», — отметил Гетманцев. По его словам, в начальной версии проекта были конструкции из европейского законодательства, которые на практике были бы неработающими.

Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство

Кроме этого, штрафы за нарушение законодательства не будут накладываться автоматически, а предприниматели смогут их обжаловать. Также вдвое снижена сумма штрафов, которые могут быть наложены за нарушение законодательства.

Нормы законопроекта

Пороговая сумма контроля. Законопроект определяет, в каких случаях субъекты первичного финансового мониторинга — банки, страховщики, кредитные союзы и т. п. — должны сообщать Госфинмониторингу об операциях клиентов. Инициатива устанавливает, что пороговая сумма, о которой следует информировать увеличится с нынешних 150 тыс грн. до 400 тыс грн.

Такое нововведение положительное для субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ), которые проводят многочисленные финансовые операции. Ведь финучреждения будут тратить меньше усилий и времени на «незначительные» суммы, а больше внимания уделять операциям со значительными суммами. Собственно, это и является целью проекта – «взять под надзор» финоперации крупного бизнеса.

Закрепление бенефициаров. Одним из нововведений является совершенствование процедуры раскрытия субъектами хозяйствования своих конечных бенефициарных владельцев и ужесточение требований к выявлению СПФМ таких владельцев.

В Кодексе законов об административных правонарушениях устанавливается, что юридические лица будут нести ответственность за непредоставление государственному регистратору в установленные сроки сведений о конечном владельце.

Также согласно закона, юрлица обязаны поддерживать информацию о конечных бенефициарах и структуру собственности в актуальном состоянии, обновлять ее и сообщать государственному регистратору об изменениях в течение 30 рабочих дней.

Ранее сообщалось

• Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» был подан в Верховную Раду 25 сентября этого года.

• 1 ноября проект был поддержан в первом чтении.

• Законопроект адаптирует в национальное законодательство рекомендаций FATF и 4-ю и частично 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания средств и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, которые хотят вступить в ЕС.