5 марта 2018, 12:38 Читати українською

Схемы: Как в Украине отмывают «грязные» деньги

Департамент финмонитринга НБУ рассказал об основных схемах легализации преступных доходов в Украине. 

Департамент финмонитринга НБУ рассказал об основных схемах легализации преступных доходов в Украине.
Фото: blessthislist.com

Регулятор выделяет 8 признаков, по которым та или иная операция финучреждений может быть отнесена к рисковым. Это, в частности, транзакции, которые не имеют экономического смысла; операции, которые с высокой долей вероятности могут быть связаны с уходом от налогообложения, легализацией преступных доходов; предоставление в НБУ недостоверных документов и отчетности и пр.  

В департаменте финмониторинга также подготовили информацию о самых распространенных схемах «отмывания» денег, которые сейчас есть на рынке. Для наглядности их представили в виде инфографик. Регулятор также дал банкирам ряд рекомендаций — как нужно действовать, если транзакция выглядит подозрительно. 

Довольно распространены махинации, для проведения которых используются технологии — электронные кошельки, телефонные и банковские карты и т.д. 

Центральное звено большинства схем — различные виды операций физлиц. Финансисты должны относиться к ним особенно бдительно. «Чаще всего имеем дело с юридическими лицами, которые в своих схемах используют услуги рядовых граждан. Среди последних есть и служащие, и студенты, и пенсионеры, и даже «борцы за чистоту природы», — отмечал директор департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.

Еще в сентябре прошлого года НБУ принял постановление №42, и обязал банки требовать документальное подтверждение источников происхождения средств при проведении любых сомнительных операций.

Комментарии - 50

+
+54
Ivan Ivanov
Ivan Ivanov
5 марта 2018, 13:24
#
Вместо того, что бы бороться с мелкими предпринимателями, может стоит начать бороться с тупым обналом? При клятом Януковиче обнал был 7-9% и всем было хорошо, сейчас под крышеванием доблестной пэрэможной власти от 15%.
+
+32
Qwerty1999
Qwerty1999
5 марта 2018, 13:39
#
Не пользуйтесь обналом, ведите бизнес честно и будет вам счастье…

Кстати, обнал и НДС понятия почти несовместимые…
+
+60
Ivan Ivanov
Ivan Ivanov
5 марта 2018, 13:52
#
Заплати налоги и спи спокойно )
PS: НДС? Совместимы, если не будешь требовать возмещения.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
6 марта 2018, 13:01
#
И смысл быть плательщиком НДС, ни одной налоговой не регистрировать к возмещению,
все закупки делать у ФОПов без НДС и «влетать» ещё и на сумму НДС.
К тому-же нарываться на отказ от регистрации налоговых накладных
С последующими штрафами и прочей сопутствующей радостью.
Прямо какие-то садо-мазохистские советы — воспользуйтесь сами, потом расскажете.
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
6 марта 2018, 13:21
#
Смысл платить налоги вобще? Можно в серую работать и наслаждаться жизнью. Зависит всё от объёмов конечно и от возможностей юриков иметь.
+
+23
Ivan Ivanov
Ivan Ivanov
6 марта 2018, 14:47
#
В смысле не регистрировать к возмещению? Обнальщики выдают очень качественные и зарегистрированные налоговые накладные, вполне подходят в погашение обязательств. Вы похоже не в теме…
+
+25
yarg
yarg
6 марта 2018, 8:39
#
Т. Е. Цена незаконных операций повысилась. А повысилась потому, что вырос риск. Все логично. Потому что боротся начали
+
+33
Den86
Den86
6 марта 2018, 15:02
#
Полностью с Вами согласен!
Предприниматели видишь ли ИМ поперек горла стали.
Ни по одной из семи вышеуказанных схем миллиарды долларов из Украины не выведешь, по этим схемам все деньги крутятся внутри страны и чуть-чуть заграницу.
А вот по провластно-олигархо-оффшоро-отмывательным схемам — в самый раз!
Об этих схемах в статье ни мур-мур.
+
+15
Ukrmercy
Ukrmercy
6 марта 2018, 15:09
#
Если шоколадного цвета юбку натянуть- то можно по-честному оптимизировать деньги и они появятся где-то в офшорах, но то надо юбку, без неё никак =) А так- оп оп и конторка исчезла, денюжку не уплатив фискалам, а денюжки из конторы уде ушли в другую.
+
0
brigadirius
brigadirius
5 марта 2018, 13:28
#
Чиновники у нас существуют в паралельной реальности однако.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
5 марта 2018, 13:40
#
Почему многочисленные «дропы» молчат и не черкнут пару слов в свою защиту.
+
+52
Андрей Гуденко
Андрей Гуденко
5 марта 2018, 15:15
#
НБУ-Рефинанс-Признание банка неплатежеспособным
+
+26
serg koss
serg koss
5 марта 2018, 16:18
#
Согласен на все 200%… благодаря этой схеме приближённые и банкиры норм так поднялись
+
+30
0675613
0675613
5 марта 2018, 18:12
#
И никакой победной статистики типа охвачено-1000000, изучено-100000, допрошено-10000, пидозра-1000, подсуд-100, приговор-10, отбывают-0,XYN.., Гора рожает мышей и типа готовится к выборам
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
5 марта 2018, 22:49
#
«И никакой победной статистики»

К сведению, подобную статистику должна озвучивать Прокуратура а не НБУ.

По всем вопросам — к Луценко…

+
+15
Ukrmercy
Ukrmercy
6 марта 2018, 12:44
#
Я думал тут НБУ задвинут про НДС, ОВГЗ и вывод дивидендов, а тут на тебе- мелочь на семки надо останавливать =)
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
6 марта 2018, 14:05
#
Про вывод дивидентов уже было.
Про НДС — к ГФС.
Про ОВГЗ — к Минфину.
Про семки — к Ukrmercy.
+
+15
Ukrmercy
Ukrmercy
6 марта 2018, 14:12
#
Ахаха) хорошая шутка. Хорошо что у нас есть годные ребятки, которые переживают как бы семки не пропали, остальное то спокойно отмывают-воруют-бомбят. Янык бы удивился таким масштабам. Ему надо было всего лишь сказать что он борется с коррупцией и расея плохая- не было бы майдана.
+
+30
yarg
yarg
6 марта 2018, 14:26
#
Ага. вот так все просто…
ну янык и тууууупой…
+
+15
media08
media08
7 марта 2018, 19:48
#
Все все знают, но ничего не делают, потому, что сами пользуются или крышуют!
+
+15
media08
media08
7 марта 2018, 19:51
#
Обнал есть, потому что налоги дурные! Налоговая реформа где?
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
7 марта 2018, 21:30
#
То вы европейских налогов не вкусили…
+
+15
Ukrmercy
Ukrmercy
7 марта 2018, 22:20
#
Смотря в какой стране, смотря в каком виде деятельности, смотря какой уровень дохода и еще 100500 других факторов. Пока, по личному опыту, не считая того что с меня не дерут взяток и прочих благодарностей, налоговое бремя выходит в 2 раза ниже нашего, и это с учётом того что я отказался от налоговых каникул в счёт уменьшения ипотеки под кап. строительство. В развитых странах, когда ты платишь налоги- ты получаеш ькачественные гос услуги. У нас когда ты платишь налоги- можно еще и в морду получить =)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 11:03
#
Ukrmercy

Действительно, смотря в какой стране…

Можете напомнить какой % подоходного налога платите из своих доходов — ведь не все тут бизнесмены со своим бизнесом, большинство так или иначе наемные работники и ограничены подоходным
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 11:30
#
В Украине- 5% от валла, раньше за наемных платил 22+18+1.5=41.5% от ставки. Сейчас всё наёмные в фоп-2 перешли и платят минималку, хотя даже и этого жалко.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 11:48
#
Вы пишите о Европы а мне постоянно отвечаете то о России (оплата водкой) то об Украине (о налогах).

А я ведь спрашивал о подоходном налоге в Чехии, который платят ваши наёмные сотрудники если они есть, либо наёмные сотрудники вашего сына.

В своё время в Венгрии удерживали 23% подоходного в то время, когда в Украине он был 20%.

У моих друзей в Европе подоходный налог прогрессивный и начинается от 25% (максимальная ставка 50%).

А какой подоходный у ваших наёмных работников в Чехии…

P.S. Знакомые что-то говорили о 13% со всех доходов.

+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 12:37
#
Чехия- 15% подоходный, в зависимости от трат- может уменьшаться. Пример: ипотека 1го жилого объекта недвижимости, трата на образование в задействованной работе, спортзал итд итп. В Черногории также 15%. В Черногории можно оптимизировать до 9%, но не вижу особого смысла- теряется часть социалки- страховка дороже обойдётся, чем социалка.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 15:15
#
Значит наёмным работникам выгоднее работать в Чехии чем в Украине — меньше платить налогов.
Но если вы ещё числитесь резидентом Украины, то должны не только подавать годовую декларацию но ещё и доплачивать до 19,5% разницу превышения над 15% налога, уплаченного в Чехии.

Хотя европейские доходы пока можно скрывать — ГФС ещё не отработала систему обмена информацией о налогоплательщиках Украины, получающих доходы в Европе.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 15:19
#
Кстати, в Чехии 8 марта — рабочий день. :-)
+
+15
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 16:08
#
Немножечко не так. Чтобы получить налоговую льготу в данный момент на покупку недвиги 1го владения- проще отказаться от гражданства Украины. Т.е. наёмным как раз выгоднее так. Пример: молодая пара работает у сына, муж отказался от гражданства и оформил ипотеку на себя, жена- не отказывалась от гражданства Украины. И нюансы: она не обязана отчитываться перед Украиной пока исправно платит налоги в Чехии и не имеет левачка в Украине. ВНЖ даёт много преимуществ. Так что бодро быть спецом: открывает много дверей.
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 16:08
#
Так-то и в Украине =) СПД всегда работают. Ленятся только нахребетники.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 16:19
#
«она не обязана отчитываться перед Украиной пока исправно платит налоги в Чехии и не имеет левачка в Украине.»

Из вашего примера женщина все 365 дней находиться за пределами Украины и поэтому не обязана отчитываться перед ГФС Украины, а не потому что нет «левачка» в Украине.
У меня наоборот — я резидент Украины и есть доходы в Европе, с которых у меня удерживают всего-ничего — 25% подоходного, поэтому мне ничего доплачивать не надо, но ежегодную декларацию вынь да полож.
Вы же спец и должны знать значение термина «резидент» в части налогообложения доходов.
И если вы резидент Украины (находитесь на территории Украины более 183 дней в году) и получаете доходы в Чехии с уплатой подоходного в 15% годовых то за вами должок перед ГФС Украины — не забывайте об этом…
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 16:23
#
СПД без «захребетников» не такие уже и крутые парни.

Наёмные сотрудники тоже люди и не всегда они чем-то хуже своих работодателей, что вы о них отзываетесь как о людях второго сорта…

Если все будут СПД, то где вы возьмёте наёмных сотрудников, чтобы зарабатывали вам добавленную стоимость. :-)

«Уважайте труд уборщиц — они тоже люди». :-)
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 17:07
#
Если я веду бизнес в Черногории+Украине, то отдельно отчитываюсь и там и там. Если я отчитываюсь в Черногории за бизнес в Черногории- всё норм. Это никак не перекрывает фоп3 в Украине. Так что родненькому ГФС- я ничего не должен. Другое дело что валл минимален- но то оптимизация, по завету шоколадного принца =)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 17:13
#
Вы опять путаете свой бизнес ФОПа и свои доходы,
как физического лица…

Но это не моя проблема…
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 17:54
#
Как физлцио в Укарине я и не могу платить налоги. В Черногории стандарты ЕС: нету 2го налогообложения.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 18:14
#
Разве вы резидент Черногории?
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 18:25
#
Нет. ВНП.А вы нормы читали налогообложения? Понятия как фоп или спд у них просто отсутствует, поэтому достаточно фоп по месте работы.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 18:30
#
Резидентность — это не гражданство… :-)

Это пребывание на территории государства более 183 дней в году…

Если вы находитесь на территории Украины хотя-бы 184 дня в году — вы резидент Украины и должны подавать декларацию в Украине о доходах, полученных за границей.
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 19:10
#
Опять- таки: не прочитали налоговое право ЕС. В отличии от Украины, в ЕС работает принцип: где деньги заработал, там их и платишь, касательно не юр лиц и корп. То что там где-то на задворках кукарекает гфс о своих нуждах и требованиях- клали болт на это всё.
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 19:31
#
И опять же- мыслите категориями Украины. Украина для ЕС- никто и зовут никак, и не считаются с тем что у нас происходит. У ЕС есть их законы, и Украина может под них подстроиться, не более.
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 20:17
#
Как бы вам не хотелось «ложить болт» на Украину и ГФС — пока вы гражданин Украины — должны соблюдать украинское законодательство.

Как откажетесь от украинского гражданства — флаг вам в руки и с песней по Черногории.

А пока вы гражданин Украины — будьте более уважительны к своей стране.
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 20:33
#
Ахаха =) Мою страну в 2014ом развалили. Какое может быть уважение к клептократам и беспредельщикам? Закон ЕС- я не нарушаю, закон Украины- я не нарушаю. То что это не запрещено- факт. Как бы вам не хотелось чтобы несправедливости не было- она будет, и она- законна. Смиритесь и платите мзду, ой, налоги дальше.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 марта 2018, 21:24
#
Вашу страну может и развалили. :-)

А от моей откусили Крым и позарившись ещё на девять областей подавились неполными двумя.
В отличие от вас я не ассоциирую свою страну с её временными руководителями, мелкими воришками во всех ветвях власти и даже с беспредельщиками типа Януковича-младшего — они приходят и уходят а страна остаётся.

+
+15
Ukrmercy
Ukrmercy
8 марта 2018, 21:37
#
Очень бодрые люди которых я знаю- уезжают из страны, в итоге все меньше и меньше остается тех, кто не безразличен. Время пройдёт, этот момент будут еще называть выборочным геноцидом и переселением.
+
+15
Den86
Den86
9 марта 2018, 11:36
#
Никак не могу понять, почему вы регулярно врете про большие налоги в ЕС и США?
Первое, у них не облагаемый минимум 2,5-3тысячи долларов и евро.
Дополнительно к налоговым вычетам, что уменьшаю налоги на доходы физлиц относятся 1.вычеты по 500-900 долларов или евро на каждого ребенка,
2. Проезд на работу,
3. Ланчи во время рабочего дня,
4. ремонты жилья и инвестиции в жилье и акции предприятий, кредиты на жилье
5. посещение спортзалов и бассейнов,
6. занятия детей музыкой, танцами, спортом.
7. Вложения в развитие инфраструктуры населенного пункта.
8. Благотворительные взносы в школы, храмы и пр.
9. Оплата коммуналки, страховки жизни и авто и пр.
У граждан Европы и США нет «лишних» доходов, которые могли бы облагаться 40% налогами. Даже миллионеры вкладывают все свои доходы в какие то проекты.
Просто их политика направлена на то чтоб граждане вкладывали деньги в экономику и себя. Их налоги на физлиц по факту не превышают 10-15%.
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
9 марта 2018, 12:23
#
Ну, я не расчитываю что у нас сразу всё для людей будет и хорошего качества, но могли бы начать и с налогового зачёта: когда налоги начисленные тебе, можно потратить самому, т.е. потратить их на детскую площадку возле твоего дома, общественную, естественно, в развитие инфраструктуры возле тебя итд итп. В США это очень распространено, особенно по небольшим городам и пригородам.
ПыСы: в Черногории очень удивляются что наши отказываются от налоговых каникул и радуются налогообложением в 15% и исправно их платят.
+
+30
Ivan Ivanov
Ivan Ivanov
9 марта 2018, 15:51
#
Вы недоговариваете. Не все так чудесно, да подоходный у них чудный для! резидентов! (большинство вычетов доступно лишь для резидентов), если бы не одно но, есть другие налоги и они не маленькие, к примеру — налог на недвижимость от 1 000 до 20 000$, налог на транспорт от 20 до 1 000$ — это так на вскидку. Мало того незабываем про местные налоги (штата\округа) на доходы, они могут перекрыть всю радость с вычетов.
PS: Как говориться не нужно путать иммиграцию с туризмом — везде хорошо, где нас нет… PSS: В США садят даже за мелкую неуплату налогов в отличии от Украины, где налоги платят лишь работяги и глупцы…
+
0
Ukrmercy
Ukrmercy
9 марта 2018, 20:40
#
Окей, недвига Черногория: до 180 квм дом- нет налога, выше до 420 квм- 0.6%. Если по рабочей визе- НДФЛ 15% как и для резидентов, или ВНЖ, ВНП. Единственная ращница- 24 евро в месяц сбор для меда. Насчет США- в этом плане практики маловато, насчёт ЕС- опыт именно такой. Я перевёз в ЕС 11 работников, все 11 довольны и зп и социалкой и будущими пенс. выплатами, т.е. их 10 лет страхового более чем устраивает, нежели 35 в Украине, чтобы вы понимали.
+
+30
Den86
Den86
12 марта 2018, 8:51
#
Мои друзья и родственники живут в США и Германии.
В США налог на недвижимость стоимостью до 60тыс долл. не берется (налоговый вычет на жилье в котором проживаешь составляет 6тыс долл в год.
Он рассчитывается как арендная плата жилья в регионе 500дол/в месяц* на 12месяцев=6000$.
При сдаче в аренду жилья налоговый вычет не применяется.
Нерезидентов приравняли к резидентам с 2014года, чтоб привлечь инвестиции в страну.
Для справки -80% жилья США не превышает 60тыс.долл.
В Германии не облагается недвижимость до 120тыс евро
При этом, 90% жилья Германии не превышает 40тыс. евро, кроме очень крупных городов.
Зайдите на сайты застройщиков и агентств продаж недвижимости Германии и США, там указаны цены на жилье, все местные налоги, коммунальные платежи, платежи (сбор) в жилищный кооператив и прочее.
Вся информация в свободном доступе.
В Украине глупцы от лени, которыми манипулируют *** .
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться