Департамент финмонитринга НБУ рассказал об основных схемах легализации преступных доходов в Украине.
5 марта 2018, 12:38
Читати українською
Схемы: Как в Украине отмывают «грязные» деньги
Регулятор выделяет 8 признаков, по которым та или иная операция финучреждений может быть отнесена к рисковым. Это, в частности, транзакции, которые не имеют экономического смысла; операции, которые с высокой долей вероятности могут быть связаны с уходом от налогообложения, легализацией преступных доходов; предоставление в НБУ недостоверных документов и отчетности и пр. 
В департаменте финмониторинга также подготовили информацию о самых распространенных схемах «отмывания» денег, которые сейчас есть на рынке. Для наглядности их представили в виде инфографик. Регулятор также дал банкирам ряд рекомендаций — как нужно действовать, если транзакция выглядит подозрительно.
Довольно распространены махинации, для проведения которых используются технологии — электронные кошельки, телефонные и банковские карты и т.д.
Центральное звено большинства схем — различные виды операций физлиц. Финансисты должны относиться к ним особенно бдительно. «Чаще всего имеем дело с юридическими лицами, которые в своих схемах используют услуги рядовых граждан. Среди последних есть и служащие, и студенты, и пенсионеры, и даже «борцы за чистоту природы», — отмечал директор департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.
Еще в сентябре прошлого года НБУ принял постановление №42, и обязал банки требовать документальное подтверждение источников происхождения средств при проведении любых сомнительных операций.
Источник:
Минфин
Комментарии - 50
Кстати, обнал и НДС понятия почти несовместимые…
PS: НДС? Совместимы, если не будешь требовать возмещения.
все закупки делать у ФОПов без НДС и «влетать» ещё и на сумму НДС.
К тому-же нарываться на отказ от регистрации налоговых накладных
С последующими штрафами и прочей сопутствующей радостью.
Прямо какие-то садо-мазохистские советы — воспользуйтесь сами, потом расскажете.
Предприниматели видишь ли ИМ поперек горла стали.
Ни по одной из семи вышеуказанных схем миллиарды долларов из Украины не выведешь, по этим схемам все деньги крутятся внутри страны и чуть-чуть заграницу.
А вот по провластно-олигархо-оффшоро-отмывательным схемам — в самый раз!
Об этих схемах в статье ни мур-мур.
К сведению, подобную статистику должна озвучивать Прокуратура а не НБУ.
По всем вопросам — к Луценко…
Про НДС — к ГФС.
Про ОВГЗ — к Минфину.
Про семки — к Ukrmercy.
ну янык и тууууупой…
Действительно, смотря в какой стране…
Можете напомнить какой % подоходного налога платите из своих доходов — ведь не все тут бизнесмены со своим бизнесом, большинство так или иначе наемные работники и ограничены подоходным
А я ведь спрашивал о подоходном налоге в Чехии, который платят ваши наёмные сотрудники если они есть, либо наёмные сотрудники вашего сына.
В своё время в Венгрии удерживали 23% подоходного в то время, когда в Украине он был 20%.
У моих друзей в Европе подоходный налог прогрессивный и начинается от 25% (максимальная ставка 50%).
А какой подоходный у ваших наёмных работников в Чехии…
P.S. Знакомые что-то говорили о 13% со всех доходов.
Но если вы ещё числитесь резидентом Украины, то должны не только подавать годовую декларацию но ещё и доплачивать до 19,5% разницу превышения над 15% налога, уплаченного в Чехии.
Хотя европейские доходы пока можно скрывать — ГФС ещё не отработала систему обмена информацией о налогоплательщиках Украины, получающих доходы в Европе.
Из вашего примера женщина все 365 дней находиться за пределами Украины и поэтому не обязана отчитываться перед ГФС Украины, а не потому что нет «левачка» в Украине.
У меня наоборот — я резидент Украины и есть доходы в Европе, с которых у меня удерживают всего-ничего — 25% подоходного, поэтому мне ничего доплачивать не надо, но ежегодную декларацию вынь да полож.
Вы же спец и должны знать значение термина «резидент» в части налогообложения доходов.
И если вы резидент Украины (находитесь на территории Украины более 183 дней в году) и получаете доходы в Чехии с уплатой подоходного в 15% годовых то за вами должок перед ГФС Украины — не забывайте об этом…
Наёмные сотрудники тоже люди и не всегда они чем-то хуже своих работодателей, что вы о них отзываетесь как о людях второго сорта…
Если все будут СПД, то где вы возьмёте наёмных сотрудников, чтобы зарабатывали вам добавленную стоимость. :-)
«Уважайте труд уборщиц — они тоже люди». :-)
как физического лица…
Но это не моя проблема…
Это пребывание на территории государства более 183 дней в году…
Если вы находитесь на территории Украины хотя-бы 184 дня в году — вы резидент Украины и должны подавать декларацию в Украине о доходах, полученных за границей.
Как откажетесь от украинского гражданства — флаг вам в руки и с песней по Черногории.
А пока вы гражданин Украины — будьте более уважительны к своей стране.
А от моей откусили Крым и позарившись ещё на девять областей подавились неполными двумя.
В отличие от вас я не ассоциирую свою страну с её временными руководителями, мелкими воришками во всех ветвях власти и даже с беспредельщиками типа Януковича-младшего — они приходят и уходят а страна остаётся.
Первое, у них не облагаемый минимум 2,5-3тысячи долларов и евро.
Дополнительно к налоговым вычетам, что уменьшаю налоги на доходы физлиц относятся 1.вычеты по 500-900 долларов или евро на каждого ребенка,
2. Проезд на работу,
3. Ланчи во время рабочего дня,
4. ремонты жилья и инвестиции в жилье и акции предприятий, кредиты на жилье
5. посещение спортзалов и бассейнов,
6. занятия детей музыкой, танцами, спортом.
7. Вложения в развитие инфраструктуры населенного пункта.
8. Благотворительные взносы в школы, храмы и пр.
9. Оплата коммуналки, страховки жизни и авто и пр.
У граждан Европы и США нет «лишних» доходов, которые могли бы облагаться 40% налогами. Даже миллионеры вкладывают все свои доходы в какие то проекты.
Просто их политика направлена на то чтоб граждане вкладывали деньги в экономику и себя. Их налоги на физлиц по факту не превышают 10-15%.
ПыСы: в Черногории очень удивляются что наши отказываются от налоговых каникул и радуются налогообложением в 15% и исправно их платят.
PS: Как говориться не нужно путать иммиграцию с туризмом — везде хорошо, где нас нет… PSS: В США садят даже за мелкую неуплату налогов в отличии от Украины, где налоги платят лишь работяги и глупцы…
В США налог на недвижимость стоимостью до 60тыс долл. не берется (налоговый вычет на жилье в котором проживаешь составляет 6тыс долл в год.
Он рассчитывается как арендная плата жилья в регионе 500дол/в месяц* на 12месяцев=6000$.
При сдаче в аренду жилья налоговый вычет не применяется.
Нерезидентов приравняли к резидентам с 2014года, чтоб привлечь инвестиции в страну.
Для справки -80% жилья США не превышает 60тыс.долл.
В Германии не облагается недвижимость до 120тыс евро
При этом, 90% жилья Германии не превышает 40тыс. евро, кроме очень крупных городов.
Зайдите на сайты застройщиков и агентств продаж недвижимости Германии и США, там указаны цены на жилье, все местные налоги, коммунальные платежи, платежи (сбор) в жилищный кооператив и прочее.
Вся информация в свободном доступе.
В Украине глупцы от лени, которыми манипулируют *** .