Воруют деньги

Дякуємо за ваше звернення. Нам прикро, що ця ситуація виникла. Але банк працює виключно у законодавчому полі, і діє згідно законодавчих вимог. Ми хочемо детально пояснити дії банку у подібних ситуаціях.
Ваш рахунок було закрито на підставі частини 1 статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Якщо банк запитує документи щодо походження коштів, а клієнт не надає їх протягом тривалого часу, банк, відповідно до закону, повинен припинити ділові відносини із клієнтом. Згідно законодавства, усі виплати клієнтам у разі закриття рахунку здійснюються виключно у безготівковій формі. Це означає, що кошти можуть бути перераховані тільки на інший банківський рахунок. Щодо 20% комісії при переказі коштів на інший банк, узгодженої Тарифним комітетом – вона застосовується саме у випадках, коли банк самостійно припиняє співпрацю з клієнтом через ненадання необхідних документів або інші обставини, визначені законодавством. Ця комісія є частиною Правил обслуговування і стосується всіх клієнтів у подібних ситуаціях.
Вашу картку було заблоковано у грудні. Ми розуміємо, що ви готувалися до свят. Але перевірка фінансових операцій є обов’язковою процедурою для всіх банків. З моменту блокування картки у вас була можливість звернутися до банку і, якщо не надати документи одразу, то хоча б погодити дату надання необхідних документів вами. Банк зі свого боку надав можливості для врегулювання питання, однак ви їх проігнорували, нажаль.

Ми вдячні вам за співпрацю і за вибір продуктів Unex Bank. Сподіваємося на ваше розуміння наших дій у цій ситуації.