Не зараховують Swift-переказ, вимагають документи відправника

20.06.2023 мені був надісланий міжнародний переказ з особистого рахунку, громадянином цієї країни, переказ сумою 250$ на мій валютний рахунок. Банк надіслав мені повідомлення, що переказ сумою 240$ не зараховано, необхідно надати паспорт відправника. При цьому відправник отримав повідомлення від свого банку, що переказ був успішно зарахований. Звернувшись до преміум підтримки отримала відповідь, що мені необхідно надати паспорт, або інший міжнародний документ для ідентифікації відправника. На що я відповіла, що банк має всю інформацію про відправника, так як платіж був здійснений з банківського рахунку, а я можу надати тільки власні документи, але ніяк не третьої особи. Також зазначила, що вже отримувала перекази від цього відправника і жодних вимог до його ідентифікації ніколи не було, також наголосила, що ці кошти, навіть, ніколи не виходять з банку, так як відразу я їх перевожу на гривневий рахунок для сплати комунальних послуг і комісії в 600 грн. за обслуговування карток в Приват-банку. На що мені відповіли, що питання не у подальшому використанні коштів, а у ідентифікації відправника. На мою пропозицію надати запит до банку відправника мені відповіли, що банк не робить таких запитів і що переказ надходить мені, то і документи повинна надавати я, а так як банк виступає агентом валютного контролю може здійснити запит документів у мене.
Керуючись правилами безпеки я відмовилась надати паспорт іншої особи, тому мені запропонували, щоб відправник зробив запит на повернення коштів, які я з повідомлення його банку вже отримала. Також я прочитала в коментарях нижче, що такі випадки не поодинокі і для повернення переказу, Приват-банк знов таки вимагає паспорт.
Враховуючи все це на думку спадає, що під приводом фінансового моніторингу збираються персональні дані іноземних громадян, документи, в додаток до інформації про їх банківські рахунки, з яких надходять перекази.
Мені дуже прикро, тому що я дуже давно є клієнтом банку і вперше стикаюся з проблемою, та ще й з зовсім незрозумілими і нелогічними на мій погляд вимогами.