Приватбанк

Написати відгук

Незаконченая история про фин.помощь от учредителя.

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

BABAHbI4 27 листопада 2019, 16:18

Это просто не поддается никакой логике и объяснению!!!
Уже в течении 20 дней Финмониторинг «рассматривает документы», постоянно перенося дату решения. При этом ни разу не позвонив, не уточнив что-либо, просто тишина, пока сам не позвонишь на 3700. Там же, оператор, который вообще понятия не имеет, что происходит, начинает выяснять заново всю информацию. Изначально финмониторинг спросил цель платежа, потом документы подтверждающие цель платежа, потом документы откуда деньги у юр.лица,!!! При этом счет открыт в Приватбанке и есть договор на получение платежей от населения, угадайте с кем!!! — с ПРИВАТБАНКОМ!!! Тоесть — приватбанк переводит Юр.лицу деньги полученные от населения, за услуги которые предоставляет Юр.лицо населению, и при этом задает вопрос откуда у Вас деньги!!! Но если бы на этом все закончилось. Дальше больше — Вам необходимо пройти актуализацию, хорошо, тащу все уставные в отделение, прохожу актуализацию, при этом звоню каждый день на 3700 интересуюсь статусом рассмотрения документов, казалось бы, ну все ж уже предоставил, а нет, их не устроил акт сверки с Учредителем по договору возврата фин.помощи, хотя карта учредителя с которой отправлялась фин.помощь открыта в, угадайте в каком банке. Ну говорить о том, что запросили документы откуда у учредителя деньги, думаю, уже не стоит. Итог: с 19.11.2019 года каждый день подается заявка на ускорение рассмотрения документов, для возврата фин.помощи учредителю, каждый день срок рассмотрения переносят и переносят, документы все в порядке и актуализированы, и идентифицированы (по крайней мере, со слов операторов колл-центра), ответ теперь у всех один, ожидайте. Это самый ужасный банк с которым приходилось работать как руководителю Юр.лица.

Відповідь банку

27 листопада 2019, 17:04

Добрий день!
Ваше питання вже розглядають спеціалісти. Ми прагнемо вирішити його у найкоротший термін. Про результати Вас одразу повідомлять.
З повагою, ПриватБанк.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 66

+
0: MykolaA; 27 листопада 2019, 16:41; #

«как руководителю Юр.лица.» - стесняюсь спросить, можете не открывать тайну: - фин. помощь юр. лица руководителю того же юр. лица ? Сам себе ?

+
+15: Toxa David; 27 листопада 2019, 16:54; #

Текст лозунга, который был вывешен в зале клуба «Картонажник» города Васюки, где Остап Бендер давал местным любителям шахмат сеанс одновременной игры на 160 досках. В оригинале: «Дело помощи утопающим — дело рук самих утопающих».

+
+15: BABAHbI4; 27 листопада 2019, 17:17; #

Вы, видимо, не совсем корректно поняли отзыв, идет речь о фин.помощи учредителя для компании, а руководитель (директор) компании теперь не может вернуть фин.помощь учредителю (директор и учредитель - разные физ.лица).

+
+30: Toxa David; 28 листопада 2019, 8:35; #

«идет речь о фин.помощи учредителя для компании» — народ выдумал различные схемы для ухода от налогов. Почему фин.помощь с возвратом (и была ли она?) а не увеличение уставного фонда компании учредителем. В прочем я в финансовые дела вашей компании не лезу но позиция банка для проверки мне понятна.

+
0: Damned; 28 листопада 2019, 11:32; #

Иногда лучше жевать чем говорить.
Вы случайно не в службе финмониторинга Привата работаете ? ;-)

«народ выдумал различные схемы для ухода от налогов.»
А где Вы увидели в данной операции уход от налогов ?

«Почему фин.помощь с возвратом (и была ли она?)»
Потому-что данный вид фин помощи, так и называется - "Поворотна фінансова допомога" и процедура ее надання и повернення описана в НК
А на счет была лди она - все видно по банковским выпискам.

«а не увеличение уставного фонда компании учредителем.»
Ну вот захотел учредитель дать финансовую помощь своему предприятию,
имеет на это полное право согласно того же НК.

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 12:10; #

Нет. В налоговой инспекции. :-) Если вы пользуетесь одной из этих схем не стоит строить из себя девочку. Поэтому данный вид фин помощи, так и называется «Поворотна фінансова допомога» и обязательно мониторится финмониторингом банка.
«Ну вот захотел учредитель дать финансовую помощь своему предприятию» — так и не ответили на вопрос почему не увеличением уставного фонда компании учредителем? Вопрос риторический и девочки его не поймут.

+
0: Damned; 28 листопада 2019, 16:34; #

«Нет. В налоговой инспекции.»
Так с этого надо было и начинать

«Если вы пользуетесь одной из этих схем...»
И что же в этой «схеме» не так , где заявленный Вами уход от налогов ?

«— так и не ответили на вопрос почему не увеличением уставного фонда компании учредителем?»
Если бы Вы были учредителем предприятия то такого вопроса не задавали, но, делая скидку на Ваше место работы, хочу поинтересоваться :
А зачем ?
Зачем раздувать уставной фонд ?
Зачем тратить время, деньги, /etc на внесение изменений в ЄДР и учредительные документы ?
Зачем ? :-D

+
0: Toxa David; 29 листопада 2019, 12:41; #

1, А еще в космическом агентстве НАСА, и в Империи черного лорда.
2. А где предоставленные вами документы? Занесите мне после обеда на выходных посмотрю.
3. Почему «раздувать» а не увеличивать, развиваться, входить в десятку самых влиятельных в Украине с годовым оборотом и по оплате налогов? Или вы так и собираетесь остаться «однодневкой»?

+
0: Damned; 29 листопада 2019, 18:35; #

1. Я и не думал что все настолько серьезно, но диагноз сомнений не вызывает :-D
2. Тоже все понятно, ответа на вопрос - каким образом предоставление возвратной фин. помощи предприятию его учредителем и последующий ее возврат приводят к уклонению от уплаты налогов, вы предоставить не в состоянии.
3. Тут еще серьезней чем в пункте 1, но лучше не пытайтесь стать учредителем предприятия...
А так как я владелец фирмы «однодневки», уклонист от уплаты налогов, а кроме того еще и "консультант оптимизатор налогов, ведущий лекции об уменьшении налоговой нагрузки", то все остальные ответы на Ваши вопросы будут платными :-D

+
0: Toxa David; 30 листопада 2019, 23:08; #

Плохое зрение частично исправляется очками :-) знак который вы не рассмотрели. И открою вам огромную тайну мне ваши ответы не нужны, ни платно ни бесплатно («Иногда лучше жевать чем говорить» и давать никому не нужные ответы). И еще что бы ставить диагноз необходимо медицинское образование и долгие годы практики — а вы не доктор.

+
0: Damned; 3 грудня 2019, 18:39; #

«И еще что бы ставить диагноз необходимо медицинское образование и долгие годы практики — а вы не доктор.»
Ну Вы же позволяете себе безосновательно обвинять человека в использовании «схем», уходе от налогов, /etc не являясь специалистом в этой области, поэтому, будьте готовы к тому, что поставить Вам диагноз, сможет даже человек не имеющий медицинского образования.
А в добавок, может еще посоветовать куда «сходить за справкой» :-D

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 18:22; #

«Ну Вы же позволяете себе безосновательно обвинять человека » - цитату пожалуйста где я обвиняю вас или BABAHbI4. «В прочем я в финансовые дела вашей компании не лезу но позиция банка для проверки мне понятна» Toxa David 28 ноября 2019, 8:35
Пожалуйста сходите и возьмите себе справку. Только обратитесь к настоящему доктору а не шарлатану.

+
0: Damned; 4 грудня 2019, 18:34; #

Привели бі уже данній пост полностью...:
"«идет речь о фин.помощи учредителя для компании» — народ выдумал различные схемы для ухода от налогов. Почему фин.помощь с возвратом (и была ли она?)..."

Из того-же поста Toxa David 28 ноября 2019, 8:35

+
0: Toxa David; 5 грудня 2019, 15:59; #

Ну если вы себя относите к этому хитромудрому народу то спорить с вами не буду, как говориться на воре и шапка горит.

+
0: Toxa David; 5 грудня 2019, 16:13; #

А то что хитромудрый народ выдумал различные схемы для ухода от налогов, подтверждает и ваша «инсайдерская» информация: «С 01.11.2019 года комиссия за внесение финансовой помощи на счет предприятия составит 4%. Поэтому предлагаем услугу, позволяющую получить финансовое подкрепление для предприятия, а еще оптимизировать налогообложение и уменьшить ставку за использование ресурсов».
Damned 4 декабря 2019, 18:13

+
0: Damned; 7 грудня 2019, 16:47; #

Ну да, ну да, теперь все кто сносит фин помощь на счет своего предприятия еще и воры.
Обосновать столь «мудрую» мысль сможете, или опять просто ляпание языком ?

+
+15: Damned; 7 грудня 2019, 17:05; #

Моя «инсайдерская» информация подтверждает только то, что:
В банке кто-то рехнулся или это намеренный саботаж, так как давать фин. помощь никто не прекратит но делать это будут через другие банки, в результате чего Приват потеряет часть клиентов.
А еще подтверждает то, что Вы сами не понимаете что «строчите». Так как уйти от налогов предлагает сам Приват взяв у него кредит.
Где об этот говорится в моей «инсайдерской» информации хоть сможете найти самостоятельно ?

+
+30: Toxa David; 28 листопада 2019, 13:23; #

А где Вы увидели в данной операции уход от налогов ?
- А когда вы предоставили мне документы на изучение?
А на счет была лди она - все видно по банковским выпискам.
- Так для этого документы и запрашивались, для изучения.
Ну вот захотел учредитель дать финансовую помощь своему предприятию
- Ай молодец. вот теперь и изучаем законность внесения и возврата, имеет на это полное право согласно того же постановления о финмониторинге Закон № 1702; п. ... финансового мониторинга Украины, утвержденного постановлением КМУ от 29.07.15 г. ПОСТАНОВА 26.06.2015 № 417
Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 13:23; #

Обязательный финансовый мониторинг – это совокупность мероприятий по выявлению финопераций, подлежащих такому мониторингу, идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), по ведению учета таких операций и сведений об их участниках, обязательной отчетности о них Госфинмониторингу, а также подаче дополнительной и иной информации в установленных законом случаях (п. 29 ст. 1 Закона от 14.10.14 г. № 1702-VII, далее – Закон № 1702; п. 1 Положения о Государственной службе финансового мониторинга Украины, утвержденного постановлением КМУ от 29.07.15 г. № 537).
Под финансовый мониторинг подпадают операции, которые могут показаться сомнительными. Указанные мероприятия проводятся с целью прояснить ситуацию. Если сомнения не подтвердятся, то никакого вреда субъекту хозяйствования такой мониторинг не причинит.

+
0: BABAHbI4; 28 листопада 2019, 13:36; #

Так вот все документы, о которых вы говорите, и были предоставлены банку: и где взял, и зачем дал, и где компания взяла деньги что б вернуть, и выписку о зачислении и выписку о частичном возврате фин. помощи, но и этого, как оказывается мало, что еще предоставить они пока не придумали, документы висят на рассмотрении и никаких телодвижений не происходит, ответ всегда один: «ожидайте», так сколько нужно ожидать, для того чтобы компания пользовалась своими заработанными деньгами, так как считает нужным?

+
+30: Toxa David; 28 листопада 2019, 14:40; #

Согласно нормам Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18
Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
Строк зупинення відповідних фінансових (фінансової) операцій (операції) продовжується спеціально уповноваженим органом з наступного робочого дня після подання відповідного узагальненого матеріалу або додаткового узагальненого матеріалу за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
повідомлення про скасування спеціально уповноваженим органом такого рішення, але не пізніше 31 робочого дня з дня зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій);

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 14:42; #

Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
є мотивовані підозри, - спеціально уповноважений орган приймає рішення про продовження зупинення відповідних (відповідної) фінансових (фінансової) операцій (операції) (видаткових фінансових операцій), готує і подає відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, та в день прийняття такого рішення інформує відповідного суб’єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення строку зупинення відповідних (відповідної) фінансових (фінансової) операцій (операції).

+
0: Damned; 28 листопада 2019, 17:11; #

Так много цитат и не понятно зачем.
Очень сильно сомневаюсь,что Приват, как суб’єкт первинного фінансового моніторингу вообще уведомил спеціально уповноважений орган о приостановке финансовой операции.
А на какой срок может приостановить финансовую операцию Приват — читайте в 17-й статье.

P.S. И вообще, как работник налоговой инспекции, который получает ЗП с моих налогов, Вы слишком много времени проводите на форуме в рабочее время :-D

+
0: Toxa David; 29 листопада 2019, 12:30; #

Повторю еще раз, как для директора предприятия, который знает номер статьи но не умеет читать Первичный мониторинг банка с остановкой финансовых операций: «загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів». И только потом принятие решения об возобновлении обслуживания или по решению комиссии дальнейшая блокировка с передачей дела «правоохоронним органам,» с уведомлением клиента. (копию статьи скопированной для прочтения специально для вас смотрим выше и не ленимся читать)
P.S. И вообще, как работник налоговой инспекции, который получает ЗП с ваших налогов, я могу лично заняться делами вашей фирмы после того как банк «підготує і подасть відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал» в мою организацию. :-D

+
0: Damned; 29 листопада 2019, 18:13; #

«Первичный мониторинг банка с остановкой финансовых операций: «загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів».»

Как для налогового инспектора, работника космического агентства НАСА и Империи черного лорда, т.е как для личности страдающей диссоциати́вным расстройством иденти́чности, попытаюсь объяснить очевидное.

Читаем внимательно первый пункт Статьи 17,
ниже основные моменты:
"1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), яка (які) містить (містять) ознаки,...
та зобов’язаний зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), якщо...
і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку.....
Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на два робочих дні з дня зупинення (включно)."

Два дня, всего два дня.
Дальше уже все зависит от спецільно уповноваженого органу, и если он не продлил срок зупинення то:

"Суб’єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб’єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій);"

Исходя из этого, Ваши заявления о праве банка приостановить финансовую операцию на 30-ть дней, сильно преувеличены.

+
0: Toxa David; 30 листопада 2019, 22:48; #

Вы очень не внимательно почитали статью первый пункт Статьи 17 и кого она касается (в ваших пропусках есть что почитать) а также «і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку»… 2. «Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій)» Исходя из этого, Ваши заявления о праве банка приостановить финансовую операцию на только на 2 дня, сильно преувеличены. ( на два дня + до 30 дней по решению спеціально уповноваженого органа) или вы сомневаетесь в наличии такого решения?

+
0: Damned; 3 грудня 2019, 18:48; #

«или вы сомневаетесь в наличии такого решения?»
Я да, так как никаких подтверждающих документов чтобы развеять это сомнение Вы мне не предоставили. :-D

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 16:51; #

Так может стоит запросить у Спеціально уповноваженого органа по месту регистрации.
Возможно контачить надо и не с налоговой… Damned 30 ноября 2019, 14:42
Пожалуй вам стоит туда обратиться. Может они признают себя виноватыми.Toxa David 30 ноября 2019, 22:54

+
0: BABAHbI4; 27 листопада 2019, 17:09; #

Вы часом не работник приватбанка? не можете отличить учредителя от руководителя. Хотя может просто не знаете.

+
0: MykolaA; 27 листопада 2019, 17:48; #

BABAHbI4 27 ноября 2019, 17:17 #
(директор и учредитель - разные физ.лица). - потому и уточнял. Два физ. лица, одного юр.лица.

+
0: Damned; 28 листопада 2019, 11:36; #

Да какая разница, ничто не запрещает учредителю предприятия быть его директором.

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 12:38; #

Вы часом не работник приватбанка? — BABAHbI4
Вы случайно не в службе финмониторинга Привата работаете? — Damned
Спрашиваю у BABAHbI4 — отвечает Damned, вы случайно не директор и учредитель одного юр.лица? «не можете отличить учредителя от руководителя»? — пока не могу. Вы случайно не консультант оптимизатор налогов, ведущий лекции об уменьшении налоговой нагрузки и законных (пока еще) путях уменьшения прибыли предприятия для уменьшения налоговой базы? — приду послушать.

+
0: BABAHbI4; 28 листопада 2019, 13:42; #

История простая: Учредитель дал предприятию денег на покупку помещения, предприятие купило помещение, поставило на баланс себе, потом в процессе хозяйственной деятельности, заработало денег и начало частями возвращать учредителю фин.помощь, вот тут и столкнулись с проблемой.
П.С. все документы, подтверждающие вышеописанное, банку были предоставлены.

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 14:54; #

Ну вот просто и понятно. Надеюсь так же просто и понятно будет финмониторингу банка. К сожалению многое зависит от работников банка и их «хотелок». Но согласно закона вся эта канитель должна закончиться не позднее 30 дней с момента блокировки счета. Правда реально у работников банка есть отговорка что не все запрашиваемые документы были предоставлены ( по этому при первом посещении необходимо запросить и желательно получить письменно перечень документов интересующих банк). А так финмониторинг может продлеваться банком по «уважительным причинам» (не предоставление запрашиваемых документов клиентом).
Похожая ситуация и мое отношение к такой ситуации https://minfin.com.ua/company/privatbank/review/132611/#com3700444

+
0: BABAHbI4; 28 листопада 2019, 13:50; #

И кстати, вопрос не в документах или проверке документов, вопрос в сроках проверки, когда все документы, запрашиваемые банком предоставляются, а банк молчит и не дает никаких ответов. история началась с 08.11.2019 года, сколько было звонков на горячую линию, даже сказать сложно.

+
+15: Toxa David; 28 листопада 2019, 14:56; #

Чуть выше ссылка на закон где указаны сроки рассмотрения.

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 15:03; #

К сожалению ситуация с финмониторингом в банках не одинока если пройтись по ветка привата и моно можно найти много примеров https://minfin.com.ua/company/privatbank/review/131291/#com3681964

+
0: Toxa David; 28 листопада 2019, 15:13; #

От моно https://minfin.com.ua/company/monobank/review/131779/

+
0: MykolaA; 29 листопада 2019, 11:29; #

BABAHbI4
«И кстати, вопрос не в документах или проверке документов, вопрос в сроках проверки»
— теперь мне все понятно. —
Toxa David все разложил по полочкам. А сроки банком еще не превышены. И не факт, что не будут продлены. Например, если недостает чего-либо из запрошеного списка, и запросят повторно.
«Уже в течении 20 дней Финмониторинг «» — возмущение ТС преждевременно, как мне кажется.
А вот Damned 28 ноября 2019, 11:36 #
«Да какая разница, ничто не запрещает учредителю предприятия быть его директором.» —
-ищет повод поскандалить. ИМХО.

+
0: Toxa David; 29 листопада 2019, 12:46; #

Умный поймет, а если хочется поскандалить то лучше с цитатами из документов или законов а не на ровном месте. Если со мной то как пионер - всегда готов но с умным.

+
0: Damned; 29 листопада 2019, 18:18; #

Да нет, какой скандал, то Вам показалось :-)
А вот на счет полочек, не согласен....
И я попытался это донести цитатами из 17-й статьи. пост от 29 ноября 2019, 18:13

+
0: MykolaA; 29 листопада 2019, 21:43; #

Согласен.
Имеет место быть предположение, что банк не контачил с налоговой.
Но узнать это может только ТС.
Заявиться в налоговую — а вы меня не разыскивали?
Лишь тогда он будет знать о сроках наверняка.
ЗЫ. Ну вот уже все прояснилось. Общими усилиями подвинули.

+
0: Damned; 30 листопада 2019, 14:42; #

Возможно контачить надо и не с налоговой...
Стаття 1, того-же Закона.
«37) спеціально уповноважений орган - центральний орган виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;»

+
0: Toxa David; 30 листопада 2019, 22:54; #

Пожалуй вам стоит туда обратиться. Может они признают себя виноватыми.

+
0: Toxa David; 30 листопада 2019, 22:52; #

Ответ стоит почитать чуть выше Toxa David 30 ноября 2019, 22:48 что бы не дублировать.

+
0: Toxa David; 30 листопада 2019, 23:19; #

В подаче плохо читаемой сканкопии вашей фирмой банк тоже виноват?

+
0: BABAHbI4; 29 листопада 2019, 17:38; #

И таки вопрос сдвинулся с места.
Приятно был удивлен, сотрудники банка перезвонили на следующий день после публикации отзыва, причем не однократно, выяснили причину задержки проверки документов у фин.мониторинга, теперь хоть стало понятно что, да как. А не постоянное «мы не можем ничего сделать, ожидайте». Сказали, что нужно подкорректировать, конечно весело то, что заминка была из-за плохой сканкопии, строка была плохочитабельна. Документы поданы повторно 29.11, с корректировками недостатков, на которые указал банк. сказали, по внутреннему регламенту, решение в течении суток, но так как выходные, ответ должен быть в понедельник. Ждемс.....

+
0: MykolaA; 30 листопада 2019, 9:54; #

«И таки вопрос сдвинулся с места. Приятно был удивлен, сотрудники банка...» - совсем не плохо, что сотрудники банка читают форум в рабочее время.

+
0: Toxa David; 30 листопада 2019, 22:57; #

«Документы поданы повторно 29.11, с корректировками недостатков, на которые указал банк. сказали, по внутреннему регламенту, решение в течении суток» - надеюсь что так и будет и что причина задержки всего плохо читаемая сканкопия.

+
0: BABAHbI4; 3 грудня 2019, 15:31; #

Как Вам такой ответ банка, что скажете?
В доповнення до раніше наданих документів, будь ласка, подайте нову заявку та додайте наступні документи: -додаткові документи щодо джерел походження коштів фізичної особи для надання фінансової допомоги та письмове пояснення щодо використання запозичених активів;-письмове пояснення щодо ведення бізнесу 1 працівником ;- інформацію та документи щодо наявності найманих працівників та розрахунків з ними, звіт 1 ДФ за останній період за наявності, документи щодо підтвердження відповідної кваліфікації;- інформацію щодо наявності офісу, складів, відповідної техніки (договір найму, оренди, купівлі,тощо за наявності); - документи, що розкривають інформацію щодо того, у якому обсязі, скільки робочого часу витрачено на виконання робіт, а також їх вартість та порядок ціноутворення.

+
0: Damned; 3 грудня 2019, 18:53; #

А в каком виде пришел этот запрос, в виде официального письма или как всегда, кто-то в чате настрочил ?
И что с самим платежом, он просто не выполняется или деньги с фирмы списали но учредителю не зачислили ?

+
0: BABAHbI4; 4 грудня 2019, 12:30; #

Запрос пришел через форму общения в приват24, но не через чат, а через раздел подачи заявки на снятие наличных (так как возврат фин помощи физ.лицу учредителю расценивается как снятие наличных),
Платеж возвращают (не возвращается)… Это *** товарищи. теперь еще уйдет пару дней на писанину всех этих «пояснень». Вот немогу понять, что вызвало у банка такие подозрения. Скоро, чувствую, будут в *** лезть, без мыла.

+
0: Damned; 4 грудня 2019, 13:06; #

«(так как возврат фин помощи физ.лицу учредителю расценивается как снятие наличных)»
Как то странно расценивается, обыкновенный б/н перевод со счета 2600 на счет 2620, при чем тут наличные ?
Надеюсь хоть комиссию за это не берут ?

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 16:22; #

3. Ідентифікація та верифікація клієнта здійснюється у разі:
проведення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу; проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших активах.

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 15:56; #

Как Вам такой ответ банка, что скажете? BABAHbI4 3 декабря 2019, 15:31
Правда реально у работников банка есть отговорка что не все запрашиваемые документы были предоставлены ( по этому при первом посещении необходимо запросить и желательно получить письменно перечень документов интересующих банк). А так финмониторинг может продлеваться банком по «уважительным причинам» (не предоставление запрашиваемых документов клиентом).
Toxa David 28 ноября 2019, 14:54

+
0: MykolaA; 3 грудня 2019, 18:22; #

Возвращаясь к заголовку:
«Незаконченая история про фин.помощь от учредителя.» — конец не предполагается.
ЗЫ: таки было легче увеличить уставной фонд.
«Ну вот захотел учредитель дать финансовую помощь своему предприятию,» — ну так чего теперь чесать репу.

+
+15: Damned; 4 грудня 2019, 13:13; #

«ЗЫ: таки было легче увеличить уставной фонд.»
Еще легче было не выбирать Приват в качестве обслуживающего банка,
или провести данную операцию через другой банк, если он конечно есть.

И мы не знаем самого главного - суммы платежа.

+
0: BABAHbI4; 4 грудня 2019, 15:55; #

Ну так что б чисто поржать: 245000

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 16:42; #

Чтоб чисто поржать не получается «на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 гривень» 245 000грн больше 150 000грн.и попадает под действие этого закона.

+
0: Damned; 4 грудня 2019, 17:35; #

Я думал Вы миллиарды выводите :-)
Скорее всего - превышение 150К
Странно другое, почему банк не порекомендовал вернуть ФП хотя бы двумя платежами и почему у него не возникло вопросов при ее внесении ?
Если есть желание, попробуйте обратиться сюда http://www.sdfm.gov.ua/ скорее всего это и есть тот самый «спеціально уповноважений орган ».
По крайней мере узнаете, знают ли они что-то о вашей ситуации.фин. операции или все это инициатива банка.

+
0: BABAHbI4; 4 грудня 2019, 18:00; #

Спасибо, написал :)
Появилась инсайдерская инфа, что все платежи связанные с фин.помощью запрещены внутренней политикой банка, ни внести, ни вернуть.
Вот так и работают :) ну выход, предварительно, есть, завтра будем пробовать, да и прекращать работать с этим банком.

+
0: Damned; 4 грудня 2019, 18:13; #

Вот Вам еще кусок «инсайдерской» информации от Привата:

"С 01.11.2019 года комиссия за внесение финансовой помощи на счет предприятия составит 4%. Поэтому предлагаем услугу, позволяющую получить финансовое подкрепление для предприятия, а еще оптимизировать налогообложение и уменьшить ставку за использование ресурсов.
«Кредит под залог депозита» – это отличная альтернатива классической финансовой помощи. Средства размещаются как депозит, под залог которого предприятию выдается кредит. Вместо финансовой помощи оформляется кредит, проценты по которому уменьшают налогооблагаемую прибыль предприятия-заемщика."

Как по мне, так это уже вообще верх маразма.
Тут уже был отзыв об этом самом - «Кредит под залог депозита»

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 18:31; #

Да вам бы лекции читать по «инсайдерской» информации, или консультантом работать а не доктором.

+
0: Toxa David; 4 грудня 2019, 18:28; #

«Скорее всего - превышение 150К» - какая глубокая мысль посетила вас в 4 декабря 2019, 17:35 Особенно если прочесть чуть выше Toxa David 4 декабря 2019, 16:42 Разница почти в час. Долгий путь мысль прошла если скорость мысли приравнивается к скорости света. :-)

+
0: Damned; 7 грудня 2019, 16:42; #

«Долгий путь мысль прошла...»
..но к сожалению основную мысль в моем сообщении Вы так и не уловили. В прочем, меня это уже не удивляет.

+
0: BABAHbI4; 12 грудня 2019, 19:10; #

Постановление ВС-КГС по делу № 761/40546/16-ц

Вот вам для информации :)

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Архів курсів банку

Приватбанк

Незаконченая история про фин.помощь от учредителя.

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 66

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: