Добрый день.
В соответствии со статьей 5 Закона Украины« О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»(далее — Закон) банки являются субъектами первичного финансового мониторинга.
Банк, как субъект первичного финансового мониторинга, согласно части первой статьи 11 Закона обязан осуществлять управление рисками с учетом, в частности, анализа операций, проведенных клиентом, и их соответствия финансовому состоянию и содержанию деятельности
клиента.
Согласно статье 10 Закона субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от проведения финансовой операции в случае, если финансовая операция содержит признаки такой, что согласно этому Закону подлежит финансовому мониторингу.
Учитывая вышеизложенное, Банк правомерно отказал в проведении операции, указанной Вами в обращении. Действующее законодательство Украины не устанавливает обязанности для Банка предоставлять более подробные объяснения относительно указанных действий.