відмова в проведені операції
×
Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:
Підписатися
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Уважаемый Андрей!
У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Повернутися на сайт
×
Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Повернутися на сайт
Мені відмовлено в поповненні власної валютної картки на 10, 00 дол.США, з причини, що для моєї ідентифікації закордоний паспорт не є належним документом. Це дійсно так? Банк визначив, що мій закордоний паспорт не дасть змоги мене ідентифікувати і саме цього паспортного документу немає в переліку Ощадбанку?
![Ощадбанк](/img/company/2/slogo/s1661878754.jpg)
Відповідь банку
12 жовтня 2017, 15:34
Доброго дня. Це дійсно так. Для проведення операцій через касу банку необхідний саме паспорт громадянина України, т.я. містить найбілш повну і необхідну інформацію для ідентифікації клієнта. Ідентифікація проводиться відповідно до статті 9 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
відправити особисте повідомлення банку
Написати коментар
Коментарі - 11
Действительно это так. Загранка в Украине так же как и права не является документом для идентификации клиента. Но некоторые банки могут пойти на встречу и идентифицировать Вас как клиента по этим документам
А еще банки водительские удостоверения не принимают…
Удостоверения депутатов ВР вроде берут.
Удостоверения депутатов ВР вроде берут.
На яких підставах Вас мають ідентифікувати по закордонному паспорту? Ви коли відкривали рахунок — які документи надавали, паспорт громадядина України і код ідентифікаційний, чи не так? «ПОЛОЖЕННЯ
про паспорт громадянина України
I. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ
1. Паспорт громадянина України є документом, що посвідчує
особу власника та підтверджує громадянство України. Паспорт є
дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення
банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для
представництва перед третьою особою лише на території України,
якщо інше не передбачено міжнародними договорами України.
Документом, що посвідчує особу громадянина України за
кордоном і при перетинанні державного кордону України, є паспорт
громадянина України для виїзду за кордон або дипломатичний і
службовий паспорти, посвідчення особи моряка і проїзний документ
дитини.»
про паспорт громадянина України
I. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ
1. Паспорт громадянина України є документом, що посвідчує
особу власника та підтверджує громадянство України. Паспорт є
дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення
банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для
представництва перед третьою особою лише на території України,
якщо інше не передбачено міжнародними договорами України.
Документом, що посвідчує особу громадянина України за
кордоном і при перетинанні державного кордону України, є паспорт
громадянина України для виїзду за кордон або дипломатичний і
службовий паспорти, посвідчення особи моряка і проїзний документ
дитини.»
На тій підставі, що мета банку при ідентифікації визначити чи громадянин не терорист і не злочинець, який відмиває кошти і повинен нести обмеження виключно з цих підстав. Закордоний паспорт посвідчує мою особу і немає жодного обмеження його використання.
Закордоний паспорт посвідчує Вас як особу, коли Ви перетинаєте кордон і там ним користуєтесь. Але аж ніяк не на території України. Чи може Ви з паспортом громадянина України теж виїзджаєте закордон і кажете, що цей документ Вас посвідчує? Не пробували прикордонникам таке сказати?
Ахінея повна і буквоїдство, що неможна ідентифікувати. Паспортний документ — це не лише внутрішній паспорт. Кожен банк визначає на власний розсуд перелік документів для ідентифікації клієнтів. Пошліться на пункт інструкції про проведення безготівкових і готівкових розрахунків при даному обмеженні його немає. При оплаті 10,00 дол. США відмивання коштів і боротьба з тероризмом. Це длябанківських клерків простіше, а не для споживача послуг.
Вы просто никак не можете признать свою неправоту. Вам уже даже ссылки с инструкций выложили а вы все равно пытаетесь доказать что вы правы
- +
- 0
-
- Roman Tkachov
- 9 березня 2019, 15:53
- #
Якась нісенітниця. В Ощадбанку некомпетентні працівники, сам в подібну ситуацію потрапив. Базовим документом — Інструкцією про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженою постановою правління НБУ 25.09.2018 № 103, зовсім не володіють. А дарма. Пунктом 143 Інструкції № 103 визначено, що банк (філія, відділення) перед видачею готівки у видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) перевіряє, зокрема, належність пред'явленого документа — отримувача: серію (за наявності) та номер паспорта громадянина України, найменування органу, що його видав, і дата видачі паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів). Перелік документів, що посвідчують особу та підтверджують громадянство України, визначений пунктом 1 частини першої статті 13 Закону України «Про єдиний державний демографічний реєстр та документи, що підтверджують громадянство України, посвідчують особу та її спеціальний статус». Серед зазначених у цій статті документів тільки посвідчення особи моряка та посвідчення члена екіпажу, що входять до зазначеного переліку, не можуть бути використані на території України для вчинення правочинів (частина друга статті 25 та частина третя статті 26 Закону України «Про єдиний державний демографічний реєстр та документи, що підтверджують громадянство України, посвідчують особу та її спеціальний стат
- +
- 0
-
- Roman Tkachov
- 9 березня 2019, 16:01
- #
До того ж лист Державної міграційної служби України від 30 березня 2017 року N 4-1923/1-17 вказує про низький рівень обізнаності персоналу окремих банків України про зміни у законодавстві щодо документів, які посвідчують особу клієнта і підтверджують громадянство під час здійснення, зокрема, касових операцій та оформлення споживчих кредитів. Листом НБУ від 18.04.2017 р. № 50-0006/28329 «Про організацію касової роботи» Національний банк України рекомендує банкам України оперативно вжити відповідних заходів щодо ознайомлення відповідальних працівників за напрямками роботи щодо зміни законодавства в Україні (про зміни у законодавстві щодо документів, які посвідчують особу клієнта і підтверджують громадянство). Але, мабуть, співробітників Ощадбанка це не стосується.
Слід зазначити, що стаття 13 Закону України «Про Єдиний державний демографічний реєстр та документи, що підтверджують громадянство України, посвідчують особу чи її спеціальний статус» визначає перелік документів, що посвідчують особу та підтверджують громадянство України, до якого в тому числі, крім паспорта громадянина України, належить паспорт громадянина України для виїзду за кордон. https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v4557500−19#Text
Щоб залишити коментар, потрібно
увійти або
зареєструватися