monobank

Написати відгук

Монобанк блокирует счет и не отдает деньги

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Сергей Никифоров 17 березня 2025, 18:26

Ситуация патовая — через мою белую карту монобанка прошла достаточно большая сумма, на счету осталось всего 500 грн и тут монобанк заблокировал счет и потребовал справку о доходах. Я предоставил все что у меня есть, но они захотели справку от доходах отправителей, разумеется люди которые отправляли мне средства, не обязаны предоставлять стороннему банку справки и личную информацию.

Я звонил на горячую линию банка трижды, если не пять раз, ответ один и тот же — предоставьте документы о происхождении средств и мы вам разблокируем счета. Я попросил вежливо вернуть мне мои 500 грн потому что это мои деньги, банку они не принадлежат. По итогу — отказ. Запросить все указанные документы я не могу по указанным выше причинам, буду просто ждать официальный ответ на почту и потом подавать в суд.

Хорошо что на приватбанке таких проблем нет. У монобанка очень удобное приложение, однако в этой ситуации я сильно разочарован. Это может коснуться каждого, поэтому рекомендую задуматься, стоит ли дальше пользоваться этим банком.

Відповідь банку

17 березня 2025, 20:11

Розуміємо, що ситуація неприємна
Наразі проводиться перевірка зарахувань, тому по рахунках відсутня можливість проводити видаткові операції
Колеги зв'яжуться з вами, щойно у нас буде нова інформація, а також нададуть вам офіційну відповідь

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 25

+
+15: Три літри; 17 березня 2025, 21:20; #

но они захотели справку от доходах отправителей, разумеется люди которые отправляли мне средства, не обязаны предоставлять стороннему банку справки и личную информацию.

Черговий нелегальний бізнесмен не зміг вмовити контрагентів надати звіти по доходах

Я попросил вежливо вернуть мне мои 500 грн потому что это мои деньги, банку они не принадлежат. По итогу — отказ.

Гроші банк повертає лише після того як завершена процедура фінмониторинга і прийнято відповідне рішення про закриття рахунку. Все це є в законі.

Хорошо что на приватбанке таких проблем нет.

Там такі самі проблеми. І в Ощаді. І в ПУМБі. Всі банки виконують вимоги по закону про фінмониторинг.

Это может коснуться каждого, поэтому рекомендую задуматься

… і нарешті прочитати закон про фінмониторинг щоб не гоняти бездумно гроші через свій рахунок

+
+30: Я. ..; 18 березня 2025, 9:55; #

Погоджусь, в приматі хлопають рахунки тільки в путь, навіть тим в кого бізнес і рахунки, чого автор вирішив що примат банк це «панацея» — не ясно, особливо в 2025му році, де пітекантропи типу примат банка чи ощада — це пенсія вже…

+
+1: Валерка Котовский; 18 березня 2025, 13:47; #

Не существует процедуры финмониторинга, если есть законные пруфы, где указано что при проведении мониторинговых процедур, счёт клиента должен быть заблокирован.

Блокировка может быть только при нарушении лимитов прописанных в ст 20 это 400к или нарушении закона где банк нашёл инфу на вас которую обязан передать в органы) К нему применяется ст 23 закону пвк\фт блокировка до 2х раб дней с передачей данных в НБУ)
Банки нибуя не делают ничего не передают а тупо крутят чужие деньги
Мы финмон нам просто спросить такого нет в законе потому что это нарушает КУ 62-63 И ЦКУ 1066 да и кучу законов где человек якобы должен оправдываться будучи с заблокированными средствами:)

+
0: Три літри; 18 березня 2025, 20:12; #

Не существует процедуры финмониторинга

Читай закон

+
+15: Я. ..; 19 березня 2025, 10:50; #

Не радь йому таке, там проблеми очевидно якісь, йому не дано, бо починає потім людей в оману вводити і придумувати те, чого в законі нема))

+
0: Валерка Котовский; 21 березня 2025, 9:08; #

Читай закон

А я тебе что цитирую вечно не закон ли?:) Ты только языком чешешь в чате, а я тебе конкретные статьи закона кидаю) даже Лёшка птушник уже признал гнильё финмона банков что они действиуют не по закону, а ты всё мама мама…/
Якобы какое то неработающее НБУ требует от банков противодействия отмыванию и бла бла бла.
Пока есть крипта всё это будет хотите вы того или нет, просто доверия к банкам будет нулевое и люди будут деньги принимать в крипте, на крипто кошель нежели на банк, а банк будет так в магазин сходить или купить чёто, в инете оплатить с карты, 5−10к будут ложить для оплаты и всё, и банки просто сдуются будут сувать свои кредиты, а люди скажут на ухо нам ваши кредиты с драконовским процентом :) Когда раньше было по другому

+
0: Три літри; 21 березня 2025, 10:06; #

А я тебе что цитирую вечно не закон ли?:)

кожний раз коли ти посилаєшся на статтю закону з’ясовуєтся що ти не зрозумів її сенс і мені доводится цитувати тобі куски тексту і підкреслювати ти місця в прочитанні яких ти помилився

Он внизу свіжий приклад зі статтею 17 закона про фінмон
https://minfin.com.ua/ua/company/monobank/review/391898/#com4753335
та статтею 1066
https://minfin.com.ua/ua/company/monobank/review/391898/#com4753337

+
+1: Валерка Котовский; 21 березня 2025, 16:49; #

Я думал ты мне юристного эксперта в пример поставил) а ты своего моно банковского бота:)
А по моему это вы перекручиваете закон и делаете из людей мало того что дураков, так ещё и нарушаете КУ И ЦКУ внушая всем что клиент обязан рассказывать банку что и куда он переводит то есть ему блокнули счёт обвинили и ограничили его права, нет в финансовом мониторинге такой процедуры с блокировкой или любым ограничением, далее требуют пояснить что за деньги и куда он их переводит нарушая 1066 цку и 62−63 ку :)
Я бы хотел ваши лица лицемерные и лживые увидеть, как вы как крысы глазки бегают наверное:) смешные)

+
0: OkeyDoki; 21 березня 2025, 17:27; #

Еще раз сказочник. Судовое дело выигранное тобой ну или под твоими советами.

И ах да какой процент береш за услуги крипты?

+
0: Валерка Котовский; 22 березня 2025, 15:53; #

Зачем ботам банка ответы на такие вопросы? Пообщайтесь среди своих, если бы это дело ничего не решало ваши начальники бы не заставили вас клепать моно ботов для писания неправдивых отзывов вводя людей в оману:)
Скоро увидите итог, не переживай)

+
+30: OkeyDoki; 17 березня 2025, 22:59; #

Иди НАЛОГИ заплати, про ЗУ она вспомнила, тоже мне честный гражданин своей страны.

+
0: SergeyNina; 17 березня 2025, 23:17; #

Если это не криптобиржа и вы знаете каждого есть способ — пусть ваши друзья каждый кто вам переводил деньги сами обратятся в монобанк и потребуют разблокировать вам счёт и сами предоставят свои справки о доходах. Если это криптобиржа то сочувствую.

+
0: Валерка Котовский; 18 березня 2025, 13:36; #

Подари им 500 грывень и пусть подавятся:)

По закону ст 17 о легализации и отмывании первичные мониторинги (то есть банки) должны подавать запросы в другие банки откуда пришли деньги и узнавать всю инфу о клиенте если им это так надо, если есть какие то вопросики.
Блокируя счёт я задавая вопрос клиенту это прямое нарушение 1066 ЦКУ где банк не мае права вызначаты та контролюваты напрямы коштив клиента если у него нет обгрунтованной пидозры что данные операции по твоему счёту связаны с легализацией отмыванием доходов полученных преступным путём.

Как составить иск на банк расписал у себя в блоге.

+
0: Три літри; 18 березня 2025, 20:05; #

По закону ст 17 о легализации и отмывании первичные мониторинги (то есть банки) должны подавать запросы в другие банки откуда пришли деньги

вчергове Валерчик бреше, а редакція сайта закриває на це очи

немає в статті 17 нічого подібного

більш того навіть якби банк подав такий запит до іншого — той інший не може відповісти бо це буде розголошенням банківської таємниці за що існує цілком реальне кримінальне покарання, стаття 232

«
Умисне розголошення комерційної або банківської таємниці без згоди її власника особою, якій ця таємниця відома у зв’язку з професійною або службовою діяльністю, якщо воно вчинене з корисливих чи інших особистих мотивів і завдало істотної шкоди суб'єкту господарської діяльності, —
карається штрафом від однієї тисячі до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.
»

+
0: Валерка Котовский; 21 березня 2025, 9:16; #

більш того навіть якби банк подав такий запит до іншого — той інший не може відповісти бо це буде розголошенням банківської таємниці за що існує цілком реальне кримінальне покарання, стаття 232

Ну вот вся и абсурдность сделанного олигархами финмона в банковских структурах:) По ст 17 обязаны иметь спец группи и передавать информацию, хотя ты слепой видимо не нашёл щас покажу:
Стаття 17. Обмін інформацією з питань фінансового моніторингу в межах групи
1. Суб'єкти первинного фінансового моніторингу, які є учасниками групи, мають право з метою проведення первинного фінансового моніторингу запитувати, отримувати і використовувати (в тому числі за допомогою єдиної для учасників групи інформаційної системи) інформацію і документи, наявні в розпорядженні інших учасників цієї групи, які є суб'єктами первинного фінансового моніторингу або вживають подібні за змістом заходи та підлягають відповідному нагляду відповідно до законодавства країни їх реєстрації.
2. Процедури одержання та використання зазначеної у частині першій цієї статті інформації визначаються єдиними правилами фінансового моніторингу.

+
0: Три літри; 21 березня 2025, 10:09; #

По ст 17 обязаны иметь спец группи и передавать информацию

Не забов’язані, а можуть мати групи. І тільки в середині групи вони можуть передавати інформацію бо тільки це не буде порушенням.

Але між групами вони все одно нічого передавати не можуть — це кримінальний злочин.

Та і як ти собі уявляєш існування групи з 70 банків? Нащо тоді ця група взагалі якщо вона одна і об'єднує всі банки, як державні, так і приватні?

+
0: Валерка Котовский; 21 березня 2025, 16:53; #

Та і як ти собі уявляєш існування групи з 70 банків? Нащо тоді ця група взагалі якщо вона одна і об'єднує всі банки, як державні, так і приватні?

Прекрасно представляю это и называется работа финансового мониторинга банков, выявление операций связанных с легализацией отмыванием, а не: мы финмон давайте мы у вас спросим куда вы переводили :D Ну да мы нарушаем кучу законов ограничивая ваши права и свободы без явных док-в нарушения вами закона о легализации отмывании, но мы это можем :D
Я тебе скажу более того эта группа должна обьеденять все банки как ЕС так и всех стран, FATF слыхал о таком в том законе на который ты ссылаешься?:) Вот так в идеале это должно работать чтобы противодействовать чему то там)
Но так как я уже говорил нашу систему власти создали рептилоиды. а их концепция подразумивает строить мир на основе: разделяй и властвуй, чтобы управлять надо всё время всех разделять и стравливать между собой, чтобы рабы думали что они враги друг другу:)

+
0: Сергей Никифоров; 12 квітня 2025, 15:58; #

Запрос у клиента справки о доходах не будет разглашением банковской тайны, это бред. Тем более что все документы идут только между банками. С вами даже не хочу спорить.

+
0: Три літри; 18 березня 2025, 20:10; #

Блокируя счёт я задавая вопрос клиенту это прямое нарушение 1066 ЦКУ где банк не мае права вызначаты та контролюваты напрямы коштив клиента

І тут Валерчік набрехав, а редакція знов розводить руками.

Таке право банку надає закон про фінмониторинг.

Більш того в згаданій статті 1066 є пряма згадка того що інші закони можуть впливати на норми цієї статті

«
3. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.
»

Інакше як би банки обмежували право користування клієнтами наприклад коли кошти клієнта арештовані судом чи виконавчою службою?

+
0: Валерка Котовский; 21 березня 2025, 9:11; #

Рассудит нас только суд:) пусть люди подадут иск на банк и увидят своими глазами как банковские юристы будут муму жевать не зная что ответить:) Я даю 100% что человек выиграет суд если не нарушил лимиты 400к в месяц :) Или если на него реально там уголовки на суммы не будет, ну типа за *** или ещё чего:)

+
0: Три літри; 21 березня 2025, 10:10; #

Рассудит нас только суд:)

в який ти жодного разу не звертався бо знаєш що програєш, та й грошей в тебе на суд немає

+
+16: wjshohs; 27 березня 2025, 14:30; #

За 500 грн нема сенсу судитися, більше витратите на послуги адвоката та на судовий збір. Про це знають у банку тому і роблять бєспрєдєл.

+
0: Сергей Никифоров; 31 березня 2025, 12:28; #

Сегодня Минфин прислал ответ на почту о том, что проблема решена.

Но по сути она не решена. https://minfin.com.ua/company/monobank/review/378023/ вот здесь точно такая же ситуация, девушке на карте заблокировали 15 тысяч. Но я там ниже читал что ей таки перечислили эти средства на другой банк.

Так если банк пошел навстречу ей, почему не может пойти навстречу мне? Тем более что ситуации практически одинаковые. Более того, я поражен тем что я сам должен требовать от своих знакомых справки о доходах итд.

Банк видит ИНН отправителя и может сделать запрос на банк, с которого отправили средства. И уже вот тот банк отправитель пускай запрашивает официально документы, справки о доходах итд.

В нашем мире как всегда царствует несправедливость.

+
0: Ответ банка; monobankua; 31 березня 2025, 13:38; #

На вимогу НБУ всі банки зобов’язані перевіряти платежі, що надходять на рахунки клієнтів, та запитувати документи для підтвердження походження коштів.

Наразі триває перевірка, і ми очікуємо на надання необхідних документів, що підтвердять обсяг та мету операцій по картках.

Як тільки буде більше інформації, обов’язково повідомимо.

+
0: Сергей Никифоров; 12 квітня 2025, 15:55; #

Когда я заберу свои 500 грн,я возможно чтото буду искать и предоставлять. А пока что просто будем ждать окончания мониторинга. Странно что вы не заблокировали 57 тысяч которые прошли через карту. И это при том что с криптовалютой они никак не связаны. Бог с вами,я не обеднею. Позвоню на горячую линию через год.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	42	42.3693
EUR	49.23	49.9301
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	42	42.3693
EUR	49.23	49.9301
Всі курси банку

monobank

Монобанк блокирует счет и не отдает деньги

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 25

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: