monobank

Написати відгук

Ліміт на поповнення картки 20 тис. на місяць.

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

krivoviaz 6 жовтня 2021, 11:47

Відкрили мені діти картку в банку щоб перераховувати гроші за кордону. Працівники банку встановили обмеження на надходження грошових коштів в сумі 20 000 грн., добре що не розмір мінімальної пенсії

Відповідь банку

monobankua 6 жовтня 2021, 17:57

Згідно з чинним законодавством України (в тому числі ст. 7 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення»), банк зобов'язаний проводити перевірку транзакцій клієнта.

Відповідно до п. 4.3.6 Банк здійснює документальну перевірку джерел походження коштів.
Після надання документів встановлюється індивідуальний ліміт

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 26

+
0: Три літри; 6 жовтня 2021, 16:58; #

20 000 не хватает на хлеб и молоко?

+
0: krivoviaz; 6 жовтня 2021, 20:02; #

Якщо твої батьки вживають тільки хліб і молоко то напиши адресу батьків, допоможу

+
+14: OkeyDoki; 7 жовтня 2021, 8:23; #

А можно перевести на номер картки. Мне как раз родителям надо купить?)

+
0: krivoviaz; 6 жовтня 2021, 17:55; #

Якщо твої батьки вживають тільки хліб і молоко то напиши адресу я інші продукти привезу

+
0: Jokets; 6 жовтня 2021, 18:38; #

20000 не хватает на продукты, хотите сказать + коммуналку и на личные потребности?)

+
0: zig4free; 6 жовтня 2021, 20:10; #

Это более чем дофига. Но есть персонажи голубых кровей, которые не хотят работать и брезгую одеваться в секонд-хендах.

+
0: Три літри; 6 жовтня 2021, 20:47; #

Быть таким персонажем совершенно законно. Но надо чтобы и «переводы от детей» отвечали признакам переводов от близких лиц, а поступившие деньги не обналичивались на всю сумму в тот же день как пришли. Иначе у банка возникнут подозрения в голубизне крови клиента.

+
0: Jokets; 6 жовтня 2021, 23:05; #

Это их личные проблемы)

+
0: Три літри; 6 жовтня 2021, 19:05; #

Ты так хорошо поднялся на отмывания денег что предлагаешь быть спонсором?

+
0: zig4free; 6 жовтня 2021, 18:01; #

Такие лимиты — это конечно западло…

Есть альтернативные варианты.
Как пример пример использовать смартфон в NFC чипом, туда можно добавить любую карту (просто добавить туда карту детей). И тогда можно будет делать покупки без всяких переводов, даже наличку снимать в банкоматах оборудованных NFC сканером. Причем смартфон с NFC это намного безопаснее чем пользоваться картой — у меня 1 раз украли карту и успели отовариться на 3тыс грн, пока терминалы не начали требовать пинкод… Смартфон перед оплатой нужно разблокировать (отпечатком пальца или ввести пароль).

+
0: Андрюха Луганський; 6 жовтня 2021, 18:41; #

, но для интереса и общего развития, когда следующий раз будете платить телефоном — не разблокируйте полностью, только активируйте; т. е. включите экран (кн.питания, или там двойным тапом) и НЕ разблокируя (пальцем, кодом, лицом, неважно чем, не разблокируйте, НО «зажгите» экран) попытайтесь расплатиться.
Мелкие суммы на которые и карта не требует пинкода — пройдут. На крупные терминал запросит пин. Как с картой безконтактной короче.
PS ессно условие что НФЦ включен.

+
0: Андрюха Луганський; 6 жовтня 2021, 18:49; #

Вот официальное от Гугла.
Читать с «В каких случаях для оплаты не нужно снимать блокировку экрана».

https://support.google.com/pay/answer/7644132?hl=ru&co=GENIE.Platform=Android
По своему опыту мастеркарт (в частности моно) пропускает и явно больше указанной в статье сотки (визами почти не пользуюсь):

Могу ошибаться, но текущие лимиты в Украине 1к для визы и 1.5к для мастера без подтверждения пинкодом (может наоборот). А в данном случае полная разблокировка телефона — всего лишь альтернатива пина для терминала оплаты.

+
0: krivoviaz; 6 жовтня 2021, 20:10; #

А в реале 20 000??? я могу сказать папа, мама Ежде молоко и хлеб на 20 000 мне больше банк не позволяет Вам дать. Ну с одной сорони хорошо. Но …

+
0: zig4free; 6 жовтня 2021, 20:55; #

20000грн более чем дофига. А если хотите жить на широкую ногу то попробуйте работу найти.

+
0: Три літри; 6 жовтня 2021, 19:06; #

Такие лимиты — это конечно западло…

Нормальные лимиты для подозрительных операций.

Наши хитрожопые граждане привыкшие к ведению бизнеса на ОЛХ без уплаты налогов теперь осваивают и международные направления. Но банку то оно зачем, штрафы платить за таких хитрожопых?

+
0: zig4free; 6 жовтня 2021, 21:00; #

Крайне странные ограничения, я на карту супруги 1 раз за месяц больше 300тыс перевел (для пополнения депозита), за все время у банка ни разу вопросов не возникло!

Что-то автор отзыва недоговаривает? Дети приемные? Неофициальные? Или обычное вранье?

+
0: krivoviaz; 7 жовтня 2021, 0:45; #

Дякую за обговорення. Я не батько, Я син, що відкрив картку. Печалька, що за моїх батьків не піклується держава на яку весь вік відпрацювали вони. Працівники даного банку, в тому числі, намагаються ускладнити життя, самостверджуючись через встановлення перепон іншим (моїм батькам). Найдем іншу організацію, що забезпечить необхідним послугам

+
+14: zig4free; 7 жовтня 2021, 0:55; #

1. Как так вы открыли карту на 3ие лицо? Вмонобанке вроде такой услуги нет.
2. Почему сделали вывод что кто-то самоутверждается?
Ускладнылы жыття еще давно. Например ФОПов принудили платить ЕСВ независимо от доходов с 2017 года при Парашке…

Я тогда оплатил низашто в бюджет за 3квартала есв, кто мне их вернет??? П этому Парашку и его сторонников никогда не буду выбирать.

+
0: Три літри; 7 жовтня 2021, 7:45; #

Дякую за обговорення. Я не батько, Я син, що відкрив картку

Тоесть и тут ты нарушил правило которое гласит «Расскажите о качестве обслуживания и уровне услуг в monobank. Приветствуются любые комментарии, основанные на личном опыте.» Личном опыте, а не чужом. Не криминал конечно, просто ещё один аргумент в пользу неискренности.

Працівники даного банку, в тому числі, намагаються ускладнити життя, самостверджуючись через встановлення перепон іншим

Я спокойно перевожу на счета Монобанка суммы больше чем 20 000 гривен. Уже два с половиной года.

Твоя проблема не в плохих сотрудниках банка, а в методах которые ты выбрал для пополнения их карт. О которых, к слову, ты ни слова не написал за два дня и мы можем только догадываться что вызвало подозрения у банка.

Ну и даже имея такой лимит на карте твои родители могут получать от тебя каждый месяц 20 000 гривен и жить припеваючи на фоне остальных пенсионеров и даже на фоне работающего украинца со средней зарплатой, поскольку в купе их зарплатой или пенсией это уже очень хорошая сумма. Ты же пишешь так будто банк обрекает твоих родителей на прозябание.

Хотя я продолжаю думать что никаких родителей нет, а есть чувак который не продумал свою схемку обнала и решил написать кляузу на банк.

+
+2: Андрюха Луганський; 7 жовтня 2021, 8:56; #

//Я не батько, Я син//

А попробуйте переводы делать по IBAN.

Банк будет видеть:
получатель = фамилия+имя
отправитель = таже фамилия + соответствующее имени получателя отчество (но не уверен что отчества фигурирует в полной инфо клиента у банков при переводах).
А потом захотят если подтверждения за что и почему деньги — фото свидетельства о рождении в ответ.

PS: я с начала действия нового финмона, когда контроли выше 5к и «вот это вот все» — перешел на переводы по реквизитам (перекидка между своими счетами, перекидка я-жена-я), и никаких вопросов не возникало ни у моно, ни у аваля, ни у примата.

+
0: Андрюха Луганський; 7 жовтня 2021, 9:00; #

Ну и еще вариант — заказать на себя белую карту, и предать отцу ;)
и сколько-нужно-денег — просто кидать на свою белую карту (в пределах одного человека, это не перевод будет).
Но тут формально — будет нарушение условий обслуживания…

+
0: Три літри; 7 жовтня 2021, 9:47; #

Автор отзыва пишет что он работает заграницей.

Попытки химичить могут вызвать вопросы у банка:

1. Если он оставит телефон с приложением отцу то как он будет пополнять карту с зарубежного счёта? Надо отца учить этим примудростям.
2. Если он заберёт телефон с собой то у банка могут возникнуть вопросы как белая карта работает в Украине когда собственник счёта сидит в какой-нибудь германии. Даже если не включена блокировка карт по признаку «другой страны».
3. В обеих вариантах у банка могут возникнуть вопросы к регулярному пополнению карты банка с карты зарубежного банка.

Самый простой и надёжный способ это SWIFT-перевод со своего заграничного счёта на счёт кого-то из родителей. Банк видит от кого приходят деньги, даже если спросит обоснование перевода это легко подтвердить обычным свидетельством о рождении сына, тем более что у сына в отличии от дочери фамилия обычно так же что и у родителей.

+
0: Андрюха Луганський; 7 жовтня 2021, 10:10; #

Собственно да. если переводы с заграничных банков — оптимально свифтами, расходы комисионок, но никаких вопросов не возникнет (или решатся по фото свидетельства о рождении)

+
0: zig4free; 7 жовтня 2021, 10:57; #

Свифты оптимальны при суммах начиная с 2−3х тыс $, при меньших сумах комиссия кусается.

+
0: Андрюха Луганський; 7 жовтня 2021, 12:16; #

Ну когда ограничение максимума (на карту) в 20к нашими = повод для негативного отзыва, то предположу что ~2~3к амерскими и свифтом врятли для автора будут чем-то большим ;)

+
0: Три літри; 7 жовтня 2021, 12:17; #

Автор пишет что его обижает лимит 20 000, а это почти тысяча долларов. Следовательно он хочет переводить больше и наверняка заметно больше, а не 22 000 или 23 000. Так что СВИФТ ему как раз то что надо. Конечно при условии что это именно перевод родителям, а не что-то другое когда карты открытые на имя родителей используются для обналичивания денег переведённых из-за рубежа.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

monobank

Ліміт на поповнення картки 20 тис. на місяць.

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 26

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: