Чудовий банк, якщо у вас хоч трішки вище ніж типове IQ…

Не совсем понял при чем тут эта аналогия, учитывая что речь идет о прямом ущемлении интересов граждан — заморозка их денег на счетах по желанию банка. И я снова отсылаю тебя к законодательству, где нигде не указано, что у Моно есть такие права. Я тебе могу привести более простую аналогию. Ты идешь по улице, представители какой-то управляющей организации показывают на тебя пальцем и говорят «Ты нарушитель закона», сажают тебя в тюрьму и говорят «Ну доказывай, что ты не нарушитель законов». Ты говоришь «Ну как это, что я нарушил? Есть какое-то заявление на меня или может я что-то сделал? Что? «А тебе говорят «Ну у нас есть подозрение, что ты вор. Докажи что ничего не воровал» — как доказывать будешь? Отсутствие на тебя заявлений никак не доказывает того, что ты мог своровать что-либо и просто остаться инкогнито. Вот сиди в тюрьме и доказывай, что ты не нарушал законы. То же самое происходит и с денежными средствами. Монобанк может заблокировать даже 20грн у тебя на счету и иди доказывай, что это деньги, полученные законным путем. А как ты это докажешь? Есть какое-то обязательство Монобанка принять от тебя эти доказателсьтва? Они могут их требовать, а вот принимать или нет уже тоже зависит от их желания, ничего их не заставит принять положительное решение по блокировке твоих 20грн, кроме решения суда. В суд пойдешь ради 20-ти грн? Заплатишь судебный сбор в 500 ради 20-ти? Вот именно. И таких большинство.

Вы удивительный человек :), как вы не можете понять что это Закон, что банк действует в правовом поле, нет? Идите в суд. Я не буду писать о айкью, считайте что он у меня ниже плинтуса, есть сайт Минфин на который я захожу и читаю отзывы, делаю выводы (к примеру пошёл в ощад и заплатил 15 263 (я же писал что у человека есть выбор всегда) а не пополнил карту Моно что бы заплатить 15 263, у меня нет не одной притензии к банку за 2 года, и у меня айкью ниже плинтуса ;). Это скорее относиться к bogdanuuu, не хотел писать но, у меня нет оф работы, авто и т. д. и у меня лимит 30 000, и да у меня ещё айкью ниже плинтуса :).

Так покажите мне в законе то, о чем тут говорится, пока ни Вы ни кто-либо другой, ни даже сам банк не смог сослаться на норму закона. Все ваши слова — апелляция к «НУ ПРОСТО ВОТ МОЖЕТ И ВСЕ» — а по какому праву и закону сказать не можете, потому что этого нет. И да, нужно разделять закон о финмониторинге и сам банк, потому что в конкретных ситуациях, когда Моно блокирует любые рандомные транзакции — инициатором выступает именно Моно, а не НБУ\КМУ\ГРУ\Дед мороз и т. д. То, что у Вас айкью ниже плинтуса я не говорил, это уже чисто Ваши слова.

Не надо нервничать, откройте поисковик и я уверен что вы при правильном запросе найдёте все что вас интересует, также обращайте внимание на правки и дополнения, читайте всё, а не всё подряд и бегло, также можно поискать на сайте НБУ, но это могут быть документы для внутреннего пользования и вы их не увидите, если, к примеру, открыв какой небудь форум вы не увидите ссылку на оф документ, не надо читать и верить. За вас это никто не будет делать, это всё равно что задать вопрос что входит в понятие общественное место и попросить ссылки на все правки внесённые, к примеру, ВР после начала пандемии, вот к примеру почему говорили носить маски в общественном месте и на улице, лес это общественное место? на тот случай если вы в лесу собираете грибы, а тут из кустов полициянт и сразу с радаром на случай если вас приедет кто-то забирать на авто, плати штраф, а вы не знаете законов. Удачи вам в поисках, и регулятор возложил ответственность за финмониторинг на банки но он так же может и сам проверить банки на выполнение закона, это я читал.

Забыл написать, я задавал вопрос поддержке по поводу если вдруг я попаду под финмониторинг то какие документы надо предоставлять для подтверждения, ответили что это всё индивидуально и что мне потом напишут, так что…

Просто набор слов. В чем смысл? Нет, это скорее как когда к тебе полицейские будут применять превентивные меры, ссылаясь на то, что ты в общественном месте что-либо делаешь, нарушая закон. И тут в данной ситуации ты будешь абсолютно вправе потребовать от полиции разъяснение всех НПА (по статье 31 закона о нацполиции), на основании которых они к тебе применили превентивную меру воздействия. Здесь то же самое, когда к человеку применяют какие-то ограничивающие его действия (блокировка денег на счету) — ему было бы неплохо разъяснить на основании чего это происходит, да? Но вот незадача. Ни люди защищающие Монобанк, ни сам Монобанк не может привести такие законодательные нормы. А те, которые приводят — не подходят, выше я уже описывал по пунктам почему они не подхоядт и почему они не дают никаких подобных прав банкам и прочие разъяснения давал. Проблема в том, что я не знаю законов или ты? Просто ты утверждаешь что-то, но вместо доказательств ты просто говоришь «Иди гугли». Ну окей, я точно так же тебе говорю: «Я по закону имею право стать владельцем всего твоего имущества, просто по желанию. Не веришь на слово? Ну иди погугли законы тогда» =)

Так что это подтверждает мои слова о том, что эти списки документов нигде и ничем не регламентируются, а придумываются на ходу самими сотрудниками банка, которые могут запросить что угодно лишь бы оставить деньги у себя. Не устроит? Ну так, а по закону ты ничего сделать не можешь, кроме как подать на них в суд. Вот такое отношение к клиентам =)

Если серьёзно, я не знаю почему и что вам заблокировал банк, мне это знать не надо, мне почему то кажется что такого закона где прописано какие именно документы надо предоставлять или банк может требовать вы не найдёте, я всегда старался и стараюсь обходить острые углы, делать всё правильно (так как я считаю надо или можно сделать что бы выйти с наименшими потерями, иногда лучше заплатить комиссию чем потерять определённую сумму на какое то время в данном случае), потому что любое не правильное действие порождает такую болезнь как геморой который очень тяжело лечится и когда ты его вылечил ты начинаешь замечать что нервы уже не к чёрту, вот это я точно знаю.

У меня ничего не блокировал банк, однако может. Как и у Вас. При чем Моно заявляет, что может блокировать любые суммы, которые захочет, абсолютно любые. А виновным будете вы, как клиент, и доказывать свою невиновность будете Вы, как клиент. Вас обвиняют и выносят приговор сразу же, не предоставляя никаких оснований, а все что остается делать клиенту в такой ситуации — идти в суд, потому что законодательно нигде и никак это не прописано и все делается по желанию и настроению сотрудников банка. Об этом и речь. Речь о правовом государстве или о беспределе, вот мы сейчас говорим как раз о беспределе со стороны Монобанка, как Вы уже сами подчеркнули, что такие действия не отражаются в законах. А т.к. мы живем не в правовом государстве (выходит), то и избежать таких блокировок нет возможности, ибо зависит это исключительно от желания и настроения банка — повторяю это в сотый раз. Никто этого так и не опроверг.

Ты дал цитаты из закона, которые вообще никак не ответили на мой вопрос

Я тебе кроме цитат дал ссылк — изучай закон

Да, ты дал ссылки, которые видимо сам не открывал, потому что там нет никакой информации по теме беседы

В руководстве по чарджбеку нет информации по теме чарджбека? Давай вернёмся к самому началу: ты утверждал что чарджбек это то что прописано в законах Украины, руководство свидетельствует о том что это внутрення процедура карточной платежной системы, причем общая для всех стран где она работает.

Чорт, перепутал темы. но комментарий меняется мало

В закон о финмониторинге нет ничего по теме обсуждения права банка проводить финмониторинг?

Я тебе скидывал пруф этому, даже в википедии это есть)
В экономике России чарджбэк урегулирован в законодательстве частично, но применяется в рамках обязательств, взятых на себя участниками международных платёжных систем[
И при чем тут вся информация о чарджбеке, когда мы говорили про конкретную? Где там указано, что банк вправе мне отказать в процедуре чарджа? Там указано о наличии такой процедуры, а вот про отказ ничего нет, упс. Сам скинул статью и сам же ее не читал, типичный фанат Моно)

А при чем тут право проводить финмониторинг?

Заблокированная сумма возвращается, просто есть те кто может подтвердить свои доходы, а есть те кто нет. У оф работающего это может быть справка с места работы, у того кто не имеет оф работы это что-то другое, также это может быть наследство, займ, продажа имущества которое напрямую не принадлежит клиенту, к примеру это может быть продажа матерью, отцом, родственником клиента недвижимости и от сделки клиент получил половину ну или какие то деньги, это может быть перевод ну и т. д., всё это надо подтверждать. А что вы так разошлись то? Вернут вам деньги не переживайте. Вы знаете что, вы в НБУ сделайте запрос на тему какие документы может требовать банк и покажите Моно где Макар телят не пас :).

Это все прекрасно. А теперь расскажите как подтвердить, что в течении какого-то периода жизни ты копил деньги и вот эти заветные 500 гривен ты кладешь на счет, Моно их блокирует и говорит, что ты преступник, поэтому докажи, что не преступник и тебе деньги вернут. Как докажешь?

На своё усмотрение согласно прав предоставленных ему законом. Я уже очень давно знаком с законом о финмониторинге и всегда всем говорю что банки имеют право на такое. То что нам это не нравится как клиентам — никакого значения не имеет.

Ну говорить можно что угодно, то что Вы говорите, что банки «имеют право» — не значит, что они такое право имеют. И как мы убедились на примере законов, на которые Вы же и ссылались - они подтверждают мои слова и там нет ни слова об этом. «Ну и? Где тут хоть слово о полномочиях банка? Пока что ты только сам себе противоречишь. »

О чём нет ни слова? О праве банков проводить финмониторинг любых операций клиентов просто на основании подозрения?

А где в законах хоть слово о том, что при проверке, которую банк сам захотел устроить, у него есть право замораживать определенные суммы на счетах клиента? Где регламент? Где список документов, который закреплен законодательно и банк в праве их не просить, а требовать (требование может быть только законным)? И где перечень подтверждающих документов, которые монобанк в свою очередь обязуется принимать для разморозки денег клиента? Или что должно заставить банк принять от вас документы и разморозить деньги? Что мешает ему их дальше не размораживать и требовать любые документы на свое усмотрение до тех пор, пока вам не станет легче забить на заблокированную сумму?

А где в законах хоть слово о том, что при проверке, которую банк сам захотел устроить, у него есть право замораживать определенные суммы на счетах клиента?

Ты если закон прочтёшь то найдешь ответ на свой вопрос.