monobank

Написати відгук

перевод средств не безопасен

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

LOOSKER 14 травня 2021, 11:46

Відділення за адресою: Полтавська область, Лубни, пр-т Володимирський, 42/1 (Алло)

Обратился в службу поддержки банка с вопросом- как можно избежать блокирования средств на карте? Есть ситуация- мы с женой хотим сделать сыну-студенту подарок, перечислив ему на карту деньги. Отправители и получатель денег известны, сумма известна. Вопрос-как можно гарантировать поступление и возможность своевременно использования получателем средств? Какие документы мне нужно предоставить? На этот простой вопрос ответа я не получил. Сказали только, что предоставлять документы будет получатель (студент без доходов). Задержка в получении средств для меня не приемлема по вполне понятным причинам (подарок). Поэтому категорически не рекомендую этот банк для проведения переводов денег, если только не хотите проблем и зависания средств. Остается старый проверенный способ- наличка.

Відповідь банку

monobankua 14 травня 2021, 15:43

Обращаем ваше внимание, что любое зачисление может попасть под проверку и потребуется предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. Это связано с постановлением НБУ №492 п.14, постановлением НБУ №705 п.2 раздела «Положение о порядке эмиссии электронных платежных средств и осуществления операций с их использованием», согласно статье 48 Закона Украины «Про банки и банковскую деятельность»
Для проверки информации по вашему вопросу, мы напишем вам в личные сообщения

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 14

+
+15: Toxa David; 14 травня 2021, 12:31; #

Если студент имеет карту моно то он авторизированный, верифицированный клиент банка, если вы имеете карту моно то вы тоже авторизированный, верифицированный клиент банка — перевод между вашими картами не должен вызывать вопросов у банка (вы же не собираетесь переводить сумму более 400тыс.грн.). Да платеж может (а скорее всего попадет) под проверку банка, но у вас есть подтверждающие документы о происхождении денег (справка о ваших доходах) и подтверждение цели перевода (родственные связи свидетельство о рождении сына, студенческий билет сына, место временного проживания сына по месту учебы). Переводы между родственниками в край редко попадают под мониторинг если соблюдены условия авторизации как отправляющей так и получающей стороны. Документы необходимо будет предоставить только в том случае если перевод заблокирует банк и затребует подтверждающие документы, еще раз подчеркиваю хоть банк и проверяет каждый перевод но перевод между родственниками блокирует крайне редко при выполнении вышеперечисленных условий.

+
0: Toxa David; 14 травня 2021, 12:42; #

«Задержка в получении средств для меня не приемлема по вполне понятным причинам (подарок).» — даже если и произойдет задержка (0,01% вероятность) то во первых деньги можно отправить на два дня раньше, во вторых вы думаете что сын студент обрадуется вашим деньгам меньше если он их получит с задержкой в два дня? Был студентом, был рад любым деньгам как по поводу так и без повода, знаю.

+
+15: Toxa David; 14 травня 2021, 12:46; #

«Поэтому категорически не рекомендую этот банк для проведения переводов денег, если только не хотите проблем и зависания средств. « — а вы пробовали? тогда на основании чего вы не рекомендуете? Для того что бы оставить негативный отзыв о банке? Кто вам платит за негативные отзывы — банк конкурент? Не пробовал, не знаю, но не рекомендую — железная логика.

+
0: Володимир ІТ; 14 травня 2021, 14:16; #

Вы родственники, если вы оба на монобанке проблем не будет 99.9%.
Я вот в начале месяца перевел жене на карту за раз 29000грн, никаких проблем и вопросов, все моментально зачислилось.

+
+30: Toxa David; 14 травня 2021, 18:17; #

Главная цель отзыва не перевести деньги, а дать совет: «категорически не рекомендую этот банк», и получить деньги за негативный отзыв о банке.

+
+1: LOOSKER; 14 травня 2021, 20:48; #

Прямо сейчас представитель банка переписывается со мною в личном чате, прошло полдня. Установлены все мои данные и данные получателя, и все равно не могут гарантировать, что перевод не заблокируют. Никаких конкурентов монобанка я не представляю-это видно из последней строчки отзыва, — буду пользоваться наличкой.
Пробовал и знаю- с монобанком уже больше года и переводы делал, но суммы были небольшие. Но, по отзывам имеют место блокировки. Поэтому решил уладить все тонкости до перевода, но не тут то было-никто н чего не знает и ни за что не отвечает. Никто не готов сказать какие конкретно документы нужны. А такого у нормального банка быть не должно.

+
+15: Toxa David; 15 травня 2021, 10:07; #

Перевод денег не делал, но утверждаю: «перевод средств не безопасен», «категорически не рекомендую этот банк» LOOSKER как иначе можно расценивать как не заказуха?
«Никто не готов сказать какие конкретно документы нужны.» — см. Toxa David 14 мая 2021, 12:31 но только в том случае если это затребует банк после перевода, на 99,9% если соблюдены все условия.
Гарантировать может только господь бог, а не человек, есть пословица: «Хочешь рассмешить Бога — расскажи ему о своих планах». Все зависит от тонкостей и все ли условия вы выполнили перед переводом (авторизация как отправителя так и получателя).

+
+1: LOOSKER; 14 травня 2021, 20:38; #

Мне нужно 100%. Поэтому предварительно перезвонил в службу поддержки с вполне конкретным вопросом, имея на руках все исходные данные.

+
+15: Володимир ІТ; 15 травня 2021, 0:20; #

Ну не имеют они права сказать что все будет 100% хорошо. Есть закон о финмониторинге и давать гарантию проведения платежа без того что он попадет под проверку они просто не имеют права.
Волков бояться — в лес не ходить, вот прям про вас, чесслово.

+
0: Jokets; 16 травня 2021, 19:07; #

Не бывает 100% ваши вопросы лишь наводят как раз таки на мысль, что это не подарок, а реально отмывка денег.

+
0: LOOSKER; 16 травня 2021, 12:15; #

В отзыве я достаточно подробно описал суть проблемы- нужно сыну сделать подарок, без непредвиденных задержек и предоставлении документов со стороны сына. Не хочу и не буду делать такие подарки, чтобы получить которые ему нужно будет собирать документы и связываться с вами. Очевидно, у нас разные понятия про подарок и сделать его с помощью вашего банка нет никакой возможности. Кроме того, у меня месячный доход меньше, чем пересылаемая сумма и что потом- брать у бдительных соседей справку о том, что они слышали через стенку шуршание купюр, когда я в течение 2 месяцев собирал эту сумму? Не смешно ли? Очень плохо, что вы пытаетесь работать не предоставив своим клиентам четких правил- какая сумма, какие документы, в какой срок для проверки, что делать, если месячный доход меньше и т. д. Вот что нужно прописывать в приложении и на сайте, а для анимированных котиков много ума не нужно. Поэтому мой не лестный отзыв в силе, а другим рекомендую во избежание проблем пользоваться наличкой.

+
+15: Toxa David; 16 травня 2021, 12:45; #

Что бы жаловаться на еще не осуществленную блокировку (которой не будет в 99,9% случаев если выполнены условия) перевода (так как перевод так и не был проведен клиентом) необходимо очень много ума (это как жаловаться на отравление пирожком которого не ел и даже не покупал). Не хотите делать подарок — ваше право, не хотите переводить деньги через банк — ваше право, хотите передавать наличными — ваше право, но жаловаться на финансовую операцию которую вы так и не провели — великий ум.
«Очень плохо, что вы пытаетесь работать не предоставив своим клиентам четких правил» — да очень плохо когда клиент не знает правила и не хочет их знать (будут мешать жаловаться на банк) и даже лениться прочитать здесь на Минфине: https://minfin.com.ua/2020/05/26/45809452/ Олег Гороховский: «Мы блокируем около 20−30 карт в день»
https://minfin.com.ua/2020/05/28/46174757/ Что делать, чтобы вам не заблокировали счет в банке
https://minfin.com.ua/2020/05/15/45326972/ Катерина Рожкова: «Только не вздумайте повально останавливать платежи свыше 5 тысяч гривен»
а о том чтобы ознакомиться с Законом https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…, я уже и не говорю. Лень клиента это тоже вина банка. Еще раз убеждаюсь что главная цель отзыва не перевести деньги, а дать совет: «категорически не рекомендую этот банк», и получить деньги за негативный отзыв о банке.

+
+15: Jokets; 16 травня 2021, 19:09; #

Согласно фин мониторинга банк может запросить документы на любую сумму перевода ибо такие обьязаности их, никто и никогда вам не назовет каких-то сум в связи с этим

+
0: Matabo Matabo; 25 травня 2021, 17:27; #

Больше похоже на прощупывание банка для наработки какой-то схемы или поиска уязвимости в скриптах.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.8	42.1905
EUR	43.53	44.2302
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.8	42.1905
EUR	43.53	44.2302
Всі курси банку

monobank

перевод средств не безопасен

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 14

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: