monobank

Написати відгук

Мой опыт сотрудничества с монобанком.

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

dkozub 27 квітня 2021, 17:20

Пользуюсь монобанком больше года. Даже успел нескольким людим посоветовать… И как только космическая сумма в 133 евро (4 498.61 UAH) были зачислены на карточку с украинского банка — все остановилось. Мне блокировали мою основную карточку с суммой 33 000 грн и карточку 12 -летнего сына с 2 000 грн. О блокировке узнал, когда не смог сделать платеж. Т. е. меня даже не уведомили, что мои счета заблокированы. Вот это сервис! На почте обнаружил письмо с просьбой прислать документы в течении 5-ти дней. Отправил декларацию (ФОП). Дал объяснения. Ответили, что за несколько дней разберутся. 21.042021 заблокировали, а сегодня, 27.04.2021, написали, что до 90 дней могут разбираться.

Відповідь банку

27 квітня 2021, 18:18

Поверьте, мы сами не любим бюрократию, при этом по требованию НБУ банки проверяют абсолютно все платежи, которые зачисляются на счета клиентам
Для уточнения информации, написали вам в личном сообщении

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 13

+
+15: Італій .; 27 квітня 2021, 17:24; #

===И как только космическая сумма в 133 евро (4 498.61 UAH) были зачислены на карточку с украинского банка
===Отправил декларацию (ФОП)

Каким боком зачисление денег на карту физлица к декларации ФОП? Явно какая-то мутная операция что и заставило банк стать в стойку.

+
0: dkozub; 27 квітня 2021, 17:38; #

Вся мутность операции заключалась в том, что я по-ошибке дал номер евровой карты (дернул черт ее открыть). А декларацию давал для подтверждения своих доходов.
Для Вас, как для большого защитника банка, отвечу сразу и на второе утверждение. В тексте письма небыло не слова про болокировки счетов/карт. Всю мою переписку могу выложить.

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:47; #

===Для Вас, как для большого защитника здравого смысла,

Исправленому верить.

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:42; #

Не стоит…

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:48; #

===Всю мою переписку могу выложить.

Лично для меня делать ничего не надо.

Я лишь пишу о том что по идее должны было быть отражено в отзыве чтобы читателю было понятно всё злодеяние банка (или как вариант что сам автор допустил досадную оплошность).

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:51; #

===Вся мутность операции заключалась в том, что я по-ошибке дал номер евровой карты

Ну вот жеж, тут всё и написано.

Да, я согласен что Моно в своей политике финмона часто-густо перегибает палку. С другой стороны именно так выписан закон о финмоне, а НБУ регулярно штрафует банки за не слишком строгий финмон. Плюс Монобанк в числе лидеров по переводам с карты на карту, но одновременно с этим это самая простая операция для отмывания денег или незаконных операций в отличии от обычных банковских переводов.

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:52; #

===А декларацию давал для подтверждения своих доходов.

И что именно Вы подтвердили? Ведь перевод не связан с операциями ФОП-а и то что у вас как у ФОП-а доход миллион совершенно не имеет отношения к переводу эти смешных 100 евро.

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:39; #

Я подтвердил свои доходы, т. е. деньги, которые заблокировали на счету, которые значительно превышают сумму сомнительной (по мнению банка) операции.

+
+15: Італій .; 27 квітня 2021, 17:56; #

===4 498.61

К слову, я уже считай года полтора регулярно скидываю деньги жене, сумма больше этой. Ни разу операция не была заблокирована.

И как уже писал выше перекидывал с карты на карту деньги для покупки крипты — там суммы были в разы выше, при этом это были разовые операции с контрагентами с которыми я никак и ни где ранее не пересекался. Тоже не было блокировок.

Тут надо взять и самому посмотреть насколько данная операция необычная для Вас — если у вас всего оборотов по карте тысяч пять в месяц (к примеру) то не удивительно что банк так среагировал. Тут была забавная история от безработной которой на карту скинули тыщу евро: у человека нет никаких доходов, фактически голый и неактивный счёт — а тут прилетает большой (по украинским меркам) перевод.

Иными словами: чтобы не попасть под блокировки надо посмотреть на себя глазами банка, причем глазами придирчивыми.

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:40; #

Чтобы не попасть под финмониторинг монобанка нужно просто не пользоватся монобанком.

+
0: sianon; 29 квітня 2021, 21:22; #

У меня, тоже, потребовали декларацию ФОП, и квитанции на уплату единого налога, к кредитке физлица.

+
+37: Італій .; 27 квітня 2021, 17:25; #

===Т. е. меня даже не уведомили, что мои счета заблокированы. Вот это сервис! На почте обнаружил письмо с просьбой прислать документы в течении 5-ти дней.

А почта уже не считается уведомлением?

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:42; #

Это проявление отношения банка к клиенту.
1. Вместо блокировки сомнительной суммы блокируют все.
2. Не уведомляют о блокировке.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.85	42.3603
EUR	49.33	49.95
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.85	42.3603
EUR	49.33	49.95
Всі курси банку

monobank

Мой опыт сотрудничества с монобанком.

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 13

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: