monobank

Написати відгук

Мой опыт сотрудничества с монобанком.

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

dkozub

Пользуюсь монобанком больше года. Даже успел нескольким людим посоветовать… И как только космическая сумма в 133 евро (4 498.61 UAH) были зачислены на карточку с украинского банка — все остановилось. Мне блокировали мою основную карточку с суммой 33 000 грн и карточку 12 -летнего сына с 2 000 грн. О блокировке узнал, когда не смог сделать платеж. Т. е. меня даже не уведомили, что мои счета заблокированы. Вот это сервис! На почте обнаружил письмо с просьбой прислать документы в течении 5-ти дней. Отправил декларацию (ФОП). Дал объяснения. Ответили, что за несколько дней разберутся. 21.042021 заблокировали, а сегодня, 27.04.2021, написали, что до 90 дней могут разбираться.

Відповідь банку

Поверьте, мы сами не любим бюрократию, при этом по требованию НБУ банки проверяют абсолютно все платежи, которые зачисляются на счета клиентам
Для уточнения информации, написали вам в личном сообщении

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 13

+
+15: Італій .; 27 квітня 2021, 17:24; #

===И как только космическая сумма в 133 евро (4 498.61 UAH) были зачислены на карточку с украинского банка
===Отправил декларацию (ФОП)

Каким боком зачисление денег на карту физлица к декларации ФОП? Явно какая-то мутная операция что и заставило банк стать в стойку.

+
0: dkozub; 27 квітня 2021, 17:38; #

Вся мутность операции заключалась в том, что я по-ошибке дал номер евровой карты (дернул черт ее открыть). А декларацию давал для подтверждения своих доходов.
Для Вас, как для большого защитника банка, отвечу сразу и на второе утверждение. В тексте письма небыло не слова про болокировки счетов/карт. Всю мою переписку могу выложить.

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:47; #

===Для Вас, как для большого защитника здравого смысла,

Исправленому верить.

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:42; #

Не стоит…

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:48; #

===Всю мою переписку могу выложить.

Лично для меня делать ничего не надо.

Я лишь пишу о том что по идее должны было быть отражено в отзыве чтобы читателю было понятно всё злодеяние банка (или как вариант что сам автор допустил досадную оплошность).

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:51; #

===Вся мутность операции заключалась в том, что я по-ошибке дал номер евровой карты

Ну вот жеж, тут всё и написано.

Да, я согласен что Моно в своей политике финмона часто-густо перегибает палку. С другой стороны именно так выписан закон о финмоне, а НБУ регулярно штрафует банки за не слишком строгий финмон. Плюс Монобанк в числе лидеров по переводам с карты на карту, но одновременно с этим это самая простая операция для отмывания денег или незаконных операций в отличии от обычных банковских переводов.

+
0: Італій .; 27 квітня 2021, 17:52; #

===А декларацию давал для подтверждения своих доходов.

И что именно Вы подтвердили? Ведь перевод не связан с операциями ФОП-а и то что у вас как у ФОП-а доход миллион совершенно не имеет отношения к переводу эти смешных 100 евро.

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:39; #

Я подтвердил свои доходы, т. е. деньги, которые заблокировали на счету, которые значительно превышают сумму сомнительной (по мнению банка) операции.

+
+15: Італій .; 27 квітня 2021, 17:56; #

===4 498.61

К слову, я уже считай года полтора регулярно скидываю деньги жене, сумма больше этой. Ни разу операция не была заблокирована.

И как уже писал выше перекидывал с карты на карту деньги для покупки крипты — там суммы были в разы выше, при этом это были разовые операции с контрагентами с которыми я никак и ни где ранее не пересекался. Тоже не было блокировок.

Тут надо взять и самому посмотреть насколько данная операция необычная для Вас — если у вас всего оборотов по карте тысяч пять в месяц (к примеру) то не удивительно что банк так среагировал. Тут была забавная история от безработной которой на карту скинули тыщу евро: у человека нет никаких доходов, фактически голый и неактивный счёт — а тут прилетает большой (по украинским меркам) перевод.

Иными словами: чтобы не попасть под блокировки надо посмотреть на себя глазами банка, причем глазами придирчивыми.

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:40; #

Чтобы не попасть под финмониторинг монобанка нужно просто не пользоватся монобанком.

+
0: sianon; 29 квітня 2021, 21:22; #

У меня, тоже, потребовали декларацию ФОП, и квитанции на уплату единого налога, к кредитке физлица.

+
+37: Італій .; 27 квітня 2021, 17:25; #

===Т. е. меня даже не уведомили, что мои счета заблокированы. Вот это сервис! На почте обнаружил письмо с просьбой прислать документы в течении 5-ти дней.

А почта уже не считается уведомлением?

+
0: dkozub; 28 квітня 2021, 16:42; #

Это проявление отношения банка к клиенту.
1. Вместо блокировки сомнительной суммы блокируют все.
2. Не уведомляют о блокировке.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	43.45	43.9502
EUR	50.1	50.9009
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	43.45	43.9502
EUR	50.1	50.9009
Всі курси банку

monobank

Мой опыт сотрудничества с монобанком.

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 13

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: