monobank

Написати відгук

Сомнения по поводу предоставляемых банком услуг.

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

не зарахована

Harvey 13 вересня 2020, 16:55

Первое впечатление положительное. Понятное приложение, не нужно посещать отделение банка, доставка карт по почте, вежливая служба поддержки.

Читал много отзывов о банке. Часто вижу жалобы о блокировке средств после переводов начиная от суммы 15 000 грн и выше. Люди пишут, что их просят предоставить данные о происхождении средств. Я недавно стал клиентом банка, заинтересовало то, что ставка по депозитам выше чем у конкурентов. Я планировал открыть депозит на сумму более 100 000 гривен, но вот после прочтения отзывов понял, что это плохая идея. Ибо это просто моё личное накопление за многие годы, и если их заблокируют, выходит «пиши пропало»?

Відповідь банку

monobankua 13 вересня 2020, 21:57

Согласно действующему законодательству Украины (в том числе ст. 7 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»), банк обязан проводить проверку транзакций клиента. В соответствии с п. 4.3.13.1. УиП Банк осуществляет документальную проверку источников происхождения средств. Позвольте детальнее изучить ваши данные. Написали вам в личные сообщения

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 15

+
0: Італій .; 13 вересня 2020, 19:37; #

Если ты не собираешься переводить свои 100000 сотней переводов с карту на карту — то чего тебе бояться? Отправь банковский переводом, в нём будет видно что это деньги с твоего счёта в другом банке и вопросов не будет. Или внеси деньги на депозит через кассу банка-партнера.

+
0: Harvey; 13 вересня 2020, 20:04; #

Спасибо за совет.

+
0: Zhmunya; 13 вересня 2020, 22:28; #

Если переводить со своей карты, то это ничем не отличается от выше описанных двух методов — я переводил со своей карты и проблем не было и сейчас нет. 100000 грн. за раз перевести не получится по МС ограничение 2500$ на транзакцию. По визе лимиты выше — можно уточнить в обслуживающем банке.

+
0: Італій .; 14 вересня 2020, 0:15; #

Если переводить со своей карты, то это ничем не отличается от выше описанных двух методов

По моему уже не раз обсуждалось — банк получателя А не видит кто является отправителем в банке Б если делается перевод с карты на карту. Такая информация доступна только при банковском переводе когда в платежном документе указаны ФИО и ИНН отправителя.

То что при переводах с карты на карту внутри самого банка через программу самого банка банк может подтянуть ФИО и показать у себя в приложении — никак не влияет на то что в общем случае описанном абзацем выше такая информация отсутствует. Достаточно сделать перевод между картами Монобанка с использованием стороннего сервиса, например Идея-банка — уверен что информация об отправителе не будет показана, а единственным примечанием к переводу будет упоминание Идея-банка.

+
0: Італій .; 14 вересня 2020, 0:19; #

Перевод с моей карты Форварда подписан как FORWARD A2C IB.
Перевод с моей карты ПУМБ подписан как FUID MoneyTransfer.

Ну и просто к слову, хотя не совсем по теме затронутой в отзыве. Моё пополение карты наличкой на сумму более чем 5000 через терминал IBOX с идентификацией по карте Монобанка подписано как Термінал IBOX.

+
0: Upsing; 14 вересня 2020, 5:12; #

Видел, что блокируют даже переводы внутри монобанка, когда клиент моно переводил другому на моно и там уже указано, что Вася П переводил деньги.

+
0: Італій .; 14 вересня 2020, 9:10; #

Ну так это ж перевод межды разными лицами.

Об этом и речь: автору надо чтобы банк понимал что перевод сделан с его счёта и чтобы у финмона Монобанка не возникло вопросов о происхождении средств.

+
+15: Zhmunya; 14 вересня 2020, 6:52; #

Если перевод в Монобанк с добавленной в приложении карты, а не просто Р2Р, то банк осознает, что карта с большой вероятностью принадлежит тому, кто знает ее реквизиты и регулярно использует ее в приложении Монобанка. За сторонние сервисы речь не шла, так как это подразумевает в большинстве случаев комиссию за платеж, кроме ПУМБа.
То что вы видите в приложении не факт что полная информация, которой обмениваются банки, так как в Альфа-Банке во всех Р2Р переводах на карту у меня отображается ФИО отправителя перевода.
Версий много, но я поделился своим опытом по заводу средств для вклада в Монобанке, который уже успешно выведен тем же каналом обратно.
Тем более на сколько мне известно ситуация по Р2Р по требованию НБУ поменялась после мая 2020 года — передача ФИО стала обязательной при таких переводах.

+
0: Італій .; 14 вересня 2020, 9:11; #

Если перевод в Монобанк с добавленной в приложении карты, а не просто Р2Р, то банк осознает, что карта с большой вероятностью принадлежит тому

Логично и можно использовать как альтернативу СЭП. Главное чтобы не было комиссии в том банке откуда средства будут «тянуться».

+
+1: Toxa David; 14 вересня 2020, 11:08; #

Главное чтобы не было комиссии в том банке откуда средства будут «тянуться». — Компенсуємо можливі витрати, пов'язані з переказом коштів на депозит. Умови за депозитами. https://www.monobank.com.ua или Програма лояльності (окрім депозитів на 1 та 3 місяця): компенсація витрат за переказ коштів на Депозитний рахунок за реквізитами з поточного рахунку Клієнта, відкритого в іншому українському банку, операції за яким здійснюються з використанням платіжної картки. Кешбек від банку 0.6% від суми коштів зарахованих на Депозит в гривні https://www.monobank.ua/rates Главное не перекинуть деньги на карту моно а потом открывать депозит а сразу переводить деньги на депозитный счет моно (открывается при открытии депозита) тогда кешбек а на счете банка от куда будут переводиться средства необходимо оставить сумму комиссии за перевод (обычно 0,5% от суммы перевода).

+
0: sdkldlk390cklq; 16 вересня 2020, 13:21; #

> По моему уже не раз обсуждалось — банк получателя А не видит кто является отправителем в банке Б если делается перевод с карты на карту.
> Такая информация доступна только при банковском переводе когда в платежном документе указаны ФИО и ИНН отправителя.

Неправда. Между моней и преведом, например, точно работает на Р2Р.

https://monobanking.com.ua/imya-otpravitelya-privatbank/
> В Монобанке теперь видно имя отправителя из Приватбанка
В обратную сторону тоже уже работает.

+
+1: zig4free; 14 вересня 2020, 13:41; #

Это надо делать платежом по реквизитам. Хоть 399тыс проводи за раз.

+
+15: Harvey; 14 вересня 2020, 1:02; #

Сделаю перевод и отпишусь, все ли окей)

+
0: kredit4ik; 15 вересня 2020, 21:41; #

Ну давай и скрин закинь как ты 100к закинул без блокировки

+
+1: zig4free; 14 вересня 2020, 13:36; #

При переводах между своими счетами в разных банках проблем ни разу не было.

А вот если регулярно получать переводы от разных лиц (сигнал о ведении предпринимательской деятельности с использованием карт/счета физлица) — то могут затребовать инфу о происхождении средств, либо вообще прекратить сотрудничество без объяснений причины.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41	41.4903
EUR	44.95	45.4504
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41	41.4903
EUR	44.95	45.4504
Всі курси банку

monobank

Сомнения по поводу предоставляемых банком услуг.

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 15

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: