Вот и загадка с фин мониторингом

У нас в стране лишь миллионы гривен можно переводить без идентификации, а за 5000 и выше прийдется ответить :)))))

без ссылак

Сам понял что сказал?

Человеческим языком: при чем тут ты со своими закупками? Меньше смотри телевизор — спокойней будешь спать.

В течении суток на одну карту без идентификации можно пополнить не больше 5000 грн. Раньше было 15000, вот и все что поменялось.
А заблокировать счет и требовать документы подтверждающие происхождение средств любой банк мог и раньше. Банки являются субъектами первичного финансового мониторинга и обязаны применять риск-ориентированный подход. мониторятся все операции от 0,01 грн. И если у банка есть подозрения, он может потребовать документы под них, а в случае не предоставления, прекратить обслуживание клиента по ст.10 Закона о противодействии отмыванию доходов полученных незаконным путем.

Человеческим языком: 1. Платежи на вашу карту должны поступать от клиентов с их банковских карт (авторизация) а не через айбоксы наличкой. 2. Суммы должны быть меньше 5тыс.грн. (лучше три раза в три дня по 4900). 3. Закупать материалы с личной карточки лучше перечислением на счет магазина ( посетив магазин и отобрав нужный вам товар возьмите счет для оплаты и через мобильное приложение оплатите счет с карточки то же касается и интернет покупок). 4. Пользуйтесь наличной оплатой через кассу магазина (не используя карточку). Если две стороны (продавец и покупатель авторизованы имеют счет в банке) то проблем возникнуть не должно. А вообще то старайтесь не путать свои деньги с деньгами необходимыми вам по работе.

«Операции до 5000 грн являются низкорисковыми, поскольку это незначительные суммы. Поэтому блокировать и уделять внимание таким операциям банки не должны», — говорят в НБУ. https://minfin.com.ua/2020/04/29/44417912/

Ликбез: Порядок действий при заблокированных банком операциях зависит от того, по какой причине он это сделал. Поэтому, прежде всего, нужно узнать официальную причину блокирования. Для этого необходимо обратиться в банк с заявлением о разблокировании счета и запросом о том, что клиенту нужно сделать, чтобы можно было снова проводить операции. После этого банк должен письменно ответить клиенту, объяснив подробно, что от него требуется. Документами, которые подтвердят источник происхождения средств могут быть, например, справка с места работы о доходах за последние полгода-год с печатью и подписью руководителя либо документ о полученной на работе крупной премии, принимаются и данные из налоговой декларации и прочее. В случае отсутствия документов либо недостаточного их количества, следует обратиться в суд с иском об ограничении прав клиента по распоряжению денежными средствами (ст. 1074 ГК Украины). Но стоит помнить – судья также может запросить больше документов у клиента, касающихся происхождения его доходов. Также может понадобиться подробная информация о контрагентах и основаниях для перечислений ими средств клиенту (если банк приостановил доступ к счету из-за непонятных ему крупных переводов на счет клиента от компаний и физлиц).

Всем спасибо за комментарии ушол в нал (так безопаснее и выгоднее чем 0.5% банкам и ещё скидки при наличеке на опте как оказывается) Видимо нашему государству нудно контролировать народ а не бизнесс и блокировать счета обычных людей (как моего напарника который попал на свою средне месячную зарплату из-за фин мониторинга в другом банке при получении чюжих денег на закупки материалов. Поэтому только наличный расчет или договор через подрядную организацию но увеличение стоимости на 10%