monobank

Написати відгук

Вот и загадка с фин мониторингом

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

rubezhanin2 30 квітня 2020, 1:19

Работаю электриком естественно не легально но через мою карту часто закупаю материалы и связи с карантином приходится через карту.
В итоге по новым правилам боюсь остатса с заблокированным счётом чужих денег.
Адекватного разъяснения правил от монобанка так и не услышал.
Может хоть сдесь будет какое-то разъяснения о новых правилах без ссылак на закон и человеческим языком.
спасибо

Відповідь банку

monobankua 30 квітня 2020, 19:48

Идентификация клиентов при переводе средств:

Обращаем ваше внимание, что обновленные требования Закона не распространяются на:
— оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)
— уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
— переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы)
— снятие средств со своего счета.

При этом, как и ранее, согласно действующему законодательству Украины (в том числе ст. 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности»), банк обязан проводить проверку транзакций клиента. В соответствии с п. 4.3.13.1. Условий и правил Банк осуществляет документальную проверку источников происхождения средств.

Фактически проверяются все зачисления, это требование п. 72 постановления Правления НБУ № 417. Мы не можем указать, к сожалению, конкретного лимита.
Если у вас запросят документы в будущем, то список будет индивидуальным и будет указан в письме, которое вы получите на электронную почту.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 23

+
+7: R Юрий; 30 квітня 2020, 1:46; #

У нас в стране лишь миллионы гривен можно переводить без идентификации, а за 5000 и выше прийдется ответить :)))))

+
0: Рататуй Рататуевич; 30 квітня 2020, 21:29; #

Этточно!

+
+15: Італій .; 30 квітня 2020, 7:08; #

без ссылак

Сам понял что сказал?

Человеческим языком: при чем тут ты со своими закупками? Меньше смотри телевизор — спокойней будешь спать.

+
0: hrushakov; 30 квітня 2020, 10:20; #

В течении суток на одну карту без идентификации можно пополнить не больше 5000 грн. Раньше было 15000, вот и все что поменялось.
А заблокировать счет и требовать документы подтверждающие происхождение средств любой банк мог и раньше. Банки являются субъектами первичного финансового мониторинга и обязаны применять риск-ориентированный подход. мониторятся все операции от 0,01 грн. И если у банка есть подозрения, он может потребовать документы под них, а в случае не предоставления, прекратить обслуживание клиента по ст.10 Закона о противодействии отмыванию доходов полученных незаконным путем.

+
0: Італій .; 30 квітня 2020, 10:22; #

В течении суток на одну карту без идентификации можно пополнить не больше 5000 грн.

В течение суток можно сколько угодно раз пополнять карту на 4999 гривен без идентификации отправителя.

Цитирую закон:

Стаття 14. Інформація, яка супроводжує переказ коштів або віртуальних активів
1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів платнику (ініціатору переказу), повинен забезпечити, щоб усі перекази супроводжувалися:
…
18. Вимоги цієї статті не поширюються на випадки здійснення:
…
8) переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тисяч гривень, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.

Подходишь к терминалу и пополняешь раз, два, три, десять.

+
0: Рататуй Рататуевич; 30 квітня 2020, 21:35; #

В пределах одного банка нельзя. Можно если несколько карт разных банков - каждую на 4900грн пополнил и наличку спихнул. А если в одном банке в терминале начнешь делать хоть один большой, хоть несколько платежей на общую сумму больше 5000 в сутки, могут спросить где взял и че так соришь деньгами. А пока бушь отвечать, карту могут блокануть. А если не убедишь банк что деньги законны, то... момэнто морэ короче - гудбай, бабло! И да здравствует наш суд, самый гуманный суд в Мире! Уррраааа!!! ;))))

+
0: Італій .; 30 квітня 2020, 21:56; #

В пределах одного банка нельзя.

Можно. В законе там нет ни слова о что цифра 5000 может как-то ограничивать безналичные перечисления между клиентами одного банка.

Можно если несколько карт разных банков — каждую на 4900грн пополнил и наличку спихнул.

При пополнении карты наличкой через терминал не может быть «разных банков». При пересылке денег с карты на карту через MoneySend или при переводе денег со счета на счет банковским переводом — нет лимита 5000 гривен.

Советую прекратить спор, перестать выдумывать какие-то фантастические ограничение и заняться чтением закона.
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX

+
0: Рататуй Рататуевич; 1 травня 2020, 12:11; #

Да причем закон! Пополняя в ибоксе карту больше чем на 5000 в сутки, попадаете под раздачу банка. Банк спрашивает откуда деньги, блокирует карту. Вы пытаетесь доказать что не *** . Вам это прямым текстом Универсал говорит, а вы упрямо игнорируете! Ибокс не дает идентификации, там только телефон нужно указать - любой номер. А значит пополнение в ибоксе напрямую попадает под санкции нового закона. Вроде как элементарно, или не?

+
0: Італій .; 1 травня 2020, 12:19; #

Пополняя в ибоксе карту больше чем на 5000 в сутки, попадаете под раздачу банка.

Для того чтоб попасть под раздачу достаточно транзакции 100 гривен (тут вообще не в сумме дело). Не обязательно это должно быть пополнение через айбокс. Достаточно чтобы это была подозрительная операция. Список очевидных приведен в законе. Кроме этого банк имеет право использовать свои собственные правила определения подозрительных транзакций.

В который раз повторяю: 5000 это граничная сумма для пересылки наличных. С банком обычно такие операции как раз и не связаны. Новая почта или Укрпочта не будут блокировать вашу карту — они просто попросят у отправителя паспорт. Вот и весь финмон.

+
0: hrushakov; 5 травня 2020, 12:19; #

Несколько раз по 4999 это уже операция с признаками дробления. Если постоянно будете так делать, у отдела фин.мониторинга появятся к вам вопросы. ;)

+
0: Італій .; 30 квітня 2020, 21:58; #

А если не убедишь банк что деньги законны, то… момэнто морэ короче — гудбай, бабло!

А это вообще откровенное вранье. И старый закон, и новый закон не дают права банку присваивать деньги клиента.

И да здравствует наш суд

Финмониторинговые дела не рассматриваются в судах. Совсем не рассматриваются. Никогда не рассматриваются.

Исключением может быть только если банк обнаружит что клиент реально занимался отмыванием денег или финансировал терроризм. Но тогда будет открываться уголовное дело и клиент будет отвечать по уголовному кодексу, и не перед банком, а перед государством (прокуратуров, СБУ и так далее). А не как участник судебного спора о финмониторинге.

+
0: Рататуй Рататуевич; 1 травня 2020, 12:16; #

Ууупс, интересно, а как собираетесь вернуть заблокированные средства - письма в чате банку писать? Годами? Кроме суда у нас нет другого влияния на беспредел (или законные действия) банков. Вообще нет. Вы не смогли доказать что ваши средства получены законно, банк не принял ваши аргументы. Без суда ничего не добъетесь никогда. Хоть головой о стену банка!

+
0: Італій .; 1 травня 2020, 12:34; #

Годами?

Ты уже пишешь?
Или уже в суд подал?

+
0: Італій .; 1 травня 2020, 10:02; #

Переслал человеку на карту другого банка сумму более 5000 - платеж прошел за секунды, всё как обычно.

А ты и дальше слушай телевизор и блохеров в ютубе и ФБ.

+
0: hrushakov; 5 травня 2020, 12:17; #

Наличными через терминал? Переводы с карты на карту это идентифицированные операции. Речь идет о пополнении наличкой без идентификации.

+
+15: Toxa David; 30 квітня 2020, 10:25; #

Человеческим языком: 1. Платежи на вашу карту должны поступать от клиентов с их банковских карт (авторизация) а не через айбоксы наличкой. 2. Суммы должны быть меньше 5тыс.грн. (лучше три раза в три дня по 4900). 3. Закупать материалы с личной карточки лучше перечислением на счет магазина ( посетив магазин и отобрав нужный вам товар возьмите счет для оплаты и через мобильное приложение оплатите счет с карточки то же касается и интернет покупок). 4. Пользуйтесь наличной оплатой через кассу магазина (не используя карточку). Если две стороны (продавец и покупатель авторизованы имеют счет в банке) то проблем возникнуть не должно. А вообще то старайтесь не путать свои деньги с деньгами необходимыми вам по работе.

+
0: Італій .; 30 квітня 2020, 10:36; #

А вообще то старайтесь не путать свои деньги с деньгами необходимыми вам по работе.

Замечательный совет.

+
0: krv77; 30 квітня 2020, 15:53; #

акупать материалы с личной карточки лучше перечислением на счет магазина
а просто POS-терминалом не то же самое?

+
0: Toxa David; 30 квітня 2020, 17:08; #

Если POS-терминал может идентифицировать вас как плательщика считав данные с вашей карты при сумме платежа более 5тыс.грн. и выдать квитанцию. (п3.… оплатите счет с карточки )

+
0: Toxa David; 30 квітня 2020, 10:40; #

«Операции до 5000 грн являются низкорисковыми, поскольку это незначительные суммы. Поэтому блокировать и уделять внимание таким операциям банки не должны», — говорят в НБУ. https://minfin.com.ua/2020/04/29/44417912/

+
0: Рататуй Рататуевич; 30 квітня 2020, 21:39; #

Операции разные бывают. Пополняя карту в терминале (ибоксе) лучше за 5000 сутки не выходить. Пока я так понял

+
0: Рататуй Рататуевич; 1 травня 2020, 12:23; #

Ликбез: Порядок действий при заблокированных банком операциях зависит от того, по какой причине он это сделал. Поэтому, прежде всего, нужно узнать официальную причину блокирования. Для этого необходимо обратиться в банк с заявлением о разблокировании счета и запросом о том, что клиенту нужно сделать, чтобы можно было снова проводить операции. После этого банк должен письменно ответить клиенту, объяснив подробно, что от него требуется. Документами, которые подтвердят источник происхождения средств могут быть, например, справка с места работы о доходах за последние полгода-год с печатью и подписью руководителя либо документ о полученной на работе крупной премии, принимаются и данные из налоговой декларации и прочее. В случае отсутствия документов либо недостаточного их количества, следует обратиться в суд с иском об ограничении прав клиента по распоряжению денежными средствами (ст. 1074 ГК Украины). Но стоит помнить – судья также может запросить больше документов у клиента, касающихся происхождения его доходов. Также может понадобиться подробная информация о контрагентах и основаниях для перечислений ими средств клиенту (если банк приостановил доступ к счету из-за непонятных ему крупных переводов на счет клиента от компаний и физлиц).

+
0: rubezhanin2; 20 травня 2020, 0:53; #

Всем спасибо за комментарии ушол в нал (так безопаснее и выгоднее чем 0.5% банкам и ещё скидки при наличеке на опте как оказывается) Видимо нашему государству нудно контролировать народ а не бизнесс и блокировать счета обычных людей (как моего напарника который попал на свою средне месячную зарплату из-за фин мониторинга в другом банке при получении чюжих денег на закупки материалов. Поэтому только наличный расчет или договор через подрядную организацию но увеличение стоимости на 10%

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.92	42.3693
EUR	49.3	49.98
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.92	42.3693
EUR	49.3	49.98
Всі курси банку

monobank

Вот и загадка с фин мониторингом

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 23

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: