monobank

Написати відгук

Заблокировали деньги

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

Sprinterok007 26 лютого 2020, 1:06

Сегодня мама пополнила мой счет в монобанке. После пополнения деньги заморозили и просят справки про доходы. Я сейчас безработный, какие справки я вам должен отправить??? Нужно что бы моя мама сделала что то или как?? И если я ничего не успею предоставить, то как матери забрать свои деньги?

Відповідь банку

monobankua 26 лютого 2020, 8:55

Согласно действующему законодательству Украины (в том числе ст. 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности»), банк обязан проводить проверку транзакций клиента. Позвольте проверить информацию по вашему вопросу. Для уточнения данных, написали вам в личные сообщения

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 32

+
0: mary27; 26 лютого 2020, 2:03; #

Интересно, о какой сумме речь?

+
0: Sprinterok007; 26 лютого 2020, 9:35; #

14999грн

+
0: Sprinterok007; 26 лютого 2020, 9:48; #

Проверяйте, я ж не против. Но блокировать мои средства без решения суда вы не имеете права. Жду решения этого вопроса, если нет, то обращаюсь к знакомым юристам и в суд. А сейчас как идиот буду ходить одалживать деньги у знакомых, из за супер надежного монобанка....

+
0: Італій .; 27 лютого 2020, 8:39; #

Но блокировать мои средства без решения суда вы не имеете права.

Имеют, читай закон о финмониторинге. Там найдешь и ответ на свой основной вопрос.

+
0: Anrey12; 26 лютого 2020, 10:08; #

Статья 64. Обязанность по идентификации лиц.
Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.
Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции.
Крупными являются операции, если безналичные расчеты по сделкам на суммы, превышающие эквивалент 50 000 евро, или сделки с наличными деньгами на суммы, превышающие эквивалент 10 000 евро по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины.
Сомнительными являются операции, которые имеют следующие признаки:
-операция осуществляется при непривычных или неоправданно запутанных условиях;
-операция не является экономически оправданной или противоречит законодательству Украины.

Финмониторинг из-за своей перестраховки и неумения читать и применять действующее законодательство хочет быть святее Папы Римского и дует на холодную воду.Однако…
Вопрос к банку-Что сомнительного в переводе грн. от мамы к сыну?

+
+15: corsww; 27 лютого 2020, 8:59; #

Если это действительно мама и сын. Пока что это мы знаем со слов автора. Или вы изначально уверены что автор белый ангел?
На самом деле ситуация яйца выеденного не стоит. Или опухшего.
Просто матери и сыну нужно обратится на горячую линию в монобанк и доказать свое родство. А не бегать по форумам с нелепыми отзывами. И почти уверен, что все было бы решено в их пользу. А тут вообще, что то непонятное.

+
0: Італій .; 27 лютого 2020, 9:20; #

Что сомнительного в переводе грн. от мамы к сыну?

Откуда банк знает что это мама и сын?

+
+16: Anrey12; 27 лютого 2020, 10:36; #

Как минимум фамилии должны совпадать, не говоря уже о ДНК… Справку и/или св-во о рождении в финмониторинг обязательно!
Да и банку не надо об этом знать-14 999,0 грн не 10 к €.
П.С. Монотеатр абсурда

+
0: Італій .; 27 лютого 2020, 11:23; #

Да и банку не надо об этом знать-14 999,0 грн не 10 к €.

Надо, так как в украинском законе о финмониторинге нет планки в 10к, а есть совсем другие цифры и правила: «виникнення підозри;»

+
0: Anrey12; 27 лютого 2020, 13:01; #

Какие Ваши доказательства? Ведь ст.9 п.3 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації...» гласит- проведення переказів (у тому числі міжнародних) фізичною особою, фізичною особою - підприємцем, що здійснюється без відкриття рахунка, на суму, що дорівнює чи перевищує 15 000 гривень.

+
0: Італій .; 27 лютого 2020, 13:35; #

А парой строчек выше та причина которую я процитировал и которую ты решил не заметить.

У нас есть безработный со счетом в банке. Банк знает что он безработный. Банк знает что у него нет своих накоплений (вон даже мама пересылает сыну сумму денег в несколько пенсий на поддержку штанов). И тут вдруг безработному падает на счет сумма от неизвестного лица еще и отправленная не из другого банка, а путем пополнения счета через терминал наличкой. У какого здорового финмона не возникнут подозрения?

Ну и вернемся к твоим доказательствам. Что там с цифрой 10к евро в законо о финмоне? Где там ета цифра?

+
+25: Anrey12; 27 лютого 2020, 13:47; #

Если появилась «підозра»(слово-то какое- -деньги вернуть отправителю и резвитесь далее… Вот из-за такой маниакальности я стесняюсь иметь депо в мб.
По поводу доказательств- ответ банка сослался на ст.64 ЗУ и какое-то «действующее законодательство..», поэтому я и написал цифру из ст.64 ЗУ«О банках..»
Я закон о финмониторинге не упоминал-не стоит передергивать, Виталя…

+
0: Італій .; 27 лютого 2020, 13:54; #

Если появилась «підозра»(слово-то какое-))-деньги отправителю и резвитесь далее..

Да легко. Становись депутатом, вноси правку в закон про «деньги отправителю» и все будут тебе благодарны. Давай, дерзай, не забывай держать нас в курсе.

+
+10: Anrey12; 27 лютого 2020, 15:39; #

Портить себе карму депутатством?Сам становись... И тоже не забывай держать нас в курсе

+
+15: Італій .; 27 лютого 2020, 16:36; #

ОК

В депутатьі тьі идти не хочешь.
На вопрос «что сомнительного» ответ получил.
Тема закрьіта.

+
+14: Богдан БОГДАН; 26 лютого 2020, 12:45; #

Такі випадки, як пише автор коментаря про блокування коштів є типовими і не поодинокими, а звідси висновок, що треба переходити в готівкову форму взаєморозрахунків, тим більше, що нібито фейкова інформація про податок у розмірі 19,5 % на кошти, що поступлять на банківські картки може стати дійсною і втілитись в життя громадян, яких починають обкладати різними поборами.

+
+18: kotmonobankin; 26 лютого 2020, 16:09; #

Странно что моноботы не подтянулись и не доказали всеми выдержками из законов, что всё было правильно сделано во избежание «финансирования терроризма». Тут же если даже бабушка положит вам пенсию на счет, сразу же подозрение в терроризме

+
+15: Strelok123; 26 лютого 2020, 18:13; #

«Я сейчас безработный», - так а на фига работать, когда мамка подкидывает 15к на житие-бытие). «А сейчас как идиот буду ходить одалживать деньги у знакомых», - может вместо этого лучше ходить работу искать?

+
+48: Sprinterok007; 26 лютого 2020, 18:29; #

Может лучше не лезть в чужие дела, а за собой следить? Комментарий просто вода. Это не отменяет того, что банк сейчас действует незаконно.

+
+30: corsww; 26 лютого 2020, 18:48; #

Да никому нет дела до ваших дел. Даже до того, что вы взрослый человек до пенсии наверное на шее у матери сидеть собрались. Тема о чем? Написали бы. Заблокировали на карте деньги. Как вернуть? И ВСЕ! И вам давали бы советы как их вернуть.
Что сделали вы?
Вы, уж извините за прямоту. начали ныть о том что мама сыночку деньги покушать перевела а их у сыночка плохие дядьки забрали и сыночку даже водки не на что купить.На жалости решили прокатить?: Так тут жалостливых нет.
Особенно к тем кто на шее у матери сидит, а не работает.
А когда человек выше вам правду сказал что может работать пойти так вот вы сразу в пятую позицию и обижаться? На правду? Нет уж. Это форум. И он не для того, чтобы такие как вы тут ныли а и для того, чтобы умные люди могли сказать свое мнение.

+
+24: Sprinterok007; 26 лютого 2020, 19:52; #

Что за бред вы пишите. Какая водка? Как бабы базарные . Ничего не знаете, но напишк что то.

+
+30: corsww; 26 лютого 2020, 20:19; #

Ну да. Мы бабы базарные. Мальчик пришел поплакать поныть на форум, что от мамки денег не получил а мы вместо того, чтобы ему сопли утереть ему правду сказали. Работать идите. Нечего у матери на шее сидеть!

+
+31: Sprinterok007; 27 лютого 2020, 1:05; #

Иди лечись, а не на форуме сиди! Тут плачешь и ноешь только ты. Не заметил?

+
+6: OldJew; 27 лютого 2020, 2:30; #

Это местный буйный Игорёк. Не обращайте на него внимания. Желаю скорее решить проблему с банком.

+
+6: OldJew; 27 лютого 2020, 2:42; #

Ну или Олежка, пациент любит разные имена)

+
+6: Anrey12; 27 лютого 2020, 9:20; #

Никогда не спорьте с идиотами. Вы опуститесь до их уровня, где они вас задавят своим опытом. Твен Марк

+
0: corsww; 27 лютого 2020, 16:01; #

Автор как раз это всеми силами доказывает. Начиная со старта своего нелепого отзыва.

+
0: corsww; 27 лютого 2020, 15:58; #

Я создал идиотскую тему, что мама нахлебнику сыну деньги перевела а ему их заблокировали? И то, мама ли Или вы. Кому лечится нужно?
Уж если кто и болен то это вы.
Хватит плевать в людей тем с чем люди в туалет ходят. Работать идите! Хватит у матери на шее сидеть. Я уже говорил. Здесь ныть и скулить не надо. Ни один нормальный человек вам не посочувствует даже.

+
0: mary27; 27 лютого 2020, 11:57; #

Какой сочный бугурт)

+
+25: Serb81; 27 лютого 2020, 12:16; #

Банк керується пунктами 4.3.13., 4.3.13.1., 4.3.13.4., 4.3.13.5., 4.3.13.6. «Умов і правил обслуговування фізичних осіб в АТ »Універсал банк«...».ТС погодився з цими умовами коли відкривав картковий рахунок.

+
0: ida777; 27 лютого 2020, 20:00; #

Я когда прочитал условия обслуживания,то понял,что обслуживаются или очень смелые люди или не читали.а потом спрашивают, почему блокируют.

+
+56: Tiramisu; 28 лютого 2020, 9:56; #

Сколько бы грязи тут не выливали, человек правильно всю ситуацию описал.
Статус в банке: безработный.
Трансфер был наличкой от мамы.
Сумма 14999 грн
В результате БЛОК

Ниже читала о блокировке сумм от 5 000 грн. до 10 000 грн
Ни в одном пункте 4.3 не оговаривается сумма и условия пополнения.

И не было бы отзывов о блокировке, если бы в подпунктах 4.3 было бы прописано, например, трансфер от 5 000 грн из города в город считается подозрительным и блокируется при условии пополнения счета наличными через платежный терминал. Для разблокировки средств требуется справка №... о зарплате ( о продаже, о дарении)

Только вот такой пункт сразу станет незаконным со стороны существующего законодательства.

Подобные блокировки средств осуществляются Монобанком чисто по внутренним корпоративным соображениям и являются НЕСПРАВЕДЛИВЫМИ.
Со стороны регулятора банковского рынка обычный клиент с такой проблемой никак не защищен. Поэтому и остается писать на форумах и поднимать народную волну, чтобы добиться правоты.

Жаль, что сейчас общество по защите потребителей не работает как раньше.Было бы куда обратиться за помощью кроме форумов.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Архів курсів банку

monobank

Заблокировали деньги

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 32

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: