Заблокировали деньги

Интересно, о какой сумме речь?

14999грн

Проверяйте, я ж не против. Но блокировать мои средства без решения суда вы не имеете права. Жду решения этого вопроса, если нет, то обращаюсь к знакомым юристам и в суд. А сейчас как идиот буду ходить одалживать деньги у знакомых, из за супер надежного монобанка....

Статья 64. Обязанность по идентификации лиц.
Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.
Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции.
Крупными являются операции, если безналичные расчеты по сделкам на суммы, превышающие эквивалент 50 000 евро, или сделки с наличными деньгами на суммы, превышающие эквивалент 10 000 евро по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины.
Сомнительными являются операции, которые имеют следующие признаки:
-операция осуществляется при непривычных или неоправданно запутанных условиях;
-операция не является экономически оправданной или противоречит законодательству Украины.

Финмониторинг из-за своей перестраховки и неумения читать и применять действующее законодательство хочет быть святее Папы Римского и дует на холодную воду.Однако…
Вопрос к банку-Что сомнительного в переводе грн. от мамы к сыну?

Такі випадки, як пише автор коментаря про блокування коштів є типовими і не поодинокими, а звідси висновок, що треба переходити в готівкову форму взаєморозрахунків, тим більше, що нібито фейкова інформація про податок у розмірі 19,5 % на кошти, що поступлять на банківські картки може стати дійсною і втілитись в життя громадян, яких починають обкладати різними поборами.

Странно что моноботы не подтянулись и не доказали всеми выдержками из законов, что всё было правильно сделано во избежание «финансирования терроризма». Тут же если даже бабушка положит вам пенсию на счет, сразу же подозрение в терроризме

«Я сейчас безработный», - так а на фига работать, когда мамка подкидывает 15к на житие-бытие).   «А сейчас как идиот буду ходить одалживать деньги у знакомых», - может вместо этого лучше ходить работу искать?

Какой сочный бугурт)

Банк керується пунктами 4.3.13., 4.3.13.1., 4.3.13.4., 4.3.13.5., 4.3.13.6. «Умов і правил обслуговування фізичних осіб в АТ »Універсал банк«...».ТС погодився з цими умовами коли відкривав картковий рахунок.

Я когда прочитал условия обслуживания,то понял,что обслуживаются или очень смелые люди или не читали.а потом спрашивают, почему блокируют.

Сколько бы грязи тут не выливали, человек правильно всю ситуацию описал.
Статус в банке: безработный.
Трансфер был наличкой от мамы.
Сумма 14999 грн
В результате БЛОК

Ниже читала о блокировке сумм от 5 000 грн. до 10 000 грн
Ни в одном пункте 4.3  не оговаривается сумма и условия пополнения.

И не было бы отзывов о блокировке, если бы в подпунктах 4.3 было бы прописано, например, трансфер от 5 000 грн из города в город считается подозрительным и блокируется при условии пополнения счета наличными через платежный терминал. Для разблокировки средств требуется справка №... о зарплате ( о продаже, о дарении)

Только вот такой пункт сразу станет незаконным со стороны существующего законодательства.

Подобные блокировки средств осуществляются Монобанком чисто по внутренним корпоративным соображениям и являются НЕСПРАВЕДЛИВЫМИ.
Со стороны регулятора банковского рынка обычный клиент с такой проблемой никак не защищен. Поэтому и остается писать на форумах и поднимать народную волну, чтобы добиться правоты.

Жаль, что сейчас общество по защите потребителей не работает как раньше.Было бы куда обратиться за помощью кроме форумов.