monobank

Написати відгук

Г***Обанк

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

hmel777 28 січня 2020, 13:09

Открыл карту потому что посоветовали, убеждали что все просто и быстро, и правда открыли быстро без лишней траты времени, но вот проблемы начались как только решил ею (картой) пользоваться. Скинули мне деньги на нее, и понеслась, финмониторинг заблокировал их, и давай с меня требовать документы, предоставил все что мог из того что просили, после они решили что не достаточно документов и попросили написать заявление на возврат ошибочного платежа, написал, в итоге на карту ничего не зачисляют не мне не возвращают не отправителю, и меня игнорируют, не финмониторинг не дает ответа где и что с деньгами, не поддержка, и вот такая ср**нь уже тянется две недели. Может кто знает или посоветует что сделать что бы они деньги отдали?(

Відповідь банку

monobankua 28 січня 2020, 19:52

Написали вам в личные сообщения, для уточнения детальной информации по заблокированной сумме

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 15

+
0: Toxa David; 28 січня 2020, 13:35; #

1. Согласно закона Https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18закон «Про запобігання та протидію легалізації ... проверьте входите ли вы в круг лиц или входит ли перечисленная вам сумма попадает ли под финмониториг (для налички на карту без открытия счета свыше 30тыс.грн. со счета свыше 150тыс.грн). 2. Попробуйте запросить перечень документов которые вам необходимо предоставить (скорее всего у вас отсутствуют документы подтверждающие происхождение денег отправляющей стороны). 3. Если вы оформили возврат то проверьте какие реквизиты вы указали для возврата отправлявшей стороны (счет, карточный счет итд. верно ли указаны реквизиты) 4. Возможно уже у получающей стороны возникли проблемы с зачислением денег и подтверждением их происхождения. 5. Оформите заявку-жалобу на нарушение сроков возврата денег отправлявшему лицу.
Ситуация не однозначная и для общего понимания Https://minfin.com.ua/2020/01/24/40515396/ Новые правила финмониторинга: За что банки будут блокировать счета и «стучать» на клиентов

+
0: hmel777; 28 січня 2020, 13:50; #

Не совсем понял на счет того что вхожу ли я в число лиц(...
на счет документов я диалог веду все это время, и то что у меня есть и мог предоставить я предоставил.
на счет реквизитов на возврат средств, проверил все не однократно, все верно , у отправителя денег нет, да и вопросов соответственно к нему тоже нет. Монобанк просто держит и тянет время не понятно зачем.
по поводу заявки-жалобы. куда кому и где ее оставить? подскажи пожалуйста.

+
0: Toxa David; 28 січня 2020, 14:54; #

1.Госслужащий или бывший госслужащий (1год), публичное лицо, не резедент, находдящийся в особых списках сбу (подозрение) итд.
2. 14.Суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні забезпечити, щоб всі перекази на суму, що дорівнює чи перевищує 15 000 гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, в тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, супроводжувалися:
1) інформацією про ініціатора переказу (платника): перечень документов
2) інформацією про одержувача (отримувача): перечень документов
3. Гор.линия монобанка, https://www.monobank.com.ua/contacts, линии Универсалбанка, Региональное отделение финмониторинга или коммисия по финмониторингу (спеціально уповноваженний орган) (уточнить у моно).
4, Сроки:

+
0: Toxa David; 28 січня 2020, 14:55; #

Согласно нормам Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18
Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
Строк зупинення відповідних фінансових (фінансової) операцій (операції) продовжується спеціально уповноваженим органом з наступного робочого дня після подання відповідного узагальненого матеріалу або додаткового узагальненого матеріалу за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
повідомлення про скасування спеціально уповноваженим органом такого рішення, але не пізніше 31 робочого дня з дня зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій);

+
0: Toxa David; 28 січня 2020, 14:56; #

Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
є мотивовані підозри, — спеціально уповноважений орган приймає рішення про продовження зупинення відповідних (відповідної) фінансових (фінансової) операцій (операції) (видаткових фінансових операцій), готує і подає відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, та в день прийняття такого рішення інформує відповідного суб’єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення строку зупинення відповідних (відповідної) фінансових (фінансової) операцій (операції).

+
0: Toxa David; 28 січня 2020, 15:05; #

Читаем внимательно первый пункт Статьи 17,
ниже основные моменты:
«1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), яка (які) містить (містять) ознаки,…
та зобов’язаний зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), якщо…
і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку…
Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на два робочих дні з дня зупинення (включно).»
Два дня, всего два дня.
Дальше уже все зависит от спецільно уповноваженого органу, и если он не продлил срок зупинення то:
«Суб’єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб’єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій);»
Если есть решение специально уполномоченного органа то до 30 дней. Но в любом случае вам должны сообщить о принятом решении. Если свыше 31дня то только при передачи дела в соответствующие органы, но и об этом вам должны сообщить повесткой в соответствующие органы для дачи обьяснений.

+
0: Toxa David; 28 січня 2020, 15:19; #

«что у меня есть и мог предоставить я предоставил» — этого может быть недостаточно для принятия решения банком. Основная отмазка банка что нет необходимых документов. Если предоставить их нет возможности то решение должен принимать вышестоящий орган по финансовому мониторингу.

+
0: Владимир Пчелко; 28 січня 2020, 13:49; #

Скорее всего «копипаста» предыдущего афтара. Молодые спортивные люди (с)

+
0: hmel777; 28 січня 2020, 14:15; #

Кому адресован комент?

+
0: Strelok123; 28 січня 2020, 14:34; #

Не могли бы вы, для прояснения ситуации, сказать о какой сумме идет речь? « Скинули мне деньги на нее, и понеслась, финмониторинг заблокировал их», - все очень обтекаемо, за что скинули (может не законная предпринимательская деятельность?) , может приторговуете чем то? Может из тех кто вам «Скинули мне деньги на нее» пожаловался на вас? При этом все зависит от суммы и отмазки типа «друзья долги вернули» тут не прокатит

+
+15: hmel777; 28 січня 2020, 16:02; #

Сумму мог бы написать но боюсь это не безопасно тут. а вот на что это не проблема, на покупку тел., понятное дело что я с этого каких пару грн хотел заработать, но это не на поток, как говорят разовая акция) на счет того что пожаловались, то тут исключено.

+
+43: SergiyLFC; 28 січня 2020, 21:29; #

Смотрю один проект - ЗупиниЛося, и там когда к людям, которые припарковываются на полосе общественного транспорта, активисты подходят, часто звучит фраза - «Да я на секунду, жену забрать с магазина, и уезжаю». Только в Законе никаких минут и секунд нет. Есть правила, которые мы соблюдаем или нет.

Точно также и у вас. Понятия - «Разовая акция» в Законе нет, и если вы сумму не рискуете озвучить, значит там не 300 грн. Лично мне так кажется почему-то. Если что, извините.

+
0: hmel777; 29 січня 2020, 0:11; #

Вы правы не 300грн, но на сколько я понимаю предпринимательская деятельность это систематическая продажа чего либо и получение с этого дохода, а если ты, как говориться воспользовался ситуацией и получилось заработать, так сказать доп.доход, то я не считаю это предпринимательством.

+
0: hmel777; 3 лютого 2020, 11:15; #

Вопрос решен, спасибо данному ресурсу, он явно повлиял на работу сотрудников банка, мое субъективное мнение обходите этот банк стороной, с одной стороны удобно что все так мобильно, а с другой стороны, нет отделений, некому идти не с кем говорить некому писать заявления и тд., а то что они типа отвечают в мессенджеры и на почту это все ерунда, никакого конструктива они там не предоставляю, просто «воду льют», затягивают процесс решения вопроса.

+
0: Minfin; 3 лютого 2020, 12:53; #

Спасибо и рады, что Ваш вопрос успешно решился после размещения отзыва на «Минфине».

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

monobank

Г***Обанк

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 15

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: