monobank

Написати відгук

Сюрприз с ограничением на использование ЛИЧНЫХ СРЕДСТВ! Требуют предоставить происхождение средств когда баланс достиг 15т. грн.

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

не зарахована

Sergbrin 14 грудня 2018, 7:57

Пользуюсь пару месяцев, последний месяц стал очень активно использовать, так как всё нравилось. И вот сегодня мне понадобилось вывести все мои средства 15 т. грн и столкнулся со следующим нежданным сюрпризом:
При попытке совершить перевод — «Доступный баланс не позволяет провести транзакцию. К сожалению, Ваша карта была ограничена на использование средств». Обращаюсь в поддержку там объясняют — «Мы вышлем вам перечень документов, которые смогут показать источник происхождения средств, т.е. документы, которые описывают как/за что вы получили деньги, поступившие на вашу карту. После окончания проверки ограничение с карты будет снято.»
На данный момент прошел час, ничего на почту мне ещё не выслали. Как им подтверждать документально эти несчастные 15т. я сейчас не знаю, этот баланс накопился из частных различных переводов, никаких документов нет, и это не должно быть удивительно, использую карту для мелких, личных бытовых целей, какие ещё подтверждающие документы я должен собирать для вас?? тем более с такой суммой. Но банк видимо считает странным что клиент имеет на карте аж 2 минимальные месячные з.п. и считает своим долгом навести порядок и отобрать! На сколько это адекватно и нормально судите сами. До этого использовал приват, подобного ни разу не было, хотя суммы там выше использовал. Подмечу ещё на сколько внезапно и с «сюрпризом» этот ход ими сделан, узнал я о такой проблеме в самый неудобный момент, когда нужно было воспользоваться средствами и сделать перевод, подло однако. Очень рад такому подарку к НГ от Моно, превысили все ожидания

Відповідь банку

14 грудня 2018, 9:00

Жаль, что у вас сложилось такое мнение о нашем банке. Поверьте, мы сами не любим лишнюю бюрократию, но по закону мы обязаны получить от вас документы, подтверждающие происхождения данных средств. Надеемся на понимание.

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 11

+
+62: Luckymen; 14 грудня 2018, 9:05; #

Уважаемый монобанк не доводите до абсурда от 15т до 150т грн ни по какому закону вы не имеете права требовать источник происхождения средств. ЭТО НЕЗАКОННО!

+
0: Sergbrin; 14 грудня 2018, 10:54; #

Написал мне агент на почту, попросил доки на 2 позавчерашних перевода (были через сервис CARD2CARD). «Мы просим вас предоставить дополнительную информацию касательно платежей. Мы сами не любим лишнюю бюрократию, но по закону должны это сделать ». Через 30мин я отправил скрины сделок-переписок и через 15мин карту возобновили. В сравнении с приватом(да, там всё же были подобные шутки приостановки карты, но по др причине ) затягивалось аж 5-7 дней, тут оперативность всё же. Мой гнев немного ослабился, думал удалить даже этот отзыв, но прочитав комментарий «Luckymen» наверное, думаю лучше всё же оставить… Ведь это должно повлиять на сервис Монобанка в лучшую сторону. Надеюсь в дальнейшем такого не повторится

+
0: kingcity; 14 грудня 2018, 10:14; #

«Этот баланс накопился из частных различных переводов» — напевне підозрюють, що Ви використовуєте карту для підприємницької діяльності.

+
+40: Sergbrin; 14 грудня 2018, 10:52; #

Яка може бути ПД коли обсяг досяг лише 15т грн за мiсяць? I невже цим банк повинен займатися а не податкова cлужба?

+
0: kingcity; 14 грудня 2018, 11:25; #

Іншого пояснення я просто не бачу. Як версія — банк запідозрив, що Ви займаєтесь дрібною торгівлею (продаєте якісь недорогі речі вартістю в кілька десятків чи сотень гривень — наприклад, якісь госптовари, галантерею, біжутерію, білизну і т.д). Використання цієї картки для підприємницької діяльності заборонено. Тому її і заблокували. Чи повинна податкова контролювати підприємницьку діяльність — так, повинна, але служба фінмоніторингу банку теж повинна виявляти факти здійснення незаконної підприємницької діяльності. Підкреслюю — я не стверджую, що Ви цим займаєтесь, лише допускаю, що банк запідозрив Вас у такій діяльності.

+
+45: Sergbrin; 14 грудня 2018, 16:43; #

Подобаєтся менi це — у банка з'явилась лише «пiдозра» i це стає вже причиною для таких заходiв. Нiякої тобi презумпцї невинуватості. Спочатку розiбратися а потiм встановлювати обмеження, по яким причинам неможливо?

+
0: kingcity; 15 грудня 2018, 10:18; #

Згідний з Вами, це неприємно, а часто може створити проблеми — картку заблокують тоді, коли якраз ці гроші потрібні.Минулого року, та і цього багато банків оштрафували власне за недотримання правил фінмоніторингу, тому банки стали діяти по принципу «лучше перебдеть чем недобдеть». Не самий кращий підхід, це може викликати зворотню реакцію — скорочення обсягу карткових операцій та відтік клієнтів від банків, але що вдієш — на сьогоднішній день «маємо те, що маємо».

+
0: Sergbrin; 16 грудня 2018, 9:02; #

Але ж вище Luckymen визначив що не мають права до 150т.грн вимагати джерела походження засобів нi по якому с дiючих законiв

+
0: kingcity; 16 грудня 2018, 10:24; #

А слово Luckymen вирішальне у цьому питанні? :-) Сума у 150 000 — не єдиний критерій фінмоніторингу. їх є цілий перелік. Треба зауважити, що деякі з них є доволі розмиті і під них можна підігнати чи не будь-яку операцію.Крім того законодавство дозволяє банкам самим встановлювати критерії ризику.Звичайно. все це створює «перегибы на местах», незручності для клієнтів і можливості для зловживань контролюючих органів.Але ще раз повторю «маємо, що маємо»… Щоб не бути голослівним, пропоную Вам ознайомитись з роз`яненням юриста з цього приводу.Зверніть увагу на пункти, виділені сірим фоном і жирним шрифтом (особливо на другий). https://delo.ua/businessman/chomu-banki-pochali-nadsilati-klijentam-listi-schastja-327920/

+
0: Sergbrin; 16 грудня 2018, 9:00; #

Del

+
+11: almakano; 24 грудня 2018, 13:07; #

Такая ситуация еще раз показывает, что пока что доверять большие суммы денег монобанку опасно. Безопасная сумма — до 3000 грн: на оплату комуналки, телефона и проезда. Депозиты и переводы хоть и выглядят заманчиво, но кто в здравом уме доверит свои сбережения банку с уровнем паранойи 99.99%?

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.33	41.8305
EUR	43.53	44.2302
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.33	41.8305
EUR	43.53	44.2302
Всі курси банку

Головна / Банки України 🏦 / monobank 💰 / Відгуки про monobank 📝 / Сюрприз с ограничением на использование ЛИЧНЫХ СРЕДСТВ! Требуют предоставить происхождение средств когда баланс достиг 15т. грн.

monobank

Сюрприз с ограничением на использование ЛИЧНЫХ СРЕДСТВ! Требуют предоставить происхождение средств когда баланс достиг 15т. грн.

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 11

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: