Даю рекомендацію всім, що робити якщо банк блокує рахунок, розриває відношення без пояснення причини.

Я клієнт банку Райффайзен, був і залишаюсь і як виявилось, блокування рахунку це не зовсім безпідставна ініціатива банку.
Півроку тому мені заблокували рахунок в банку Райффайзен, без пояснень, без причини. Просто заблокували рахунок і тримали заблокованим. Я звернувся за поясненням, мене послали відпискою. Я звернувся тоді до НБУ, там пояснили, що блокувати рахунок і тримати його без листа клієнту це порушення.
Заодно НБУ витребував пояснення від банку Райффайзен щодо причини блокування. Виявилось, що якийсь банк написав на мене скаргу до Асоціації ЄМА, а та в свою чергу, не перевіряючи достовірність скарги, розповсюдила серед своїх членів (банків) цю інформацію. Хто не знає, Асоціація ЄМА це така собі фірма-оболонка, яка працює під прикриттям НБУ і якій банки-члени передають персональні дані клієнтів (це звичайно порушує норми законодавства, оскільки в ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» в переліку нема Асоціації ЄМА, але НБУ закриває на це очі) з будь-яких причин, причина не важлива. Асоціація ЄМА по замовчуванні не перевіряє достовірність поданої інформації, лише коли до неї звернутися особисто.
Я звернувся листом до Асоціації ЄМА і отримав за 3 дні відповідь (дуже швидко), що дійсно банком (називати банк не буду) на мене була скарга, після перевірки, скарга не підтвердилась і тому мої дані були видалені з бази Асоціації ЄМА. Лист я передав до банку Райффайзен і рахунок мені відразу розблокували. Крім того, в банку Райффайзен мені повідомили, що готувались навіть розірвати зі мною відносини. Отже висновок:
— По перше, блокувати рахунок просто так, бо в банку щось здалося та розривати відношення з клієнтом без оголошення йому причини є порушенням зі сторони банку (роз'яснення в Постанові Верховного Суду України у справі № 910/18278/23). Банк зобов’язаний назвати чітку причину такої дії, це обов’язок банку, а не право.
— По друге, щоб не чекати та не примушувати банк виконувати норми законодавства, на це піде чимало часу, рекомендую звертатися до Асоціації ЄМА (Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем). В Інтернеті є координати цієї спілки. Просто пишете звернення простими словами: така от ситуація в такому банку, банк вважає мене порушником, причини не називає, прошу надати інформацію про мої порушення в банках (надаєте свої дані, інн). Відправляєте і отримуєте швидко відповідь без місячних чекань.
Наразі я залишаюсь клієнтом банку Райффайзен і в мене все норм! Користуйтесь.
Прошу адмінів Мінфіну не видаляти моє повідомлення, воно допоможе багатьом клієнтам банку знайти причину блокування рахунків. Дякую.