Шановна Oleksandra!
Відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 р. № 2503-XII, паспорт громадянина України є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України. Паспорт, зокрема, є дійсним для укладання цивільно-правових угод та здійснення банківських операцій.
Відповідно до п. 7.12 Інструкції Національного банку України № 492 про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, на поточні рахунки в іноземній валюті фізичних осіб-резидентів зараховується готівкова валюта внесена/переказана власником рахунку або його довіреною особою.
Тобто, вимога працівників Банку щодо надання паспорту громадянина України при внесенні коштів на погашення кредиту обумовлена вищезазначеними вимогами законодавства, яким також встановлені обмеження щодо осіб та випадків, при яких можливо внесення валюти на поточний рахунок клієнта.
Водійське посвідчення та паспорт громадянина України для виїзду за кордон не входять до переліку документів, що дозволяють провести належну ідентифікацію Клієнта та здійснити перевірку обов'язкових даних довіреної особи, зазначених в довіреності (паспорті дані, адреси проживання/реєстрації и т.д.).
Відповідно до зазначеного, працівники Відділення діяли правомірно та у відповідності з нормами чинного законодавства України.
Інформацію щодо змісту довіреності, яка дозволить здійснювати погашення кредитної заборгованості третьої особи, було надано у відповіді на Ваші запити на гарячій лінії сайту:
minfin.com.ua/company/aval/hotline/58616/#comments,
minfin.com.ua/company/aval/hotline/58647/#comments та
minfin.com.ua/company/aval/hotline/58683/#comments.
Дякуємо за Ваш відгук.
З повагою,
АТ «Райффайзен Банк Аваль»
