Запит від Депертаменту фінансового моніторингу

Отримав на електронну пошту лист — запит від Депертаменту фінансового моніторингу, в якому, зокрема, зазначалося:
«Під час аналізу виписок за 2024 рік 6yno виявлено, що надходження нa рахунок в двa paзи перевищують заявлені при встановленні ділових відносин». Відповідно Банк просить мене «надати письмові пояснення щодо невідповідності надходжень на рахунки заявленим». Також від мене вимагалося «заповнити та надати до Банку нову форму Опитувального листа (Додаток до цього листа)».
Я жодним чином не ставлю під сумнів право Банку вимагати від мене пояснення та документи згідно чинного законодавства. Але сам лист викликає у мене низку запитань.
1. Ніяких додатків до листа немає! Про яку форму Опитувального листа йдеться можна лише здогатуватися.
2. Чому про 2024 рік згадали тільки зараз? Це єдина конкретна цифра, яка є в листі, більше ніяких сум і дат в ньому немає! А я зараз не можу пригадати, яку суму я вказував «при встановленні ділових відносин», які операції робив в 2024 році. Пам’ятаю, що відкривав депозити з валютообміном один чи два рази, але інформації про поточні рахунки або архіву депозитів в застосунку немає. Звернувся до відділення, їх відповідь мене вразила ще більше. Виявляєтья в листі помилка, і мова йде про квітень 2026 року, тобто минулий місяць.
3. Подивився в застосунок, сумарні надходження за квітень менше 100000 грн. Оскільки ця сума перевищує заявлену більше, ніж вдвічі, виходить, що я заявив суму менше ніж 50000 грн. Але я не міг таке вказати, а головне, не було такого пункта в анкеті взагалі. Тобто мене запитали про заробітну плату, і Банк самостійно обчислив суму максимальних надходжень. А я не знав, що ці речі для Банка тотожні, інакше наполягав би, щоб менеджер внесла в анкету інші доходи (пенсію, виплати від ОВДП тощо), щоб підняти максимальну суму можливих надходжень. І, як наслідок, змушений тепер надавати пояснення і документи.
4. З листа незрозуміло, які саме пояснення від мене очікує Банк. Адже мова йде про надходження, а не витрати, тому про ризикові операції не йдеться, та і видно, що це були оплата комунальних послуг і покупки, навіть переказів не було.
5. Якщо йдеться про документи, що підтверджують доходи, то знову таки з листа незрозуміло, які саме документи приймає Банк як підтвердження джерела доходів. Не побачив відповідної інформації і на сайті Банку.

Чесно кажучи, у мене було непогане враження про Банк, адже у них були і є цікаві продукти. І навіть тут — рахунки не блокували, ділові відносини не розривали. Документи та пояснення я надав. Але, як кажуть, «осадочок залишився».