Некомпетентність фінансового моніторинга

З 2022 року використовував А-Банк, десь з 2023 перестав використовувати Банк, тому, що знаходжусь за кордоном, та відкрив інший банк.

Тепер в 2025 році потрібні були кошти в розмірі 3500€ на рахунку, щоб зробити виписку та надати ії в міграційну поліцію за кордоном. Взяв у друзів в борг в один день, мені заблокували рахунок, так як прийшло 60.000 гривень. Я надав всі документи. Мені розблокували. Я вже зрадів, та подумав, що це перший банк який йде на контакт з своїм кліентом. На наступний день отримав ще останні 110.000 гривень. 59.000 від тих же друзів в борг, та 1100€ на єврову карту, а звідти потім перевів все в гривні. Ці кошти я отримав від родичів. І ось мені знову блокують рахунок. Я подумав, зараз знову надам всі документи і не буде ніяких проблем.

Надаю всі документи (розписки, свідоцтво про народження, щоб підтвердити родинні звязки, деталі транзакції, джерело доходу родича, виписку з банка родича, підтвердження, що мені дійсно потрібно мати 3500€ для міграційної поліції закордоном, чеки переказів від друзів та багато документів)

Абсолютно всі документи я відправив їм. Та почалося найцікавіше. Мені в стосунок А24 приходить сповіщення, що документів недостатньо, але не пишуть причину. Звязатися з тех-підтримкою нереально, завжди бот який відповідає, що потрібно оновити документи. Тепер питання, а як надати ще документи, якщо ти навіть не знаєш які потрібні, а тех.підтримка не працює, тому, що ти не надав документи. Ось так А-Банк відноситься до клієнтів, потрібно розбиратись самотужки. Я знову подав ті же самі документи, та задав питання через бота для верефікації: які саме ще потрібні документи.

Мене попросили надати додатково чеки операцій. Я надаю всі чеки. Збираю по новій багато документів. Відправляю. Думаю ну все, більше питань не може бути, я дав все, що потрібно, та не потрібно. Та через 20 хвилин мені блокують рахунок та розривають договір.

Багато може сказати: А може ти отримав незаконні кошти? Але це не так. Перекази в гривнях були від 2 друзів, обидва друзі мали ФОП, сплачували податки, я надавав всі розписки, та навіть повідомив банк, що я можу легко підтвердити той факт, що це мої друзі (вони мої колишні одногрупники, і це я б легко доказав). Кошти на єврову картку я отримав від родича, та навіть надав свідоцтво про народження, джерело доходу родича, та навіть виписки з закордонного банку, де вказано, звідки отримує кошти відправник

Також ці кошти я навіть нікуди не виводив, мені потрібно, щоб вони просто були на рахунку. Ризика для банка немає. Звідки кошти — всі документи я надав.

Але А-Банку краще відмовитися від клієнта, навіщо розбиратися в ситуації клієнта, якщо на його місце прийде новий клієнт.

Також цікава інформація: також коли з тобою розривають договор — ти також не можеш спілкуватись з технічною підтримкою, ти повинен сам розбиратись як повернути свої же кошти. Думаю тепер багато людей зрозуміють відношення А-Банку до своїх кліентів.

Рахунок заблокували 06.06.2025. Буду тепер розбиратися самотужки як вивести свої кошти.

P.S: Максимально здивовує те, що ти ніяк навіть не маєш звязок з підтримкою. Раніше коли така ситуація була з Моно — я звертався в підтримку, та вони передивилися своє рішення в сторону клієнта, але А-Банку не цікаво допомагати вже «колишнім» клієнтам.