Перед введенням тимчасової адміністрації з банку «Хрещатик», шляхом схемного погашення кредитів, виданих пов’язаним особам (вони становили 70% від загального кредитного портфелю), виводилось ліквідне забезпечення.
ФГВФО розповів, як виводилися гроші з банку Хрещатик
Як повідомили у Фонді, тільки за чотири дні на початку квітня 2016 року кредитний портфель інсайдерських кредитів, які переважно були видані компаніям, що входили до підконтрольних акціонерам Київської інвестиційної групи (КІГ) та групи «Форум», зменшився на 880 млн грн, з 3,29 млрд грн до 2,41 млрд грн.
За вказаний період банк провів низку операцій, спрямованих на швидке згортання кредитного портфелю групи КІГ з метою вивільнення з-під забезпечення високоліквідного майна (цілісних майнових комплексів та земельних ділянок).
Погашення заборгованості відбувалось шляхом перерахування залишків з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб, у тому числі надання поворотної фінансової допомоги від комунальних підприємств та інших підприємств групи КІГ.
У подальшому перераховані кошти накопичувались на поточних рахунках двох підприємств групи КІГ, а саме ТОВ «КУА „Авалон“ та ПрАТ „Агрофірма “Троянда», після чого направлялись на рахунки підприємств групи КІГ, що мали кредитну заборгованість і високоліквідне забезпечення з призначенням платежу «Фінансова допомога».
Проводились операції з схемного погашення кредитів, які були видані групі пов’язаних осіб – «Форум».
Банк купував сміттєві цінні папери. Компанії, що їх продавали, отримані кошти спрямовували в статутний капітал новостворених підприємств. Саме з ними банк укладав договори про відступлення права вимоги за раніше наданими кредитами пов’язаним особам із зняттям обтяжень з заставленого майна.
Кошти повертались до банку, як оплата за вказані договори відступлення права вимоги.
Ще одна схема виведення коштів з банку Хрещатик – кредитування пов’язаних осіб на придбання будівельного обладнання у одного нерезидента — Alesio Universal S.A. Tortola, British Virgin Island (пов’язана особа – кінцевий бенефіціар Іванов А.А.).
Загальна сума отриманих кредитних коштів становила 31,3 млн дол. Незважаючи на те, що оплата була здійснення авансом, жоден з укладених контрактів не був виконаний.
Завдяки шахрайським діям ці операції були зняті з валютного контролю.
Потім, валюта повернулася на рахунки пов’язаних осіб в іншому банку і була конвертована у гривню, та перерахована на підставну компанію.
Станом на 6 квітня 2017 року валютні кредити на загальну суму 30,26 млн дол. (без врахування відсотків, які становлять 2,28 млн дол.) залишаються непогашеними.
Раніше «Мінфін» повідомляв, що з 12 грудня 2017 року до 25 січня 2018 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб продовжує здійснювати виплати коштів вкладникам банку «Хрещатик».
Коментарі - 20
А без них против остальных не собрать доказательств.
«Банк покупал мусорные ценные бумаги. Компании, которые продавали, полученные средства направляли в уставный капитал вновь созданных предприятий. Именно с ними банк заключал договоры об уступке права требования по ранее предоставленным кредитам связанным лицам со снятием обременений с заложенного имущества.»
В законодательстве нет понятия «мусорные ценные бумаги». Это выдумка журналистов.
Законодательство не запрещает банку покупать ценные бумаги. Это его законное право.
Законодательство не запрещает компании, продавшей ценные бумаги — направить полученные средства в уставный фонд другой компании
И так далее.
А бомж-наркоман или студент ничем не отличаются от Arselor Mittal как учредители. По законам ничем.
Для статьи в желтой прессе это сойдет, а для суда — нет. Вот и вся разница.
А потом все удивляются -«почему суды не сажают.....». А потому что нарушения законов нет.
Суды сажают только обычных жителей Украины и то, не факт, если суду заплатят, а нужные люди беспрепятственно могут воровать, имея сколько хочешь подставных лиц и подставных компаний.
Кроме этого есть и понятие подставная фирма/..., без разницы как называть, но факт остается фактом, налет на такие фирмы чисто выборочный, кому дадут делать свое дело, а кого накроют с громкими разоблачающими сюжетами в новостям
По-хорошему нужно и законодательство менять и многое другое делать. Но у нас рада только дурацким популизмом заниматся может. увы.
что такое «связанное лицо». Попробуйте сформулировать определение. Потом подумайте — сколкьо в этом определении дырок. Потом подумайте как дать определение такое, чтобы дырок небыло. Потом подумайте — а реально ли его использовать. Забавное упражнение :)